Vừa mới lại đào sâu vào các chiến lược cổ tức và tôi nghĩ nhiều người đang bỏ qua những điều thực sự quan trọng khi bạn xây dựng thu nhập. Không phải tất cả các quỹ cổ tức đều giống nhau, và đó là điều quan trọng mà phần lớn mọi người bỏ lỡ.

Vì vậy, đây là những gì tôi nhận thấy. Mọi người đều nói về các quỹ cổ tức của Vanguard như thể chúng là tiêu chuẩn vàng, đúng không? Quỹ ETF Tăng Trưởng Cổ Tức là ổn trên giấy tờ, nhưng vấn đề là – nó về cơ bản là một quỹ công nghệ ngụy trang. Apple, Microsoft, Broadcom xuất hiện khắp nơi. Ừ, họ tăng cổ tức, nhưng lợi suất thực bạn nhận được? Chỉ 1.6%. Đó gần như là không đáng kể nếu bạn thực sự muốn sống dựa vào đó.

Rồi còn có Quỹ ETF Lợi Suất Cổ Tức Cao. Tốt hơn về bề ngoài với lợi suất 2.3%, nhưng nó vẫn giữ nhiều cổ phiếu blue-chip giá cao như JPMorgan Chase, ExxonMobil, Walmart. Công ty tốt, chắc chắn rồi, nhưng đắt đỏ.

Nhưng điều thú vị là ở chỗ này. Quỹ ETF Cổ Tức U.S. của Schwab theo một cách tiếp cận hoàn toàn khác. Thay vì chỉ theo đuổi tăng trưởng cổ tức hoặc lợi suất cao ngẫu nhiên, nó thực sự ưu tiên lợi suất trước, rồi lọc ra 100 công ty dựa trên các yếu tố thực tế – dòng tiền tự do, lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu, kiểu như vậy. Kết quả? Bạn có Lockheed Martin, Verizon, Coca-Cola. Có thể nhàm chán? Có thể. Nhưng đây không phải là những tên tuổi công nghệ đang chạy theo hype. Chúng thực sự trả cho bạn thu nhập thực.

Tôi đang nói lợi suất 3.4% theo sau ngay cả sau đợt tăng gần đây của quỹ này. Và các khoản trả đều hàng quý đã tăng trung bình khoảng 6.8% mỗi năm trong năm năm, vượt xa lạm phát. Điều đó quan trọng nếu bạn thực sự dựa vào thu nhập này.

Điều thực sự hấp dẫn hơn nữa là bức tranh lớn hơn. Quỹ ETF này về cơ bản là một chiến lược giá trị lúc này. Trong khi mọi người vẫn săn lùng các cổ phiếu tăng trưởng, quỹ này đã âm thầm leo lên vì mọi người cuối cùng cũng nhận ra rằng những tên tuổi công nghệ nóng bỏng đó có thể đang cạn kiệt đà. Các công ty như Coca-Cola và Verizon không hào nhoáng, nhưng chúng có khả năng chống chịu kinh tế khi thị trường biến động.

Nếu bạn nghiêm túc về đầu tư ETF để tạo ra thu nhập thực sự, bạn cần nghĩ về những gì bạn thực sự nhận được, chứ không chỉ những gì nghe có vẻ tốt. Quỹ của Schwab làm điều đó tốt hơn hầu hết các lựa chọn khác. Dù bạn bắt đầu với nghìn đô hay nhiều hơn, cách tiếp cận đầu tư ETF ưu tiên lợi suất cộng với các yếu tố thực tế là điều đáng để hiểu.

Điều tổng thể cần rút ra? Chúng ta có thể đang trong một sự chuyển đổi chiến lược nơi các chiến lược đầu tư ETF cổ tức nhàm chán đột nhiên trông thông minh hơn nhiều so với việc săn lùng câu chuyện công nghệ lớn tiếp theo. Đáng để chú ý nếu mục tiêu của bạn là thu nhập.