Cách đi của tôi trong thế giới tiền điện tử — là câu chuyện về cách tôi mất tất cả và phục hồi. Khi tôi gia nhập thị trường này vào năm 2017, tài khoản của tôi nhanh chóng tăng lên 3 triệu nhờ vào sự tăng trưởng của altcoin. Nhưng lòng tham và thiếu kinh nghiệm đã dẫn tôi đến thất bại vào năm 2018 — tôi mất hết và còn nợ 8 triệu. Đó là bước ngoặt. Thay vì tuyệt vọng, tôi quyết định hành động có hệ thống, học trading như một khoa học, chứ không phải trò chơi may rủi. Sau hai năm làm việc chăm chỉ và thử nghiệm các chiến lược, cuối cùng tôi đã kiếm được 10 triệu trong thị trường bò năm 2021. Hôm nay tôi muốn chia sẻ những điều tôi đã hiểu, vì nhiều người đặt câu hỏi, thực sự kiếm được bao nhiêu tiền từ tiền điện tử. Câu trả lời đơn giản: tất cả phụ thuộc vào kỷ luật và hiểu biết về rủi ro.

Chiến lược giao dịch chính của tôi dựa trên hai trụ cột: MACD hàng tháng để xác định xu hướng và trung bình động 60 ngày trên biểu đồ hàng ngày để vào lệnh. Logic ở đây là — tôi chọn xu hướng ở cấp độ hàng tháng, rồi tìm điểm vào ở cấp độ hàng ngày. Đầu tiên tôi chọn các đồng tiền điện tử đã tăng trưởng trong 11 ngày gần nhất, nhưng loại trừ ngay những đồng giảm giá trong ba ngày liên tiếp — đó là dấu hiệu rút vốn. Sau đó tôi xem MACD hàng tháng và chờ đợi tín hiệu vàng — khi đường DIF cắt qua DEA. Đây là tín hiệu xu hướng dài hạn đang tăng. Trên biểu đồ hàng ngày, tôi tìm xem giá có quay trở lại trung bình động 60 ngày không. Khi điều đó xảy ra và có khối lượng lớn, tôi vào lệnh.
Quản lý lợi nhuận và thua lỗ — đó là điều phân biệt các nhà giao dịch thành công với phần còn lại. Khi giá tăng 30%, tôi bán một phần ba vị thế. Khi tăng 50%, tôi bán thêm một phần ba nữa. Phần còn lại tôi giữ cho đến khi giá giảm xuống dưới trung bình động 60 ngày. Nếu ngày hôm sau sau khi vào lệnh giá giảm xuống dưới mức này, tôi thoát hoàn toàn — không hy vọng bật lại. Chính kỷ luật này giúp bảo vệ vốn.
Tại sao chiến lược này hoạt động? Bởi vì nó dựa trên xu hướng, chứ không phải dự đoán. Tín hiệu vàng trên biểu đồ hàng tháng đảm bảo tôi chỉ giao dịch các tài sản tăng giá. Trung bình động 60 ngày là đường sống của vốn trung hạn, và khi giá quay về mức này, các nhà lớn thường giữ mức hỗ trợ đó. Kiểm soát rủi ro chặt chẽ qua việc đóng lợi nhuận từng phần và đặt stop-loss quyết đoán giúp tôi đảm bảo lợi nhuận và tránh các cú giảm mạnh.
Nhưng bạn biết không, điều tôi nhận ra sau những năm này? Kỹ thuật chỉ là một nửa thành công. Nửa còn lại là tâm lý. Nhiều người mất tiền không phải vì phương pháp sai, mà vì họ không kiểm soát được cảm xúc. Khi cần đặt stop-loss, họ do dự. Khi cần chốt lời, họ tham lam. Quy tắc đầu tiên trong crypto là giữ vốn. Mọi thứ khác đều thứ yếu.
