Thường nghe mọi người nghĩ về giao dịch như là đoán mò. Rằng chỉ cần dự đoán chính xác hướng đi của thị trường. Nhưng điều đó hoàn toàn không đúng. Những chuyên gia, những người kiếm tiền đều đặn, không phải là những người đoán mò. Họ làm việc dựa trên xác suất và, quan trọng nhất, quản lý rủi ro của mình. Đó là lý do tại sao ngay cả khi có 50-60% các vị thế thua lỗ, họ vẫn giữ được lợi nhuận.

Vấn đề là gì? Quản lý rủi ro trong giao dịch — là một hệ thống giúp không mất đi những gì đã tích lũy và liên tục kiếm lời, ngay cả khi thường xuyên sai lầm. Hãy tưởng tượng như dây an toàn trong ô tô. Bạn không dự tính xảy ra tai nạn, nhưng nếu có chuyện không may xảy ra, nó sẽ cứu mạng bạn. Cũng giống như vậy, quản lý rủi ro trong giao dịch hoạt động.

Nguyên tắc chính rất đơn giản: trong mỗi giao dịch, bạn đã biết trước tối đa có thể mất bao nhiêu và có thể kiếm được bao nhiêu. Tỷ lệ lý tưởng là khi rủi ro nhỏ hơn lợi nhuận tiềm năng gấp hai hoặc ba lần. Nếu bạn mạo hiểm 20 đô la, thì cố gắng kiếm 40-60 đô la. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng chính điều này phân biệt các chuyên gia với người mới bắt đầu.

Hãy tính ví dụ cụ thể. Giả sử bạn thực hiện 10 giao dịch. Sáu trong số đó kết thúc lỗ 20 đô la mỗi cái. Bốn giao dịch còn lại có lợi nhuận 60 đô la mỗi cái. Lỗ: 120 đô la. Lợi nhuận: 240 đô la. Tổng cộng là lợi nhuận 120 đô la. Mặc dù 60% các vị thế là thất bại, bạn vẫn còn lợi nhuận tốt. Đó chính là sức mạnh của quản lý rủi ro hợp lý trong giao dịch.

Làm thế nào để tính kích thước vị thế? Sử dụng công thức đơn giản: khối lượng bằng rủi ro tính bằng đô la chia cho điểm dừng lỗ. Ví dụ: số dư của bạn là 1000 đô la, bạn quyết định rủi ro 2%, tức là 20 đô la. Dừng lỗ đặt ở 80 điểm. Vậy, khối lượng = 20 chia cho 80, ra 0.25 lot. Nếu thị trường đi ngược lại bạn 80 điểm, bạn sẽ mất đúng 20 đô la. Không nhiều hơn.

Có một số quy tắc cơ bản thực sự hiệu quả. Không rủi ro quá 1-2% số dư trong một giao dịch. Luôn đặt lệnh dừng lỗ để biết trước điểm thoát. Tính khối lượng theo công thức, không ước lượng bằng mắt. Đánh giá tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận trước khi vào lệnh. Và ghi chép nhật ký giao dịch để học hỏi từ những sai lầm của chính mình.

Tại sao điều này giúp kiếm tiền? Bởi vì bạn không mất toàn bộ số dư chỉ sau vài giao dịch. Bạn kiếm nhiều hơn số tiền mất. Bạn có thể sai, nhưng vẫn giữ lợi nhuận. Và quan trọng nhất — bạn giao dịch một cách bình tĩnh, không hoảng loạn và cảm xúc.

Giao dịch cần xem như một doanh nghiệp, chứ không phải là sòng bạc. Trong doanh nghiệp, bạn luôn tính toán các khoản đầu tư và rủi ro có thể xảy ra. Trong giao dịch cũng vậy. Bạn không đặt tất cả vào một giao dịch duy nhất. Bạn nghĩ theo chuỗi, như một chuyên gia. Đó chính là quản lý rủi ro đúng đắn trong giao dịch.

Kết luận: nếu không có hệ thống quản lý rủi ro, bạn chỉ là chơi trong sòng bạc. Còn với hệ thống đó — bạn có chiến lược sẽ hoạt động lâu dài. Ngay cả khi năm giao dịch liên tiếp thua lỗ, bạn vẫn biết mình đang làm đúng. Một vị thế lợi nhuận lớn có thể bù đắp tất cả các khoản lỗ và mang lại lợi nhuận cho bạn.