Gần đây tôi đang xem các bài đăng liên quan đến giao dịch, phát hiện nhiều người vẫn chưa hiểu rõ cách sử dụng chốt lời chốt lỗ, thực ra điều này thật sự rất quan trọng, chính tôi cũng đã từng chịu nhiều thiệt hại rồi từ từ mới hiểu rõ.

Nói thật, điểm dễ gặp vấn đề nhất trong giao dịch tiền ảo chính là tâm lý. Bạn nhìn thấy một đồng coin mua vào, kết quả tăng một đợt, nghĩ xem liệu nó có thể còn tăng nữa không, rồi tham lam không bán, cuối cùng giảm trở lại, lợi nhuận ban đầu hoàn toàn mất đi. Ngược lại cũng vậy, thua lỗ rồi không cam lòng, cứ giữ hy vọng nó sẽ bật lại, cuối cùng thua lỗ càng nặng hơn. Lúc này chốt lời sẽ phát huy tác dụng.

Ý nghĩa của chốt lời rất đơn giản, là khi giá tăng đến mục tiêu bạn đặt ra, hệ thống tự động giúp bạn bán ra, khóa lợi nhuận lại. Dù sau đó còn tăng nữa, ít nhất bạn đã kiếm được tiền rồi, đúng không? Ngược lại, chốt lỗ chính là chấp nhận thua lỗ, khi mức lỗ đạt đến giới hạn bạn chấp nhận, tự động bán ra, như vậy sẽ không bị thua lỗ nhiều hơn nữa.

Trước đây tôi gặp vấn đề lớn nhất là không có điểm chốt lời rõ ràng. Mỗi lần thấy mức tăng khá, tôi lại nghĩ có thể đợi thêm chút nữa để kiếm nhiều hơn, kết quả hầu hết đều bị kẹt lại. Sau này bắt đầu đặt chốt lời, dù thỉnh thoảng bỏ lỡ mức tăng lớn hơn, nhưng nhìn chung tâm lý ổn định hơn, thua lỗ cũng giảm đi.

Chìa khóa để đặt chốt lời chốt lỗ là phải có một “giá kích hoạt”, tức là khi thị trường đạt đến mức giá này, hệ thống mới tự động giúp bạn đặt lệnh. Ví dụ bạn mua với 1000 đồng, muốn lời 1200, thì đặt mức chốt lời ở 1200. Nhưng nếu muốn chốt lỗ, tình hình phức tạp hơn một chút. Giả sử bạn chỉ chấp nhận thua tối đa 100 đồng, mức chốt lỗ lý tưởng là 900, nhưng đặt lệnh bán ở 900 sẽ lập tức khớp vì giá hiện tại là 1000. Vì vậy cần dùng giá kích hoạt để đặt, ví dụ kích hoạt ở 900, giá chốt lỗ thực tế là 890, như vậy khi giá về 900 hệ thống mới tạo lệnh bán ở 890.

Còn một cách nâng cao hơn gọi là theo dõi chốt lỗ, không cố định giá cố định mà dựa trên tỷ lệ tương đối để quyết định. Ví dụ, một đồng coin giá 1000, đặt theo dõi chốt lỗ -200, nếu nó tăng lên 2000, mức chốt lỗ tự động điều chỉnh lên 1800, như vậy bạn có thể kiếm thêm khi giá giảm trở lại. Nhưng nếu giá giảm thẳng xuống 800, sẽ kích hoạt chốt lỗ. Phương pháp này linh hoạt hơn, vừa bảo vệ lợi nhuận đã có, lại không quá cứng nhắc.

Nhiều nền tảng giao dịch hiện nay đã tích hợp sẵn chức năng chốt lời chốt lỗ, có thể dùng cho cả giao dịch spot và hợp đồng. Khi đặt, thường sẽ thấy hai lựa chọn là giá thị trường và giá giới hạn, giá thị trường là khớp ngay lập tức theo giá hiện tại, còn giá giới hạn là chỉ khớp khi đạt đến mức giá chỉ định. Trong giao dịch hợp đồng, còn có lựa chọn giá đánh dấu và giá mới nhất, thường khuyên dùng giá đánh dấu để tránh bị “chọc thủng” đột ngột kích hoạt chốt lời chốt lỗ.

Điều quan trọng nhất là chốt lời chốt lỗ giúp bạn kiểm soát rủi ro, cũng giúp ổn định tâm lý. Khi mọi thứ tự động hóa, bạn sẽ không còn bị ảnh hưởng bởi biến động giá mà đưa ra quyết định bốc đồng. Hơn nữa, sau một thời gian thực hành, bạn sẽ nhận ra chiến lược giao dịch của mình có hiệu quả hay không, nếu thua lỗ thì biết cần điều chỉnh.

Về cách đặt tỷ lệ chốt lời chốt lỗ thế nào là phù hợp? Thật ra điều này tùy từng người. Có người dựa vào các mức hỗ trợ kháng cự, có người dựa vào đường trung bình động, nhưng tôi nghĩ cách thực tế nhất là hỏi chính mình: Mình kiếm được bao nhiêu tiền thì cảm thấy hài lòng? Mức lỗ bao nhiêu thì mình cảm thấy đau lòng? Chính là điểm chốt lời chốt lỗ của bạn.

Tổng thể mà nói, chốt lời chốt lỗ không chỉ là một công cụ giao dịch, mà còn là quản lý tâm lý cực kỳ quan trọng. Dù bạn là người mới hay đã lâu, hình thành thói quen này thực sự rất có ích cho giao dịch dài hạn.