Gần đây tôi đã xem xét các quỹ ETF trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe và tình cờ phát hiện ra điều đáng bàn luận. ETF XLV - Chọn Lọc Ngành Chăm Sóc Sức Khỏe SPDR - đã tồn tại khá lâu (ra mắt từ năm 1998) và về cơ bản là lựa chọn hàng đầu cho những người muốn tiếp xúc rộng rãi với ngành công nghiệp chăm sóc sức khỏe trong lĩnh vực ETF.

Điều thu hút sự chú ý của tôi là quy mô của nó đã lớn đến mức nào. Chúng ta đang nói về 34,94 tỷ đô la tài sản, khiến nó trở thành quỹ lớn nhất theo dõi phân khúc này. State Street Global Advisors quản lý nó, và thành thật mà nói, tỷ lệ chi phí chỉ 0,08% thật sự khó có thể vượt qua. Đó thực sự là mức cạnh tranh so với các lựa chọn ETF ngành chăm sóc sức khỏe khác trên thị trường.

Nhìn vào phân tích danh mục - nó hoàn toàn tập trung 100% vào ngành chăm sóc sức khỏe như bạn mong đợi. Các tên tuổi lớn chiếm phần lớn: Eli Lilly dẫn đầu với khoảng 12,41%, theo sau là Johnson & Johnson và UnitedHealth Group. Top 10 cổ phiếu chiếm khoảng 56% tổng danh mục, do đó có mức độ tập trung hợp lý nhưng vẫn đa dạng tốt với khoảng 61 cổ phiếu tổng cộng.

Về hiệu suất, nếu nhìn lại giữa năm 2025, quỹ đã giảm khoảng 6% trong năm trước, với phạm vi 52 tuần từ 128,77 đô la đến 157,24 đô la. Beta là 0,63 với độ lệch chuẩn 14,25% trong vòng ba năm - do đó nó được xem như một khoản đầu tư rủi ro trung bình. Beta thấp hơn này thực sự hợp lý vì đặc tính phòng thủ của ngành chăm sóc sức khỏe.

Lợi tức cổ tức đạt 1,72%, không quá ấn tượng nhưng hợp lý cho ngành này. Quỹ có Xếp hạng ETF của Zacks là 1 (Mua mạnh), dựa trên dự kiến lợi nhuận, chi phí và các yếu tố đà tăng trưởng.

Nếu bạn so sánh các lựa chọn trong danh mục ETF ngành chăm sóc sức khỏe, còn có Vanguard Health Care ETF (VHT) với 15,41 tỷ đô la tài sản và tỷ lệ chi phí 0,09%, cùng iShares Global Healthcare ETF (IXJ) với 3,81 tỷ đô la và tỷ lệ 0,41%. Nhưng chi phí cực thấp và quy mô lớn của XLV khiến nó trở thành một khoản nắm giữ cốt lõi vững chắc nếu bạn muốn tiếp xúc đơn giản với ngành chăm sóc sức khỏe.

Kết luận - nếu bạn muốn xây dựng danh mục ETF ngành chăm sóc sức khỏe dài hạn, phí thấp của XLV và sự đa dạng trong lĩnh vực dược phẩm, nhà cung cấp dịch vụ, nhà sản xuất thiết bị và công ty công nghệ sinh học khiến nó đáng để xem xét. Tính chất phòng thủ của ngành này cũng thu hút nhiều nhà đầu tư hiện nay.