Khi rửa tiền bằng tiền điện tử gia tăng, các chính phủ tìm cách chống lại

Rửa tiền bằng tiền điện tử đã tăng mạnh, đạt ít nhất 82 tỷ USD vào năm ngoái, tăng từ 10 tỷ USD vào năm 2020. Khi thị trường tiền điện tử trở nên thanh khoản hơn, các hoạt động rửa tiền ngày càng tinh vi và táo bạo hơn, hoạt động công khai trên các nền tảng nhắn tin và blockchain trong khi các chính phủ cố gắng bắt kịp.

Phần lớn sự phát triển của hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử đến từ các mạng lưới rửa tiền bằng tiếng Trung, theo báo cáo của Chainalysis. Các nhóm này xử lý gần 40 triệu USD giá trị tiền điện tử mỗi ngày vào năm 2025. Chainalysis ước tính rằng các mạng lưới Trung Quốc hiện rửa hơn 10% số tiền bị đánh cắp trên toàn thế giới trong các vụ lừa đảo gọi là “pig butchering”.

Chuyển sang Mạng xã hội

Các mạng lưới này dựa nhiều vào nền tảng nhắn tin mạng xã hội Telegram, có trụ sở tại Dubai. Telegram không chỉ kết nối người mua và người bán dịch vụ rửa tiền mà còn hoạt động như một trung tâm giữ tiền (escrow).

Các dịch vụ như người chuyển tiền mù, bàn OTC, và các trang web chơi game bắt đầu xuất hiện trên nền tảng này từ đầu năm 2020, khi dịch COVID-19 bắt đầu bùng phát. Theo thời gian, các nền tảng xã hội này đã phần lớn thay thế các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung, nhiều trong số đó đã tăng cường kiểm soát an ninh trong những năm gần đây.

Tính chất quốc tế của các vụ lừa đảo này, cùng với việc chuyển tiền qua biên giới, đã làm phức tạp nỗ lực của các cơ quan thực thi pháp luật. Trung Quốc, về phần mình, cho biết đã truy tố hơn 3.000 cá nhân về hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử trong năm 2024. Cũng đã có một số nỗ lực hợp tác quốc tế thành công. Vào tháng 10, Bộ Tài chính Hoa Kỳ (OFAC) và Mạng lưới Chống tội phạm tài chính (FinCEN) thông báo đã phối hợp với Bộ Ngoại giao, Cộng đồng và Phát triển của Vương quốc Anh để phá vỡ Huione Group, tổ chức rửa hơn 4 tỷ USD từ các vụ lừa đảo tiền kỹ thuật số.

Cấu trúc của một vụ lừa đảo

Chỉ trong tuần này, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ thông báo rằng công dân Trung Quốc Jingliang Su đã bị kết án 46 tháng tù vì vai trò trong việc rửa hàng triệu đô la tiền điện tử. Theo các công tố viên, tội phạm ban đầu liên hệ với nạn nhân qua mạng xã hội, tin nhắn văn bản và dịch vụ hẹn hò trực tuyến để xây dựng lòng tin. Nhóm của Su sau đó hướng họ vào các khoản đầu tư tiền điện tử gian lận, sử dụng các trang web giả mạo nhằm bắt chước các nền tảng giao dịch hợp pháp.

Hơn 36,9 triệu USD tiền của nạn nhân cuối cùng đã được chuyển từ các tài khoản ngân hàng tại Hoa Kỳ đến một tài khoản duy nhất tại Ngân hàng Deltec ở Bahamas. Deltec đã chuyển đổi số tiền này thành stablecoin Tether trước khi chuyển tài sản đến một ví kỹ thuật số do nhóm của Su kiểm soát tại Campuchia.

0

CHIA SẺ 0

LƯỢT XEM

Chia sẻ trên FacebookChia sẻ trên TwitterChia sẻ trên LinkedIn