Đang tìm hiểu về các quỹ tương hỗ tốt để mua gần đây, và tôi đã phát hiện ra một vài sản phẩm của Lazard thực sự thu hút sự chú ý của tôi. Những quỹ này không phải là những khoản đầu tư tăng trưởng hào nhoáng mà mọi người thường nói đến, nhưng nếu bạn nghiêm túc xây dựng một thứ gì đó vững chắc lâu dài, chúng đáng để xem xét.

Lazard quản lý hơn $254 tỷ đô la trên toàn cầu, vì vậy họ có nguồn lực và cơ sở nghiên cứu để hỗ trợ những gì họ làm. Điều tôi thích về cách tiếp cận của họ là họ không cố gắng theo đuổi mọi xu hướng thị trường. Họ sử dụng nghiên cứu đầu tư toàn cầu thực sự và thích nghi với biến động thị trường bằng các chiến lược khác nhau tùy thuộc vào quỹ.

Ba quỹ nổi bật với tôi là Danh mục Cổ phiếu Thị trường Nổi bật (LZOEX), Danh mục Cơ sở hạ tầng Giao dịch Toàn cầu (GLFOX), và Cơ hội Nâng cao Mở (LEOOX). Cả ba đều có xếp hạng Zacks vững chắc, phí hợp lý so với danh mục của chúng, và bạn không cần vốn lớn để tham gia.

Hãy để tôi phân tích từng quỹ. LZOEX tập trung vào các công ty thị trường mới nổi có nền tảng vững chắc và định giá hợp lý. James Donald quản lý quỹ này từ năm 2001, vì vậy có kinh nghiệm thực sự đằng sau đó. Nhìn vào các khoản nắm giữ từ mùa thu năm ngoái, bạn có tiếp xúc với các tên như Taiwan Semiconductor, SK hynix, và Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc. Quỹ này đã thu về 22,9% trong ba năm và 12,5% trong năm năm. Tỷ lệ chi phí là 1,33%, khá hợp lý. Nếu bạn đang tìm các quỹ tương hỗ tốt để mua để mở rộng tiếp xúc với thị trường mới nổi, quỹ này xứng đáng để xem xét.

GFLOX là quỹ về cơ sở hạ tầng. John Mulquiney quản lý từ năm 2009. Quỹ này đầu tư vào các tiện ích, đường ống dẫn dầu, đường thu phí, sân bay, loại cơ sở hạ tầng thiết yếu. Các khoản nắm giữ gồm National Grid, Snam, và Ferrovial. Lợi nhuận trong ba và năm năm đều đạt 13%, và tỷ lệ chi phí là 1,21%. Các quỹ về cơ sở hạ tầng thường ổn định hơn, ít hấp dẫn hơn các khoản tăng trưởng, nhưng đó chính là điểm nếu bạn muốn các quỹ tốt để cân đối danh mục đầu tư.

LEOOX khác biệt - nó đầu tư vào trái phiếu chuyển đổi và chứng khoán ưu đãi, bao gồm một số nợ xếp hạng thấp hơn chủ yếu từ các công ty Mỹ. Frank Bianco quản lý từ năm 2014. Quỹ này thận trọng hơn với lợi nhuận trong ba năm là 8,7% và năm năm là 5,2%, nhưng có hồ sơ biến động thấp hơn. Tỷ lệ chi phí là 1,60%.

Điều tôi nhận thấy ở cả ba quỹ là họ giữ phí thấp và tất cả đều duy trì xếp hạng Zacks hàng đầu. Mức tối thiểu để tham gia là dưới $5000 cho mỗi quỹ, điều này hợp lý. Nếu bạn nghiêm túc tìm các quỹ tương hỗ tốt để mua mà không cần quá nhiều suy nghĩ, ba quỹ này mang lại sự đa dạng hóa qua các thị trường mới nổi, cơ sở hạ tầng, và các lựa chọn thu nhập cố định thay thế. Không phải danh mục hấp dẫn nhất, nhưng đôi khi sự nhàm chán chính là điều hiệu quả.