Nếu bạn mới bắt đầu bước vào thế giới đầu tư, có thể bạn tự hỏi các loại chứng khoán tài chính gồm những gì. Thực ra, nó không phức tạp như bạn nghĩ, vì nếu hiểu những kiến thức cơ bản, mọi thứ đều có lý do của nó.

Chứng khoán tài chính là các tài liệu thể hiện quyền lợi và nghĩa vụ giữa người mua và người bán. Giá của chúng thay đổi theo các yếu tố như điều kiện thị trường và nhu cầu. Nói đơn giản, nó giống như một hợp đồng cho biết bạn có quyền gì trong tài sản đó.

Chứng khoán tài chính chia thành bao nhiêu loại? Thông thường có 4 nhóm chính:

Đầu tiên là chứng khoán vốn (Equity) gồm cổ phiếu và quyền chọn cổ phiếu. Cổ phiếu là việc trở thành một phần chủ sở hữu của công ty, bạn nhận phần lợi nhuận và quyền biểu quyết. Quyền chọn cổ phiếu cho phép bạn mua cổ phiếu với giá đã định trước.

Thứ hai là chứng khoán nợ (Debt) như trái phiếu và chứng khoán vay. Đây là việc cho vay tiền cho chính phủ hoặc công ty, bạn sẽ nhận lãi định kỳ và khi đáo hạn sẽ lấy lại vốn gốc.

Thứ ba là chứng khoán phái sinh (Derivatives) gồm hợp đồng tương lai, quyền chọn và hợp đồng hoán đổi. Những loại này là các hợp đồng giúp bạn kiếm lợi từ biến động giá mà không cần sở hữu tài sản thực.

Thứ tư là các chứng khoán khác như quỹ đầu tư chung, ETF và REITs, tập hợp tiền của nhiều nhà đầu tư để đầu tư vào các tài sản khác nhau.

Mỗi loại chứng khoán có mức độ rủi ro và lợi nhuận khác nhau. Cổ phiếu mang lại lợi nhuận cao nhưng rủi ro lớn hơn, trái phiếu ít rủi ro hơn nhưng lợi nhuận thấp hơn. Trong khi đó, chứng khoán phái sinh là công cụ phức tạp hơn.

Khi chọn chứng khoán tài chính, bạn cần cân nhắc 3 yếu tố: mục tiêu của bạn (cần thu nhập ổn định hay tăng trưởng), mức độ rủi ro chấp nhận được, và thời gian đầu tư.

Nếu muốn có thu nhập đều đặn, trái phiếu hoặc gửi tiết kiệm là lựa chọn tốt. Nếu muốn tăng trưởng dài hạn, cổ phiếu phù hợp. Nếu muốn đầu cơ ngắn hạn, CFD hoặc hợp đồng tương lai có thể xem xét.

Đối với người mới bắt đầu, những lưu ý quan trọng: đừng vội vàng, hãy nghiên cứu kỹ trước, bắt đầu với số tiền nhỏ và tránh sử dụng đòn bẩy quá cao vì nó làm tăng khả năng cả lợi nhuận lẫn thua lỗ.

Chứng khoán tài chính có nhiều loại, nhưng không nhất thiết phải đầu tư vào tất cả. Điều quan trọng là chọn phù hợp với tình hình và mục tiêu của bạn, hiểu rõ rủi ro và ra quyết định cẩn thận.