Gần đây thấy nhiều người gặp phải thất bại trong giao dịch hợp đồng, có rất nhiều trường hợp mất mát thảm khốc. Suy nghĩ kỹ lại, việc cháy tài khoản thực ra không phải là chuyện đột nhiên xảy ra, đằng sau đều có dấu hiệu rõ ràng.

Giao dịch hợp đồng về bản chất là trò chơi đòn bẩy. Dùng số vốn nhỏ để đòn bẩy vị thế lớn, lợi nhuận thật sự hấp dẫn, nhưng rủi ro cũng nhân đôi lên gấp bội. Một khi xu hướng đảo chiều, thiệt hại sẽ ngày càng lớn như quả cầu tuyết lăn. Nếu thua lỗ vượt quá ký quỹ của bạn, sẽ bị cháy tài khoản ngay lập tức. Tôi đã gặp không ít người mất toàn bộ vốn trong một đêm, thậm chí còn nợ tiền sàn giao dịch.

Tôi phân tích lý do tại sao nhiều người lại cháy tài khoản như vậy. Trước tiên là quản lý vốn quá cẩu thả. Có người hoàn toàn không có đủ dự trữ ký quỹ, hoặc giao dịch quá mức khiến vốn ngày càng căng thẳng, cuối cùng một biến động nhỏ cũng kích hoạt cháy tài khoản. Thứ hai là biến động thị trường. Đặc biệt khi công bố dữ liệu kinh tế quan trọng, thay đổi chính sách, thị trường sẽ xuất hiện biến động mạnh, vị thế đòn bẩy bị ép buộc đóng lệnh ngay lập tức. Còn nữa là vấn đề chiến lược, theo đuổi theo phong trào, không có điểm dừng lỗ hoặc đặt dừng lỗ không hợp lý, tất cả đều là nguyên nhân phổ biến gây cháy tài khoản.

Để tránh cháy tài khoản, theo kinh nghiệm của tôi, có vài điểm cốt lõi nhất định phải làm. Thứ nhất, tỷ lệ đòn bẩy đừng quá tham lam. Người mới tốt nhất bắt đầu từ 2 lần, 3 lần, để lại không gian ứng phó với biến động thị trường. Thứ hai, nhất định phải đặt lệnh dừng lỗ. Đây là cách bảo vệ bản thân trực tiếp nhất, khi xu hướng thị trường không đúng sẽ tự động bán ra, tránh thiệt hại vô hạn mở rộng. Thứ ba, trước khi vào lệnh hãy nghĩ rõ mục tiêu lợi nhuận, đạt được thì đóng lệnh, đừng nghĩ cứ giữ mãi.

Quản lý ký quỹ cũng rất quan trọng. Phải luôn chú ý đến mức ký quỹ của mình, đừng để số dư tài khoản gần mức duy trì ký quỹ, như vậy sẽ không còn chỗ dựa lỗi. Tôi đề nghị duy trì tỷ lệ ký quỹ khá rộng, như vậy dù thị trường có biến động cũng ít dễ gây cháy tài khoản.

Ngoài ra, hiểu rõ tài sản bạn muốn giao dịch là nền tảng. Đừng theo đuổi giao dịch các loại coin hoặc hàng hóa mà bạn không hiểu rõ. Đầu tư phân tán cũng rất quan trọng, đừng đặt tất cả vốn vào một hướng. Ví dụ, phân bổ đồng thời Bitcoin, Ethereum và các tài sản khác, có thể giảm thiểu rủi ro tổng thể hiệu quả.

Còn một điểm nhiều người bỏ qua là tâm lý. Nhìn thấy tài khoản thua lỗ dễ hoảng loạn, lúc này thường sẽ đưa ra quyết định sai lầm. Giữ bình tĩnh, dừng lỗ kịp thời, không thường xuyên bổ sung ký quỹ, tất cả đều đòi hỏi phẩm chất tâm lý vững vàng.

Trong tương lai, tôi nghĩ sẽ có ngày càng nhiều nhà đầu tư nhận thức rõ tầm quan trọng của quản lý rủi ro. Các công cụ trên nền tảng giao dịch cũng liên tục nâng cấp, hệ thống dừng lỗ thông minh hơn, cơ chế cảnh báo rủi ro sẽ giúp chúng ta tránh được nguy cơ cháy tài khoản tốt hơn. Nhưng nói đi cũng phải nói lại, giao dịch hợp đồng luôn là trò chơi rủi ro cao, dù cẩn thận đến đâu cũng không thể hoàn toàn loại bỏ khả năng cháy tài khoản. Vì vậy, cốt lõi vẫn là không ngừng học hỏi, nâng cao ý thức rủi ro của bản thân, chỉ có như vậy mới tồn tại lâu dài trên thị trường này.