Vậy nếu bạn đang nghĩ về cách trở thành quản lý danh mục đầu tư, đây là sự thật—đây là một con đường sự nghiệp hợp pháp, nhưng bạn sẽ phải trải qua nhiều năm cố gắng trước khi đạt được điều đó.

Quản lý danh mục đầu tư về cơ bản là giám sát các danh mục đầu tư cho khách hàng (thường là doanh nghiệp hoặc cá nhân giàu có), đưa ra quyết định mua bán, và quản lý nhóm phân tích viên. Đây là vị trí cấp cao trong lĩnh vực tài chính, và thành thật mà nói, mức lương phản ánh điều đó. Năm 2021, mức lương trung bình khoảng 131.710 đô la, với những người kiếm nhiều nhất vượt qua 208.000 đô la. Nhu cầu cũng rất lớn—dự kiến việc làm sẽ tăng 17% đến năm 2031, nhanh hơn nhiều so với hầu hết các công việc.

Nhưng đây là điều mà hầu hết mọi người không nhận ra: bạn không chỉ thức dậy và trở thành quản lý danh mục đầu tư. Con đường điển hình bắt đầu bằng bằng cử nhân về kế toán, tài chính hoặc quản trị kinh doanh. Sau đó, bạn làm việc như một phân tích viên tài chính cấp dưới, dành nhiều năm phân tích xu hướng và nghiên cứu. Đó là công việc nhàm chán, làm việc nhiều giờ, nhưng đó là cách bạn học hỏi về trò chơi này.

Sau vài năm tích lũy kinh nghiệm vững chắc, bạn có thể bắt đầu thăng tiến lên các vị trí phân tích viên cao cấp. Đây là lúc bạn bắt đầu quản lý các phân tích viên cấp dưới và thực sự tương tác với khách hàng. Nhưng để thực sự bước vào lĩnh vực quản lý danh mục đầu tư, bạn cần có các chứng chỉ. Chứng chỉ CFA là tiêu chuẩn vàng—nó đòi hỏi khắt khe (tỷ lệ đậu dao động khoảng 41-54%), mất nhiều năm để hoàn thành, và chi phí từ 3.000 đến 4.000 đô la chỉ để bắt đầu. Bạn cần có bằng cử nhân cộng với 4.000 giờ kinh nghiệm làm việc để đủ điều kiện. Rồi còn việc học—ứng viên trung bình dành hơn 300 giờ cho mỗi cấp độ thi.

Chứng chỉ CFP là một con đường khác, đặc biệt nếu bạn quan tâm hơn đến việc quản lý các danh mục cá nhân. Nó ít đòi hỏi hơn CFA nhưng vẫn nghiêm túc—bạn sẽ phải hoàn thành 12-18 tháng học tập, 6.000 giờ kinh nghiệm, và phí thi khoảng 825-925 đô la.

Vậy nếu bạn muốn biết cách trở thành quản lý danh mục đầu tư một cách thực tế, đây là danh sách kiểm tra: lấy bằng cấp của bạn, bắt đầu làm phân tích viên, tích lũy kinh nghiệm qua nhiều năm, mở rộng mạng lưới qua các tổ chức chuyên nghiệp, lấy các chứng chỉ của bạn, và chứng minh bạn có thể thực sự quản lý tiền bạc. Không phải là nhanh chóng, nhưng nếu bạn có kỹ năng phân tích và sự kiên trì, đây là một trong những con đường sự nghiệp có thu nhập cao trong lĩnh vực tài chính.

Nhiều người nhìn vào các con số lương và nghĩ đó là tiền dễ kiếm. Sự thật là quản lý danh mục đầu tư liên tục theo dõi danh mục, điều chỉnh chiến lược, và phải chịu trách nhiệm khi mọi thứ xảy ra sai sót. Nhưng nếu bạn nghiêm túc về cách trở thành quản lý danh mục đầu tư và sẵn sàng bỏ công sức, vẫn có cơ hội thực sự ở đó.