Mình vừa nhận ra rất nhiều bạn mới vào future không hiểu rõ về cách tính đòn bẩy future và quản lý rủi ro. Hôm nay mình muốn chia sẻ một số kinh nghiệm để các bạn tránh được những sai lầm mà mình từng gặp.

Đầu tiên là chuyện chọn chế độ margin. Mình luôn khuyên bạn nên dùng Isolated Margin (ký quỹ riêng lẻ) vì nó giúp bạn kiểm soát rủi ro tốt hơn nhiều. Khi dùng chế độ này, số tiền bạn ký quỹ (ví dụ 1000 USD) sẽ là mức tối đa bạn mất. Nếu lệnh bị thanh lý, bạn chỉ mất đúng số tiền đó, phần còn lại trong tài khoản vẫn an toàn. Ngược lại, Cross Margin cho phép sử dụng toàn bộ số dư tài khoản, và nếu một lệnh đi ngược, bạn có thể bị cháy sạch toàn bộ. Vậy nên hãy chọn Isolated để giữ tài khoản.

Bây giờ nói đến phần quan trọng nhất là đòn bẩy (leverage). Cách tính đòn bẩy future rất đơn giản nhưng nhiều người bỏ qua. Đòn bẩy cho phép bạn giao dịch với số tiền lớn hơn vốn thực tế. Ví dụ bạn có 100 USD, dùng x5 thì có thể mở lệnh 500 USD, dùng x10 thì mở lệnh 1000 USD. Tuy nhiên, càng cao đòn bẩy, rủi ro càng lớn.

Mình sẽ cho bạn thấy cách tính đòn bẩy future một cách cụ thể hơn. Công thức rất dễ nhớ: phần trăm giá cần giảm để bạn bị cháy bằng 100 chia cho mức đòn bẩy. Nên với x5, giá chỉ cần giảm 20% là cháy. Với x10 là 10%, với x20 là 5%. Bạn thấy không, khi đòn bẩy tăng, margin call point lại gần hơn rất nhiều.

Mình có một lưu ý quan trọng về đòn bẩy quá cao. Khi dùng x30, x40 hoặc cao hơn, sàn thường chỉ cho phép bạn sử dụng một nửa hoặc hai phần ba số tiền để giữ lệnh, phần còn lại trừ vào phí bảo hiểm. Điều này khiến bạn dễ bị cháy hơn và không có cơ hội để gồng lệnh.

Dựa trên kinh nghiệm của mình, mình khuyên bạn nên dùng đòn bẩy vừa phải từ x5 đến x10 nếu bạn là người mới. Điều này giúp bạn có cơ hội quản lý vị trí tốt hơn. Nếu bạn trade vốn ít, x5 là lựa chọn an toàn. Còn x20 trở lên chỉ nên dùng cho những lệnh lướt sóng siêu ngắn và bạn phải rất tự tin về kỹ năng của mình.

Điều quan trọng nhất là luôn chọn Isolated Margin, tính toán kỹ điểm thanh lý trước khi vào lệnh, và tránh đòn bẩy quá cao nếu chưa có kinh nghiệm. Cách tính đòn bẩy future không phức tạp, nhưng nếu không nắm rõ, bạn có thể mất tiền rất nhanh. Mình hy vọng những chia sẻ này sẽ giúp bạn giao dịch future an toàn hơn.