Có một câu chuyện về một nhà giao dịch đáng để tất cả những người muốn kiếm tiền trên thị trường xem xét kỹ lưỡng. Tên của Bill Lipschutz nổi tiếng trong giới giao dịch, hồ sơ của ông còn ấn tượng hơn nữa—từng điều hành trung bình 20-50 triệu USD mỗi ngày, tạo ra 5 tỷ USD lợi nhuận cho tổ chức của mình. Nhưng điều thú vị là con đường thành công của ông không phải lúc nào cũng suôn sẻ.

Lipschutz bắt đầu với một di sản 12.000 USD. Ông đã dành 4 năm để biến số tiền đó thành 250.000 USD. Thành tích khá ấn tượng phải không? Nhưng những gì xảy ra sau đó khiến ông thiệt hại lớn—vì đòn bẩy quá mức, ông đã phá sạch toàn bộ tài khoản trong vài ngày. Bài học sâu sắc đến mức nào? Chính ông sau này đã nói: "Thị trường là một người thi hành khắt khe, bất kỳ vi phạm nào trong giao dịch đều bị phạt không thương tiếc."

Sau khi tốt nghiệp Đại học Cornell, Bill Lipschutz gia nhập Salomon Brothers (một trong những ngân hàng đầu tư hàng đầu của Mỹ lúc bấy giờ) làm thực tập sinh. Mặc dù không có kinh nghiệm gì trong thị trường ngoại hối, nhưng ông đã mang phương pháp kiếm 12.000 USD thành 250.000 USD trước đó ra áp dụng, lần này còn kết hợp quản lý rủi ro nghiêm ngặt. Kết quả? Năm đầu tiên đã kiếm được lợi nhuận lớn, 7 năm sau đó còn tạo ra thành tích đáng chú ý hơn nữa.

Trong một cuộc phỏng vấn, Bill Lipschutz tổng kết năm yếu tố then chốt dẫn đến thành công của mình. Thứ nhất là tự tin—dù đã trải qua cú phá tài khoản, ông không bỏ cuộc, ngược lại còn học hỏi bài học và trở lại mạnh mẽ hơn. Thứ hai là tập trung—chỉ thực hiện một giao dịch mỗi lần, không phân tâm. Thứ ba là kiên nhẫn—từ 12.000 đến 250.000 mất 4 năm, kiếm hàng triệu trong ngân hàng đầu tư cũng cần thời gian, không có con đường tắt. Thứ tư là dũng cảm—chỉ nhìn thấy điểm khác biệt của thị trường chưa đủ, bạn còn phải có dũng khí để hành động. Thứ năm là quản lý rủi ro—đây là điều ông cuối cùng mới thực sự hiểu thấu. Kiếm tiền và giữ tiền là hai chuyện khác nhau, ông đã học cách vừa có lợi nhuận vừa bảo vệ bản thân.

Rút ra từ câu chuyện này là một số kinh nghiệm thực tế. Thứ nhất, đừng mê muội vào việc "luôn đúng". Không ai có thể dự đoán chính xác hướng đi của thị trường, cốt lõi của giao dịch là phản ứng đúng trong các tình huống khác nhau của thị trường. Thứ hai, nếu bạn có niềm tin mãnh liệt vào một giao dịch nào đó, ngay cả khi tin tức gây biến động lớn, đôi khi hành động ngược lại (mua hoặc bán mạnh) lại là quyết định sáng suốt nhất. Cuối cùng, bắt đầu từ nhỏ, dần dần mở rộng vị thế. Giống như cá voi, từ từ tăng hoặc giảm quy mô, chứ không phải một lần vào hoặc thoát hết toàn bộ.

Sau này, Bill Lipschutz rời Salomon Brothers sau 8 năm để thành lập công ty giao dịch và đầu tư riêng của mình. Câu chuyện của ông cho thấy, nhà giao dịch thành công không phải sinh ra đã có, mà là từng bước xây dựng qua thất bại, học hỏi và điều chỉnh. Nếu bạn cũng đang trên con đường giao dịch, những kinh nghiệm này xứng đáng để bạn nghiền ngẫm lại.