Trong thị trường tiền mã hóa, các câu chuyện về coin lừa đảo không ngừng xuất hiện. Các trường hợp giá trị gần như bằng không ngay sau khi nổi tiếng liên tiếp xảy ra, và tất cả đều được thiết kế để lừa đảo nhà đầu tư. Thực tế, các vụ lừa đảo trong tiền điện tử còn tinh vi hơn nhiều so với tưởng tượng, khiến nhiều người chịu thiệt hại lớn.

Khi nhìn vào các mô hình điển hình của coin lừa đảo, đầu tiên chúng hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ. Sau đó, nhóm dự án bỏ trốn với vốn hoặc nền tảng ngưng hoạt động. Việc biết về các vụ lừa đảo này là bước đầu tiên để bảo vệ tài sản của chính bạn.

Điển hình là trường hợp của token PLT. Vào đỉnh điểm, giá mỗi token lên tới 200 đô la, vốn hóa thị trường vượt quá 17 tỷ đô la. Nó quảng cáo dịch vụ ví lợi nhuận cao, nhưng thực chất là mô hình Ponzi. Khi người sáng lập bỏ trốn, nhà đầu tư mất hàng chục tỷ đô la.

Token ONE cũng là một vụ lừa đảo nổi tiếng. Giá mỗi token tăng vọt lên 30 đô la, vốn hóa ước tính 15 tỷ đô la. Không có blockchain, không có giao dịch thực tế, hoàn toàn là cấu trúc tập trung. Người sáng lập Ruja Ignatova hiện vẫn đang bỏ trốn.

BitPet (BPET) tuy tuyên bố là nền tảng sáng tạo kết hợp DeFi và NFT. Giá cao nhất vượt quá 10 đô la mỗi token, vốn hóa 2 tỷ đô la. Nhưng thực tế, không có whitepaper, mã nguồn bị sao chép từ các dự án mã nguồn mở khác. Sau khi ra mắt, nhóm biến mất ngay lập tức.

WToken (WTK) là một mô hình Ponzi khác do cùng nhóm vận hành với PLT. Giá mỗi token là 10 đô la, đạt vốn hóa 1,5 tỷ đô la. Tuy nhiên, mô hình này dựa vào tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ. Các nhà lừa đảo bị bắt tại Trung Quốc và sự thật đã được phơi bày.

BitPet, một nền tảng kết hợp trò chơi và tiền mã hóa để mua thú cưng ảo, ra mắt với giá 50 đô la mỗi token, vốn hóa 800 triệu đô la. Nhưng nhóm phát triển không giữ lời hứa, số tiền huy động qua ICO biến mất. Mã nguồn không hoàn chỉnh, whitepaper chỉ toàn những lời hứa mơ hồ.

Khi xem danh sách các coin lừa đảo, ta nhận thấy điểm chung. Trước tiên, cần điều tra kỹ về nền tảng nhóm dự án. Có những người có thành tích rõ ràng, hay công khai minh bạch thông tin không?

Tiếp theo, đánh giá chất lượng whitepaper và lộ trình. Dự án thật sự rõ ràng và chi tiết. Coin lừa đảo thường mơ hồ, thiếu chiều sâu kỹ thuật.

Khả năng mã nguồn mở và có thể kiểm tra mã cũng là tiêu chí quan trọng. Các dự án hứa hẹn lợi nhuận cao mà không có rủi ro chắc chắn là lừa đảo 100%.

Cuối cùng, xem xét chất lượng cộng đồng cũng là tiêu chí đánh giá. Một cộng đồng mạnh mẽ và hoạt động thường là chỉ số của dự án thật sự.

Để tránh thiệt hại từ coin lừa đảo, việc thu thập thông tin và cẩn trọng là điều tối quan trọng. Học hỏi từ những ví dụ này sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn.