Gần đây tôi đã đọc về cách DeFi đã hoàn toàn cách mạng hóa thế giới tài chính, và thực sự thì sự thay đổi đã rất mạnh mẽ. Chúng ta đã chuyển từ một hệ thống tương đối ổn định sang một hệ sinh thái nơi mọi thứ đều hoạt động qua các hợp đồng thông minh và giao thức phi tập trung.

Điều thú vị là hiện nay có quá nhiều lựa chọn nền tảng defi để chọn lựa, việc chọn đúng gần như trở thành một nghệ thuật. Tôi bắt đầu nghiên cứu các nền tảng chính và ngạc nhiên khi phát hiện ra có rất nhiều sự đa dạng.

Lido Finance rất hấp dẫn nếu bạn quan tâm đến staking. Cơ bản, bạn gửi ETH hoặc MATIC và nhận phần thưởng mà không khóa vốn của mình. Điều điên rồ là nó đã kết nối với hơn 100 ứng dụng, vì vậy stETH của bạn có thể được sử dụng đồng thời trong nhiều giao thức khác nhau. TVL của nó khoảng 30,82 tỷ đô la, điều này cho bạn biết về khối lượng mà nó xử lý.

Tiếp theo là Aave, gần như là gã khổng lồ trong lĩnh vực cho vay. Từ năm 2017, nó đã hoạt động không ngừng nghỉ, cung cấp lãi suất khá cạnh tranh. Hỗ trợ khoảng 30 loại tiền điện tử khác nhau và khối lượng giao dịch mà nó xử lý thật ấn tượng, mặc dù TVL của nó thấp hơn Lido.

Đối với giao dịch, Uniswap vẫn là không đối thủ. Có hơn 1500 cặp giao dịch và tích hợp với hơn 300 ứng dụng. Đây là DEX lớn nhất trên thị trường, điểm dừng. Nếu bạn muốn trao đổi token mới hoặc khám phá các altcoin mới nổi, đây chính là nơi dành cho bạn.

MakerDAO đặc biệt vì nó tập trung vào stablecoin. DAI duy trì tỷ giá với đô la và giao thức đã chứng minh khả năng chống chịu cực kỳ tốt qua tất cả các chu kỳ thị trường. Điều này đáng để tôn trọng.

Bây giờ, nếu bạn là người mới bắt đầu và cảm thấy choáng ngợp với ý tưởng nhảy giữa nhiều nền tảng defi, Instadapp cố gắng giải quyết vấn đề đó. Nó giống như một trung tâm nơi bạn truy cập vào nhiều giao thức từ một giao diện duy nhất. Không phải là phổ biến nhất, nhưng đang ngày càng cải thiện.

Compound thì bảo thủ hơn, nhưng cung cấp hỗ trợ vững chắc cho các stablecoin như USDT và USDC. Hoàn hảo nếu bạn muốn thứ gì đó ổn định hơn so với các token biến động.

Curve chuyên về một lĩnh vực rất cụ thể: trao đổi stablecoin với trượt giá thấp. Khối lượng hàng ngày của nó thường xuyên vượt quá 100 triệu đô la, rõ ràng là nó làm tốt những gì nó cần làm.

Balancer thú vị vì cho phép quản lý danh mục tự động. Có hơn 240 nghìn nhà cung cấp thanh khoản, điều này cho thấy mọi người tin tưởng vào mô hình này.

PancakeSwap nổi bật vì hoạt động trên chuỗi BNB, nghĩa là phí thấp và xác nhận nhanh. CAKE cung cấp APY lên tới 25,63%, mặc dù rõ ràng, lợi nhuận cao hơn đi kèm rủi ro lớn hơn.

Yearn Finance dành cho những ai muốn để máy móc làm công việc nặng nhọc. Giao thức tự động điều chỉnh tài sản của bạn giữa các chiến lược khác nhau để tối đa hóa lợi nhuận.

Điều tôi nhận thấy là có các nền tảng defi phù hợp với từng nhu cầu cụ thể. Câu hỏi không phải là nền tảng nào tốt nhất chung chung, mà là nền tảng nào phù hợp với những gì bạn cần.

Nếu bạn muốn staking, Lido rõ ràng là lựa chọn. Nếu thích vay mượn có lịch sử rõ ràng, Aave. Nếu muốn giao dịch, Uniswap. Mỗi nền tảng có mục đích riêng.

Điều quan trọng là hiểu rõ bạn đang làm gì. DeFi cung cấp lãi suất cao hơn ngân hàng truyền thống, nhưng cũng đi kèm với biến động. Các lỗ hổng về mã nguồn tồn tại, hacker luôn rình rập. Đây không phải là thứ để bỏ tiền vào mà không suy nghĩ.

Trước khi bỏ vốn vào bất kỳ nền tảng defi nào, hãy kiểm tra uy tín của họ, xem xét các biện pháp an ninh, hiểu rõ bạn mong đợi gì từ lợi nhuận. Đọc về các cuộc kiểm tra mã, xem lịch sử của nền tảng.

Dự đoán là đến năm 2028 sẽ có khoảng 22 triệu người dùng DeFi. Đây là mức tăng trưởng rất lớn so với 7,5 triệu vào cuối năm 2021.

Không gian này đang phát triển nhanh chóng. Các nền tảng mới xuất hiện, các nền tảng cũ cải thiện tính năng. Những gì hoạt động hôm nay có thể trở nên lỗi thời sau sáu tháng. Vì vậy, việc luôn cập nhật là rất quan trọng.

Cuối cùng, nếu bạn chọn một nền tảng có uy tín tốt và các biện pháp an ninh tuyệt vời, DeFi có thể an toàn cho cả người mới và người dùng nâng cao. Nhưng bạn cần phải tự học trước. Sự khác biệt giữa kiếm tiền và mất tiền thường nằm ở việc nghiên cứu trước đó bạn làm.