ETF công nghệ nào tốt hơn, FTEC của Fidelity hay XLK của State Street?

Công cụ State Street Technology Select Sector SPDR ETF (XLK +3.44%) và Fidelity MSCI Information Technology Index ETF (FTEC +2.69%) cung cấp khả năng tiếp xúc với công nghệ Mỹ với chi phí thấp, khác biệt chủ yếu về phạm vi danh mục và mức độ tập trung.

Các nhà đầu tư tìm kiếm sự tiếp xúc lớn với các ông lớn phần mềm và bán dẫn thường hướng tới hai tên tuổi ngành này. Trong khi chúng có nhiều điểm chung trong các vị trí hàng đầu, FTEC theo dõi một chỉ số rộng hơn so với XLK, vốn giới hạn phạm vi trong các công ty công nghệ thuộc S&P 500.

Ảnh chụp nhanh (chi phí & quy mô)

Beta đo lường độ biến động giá so với S&P 500; beta được tính dựa trên lợi nhuận hàng tháng trong vòng năm năm. Lợi nhuận 1 năm thể hiện tổng lợi nhuận trong 12 tháng gần nhất. Lợi tức cổ tức là tỷ lệ phân phối trong 12 tháng gần nhất.

Cả hai quỹ đều có tỷ lệ chi phí 0.08%, khiến chúng trở thành các lựa chọn hiệu quả cao cho khả năng tiếp xúc ngành.

So sánh hiệu suất & rủi ro

Nội dung bên trong

Fidelity MSCI Information Technology Index ETF nắm giữ 294 công ty, trong đó có Nvidia (NVDA +1.73%) chiếm 18%, Apple (AAPL +2.08%) chiếm 15%, và Microsoft (MSFT +1.33%) chiếm 10%. Quỹ theo dõi một chỉ số rộng và được ra mắt vào năm 2013. Danh mục của nó gồm 98% công nghệ và 1% công nghiệp, và đã trả cổ tức tổng cộng trong 12 tháng gần nhất là 0.95 USD mỗi cổ phiếu.

Công cụ State Street Technology Select Sector SPDR ETF tập trung hơn với 73 cổ phiếu và được ra mắt từ năm 1998. Các vị trí lớn nhất gồm Nvidia chiếm 15%, Apple 12%, và Microsoft 10%. Quỹ duy trì tỷ lệ phân bổ công nghệ 99% với mức độ tiếp xúc ngành công nghiệp rất nhỏ và đã trả cổ tức tổng cộng trong 12 tháng gần nhất là 0.76 USD mỗi cổ phiếu.

Để có hướng dẫn chi tiết hơn về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn đầy đủ tại liên kết này.

Ý nghĩa đối với nhà đầu tư

Ngành công nghệ đã bùng nổ trong những năm gần đây nhờ trí tuệ nhân tạo. Đối với các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với cổ phiếu AI hoặc ngành công nghệ nói chung, cả ETF State Street Technology Select Sector SPDR (XLK) và Fidelity MSCI Information Technology Index ETF (FTEC) đều cung cấp điều này với tỷ lệ chi phí thấp như nhau. Việc lựa chọn giữa hai quỹ phụ thuộc vào một số yếu tố chính.

XLK có quy mô quản lý tài sản lớn hơn nhiều, mang lại khả năng thanh khoản tuyệt vời cho các nhà giao dịch tích cực và nhà đầu tư tổ chức. Nó cũng cung cấp lợi tức cổ tức cao hơn một chút. Tuy nhiên, việc tập trung chỉ vào 73 cổ phiếu công nghệ có nghĩa là sự giảm giá của một trong những cổ phiếu hàng đầu có thể ảnh hưởng tiêu cực đến hiệu suất của quỹ. XLK phù hợp với nhà đầu tư muốn một cách tiếp cận hiệu quả để nắm giữ các tên tuổi lớn trong ngành công nghệ.

FTEC với danh mục 294 cổ phiếu đa dạng hơn nhiều, giúp giảm rủi ro khi một cổ phiếu giảm giá. Nó cũng mang lại khả năng tiếp xúc với các công ty nhỏ hơn, có tiềm năng tăng trưởng nhanh hơn so với các doanh nghiệp đã ổn định trong nhóm cổ phiếu lớn. Điều này khiến ETF trở thành lựa chọn hấp dẫn hơn cho nhà đầu tư muốn mua và giữ lâu dài, hoặc những người tìm kiếm sự đa dạng trong ngành công nghệ.