Gần đây tôi đã đào sâu vào phần mềm quản lý danh mục đầu tư vì thành thật mà nói, việc theo dõi mọi thứ qua các nhà môi giới khác nhau khiến tôi phát điên. Dưới đây là những gì tôi đã tìm thấy sau khi thử nhiều lựa chọn.

Bắt đầu với Empower (trước đây gọi là Personal Capital) vì mọi người đều đề cập đến nó. Bảng điều khiển miễn phí rất tốt để liên kết tất cả các tài khoản của bạn trong một nơi, và công cụ Kiểm tra Đầu tư của họ thực sự giúp tôi thấy tôi quá nặng trong một lĩnh vực nào đó. Dịch vụ quản lý tài sản của họ bắt đầu từ mức tối thiểu $100k , nên không phù hợp với tất cả mọi người. Cấu trúc phí giảm dần khi bạn thêm nhiều tiền hơn, điều này hợp lý.

Nếu bạn có một danh mục đầu tư lộn xộn với cổ phần tư nhân, bất động sản, tiền điện tử, tất cả những thứ đó, Vyzer khá ấn tượng. Đây là một trong số ít phần mềm quản lý danh mục đầu tư xử lý cả đầu tư công và tư. Bạn có thể tải lên tài liệu và nó sẽ tự động xác định những gì cần thêm. Phân tích giao dịch bằng AI cũng rất thú vị. Khác với Empower, họ tính phí cố định hàng tháng thay vì lấy phần trăm lợi nhuận của bạn.

Đối với theo dõi cổ tức đặc biệt, Sharesight khá tốt trong việc này. Tôi biết nghe có vẻ chuyên biệt nhưng nếu bạn tập trung vào thu nhập, báo cáo thuế của họ phân tích mọi thứ theo thu nhập trong nước và quốc tế. Họ tích hợp với hơn 170 nhà môi giới, điều này rất hữu ích.

Stock Rover có thể là công cụ phân tích nhiều nhất mà tôi từng thấy ở một nơi - phân tích tương quan, mô phỏng Monte Carlo cho hiệu suất tương lai, đề xuất cân bằng lại danh mục. Nó mang tính kỹ thuật hơn nhưng nếu bạn muốn hiểu sâu về danh mục của mình, nó đáp ứng. Công cụ dự báo Thu nhập Tương lai rất hữu ích để lập kế hoạch.

Instant X-Ray của Morningstar chỉ là công cụ trực quan hóa của họ, nhưng thực sự hữu ích để xem phân bổ tài sản và tỷ trọng ngành một cách nhanh chóng. Nó cho bạn thấy nơi bạn tập trung và so sánh phí của bạn với các danh mục tương tự.

StockMarketEye khác biệt vì là phần mềm cài đặt trên máy tính để bàn thay vì dựa trên đám mây. Giá 75 đô la mỗi năm, khá rẻ, và nó đồng bộ với nhà môi giới của bạn hàng ngày. Tốt nếu bạn muốn mọi thứ chạy cục bộ.

Kubera phù hợp với những người có tài sản lạ - ý tôi là theo cách tốt nhất. Bất động sản, NFT, tên miền, tiền điện tử, kim loại quý, các khoản đầu tư quốc tế qua hơn 20.000 tổ chức. Đây là phần mềm quản lý danh mục toàn diện thực sự xử lý các khoản đầu tư toàn cầu mà phần lớn các phần mềm khác bỏ qua.

Quicken Premier là phần mềm đáng tin cậy cũ. Hơn 17 triệu người dùng. Có tất cả các công cụ tiêu chuẩn cộng với tính năng "mô phỏng giả định" để bạn mô hình các quyết định tài chính khác nhau. Tích hợp báo cáo thuế rất tốt.

SigFig cung cấp các tính năng robo-advisor nếu bạn không muốn cân bằng lại thủ công. Miễn phí cho lần đầu $10k sau đó phí 0,25%, cạnh tranh. Họ còn kết nối bạn với các cố vấn tài chính nữa.

Mint tập trung hơn vào ngân sách nhưng theo dõi đầu tư của họ cho phép bạn xem phân bổ tài sản qua tất cả các tài khoản và so sánh với các chuẩn mực. Miễn phí kèm quảng cáo.

Thành thật mà nói, phần mềm quản lý danh mục tốt nhất dành cho bạn phụ thuộc vào những gì bạn thực sự sở hữu và mức độ bạn muốn can thiệp. Nếu bạn có các khoản nắm giữ đơn giản, Empower hoặc Mint phù hợp. Tài sản tư nhân phức tạp hơn? Vyzer. Muốn phân tích chuyên sâu? Stock Rover. Chỉ cần thứ rẻ và cục bộ? StockMarketEye. Chìa khóa là thực sự sử dụng phần mềm bạn chọn thay vì để nó nằm đó không dùng đến.