Tôi nhận thấy trong thị trường tiền điện tử, Bitcoin thường dẫn dắt xu hướng. Đôi khi Ethereum có thể lệch hướng và thể hiện động thái riêng, nhưng altcoin hiếm khi tránh khỏi ảnh hưởng của Bitcoin. Cũng có các quy luật khác: khi USDT tăng, thường Bitcoin giảm, và ngược lại. Từ 0 đến 1 giờ sáng có thể xảy ra các biến động mạnh, vì vậy tôi thỉnh thoảng đặt lệnh giới hạn và để thị trường tự vận hành trong khi tôi ngủ. 17:00 giờ Moscow là thời điểm các nhà giao dịch Mỹ hoạt động — điều này thường gây ra biến động. Thứ Sáu có thể rất khó đoán, nên tôi chỉ theo dõi tin tức.
Khi tôi thấy một đồng tiền điện tử giảm với khối lượng nhất định, tôi không hoảng loạn. Tôi kiên nhẫn chờ đợi — thường vốn sẽ quay trở lại trong vòng 3-4 ngày hoặc một tháng. Nếu tôi còn USDT tự do, tôi sẽ thêm vị thế từng phần để giảm trung bình giá vào. Nếu không có tiền, tôi chỉ chờ đợi. Giao dịch spot cùng một đồng trong thời gian dài mang lại lợi nhuận cao hơn nhiều so với các giao dịch scalping thường xuyên.
Thực sự kiếm được bao nhiêu tiền từ tiền điện tử? Không phải dựa vào lợi nhuận của một giao dịch, mà dựa vào tỷ lệ thắng và tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro. Tôi dùng công thức đơn giản: tỷ lệ phần trăm thắng cao không đồng nghĩa với lợi nhuận cao. Đây là lý do. Nếu tôi mạo hiểm 100 đô trên mỗi giao dịch và kiếm được 500 đô lợi nhuận, thì ngay cả khi tỷ lệ thắng chỉ 40%, tôi vẫn có lãi. Bởi vì tổng số tiền tôi kiếm vượt quá số lỗ. Ví dụ, với tỷ lệ 3:1, tôi cần thắng chỉ 30% các giao dịch để có lãi. Với 5:1, chỉ cần thắng 20%. Với 10:1, chỉ cần 10%.
Trong thực tế, điều này thể hiện như sau. Giả sử tôi có tài khoản 20.000 đô. Tôi mạo hiểm 1% mỗi lần, tức 200 đô. Trong một tháng, tôi thực hiện 30 giao dịch. Với tỷ lệ thắng 33% và tỷ lệ 5:1, tôi sẽ có: 20 giao dịch thua lỗ mất 200 đô = lỗ 4000; 10 giao dịch thắng lợi, mỗi 1000 đô = lãi 10.000 đô. Tổng cộng là lãi 6.000 đô trong tháng. Điều này hoàn toàn khả thi nếu tôi giữ kỷ luật.
Sai lầm lớn nhất của người mới là không thể giữ được các giao dịch có lợi đến mức giá mục tiêu. Khi vị thế bắt đầu có lợi, họ đóng quá sớm, sợ mất phần lợi nhuận nhỏ. Nhưng nếu bạn nhanh chóng thoát các vị thế thua lỗ, còn giữ các vị thế có lợi lâu hơn, lợi nhuận của bạn sẽ dần bị mất đi. Bạn phải chấp nhận rằng thua lỗ là một phần của giao dịch. Đó không phải thất bại cá nhân, mà là toán học.
Tôi xem giao dịch như làm việc với mức lương rõ ràng. Chiến lược và vốn của bạn quyết định “lương” — lợi nhuận tiềm năng. Đừng cố kiếm nhiều hơn khả năng của chiến lược, đừng đi lệch khỏi quy tắc. Nếu muốn tăng thu nhập, hãy phát triển chiến lược tốt hơn hoặc thêm vốn sau khi chứng minh khả năng sinh lợi ổn định.
Trong mười năm qua, tôi đã trải qua ba chu kỳ bò và gấu. Tôi đã thấy những người biến những khoản nhỏ thành hàng triệu, và những người mất tất cả trong một đêm. Sự khác biệt không phải do may mắn, mà do kỷ luật. Đây là những lời khuyên cuối cùng của tôi. Thứ nhất, chọn một- hai đồng tiền để giao dịch, đừng cố gắng bao quát tất cả — bạn sẽ không kịp phân tích hết. Thứ hai, khi thị trường tăng hoặc giảm đột ngột, đừng hành động theo cảm tính — hãy bình tĩnh và quan sát. Thứ ba, đừng đặt hết tiền vào một lần — để lại một phần hoặc một phần ba vốn để bổ sung khi giảm. Thứ tư, đặt mục tiêu lợi nhuận, ví dụ 20%, rồi thoát ra, đừng tham lam. Tương tự với thua lỗ — đặt mức cắt lỗ 10% và thoát ra quyết đoán.
