Bán hai phần tài chính｜Ví dụ đầu tiên trong ngành! Quỹ đầu tư tài sản của E Fund đạt mức không hoa hồng bán hàng, cuộc cải cách phí quỹ công mở tiếp tục tăng tốc

Vào ngày 1 tháng 1 năm nay, “Quy định Quản lý Chi phí Bán hàng Quỹ Đầu tư Chứng khoán Gọi vốn Công khai” chính thức có hiệu lực, bước vào giai đoạn thúc đẩy thực chất cải cách tỷ lệ phí bán hàng quỹ công khai. Trong thời gian chuyển tiếp của quy định mới, ngành đã đón nhận biện pháp giảm giá đầu tiên mang tính trọng điểm, vào ngày 11 tháng 5, nền tảng quản lý tài sản hàng đầu của quỹ công khai E Fund, thuộc E Fund, chính thức khởi động việc hoàn toàn giảm phí duy trì khách hàng cho dịch vụ tư vấn đầu tư, trở thành tổ chức đầu tiên trong nước thực hiện “làm bằng không” hoa hồng bán hàng dịch vụ tư vấn đầu tư, tạo ra một tiêu chuẩn mới cho cải cách thị trường tỷ lệ phí của ngành quỹ công khai, trở về nguồn dịch vụ dành cho nhà đầu tư.

Biện pháp giảm giá của E Fund lần này, tập trung chính xác vào các khâu cốt lõi của dịch vụ tư vấn quỹ, sẽ chuyển toàn bộ phí duy trì khách hàng phát sinh từ dịch vụ này cho nhà đầu tư. Phí duy trì khách hàng là khoản hoa hồng ngầm cốt lõi trong quá trình bán quỹ, trước đây đều được trích từ tài sản quỹ, do công ty quỹ trả cho kênh phân phối, gián tiếp làm giảm lợi nhuận thực tế của nhà đầu tư. Việc hoàn toàn làm bằng không hoa hồng này, trực tiếp miễn trừ chi phí bán hàng này cho nhà đầu tư, hiệu quả giảm tổng chi phí dịch vụ tư vấn quỹ, giúp nhà đầu tư thực sự hưởng lợi từ thành quả cải cách ngành, nâng cao cảm nhận về lợi ích đầu tư.

Là nền tảng quản lý tài sản chuyên nghiệp thuộc quỹ công khai hàng đầu, E Fund đã tiên phong phá vỡ mô hình lợi nhuận dựa trên hoa hồng truyền thống của ngành, là hành động thực tiễn tích cực phản ứng với quy định mới về chi phí bán hàng, thực hiện khái niệm tài chính phổ cập. Quy định mới về quản lý chi phí bán hàng quỹ nhằm mục đích chính là chuẩn hóa hành vi thu phí bán hàng trong ngành, kiềm chế các hiện tượng ngành nghề quá chú trọng marketing, bỏ qua dịch vụ, thúc đẩy ngành quản lý tài sản chuyển đổi từ mô hình dựa trên hoa hồng truyền thống sang mô hình dựa trên giá trị, tập trung vào dịch vụ tư vấn chuyên nghiệp và phân bổ tài sản. Việc thử nghiệm tiên phong của E Fund thể hiện rõ trách nhiệm ngành, chủ động giảm giá, giữ vững lợi ích của nhà đầu tư là ưu tiên hàng đầu.

Trong những năm gần đây, ngành quỹ công khai liên tục thúc đẩy sâu sắc cải cách tỷ lệ phí, từ giảm phí quản lý quỹ, phí ủy thác, đến quy chuẩn toàn diện chi phí bán hàng, các chính sách và hành động của các tổ chức luôn xoay quanh giảm gánh nặng đầu tư cho nhà đầu tư, phát triển tư duy đầu tư dài hạn. Các chuyên gia trong ngành nhận định, việc hoa hồng bán hàng dịch vụ tư vấn được làm bằng không không đơn thuần là giảm phí, mà là một cuộc cách mạng sâu sắc trong mô hình phát triển ngành, sẽ hoàn toàn phá vỡ cấu trúc “dựa vào hoa hồng để kiếm lời” của kênh phân phối, thúc đẩy toàn ngành tập trung vào năng lực nghiên cứu đầu tư, đồng hành đầu tư, quản lý rủi ro và các dịch vụ cốt lõi khác, thúc đẩy ngành chuyển đổi từ “bán sản phẩm” sang “cung cấp dịch vụ” và nâng cấp toàn diện.

Tác giả / Báo Thanh niên Bắc Kinh, Chu Khai Vân

Biên tập / Vương Hạo Châu