Mình vừa nhận được vài câu hỏi về scam là j và làm sao để tránh bị lừa trong thị trường crypto, nên quyết định viết bài này chia sẻ với mọi người.

Trước hết, scam là j thì nó đơn giản là hành động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của người khác. Trong lĩnh vực tiền điện tử, các kẻ lừa đảo ngày càng tinh vi và sáng tạo, khiến rất nhiều nhà đầu tư mất trắng.

Có vài hình thức scam phổ biến mà mọi người cần biết. Đầu tiên là Scam ICO - cái này bùng nổ vào năm 2017. Cách hoạt động nó khá đơn giản: những người xấu sẽ tạo ra một dự án tiền điện tử, quảng cáo hoa mỹ, thậm chí thuê KOLs để tạo uy tín. Sau đó họ phát hành coin thông qua ICO để huy động vốn từ các nhà đầu tư. Khi đã thu được một khoản tiền lớn, họ sẽ bỏ dự án, mang tiền biến mất. Dấu hiệu để nhận biết loại này là dự án không có giải pháp rõ ràng, đội ngũ ẩn danh, website sơ sài hoặc roadmap mơ hồ.

Hình thức thứ hai là rút thanh khoản (rug pull), thường xảy ra trên các DEX như Uniswap hay PancakeSwap. Ban đầu dự án trông rất chuyên nghiệp, nhưng sau khi niêm yết token, họ sẽ rút hết thanh khoản. Cần cẩn thận với những dự án có thanh khoản thấp, hứa hẹn APY quá cao.

Còn có mô hình Ponzi, nơi người sau trả tiền cho người trước. Cái này nguy hiểm vì khi không còn người mới tham gia, toàn bộ hệ thống sụp đổ và nhà đầu tư thua lỗ nặng.

Thực tế là rất nhiều người biết đó là scam nhưng vẫn tham gia vì lợi nhuận hấp dẫn. Điều này rất nguy hiểm.

Cách phòng tránh khá đơn giản: trước khi đầu tư, hãy nghiên cứu kỹ về dự án - giải pháp của họ là gì, đội ngũ có kinh nghiệm không, tokenomic ra sao, cộng đồng như thế nào. Có thể kiểm tra smart contract để xem holder và founder có dấu hiệu xấu không. Ngoài ra, khi kết nối ví với website bất kỳ, phải chắc chắn nó uy tín và an toàn, rồi nhớ revoke quyền truy cập khi không cần thiết nữa.

Hiện nay có khá nhiều công cụ và website hỗ trợ kiểm tra dự án để bảo vệ tài sản. Mình khuyên mọi người nên sử dụng chúng trước khi bỏ tiền vào bất cứ thứ gì.

Tóm lại, scam là j thì nó là mối đe dọa thực tế trong crypto, nhưng nếu cẩn thận và làm homework kỹ lưỡng, bạn hoàn toàn có thể tránh được. Chúc mọi người đầu tư an toàn!