Xin chào! Tôi muốn chia sẻ một điều quan trọng mà nhiều người thường bỏ qua trong giao dịch P2P. Gần đây tôi thấy ngày càng nhiều câu chuyện về một trò lừa đảo cổ điển gọi là "tam giác". Bản chất của nó đơn giản nhưng rất tinh vi, vì vậy tốt nhất là biết trước để phòng tránh.

Vấn đề là trong sơ đồ này, bạn có thể trở thành nạn nhân ngay cả khi không làm gì sai. Đây là cách hoạt động: kẻ lừa đảo tạo một quảng cáo bán một món đồ đắt tiền — ví dụ như iPhone. Có người mua sẵn sàng gửi tiền. Nhưng thay vì cung cấp thông tin tài khoản của mình, kẻ lừa đảo lại cung cấp thông tin P2P của (đây là bạn hoặc ai đó khác). Kết quả là, người bị hại gửi tiền cho bạn, nghĩ rằng đang thanh toán cho hàng hóa. Còn bạn, không nghi ngờ gì, lại chuyển tiền cho kẻ lừa đảo. Kết quả: người bị hại mất hàng, bạn mất crypto, còn kẻ lừa đảo thì có tiền. Và rồi cảnh sát bắt đầu quan tâm đến câu chuyện của bạn.

Làm thế nào để tránh rơi vào bẫy này? Dưới đây là những lời khuyên của tôi:

Thứ nhất — chú ý hơn đến hồ sơ. Nếu bạn giao dịch trên các nền tảng lớn, hãy tìm những người dùng hoạt động ít nhất một tháng và có lịch sử giao dịch đáng tin cậy. Một trăm đơn hàng đã là dấu hiệu tốt. Trên các sàn lớn, có các bộ lọc để kiểm tra điều này, đừng ngần ngại sử dụng chúng.

Thứ hai — đặt ra các điều kiện rõ ràng. Trong mô tả đề nghị của bạn, viết gì đó như: chỉ từ chủ sở hữu thực sự của thẻ, không chấp nhận người thứ ba. Điều này sẽ loại bỏ một nửa các cố gắng đáng ngờ.

Thứ ba — nếu tiền vẫn đến từ người lạ, đừng vội vàng. Yêu cầu xác nhận, ví dụ như chụp ảnh thẻ hoặc thậm chí yêu cầu chuyển cho bạn 1 rúp kèm lời giải thích. Người thật thường sẽ giúp, còn kẻ lừa đảo sẽ biến mất khỏi chat.

Thứ tư — đừng bao giờ chuyển crypto ngược lại cho đến khi bạn rõ ràng mọi chuyện. Luôn xác nhận với bộ phận hỗ trợ của nền tảng, đặc biệt nếu có điều gì đó cảm thấy kỳ lạ. Đó là sự bảo vệ của bạn.

Nói chung, tam giác trong P2P là một trong những cái bẫy khó chịu nhất, vì bạn có thể bị coi là có lỗi, dù thực tế chỉ là bạn đã rơi vào tình huống đó. Vì vậy, tốt nhất luôn giữ tỉnh táo, kiểm tra đối tác, đặt ra các điều kiện chặt chẽ hơn và không vội vàng. Nếu có chuyện không ổn, hãy liên hệ ngay bộ phận hỗ trợ, đừng chần chừ. Hãy cẩn thận hơn ở đó!