Đã giao dịch Forex một thời gian rồi, và tôi nhận thấy nhiều người mới bắt đầu bị bối rối về một điều cơ bản: xác định kích thước lot phù hợp cho tài khoản của họ. Thật sự, đây là một trong những khía cạnh bị bỏ qua nhiều nhất trong quản lý rủi ro, nhưng nó ảnh hưởng trực tiếp đến việc bạn kiếm được hay mất tiền.

Vì vậy, đây là vấn đề. Kích thước lot chỉ đơn giản là số lượng đơn vị tiền tệ bạn giao dịch trong một vị thế. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng quyết định này ảnh hưởng đến yêu cầu ký quỹ của bạn, lợi nhuận tiềm năng, và quan trọng nhất, số tiền bạn có thể mất thực sự. Tôi đã thấy các nhà giao dịch phá tài khoản vì họ không suy nghĩ kỹ về điều này.

Có bốn loại chính bạn cần biết. Một lot tiêu chuẩn là 100.000 đơn vị—đó là những gì các nhà chơi lớn sử dụng, và thành thật mà nói, nó khá rủi ro nếu bạn không cẩn thận. Mỗi biến động pip trên EUR/USD dao động khoảng 10 đô la, điều này có nghĩa là mọi thứ diễn ra nhanh chóng. Tiếp theo là mini lot với 10.000 đơn vị, mỗi pip trị giá 1 đô la. Quản lý dễ hơn nhiều đối với phần lớn mọi người. Micro lot (1.000 đơn vị) là nơi tôi bắt đầu, và thành thật mà nói, nó vẫn là lựa chọn của tôi khi thử nghiệm các chiến lược mới—mỗi pip chỉ có giá 0,10 đô la. Và nếu bạn muốn giữ mọi thứ cực kỳ thận trọng, nano lot là 100 đơn vị với 0,01 đô la mỗi pip.

Bây giờ, lot size forex khuyên dùng cho bạn cụ thể là gì? Điều đó phụ thuộc vào một vài yếu tố. Nếu tài khoản của bạn nhỏ hơn, ví dụ dưới 5.000 đô la, có lẽ bạn không nên xem xét lot tiêu chuẩn. Tôi sẽ chọn micro hoặc nano. Kích thước tài khoản của bạn thực sự quyết định khả năng xử lý biến động mà không bị quét sạch. Khả năng chịu rủi ro cũng quan trọng—một số nhà giao dịch thoải mái với các biến động lớn, số khác thì không. Nếu bạn thuộc nhóm sau, micro và nano là những lựa chọn phù hợp.

Tôi luôn dặn mọi người tuân thủ nguyên tắc 1-2% một cách nghiêm ngặt. Điều này có nghĩa là bạn chỉ rủi ro tối đa 1-2% tổng tài khoản của mình cho mỗi giao dịch. Giả sử bạn có 1.000 đô la. Điều đó tương đương với tối đa 10-20 đô la mỗi lần giao dịch. Nếu bạn dùng micro lot với dừng lỗ 10 pip, bạn sẽ mất 1 đô la mỗi pip, vậy 10 pip là mất 10 đô la khỏi tài khoản của bạn. Đúng bằng giới hạn 1%. Hiểu cách hoạt động chưa? Chiến lược lot size forex khuyên dùng không phải là để trở nên liều lĩnh—mà là để duy trì bền vững.

Phong cách giao dịch của bạn cũng đóng vai trò. Scalper thường vào ra liên tục, thường dùng lot nhỏ hơn vì họ thực hiện nhiều giao dịch. Nhà giao dịch swing giữ vị thế lâu hơn có thể dùng lot lớn hơn vì họ thực hiện ít giao dịch hơn. Đòn bẩy là yếu tố khác—đòn bẩy cao cho phép bạn kiểm soát các vị thế lớn hơn, nhưng cũng là con dao hai lưỡi. Đòn bẩy nhiều hơn đồng nghĩa với rủi ro cao hơn nếu giao dịch đi ngược lại bạn.

Đặc biệt đối với người mới bắt đầu, tôi thực sự khuyên nên bắt đầu với micro hoặc thậm chí nano lot. Ừ, lợi nhuận có vẻ nhỏ, nhưng đó là mục đích chính. Bạn đang xây dựng kinh nghiệm trong thị trường thực mà không phải chịu áp lực mất toàn bộ tài khoản trong một giao dịch xấu. Khi bạn đã có lợi nhuận đều đặn trong vài tháng, bạn có thể dần dần tăng quy mô.

Chìa khóa là phù hợp kích thước lot với khoảng cách dừng lỗ của bạn và kích thước tài khoản. Đừng chỉ chọn một con số ngẫu nhiên. Hãy tính toán. Nếu tài khoản của bạn chỉ có 100 đô la, nano lot gần như là lựa chọn duy nhất của bạn. Nếu là 10.000 đô la, bạn có nhiều sự linh hoạt hơn. Nhưng ngay cả vậy, kỷ luật vẫn quan trọng hơn kích thước.

Nhiều nhà giao dịch bỏ qua bước này và tự hỏi tại sao họ gặp khó khăn. Không phải lúc nào cũng là do phân tích tốt hơn hoặc thời điểm hoàn hảo—đôi khi chỉ là họ quá đòn bẩy so với tài khoản của mình. Sửa lỗi kích thước lot của bạn, và bạn sẽ nhận thấy tài khoản của bạn tồn tại lâu hơn và mức độ căng thẳng giảm đi đáng kể.