Nói đến câu của Buffett, người khác tham lam tôi sợ hãi, người khác sợ hãi tôi tham lam, nhiều người đều xem nó như kinh thánh để ghi nhớ, nhưng thật sự trong giao dịch, hầu như không ai có thể làm được.

Tôi đã thấy quá nhiều trader rơi vào vòng lặp chết cùng nhau: hôm nay lệnh có chút lợi nhuận thì vội vàng chốt lời để an toàn, kết quả thị trường bay thẳng lên trời, nhìn màn hình tiếc nuối không nguôi; ngày mai lại quyết định không chốt lời, muốn để lợi nhuận chạy, kết quả đảo chiều, lợi nhuận bị rút lại còn lỗ, rồi bắt đầu mắng chính mình tham lam. Cảm giác này ai cũng từng trải qua, nhưng vấn đề không phải ở tham hay sợ, mà ở chỗ hoàn toàn không có tiêu chuẩn.

Tôi thường thấy các trader trong thị trường cổ phiếu, hợp đồng tương lai, ngoại hối đều đang bối rối về cùng một vấn đề: giá từ vùng thấp tăng đến mức có lợi nhuận, thị trường bắt đầu điều chỉnh, lúc này là nên rời khỏi hay kiên trì giữ vững? Kết quả thường là các nhà đầu tư sau này mới là những người hiểu rõ nhất. Rời khỏi rồi giá lại tăng, thì vỗ đùi nói mình quá sợ hãi; không rời khỏi lại thua lỗ, rồi tiếc nuối tại sao lợi nhuận cao như vậy mà không chốt, để tiền vào túi.

Nói thẳng ra, nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ và người mới đều đang tự suy nghĩ lại sau khi sự kiện đã xảy ra, dù có làm lại lần nữa cũng rất khó để phán đoán chính xác. Tại sao? Bởi vì trong thị trường, người ta thường tâm trạng căng thẳng, khi người khác tham lam tôi sợ hãi, lý trí của bạn đã bay xa tận mây xanh rồi.

Tôi phát hiện ra các trader thất bại thường có bốn biểu hiện điển hình. Thứ nhất, lời chút là chạy, lỗ là lập tức rút lui, đó là do tâm lý sợ hãi chi phối. Thứ hai, thua rồi không nhận, ngược lại còn vào thêm vị thế, cược vào xu hướng đảo chiều, kết quả thường là mất sạch vốn. Thứ ba, thấy tăng thì theo, thấy giảm thì bán, hoàn toàn không có kế hoạch, chỉ theo đám đông. Thứ tư, lên sàn là đặt toàn bộ vốn lớn, không quan tâm đúng sai. Hai kiểu cuối là biểu hiện của tham lam, đôi khi vận may giúp thắng vài lần, nhưng cuối cùng thường là thua lớn.

Tôi đã gặp các cao thủ giao dịch chuyên nghiệp, điểm khác biệt của họ là gì? Họ có một bộ hệ thống giao dịch, quy tắc rõ ràng, thực thi nghiêm ngặt. Cắt lỗ đúng lúc, để lợi nhuận chạy, điều này không chỉ là khẩu hiệu mà đã được viết vào logic giao dịch. Vào lệnh, thoát lệnh, quản lý vốn, từng bước đều có tiêu chuẩn, không dựa vào cảm giác, mà dựa vào kỷ luật. Chỉ như vậy mới thực sự vượt qua được tham lam và sợ hãi.

Xã hội loài người đã tiến hóa hàng nghìn năm, từ nông nghiệp đến công nghiệp rồi đến thời kỳ thông tin, nhưng bản chất con người thì chưa bao giờ thay đổi. Tuy nhiên, cá nhân có thể tiến hóa, những người chiến thắng là nhờ thực chiến và phản tư, chiến thắng chính nỗi sợ và lòng tham trong tâm trí. Phần lớn mọi người không làm được, vì quá khó.

Vì nhân tính đã không tiến hóa qua hàng nghìn năm, thay vì cố gắng chiến đấu với điểm yếu của chính mình, tốt hơn là dùng công cụ và hệ thống để quản lý nó. Một số công cụ phân tích có thể giúp bạn nhìn rõ tâm lý chung của nhà đầu tư thị trường, từ đó giảm thiểu sai lầm trong đánh giá rủi ro của chính mình.

Cuối cùng, tôi muốn nói rằng, kính trọng thị trường, nhìn nhận một cách lý trí, trong phạm vi quen thuộc và có thể kiểm soát, không ngừng mài giũa hiểu biết về giao dịch. Chìa khóa để người khác tham lam tôi sợ hãi thực ra là có một hệ thống đáng tin cậy đứng sau hỗ trợ quyết định của bạn.