Học một chút phân tích kỹ thuật. Nghiên cứu biểu đồ, trung bình động, các chỉ số chính. Điều này mất vài ngày, nhưng tốt hơn là dựa vào lời khuyên của người khác. Đừng vội vàng khi vào và thoát — chia nhỏ mua bán thành nhiều lần. Nếu bạn muốn mua 10 Bitcoin, hãy làm trong năm lần trong vòng một giờ hoặc vài ngày. Rủi ro sẽ thấp hơn, và bạn sẽ không mất hết vì một cú sốc.
Trên mạng có nhiều ý kiến trái chiều về hướng đi của thị trường. Đừng nghe tất cả — đầu óc bạn sẽ rối loạn. Thị trường là 50/50, không ai có thể dự đoán chính xác tương lai. Hãy tin vào phán đoán của chính mình. Điều đáng sợ nhất trong giao dịch tiền điện tử là để cảm xúc chi phối. Chính những quyết định lạnh lùng, tính toán mới mang lại lợi nhuận.
Ai thực sự thành công trong tiền điện tử? Là những người đã xây dựng hệ thống và tuân thủ nó. Tôi dùng vốn cố định để giao dịch hợp đồng — luôn luôn cùng một số tiền. Tối đa tôi mất chính số vốn đó, nhưng trong thời gian tốt, tôi kiếm gấp nhiều lần. Giao dịch đầu tiên tôi làm rất nhẹ, chỉ vài đô để giữ tâm lý ổn định. Chỉ sau khi có lợi nhuận, tôi mới tăng vị thế. Nếu không có lợi nhuận, tôi không thêm — tôi giữ vốn trước tiên.
Tôi cũng học cách bắt các xu hướng nóng. Meme và các xu hướng mới thường mang lại cơ hội vào sớm. Nhưng khi FOMO tràn lan, tôi đã thoát. Nhà đầu tư mới đừng hành động theo cảm tính — đầu tư luôn có rủi ro. Đừng tin rằng một thiên tài nào đó sẽ làm bạn giàu trong một đêm.
Lời khuyên của tôi về phân bổ vốn: 50% cho đầu tư dài hạn, 30% cho giao dịch ngắn hạn, 20% cho các khoản đầu tư mạo hiểm bạn sẵn sàng mất để học hỏi. Đừng chỉ tập trung vào tiền điện tử. Nếu bạn có vị thế, hãy biết rõ chúng là gì. Nếu không, đừng nghĩ về chúng liên tục. Đỉnh cao là thoát khỏi vòng tròn này.
Học cách chờ đợi. Chờ đợi không phải là mất thời gian, mà là hiểu rõ bản thân và mục tiêu của mình. Cơ hội luôn xuất hiện. Đừng vội vàng. Tôi kiếm lợi dựa trên phân tích kỹ thuật và muốn trở thành người bạn đồng hành trên con đường này của bạn. Nhớ rằng, ngay cả người thông thái nhất cũng có thể sai, còn kẻ ngu dốt có thể kiếm lời. Thời gian không chờ đợi ai. Hãy bỏ qua nghi ngờ, đứng dậy và tiếp tục. Nếu bạn mất vốn, đó không phải là kết thúc — đó là bài học. Tôi đã lấy lại tiền, nhân đôi tài khoản, và bạn cũng có thể. Theo đuổi logic, mở vị thế từ sớm, bạn sẽ nhận phần lợi nhuận của mình. Hiện tại tôi theo dõi các tài sản như LPT, đang tăng trưởng, RPL và TRB — chúng rất thú vị để phân tích. Điều quan trọng là kiên nhẫn và kỷ luật. Đó là tất cả những gì tôi muốn chia sẻ.