Gần đây tôi đã dành nhiều thời gian để suy nghĩ về cổ phiếu trả cổ tức, và thành thật mà nói, chúng bị đánh giá thấp hơn nhiều dù bạn thường là nhà đầu tư tăng trưởng. Thị trường đã biến động kể từ đợt tăng giá vừa qua, và có một số cổ phiếu tạo thu nhập ổn định trong danh mục của bạn thực sự khác biệt khi mọi thứ trở nên biến động.

Hãy để tôi giới thiệu một số cổ phiếu tuyệt vời để mua và giữ nếu bạn muốn xây dựng nền tảng cổ tức đó. Tôi đang nói về các công ty đã chứng minh được khả năng duy trì và tăng trưởng cổ tức qua từng năm.

Coca-Cola là điểm khởi đầu rõ ràng. Đây là một Vua Cổ Tức đã tăng cổ tức mỗi năm suốt 63 năm. Đó không phải là may mắn—đó là mô hình kinh doanh hoạt động hiệu quả. Mọi người vẫn mua đồ uống của họ bất kể tình hình kinh tế ra sao. Lợi suất khoảng 2,8%, không phải là cao nhưng sự ổn định mới là điều quan trọng.

Realty Income thật điên rồ nếu bạn muốn thu nhập hàng tháng thực sự. Họ sở hữu khoảng 15.500 bất động sản trên toàn cầu và đã trả cổ tức hàng tháng 667 lần liên tiếp. Chưa từng bỏ lỡ. Lợi suất cao hơn ở mức 5,3%, điều này hợp lý với cấu trúc REIT của họ. Các khách thuê chủ yếu là các tên bán lẻ lớn, vì vậy bạn không phải đối mặt với rủi ro lạ lẫm.

Walmart vẫn là gã khổng lồ trong lĩnh vực bán lẻ—hơn 700 tỷ doanh thu theo năm và hơn 10.000 cửa hàng. Họ đã tăng cổ tức suốt 52 năm và liên tục tìm ra các cách mới để phát triển, dù là thương mại điện tử hay dòng sản phẩm cao cấp. Lợi suất thấp hơn ở mức 0,8% vì cổ phiếu đã tăng rất tốt, nhưng đó lại là dấu hiệu tích cực về doanh nghiệp.

Bank of America mang lại cho bạn khả năng tiếp xúc với tăng trưởng kinh tế. Là ngân hàng lớn thứ hai ở Mỹ, nó thường di chuyển theo xu hướng của nền kinh tế rộng lớn hơn, điều này có nghĩa là còn nhiều tiềm năng phát triển. Lợi suất cổ tức là 2,1% và họ vẫn tiếp tục mở rộng.

Home Depot là nhà chơi chính trong lĩnh vực cải tạo nhà cửa—gần như một rào cản tự nhiên trong ngành mà ai cũng cần. Đúng vậy, bất động sản đã gặp khó khăn, nhưng họ vẫn báo cáo doanh số cao hơn ngay cả khi áp lực. Cổ phiếu giảm 7% trong năm qua, điều này làm cho lợi suất 2,4% trở nên hấp dẫn hơn ngay lúc này.

American Express đã tồn tại hơn 150 năm vì một lý do. Họ đã chuyển mô hình sang hệ thống dựa trên phí, nhắm vào khách hàng giàu có, và cấu trúc kết hợp thẻ tín dụng và ngân hàng mang lại sự bền bỉ. Cổ phiếu đã vượt trội so với thị trường trong ba năm qua. Lợi suất là 0,9%.

Costco hoạt động dựa trên phí thành viên tạo ra lòng trung thành và khối lượng bán hàng. Họ thực sự hoạt động tốt hơn khi mọi người chú ý đến ví tiền và săn lùng các ưu đãi. Với chưa đến 1.000 cửa hàng trên toàn thế giới, tiềm năng mở rộng là rất lớn. Cổ tức thông thường chỉ 0,5%, nhưng họ còn trả cổ tức đặc biệt mỗi vài năm.

Moody's hoạt động trong một trong những ngành có hàng rào gia nhập cao—các công ty xếp hạng tín dụng. Họ cũng đang mở rộng sang dữ liệu và phân tích dựa trên AI, nơi tạo ra giá trị thực sự. Lợi suất cổ tức là 0,7%.

Prologis là một REIT khác, nhưng họ tập trung vào logistics thương mại điện tử và trung tâm dữ liệu—cả hai ngành đều có xu hướng tăng trưởng dài hạn mạnh mẽ. Lợi suất 3,2% phản ánh tiềm năng tăng trưởng đó.

NextEra Energy là một công ty tiện ích và năng lượng, sở hữu nhà máy điện lớn nhất ở Mỹ. Họ tập trung vào năng lượng tái tạo, gió, mặt trời và lưu trữ năng lượng. Họ đặt mục tiêu tăng trưởng cổ tức hàng năm 10%, điều này rất ấn tượng. Lợi suất hiện tại là 2,7%.

Điều đặc biệt về các cổ phiếu tuyệt vời trong danh mục này là chúng không hào nhoáng, nhưng chúng hoạt động. Nếu bạn xây dựng một danh mục có thể chống chọi với các điều kiện thị trường khác nhau, những loại cổ tức này mang lại lớp bảo vệ đó. Ngay cả khi bạn thường theo đuổi tăng trưởng, việc có một số trong số này trong danh mục chỉ đơn giản là hợp lý. Chúng tạo ra dòng tiền thực sự mà bạn có thể dựa vào trong khi chờ đợi bước đi lớn tiếp theo.