Bạn đã từng nghe về vụ án của Ruja Ignatova chưa? Đây là một trong những vụ lừa đảo tiền mã hóa lớn nhất trong lịch sử, và câu chuyện của nó thực sự cho thấy mức độ xảo quyệt của các kẻ lừa đảo tài chính.

Vậy nên, nữ lừa đảo người Bulgaria-Đức Ruja Ignatova đã ra mắt OneCoin vào năm 2014, định vị nó như một đối thủ nghiêm trọng của Bitcoin. Trên giấy tờ, mọi thứ đều trông ấn tượng — công nghệ blockchain giả mạo, lời hứa về lợi nhuận khổng lồ, các nhà đầu tư từ hơn 100 quốc gia. Nhưng đó chỉ là một mô hình Ponzi thuần túy.

Điều làm tôi sốc trong vụ này là quy mô của vụ lừa đảo. OneCoin đã huy động được 4 tỷ đô la, mặc dù một số ước tính cho rằng thiệt hại lên tới 12,9 tỷ bảng Anh. Mọi người gần như mất tất cả. Còn Ignatova? Cô ta đủ táo bạo để tuyên bố vào năm 2016: «Trong hai năm tới, sẽ không ai còn nói về Bitcoin». Thật là tự tin quá mức.

Người phụ nữ này có bằng tiến sĩ luật quốc tế, từng làm việc tại McKinsey — có vẻ như nền tảng trí tuệ là có thật. Nhưng cô ta đã dùng kiến thức đó để phạm tội. Sinh ra tại Ruse, Bulgaria, năm 1980, sau đó chuyển đến Đức. Hồ sơ điển hình — một người có vẻ xuất sắc ban đầu nhưng lại có ý định phạm tội.

Vào tháng 10 năm 2017, Ruja Ignatova biến mất hoàn toàn. Cô bay khỏi Sofia đến Athens — và hết. Từ đó, tung tích của cô bị mất tích. FBI đã đưa cô vào danh sách 10 người bị truy nã gắt gao nhất năm 2022, đề nghị 5 triệu đô la để cung cấp thông tin. Europol cũng đang truy tìm cô, mặc dù phần thưởng 4100 bảng Anh của họ có vẻ quá nhỏ so với quy mô của vụ án.

Các giả thuyết về nơi cô ta đang ở rất đa dạng — có thể cô ta dùng hộ chiếu giả, đã phẫu thuật thẩm mỹ hoặc thậm chí đã bị mafia Bulgaria tiêu diệt. Một số nghi ngờ rằng những người có ảnh hưởng tại Bulgaria đã giúp cô ta trốn thoát. Xuất hiện xác nhận cuối cùng là tại sân bay Athens. Sau đó, không còn tin tức gì nữa.

Điều đặc biệt đáng lo ngại là OneCoin vẫn tiếp tục hoạt động ở một số quốc gia châu Phi và Mỹ Latinh, tiếp tục lừa đảo người dân. Mô hình này vẫn tồn tại ngay cả sau khi người sáng lập bị vạch trần.

Câu chuyện này đã truyền cảm hứng cho nhiều dự án phim tài liệu và podcast, bao gồm cả BBC “Nữ hoàng tiền mã hóa mất tích”. Nhưng vụ của Ruja Ignatova không chỉ là một vụ bê bối về tiền mã hóa. Nó là bài học về cách kiến thức và sự táo bạo có thể kết hợp thành hình thức phạm tội tài chính nguy hiểm nhất.

Khi tôi thấy các dự án tiền mã hóa mới với những lời hứa lớn, tôi luôn nhớ đến câu chuyện này. OneCoin trông có vẻ hợp pháp cho đến khi sụp đổ. Đó là lời nhắc nhở rằng bạn cần phải luôn cảnh giác với bất kỳ đề xuất đầu tư nào, đặc biệt trong không gian tiền mã hóa. Kiểm tra thực tế, đừng tin vào những lời hứa lớn, và nhớ rằng — nếu điều gì nghe quá tốt để là sự thật, thì thường là như vậy.