Vậy bạn muốn biết làm thế nào để kiếm tiền từ cổ phiếu? Thật sự thì không phải là khoa học tên lửa, nhưng phần lớn mọi người lại quá phức tạp hóa vấn đề. Để tôi phân tích những gì thực sự hiệu quả.

Điều đầu tiên bạn cần hiểu: thị trường thưởng cho sự kiên nhẫn. Có câu nói thường được nhắc đến nhiều—thời gian trong thị trường vượt xa việc dự đoán chính xác thời điểm vào ra thị trường. Điều đó thực sự có nghĩa là gì? Có nghĩa là những người kiên trì giữ vị trí của mình thường thành công hơn so với những người liên tục nhảy vào nhảy ra.

Điều quan trọng nhất. Trong khoảng từ 2003 đến 2017, nếu bạn giữ đầu tư hoàn toàn vào thị trường chứng khoán, bạn sẽ đạt lợi nhuận khoảng 9,9% mỗi năm. Nhưng nếu bạn cố gắng dự đoán thời điểm thị trường lên xuống? Dữ liệu trở nên khắc nghiệt. Chỉ bỏ lỡ 10 ngày tốt nhất? Lợi nhuận giảm xuống còn 5%. Bỏ lỡ 20 ngày? Chỉ còn khoảng 2%. Bỏ lỡ 30 ngày tốt nhất và bạn thực sự đang lỗ tiền. Phần tệ nhất? Bạn không thể dự đoán chính xác khi nào những ngày tốt đó sẽ xảy ra. Chúng thường xuất hiện ngay sau những đợt giảm mạnh, vì vậy đến khi bạn nghĩ đã an toàn để quay lại, thì đã bỏ lỡ cơ hội rồi.

Đó là lý do tại sao chiến lược mua và giữ là cách thực sự để kiếm tiền từ cổ phiếu. Bạn phải giữ đầu tư qua những biến động để bắt lấy những cú tăng lớn. Thêm nữa, bạn sẽ bị đánh thuế ít hơn trên các khoản đầu tư dài hạn, đó là một lợi thế lớn.

Bây giờ đây là phần mà hầu hết người mới bắt đầu mắc sai lầm. Họ nghĩ rằng mình sẽ chọn được Apple hoặc Tesla tiếp theo và nghỉ hưu sớm. Thật ra, ngay cả các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp cũng không thể dự đoán chính xác cổ phiếu nào sẽ bứt phá. Đó là thực tế. Vì vậy, thay vì săn lùng các cổ phiếu thắng, hãy bỏ tiền vào các quỹ theo dõi các chỉ số lớn như S&P 500 hoặc Nasdaq. Bạn đang mua một phần của toàn bộ thị trường. Nó rẻ hơn, đơn giản hơn, và bạn tự động có sự đa dạng mà không cần phải làm mọi thứ thủ công. Một cổ phiếu quỹ có thể mang lại cho bạn tiếp xúc với hàng trăm hoặc hàng nghìn công ty.

Một chiến lược khác mà nhiều người bỏ qua là tái đầu tư cổ tức. Khi các công ty trả cổ tức, phần lớn mọi người chỉ cất giữ số tiền đó. Nhưng nếu bạn tái đầu tư chúng? Đó là lúc lãi kép thực sự phát huy tác dụng. S&P 500 trung bình đạt lợi nhuận 6,7% mỗi năm từ 1921 đến 2021, nhưng khi bạn tái đầu tư cổ tức, lợi nhuận tăng gần 11%. Mỗi cổ tức bạn tái đầu tư mua thêm cổ phiếu, từ đó sinh ra nhiều cổ tức hơn. Đó là một chu trình tuyệt vời. Hầu hết các nhà môi giới đều cho phép bạn thiết lập tự động tái đầu tư cổ tức (gọi là DRIP) để bạn không cần phải nghĩ đến.

Một điều mà mọi người không chú ý đủ là loại tài khoản bạn sử dụng. Nơi bạn giữ các khoản đầu tư quan trọng không kém gì việc bạn đang đầu tư vào gì. Các tài khoản ưu đãi thuế như 401k và IRA giúp tiền của bạn phát triển mà không bị đánh thuế trên lợi nhuận theo từng năm. Điều này rất lớn theo thời gian. Thỏa thuận là bạn không thể rút tiền trước tuổi 59 rưỡi mà không bị phạt. Nhưng nếu bạn cần tiền sớm hơn, các tài khoản môi giới có thuế thường cung cấp sự linh hoạt tối đa. Bạn có thể rút tiền bất cứ lúc nào, và có thể sử dụng các chiến lược như thu hoạch lỗ để giảm thuế trên lợi nhuận. Ý là, hãy phù hợp loại tài khoản với mục tiêu đầu tư của bạn.

Tóm lại? Kiếm tiền từ cổ phiếu không phải là dựa vào sự thông minh hay bắt đúng mọi cú swing. Đó là chọn các quỹ đa dạng, đầu tư đều đặn và quên đi trong nhiều năm hoặc thậm chí hàng thập kỷ. Đó chính xác là Warren Buffett khuyên mọi người làm. Phương pháp nhàm chán này chiến thắng vì nó loại bỏ cảm xúc khỏi quyết định. Thiết lập tái đầu tư cổ tức, chọn tài khoản ưu đãi thuế, và để lãi kép tự làm phần còn lại. Đó là cách bạn thực sự kiếm tiền từ cổ phiếu.