Chỉ mới nhận ra điều gì đó thú vị về cách các nhà đầu tư phân bổ tiền trong năm nay. Trong khi mọi người đều mê mẩn các quỹ AI mới nhất và các cổ phiếu công nghệ nóng hổi, thì người chiến thắng lớn nhất về dòng tiền thực sự không phải là một sản phẩm mới lấp lánh. Nó có thể là một trong những quỹ ETF nhàm chán nhất, đơn giản nhất mà bạn có thể đầu tư.

Quỹ Vanguard S&P 500 ETF đã thu hút hơn $11 tỷ đô la trong nửa đầu năm 2023, vượt xa mọi quỹ khác trên thị trường. Đúng vậy, quỹ ETF tốt nhất năm 2023 hóa ra lại là thứ mà hầu hết mọi người có thể gọi là "bình thường". Nhưng vấn đề là - đôi khi nhàm chán lại thực sự hiệu quả.

Điều làm cho VOO hấp dẫn chính là điều khiến nó không hấp dẫn. Nó theo dõi chỉ số S&P 500, nghĩa là bạn đang đặt cược vào khoảng 500 công ty lớn nhất của Mỹ tiếp tục làm những gì họ làm tốt nhất. Bạn có tiếp xúc với mọi thứ - các ông lớn công nghệ như Apple và Microsoft, các tên tuổi công nghiệp như Caterpillar và Deere, các lĩnh vực năng lượng, chăm sóc sức khỏe, bạn muốn gì cũng có. Không cần phải chọn lựa yêu thích hay cố gắng bắt thời điểm các ngành riêng lẻ. Một quỹ, 504 cổ phần, đa dạng hóa toàn bộ nền kinh tế Mỹ.

Các con số chứng minh điều này. Với hơn $300 tỷ đô la tài sản, VOO là quỹ ETF lớn thứ ba trên thị trường. Top 10 cổ phần chỉ chiếm khoảng 27,8% tổng quỹ, cho thấy rủi ro được phân bổ rất đều đặn. Apple là vị trí lớn nhất với 7,2%, theo sau là Microsoft với 6,6%, rồi đến Amazon, Nvidia và Alphabet chiếm top năm.

Nhưng điều thực sự thu hút sự chú ý của tôi chính là cấu trúc phí. Tỷ lệ chi phí chỉ là 0,03%. Đầu tư 10.000 đô la và bạn sẽ trả $3 phí hàng năm. Trong 10 năm với lợi nhuận 5%, bạn sẽ trả tổng cộng khoảng $39 phí. So sánh với các quỹ ETF khác tính phí 0,75% mà bạn chỉ trả trong năm đầu tiên, thì sự khác biệt này cộng dồn cực kỳ lớn theo thời gian.

Về hiệu suất, VOO liên tục mang lại lợi nhuận hai chữ số. Tính đến tháng 5 năm 2023, nó cho thấy lợi nhuận trung bình hàng năm là 12,8% trong ba năm, 11% trong năm năm, 11,9% trong thập kỷ qua, và 13,3% kể từ khi thành lập năm 2010. Những con số này không quá nổi bật, nhưng rất vững chắc và đều đặn.

Nghe này, tôi hiểu rồi. Không ai thích nói về các quỹ chỉ số thị trường rộng lớn. Nhưng chính điều đó mới là điểm mấu chốt. Đây là loại quỹ ETF tốt nhất không hứa hẹn mang lại lợi nhuận thay đổi cuộc đời trong một năm, nhưng đã chứng minh có thể xây dựng sự giàu có thực sự khi bạn kiên trì dài hạn. Đầu tư đều đặn theo phương pháp dollar-cost averaging vào thứ như thế này, tái đầu tư cổ tức, và để lợi nhuận cộng dồn theo năm tháng - đó chính là cách hầu hết các nhà đầu tư thành công dài hạn xây dựng danh mục của mình. Đôi khi, chiến lược nhàm chán nhất lại chính là chiến lược tốt nhất.