Ý phạt Revolut 11,5 triệu euro

Revolut cho biết họ sẽ kháng cáo quyết định này tại tòa án, trong đó hãng khẳng định mạnh mẽ với Reuters trong một tuyên bố: “Chúng tôi vẫn tin tưởng rằng các thông tin liên lạc của mình là rõ ràng và minh bạch. Việc bảo vệ hàng triệu khách hàng của chúng tôi là ưu tiên tuyệt đối.”

Cơ quan quản lý đã phạt Revolut Securities Europe UAB và Revolut Group Holdings 5 triệu euro vì không “tiết lộ rõ ràng, ngay từ điểm tiếp xúc đầu tiên với khách hàng, các chi phí và giới hạn bổ sung liên quan đến các khoản đầu tư miễn phí hoa hồng”.

Hai đơn vị này cũng bị phạt thêm 5 triệu euro vì “các thực hành mang tính hung hăng trong việc quản lý việc tạm dừng, hạn chế và chặn các tài khoản thanh toán, đồng thời bỏ sót (hoặc không cung cấp rõ ràng) các thông tin then chốt về các điều khoản và quy trình liên quan”.

Cuối cùng, gã khổng lồ fintech trị giá 75 tỷ USD phải chịu mức phạt 1,5 triệu euro vì không cung cấp “thông tin rõ ràng và đầy đủ” về các yêu cầu và khung thời gian để nhận Italian IBAN thay vì Lithuanian IBAN.

Theo phát ngôn viên của Revolut: “Việc chuyển đổi sang Italian IBANs diễn ra sau các quy trình ngân hàng tại địa phương nghiêm ngặt. Theo quy định của pháp luật, chúng tôi phải xác minh tài liệu của khách hàng và điều kiện đủ tư cách để đảm bảo quá trình chuyển đổi sang đơn vị địa phương được an toàn, tuân thủ và diễn ra trật tự.”

Tháng trước, Revolut cuối cùng đã giành được giấy phép ngân hàng đầy đủ tại UK sau một quá trình kéo dài nhiều năm, trong đó công ty phải đối mặt với sự giám sát pháp lý rất gắt gao về khả năng theo kịp các vấn đề tuân thủ khi họ mở rộng hoạt động sang các thị trường khác.

Fintech này cũng từng nhiều lần vướng vào những rắc rối với các cơ quan quản lý, bao gồm việc vào năm ngoái bị central bank of Lithuania phạt 3,5 triệu euro do những thiếu sót trong các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền.