Có một vụ việc khiến tôi khá quan tâm. Có vẻ như các nhà sáng lập của công ty fintech mã hóa Bankera đã bị cáo buộc về việc biển thủ số tiền huy động được từ ICO. Trong đợt ICO năm 2018, họ đã huy động được 110 triệu USD, nhưng gần một nửa trong số đó đã bị ba nhà sáng lập sử dụng trái phép.

Theo điều tra của OCCRP, ba người là Vitautas Karelavičius, Justas Dovilėvičius và Mantas Mokevičius đã rút tiền qua ngân hàng của chính họ để mua nhà cao cấp ở Côte d'Azur, Pháp và Lithuania, hoặc phát hành các khoản vay cá nhân trị giá hàng triệu euro.

Luật sư của Bankera dường như phủ nhận cáo buộc lừa đảo, nhưng thực tế là cổ tức của token BNK đã kết thúc vào năm 2022, và giấy phép ngân hàng đã hứa hẹn cũng chưa được cấp. Nói cách khác, hầu hết những gì các nhà đầu tư mong đợi đều không thành hiện thực.

Những vụ việc như thế này cho thấy rõ ràng rằng thời kỳ ICO đã rất nguy hiểm. Dù huy động được lượng lớn vốn, nhưng hầu như không có quy định hay giám sát thực sự, khiến cho các hành vi lạm dụng dễ xảy ra. Khi thị trường mã hóa trưởng thành hơn, chắc chắn những vụ việc quá khứ này sẽ ngày càng được phơi bày.