Tôi đã suy nghĩ về điều này rất nhiều gần đây - có bao nhiêu nhà giao dịch thực sự biết tỷ lệ rủi ro lợi nhuận của họ trước khi vào vị thế? Hầu hết không, và có lẽ đó là lý do tại sao họ gặp khó khăn.

Hãy để tôi phân tích một điều đã thay đổi cách tôi tiếp cận từng giao dịch. Tỷ lệ rủi ro lợi nhuận về cơ bản là hỏi: với mỗi đô la tôi sẵn sàng mất, tôi có thể kiếm được bao nhiêu đô la? Nó đơn giản như vậy, nhưng hầu hết mọi người bỏ qua bước này hoàn toàn.

Dưới đây là cách nó hoạt động trong thực tế. Giả sử bạn đang xem xét Bitcoin và đã thực hiện phân tích của mình. Bạn xác định điểm vào lệnh, rồi tự hỏi hai câu hỏi quan trọng. Thứ nhất, bạn sẽ chốt lời ở đâu nếu mọi thứ diễn ra đúng? Thứ hai, điểm dừng lỗ của bạn là ở đâu - điểm mà luận điểm giao dịch của bạn bị phá vỡ? Những con số này không phải ngẫu nhiên. Chúng nên xuất phát từ phân tích kỹ thuật thực tế và cấu trúc thị trường.

Giả sử mục tiêu lợi nhuận của bạn là 15% trên mức vào, nhưng bạn sẵn sàng rủi ro 5% dưới mức đó. Tỷ lệ rủi ro lợi nhuận của bạn là 5 chia cho 15, kết quả là 1:3. Điều đó có nghĩa là với mỗi đơn vị rủi ro, bạn hướng tới ba đơn vị lợi nhuận. Nghe có vẻ hợp lý, đúng không?

Tuy nhiên, điều làm tôi ngạc nhiên là một số nhà giao dịch đảo ngược phép tính này và xem xét lợi nhuận so với rủi ro. Thay vì 1:3, họ sẽ nói 3:1. Cá nhân tôi thấy điều này dễ hình dung hơn. Một tỷ lệ cao hơn ở đây là tốt hơn. Nhưng dù bạn dùng 1:3 hay 3:1, bạn đang nhìn vào cùng một giao dịch.

Điều thực sự làm tôi sốc là cách điều này cộng hưởng với tỷ lệ thắng của bạn. Tôi biết những nhà giao dịch có tỷ lệ thắng 40% nhưng vẫn cực kỳ thành công. Làm thế nào? Bởi vì họ kỷ luật về tỷ lệ rủi ro lợi nhuận của mình. Nếu bạn chỉ thực hiện các giao dịch với tỷ lệ rủi ro lợi nhuận 1:10, bạn có thể thua chín giao dịch và vẫn hòa vốn ở giao dịch thứ mười. Đó mới là lợi thế thực sự.

Tâm lý đằng sau điều này cũng quan trọng. Nhiều người mới cố gắng ép các giao dịch mà không có thiết lập rủi ro lợi nhuận tốt. Họ di chuyển điểm dừng lỗ xa hơn hoặc chốt lời gần hơn, chỉ để làm cho các con số trông có vẻ tốt hơn. Đó là suy nghĩ sai lầm. Nếu một thiết lập không tự nhiên mang lại tỷ lệ rủi ro lợi nhuận có lợi, thì có lẽ không đáng để giao dịch. Luôn có những cơ hội tốt hơn.

Tôi đã thấy nhiều người giữ vị thế trị giá hàng nghìn đô la, mạo hiểm vài trăm để có khả năng kiếm hàng nghìn đô la. Cùng tỷ lệ rủi ro lợi nhuận, khác về quy mô. Phép tính không thay đổi - chỉ khác về kích thước vị thế.

Một điều nữa tôi khuyên bạn nên làm: giữ một nhật ký giao dịch. Ghi lại các điểm vào, điểm thoát, tỷ lệ rủi ro lợi nhuận thực tế của mỗi giao dịch, và liệu bạn có đạt mục tiêu không. Sau vài tháng, bạn sẽ nhận ra các mẫu về các thiết lập thực sự hiệu quả với bạn. Bạn sẽ hiểu rõ hiệu suất thực của chiến lược trong các điều kiện thị trường khác nhau.

Điều cốt lõi? Trước khi bạn nhấn mua hoặc bán, hãy biết chính xác bạn đang mạo hiểm bao nhiêu và mục tiêu của bạn là gì. Đó không chỉ là quản lý rủi ro - đó là nền tảng của giao dịch nhất quán.