So sánh các nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ năm 2025! Đánh giá các nền tảng mua cổ phiếu Mỹ tại Đài Loan và gợi ý ủy thác.

Gần đây, tôi thấy ngày càng nhiều nhà đầu tư Đài Loan chuyển sự chú ý sang thị trường nước ngoài, đặc biệt là thị trường chứng khoán Mỹ. Nhưng giống như việc mua cổ phiếu Đài Loan cần tìm đến các nhà môi giới Đài Loan, muốn gia nhập thị trường chứng khoán Mỹ cũng phải chọn một nền tảng môi giới phù hợp. Ở đây, tôi sẽ chia sẻ cách chọn lựa nhà môi giới chứng khoán Mỹ và nền tảng giao dịch phù hợp với bản thân, cũng như những lựa chọn khả thi cho các nhà đầu tư Đài Loan.

Cách chọn nhà môi giới và nền tảng giao dịch cổ phiếu Mỹ

Có nhiều nền tảng môi giới chứng khoán Mỹ trên thị trường, nhưng trước khi chọn, hãy tự hỏi bản thân: Tôi có phải là người mới không? Vốn của tôi là bao nhiêu? Tôi có cần thao tác trên điện thoại thuận tiện không? Sau khi xác định mục tiêu và phong cách đầu tư của mình, có thể tham khảo những tiêu chuẩn này:

1. Độ an toàn của các công ty chứng khoán Mỹ

Đầu tư ra nước ngoài trước tiên phải xem xét đến an toàn tài chính. Kiểm tra xem nhà môi giới có được các cơ quan quản lý chính thức như ASIC Úc, FINRA Mỹ, SIPC… giám sát hay không. Những nhà môi giới được các cơ quan này giám sát, ngay cả khi phá sản, tài sản của nhà đầu tư cũng sẽ được bảo vệ nhất định.

2. Loại giao dịch

Các loại giao dịch mà các nhà môi giới khác nhau cung cấp có sự khác biệt, một số hạn chế các tổ hợp quyền chọn, một số cấm bán khống. Điều này có thể không đủ linh hoạt cho các nhà đầu tư muốn hedging rủi ro hoặc có kinh nghiệm.

3. Phí môi giới và chương trình khuyến mãi

Hầu hết các công ty chứng khoán thu phí giao dịch cổ phiếu Mỹ theo từng giao dịch, cũng có công ty thu phí theo số lượng cổ phiếu giao dịch. Ngoài chi phí cơ bản, còn phải xem có các khoản phí bổ sung nào khác và có các chương trình khuyến mãi nào có thể giúp tiết kiệm chi phí.

4. Có hỗ trợ dịch vụ tiếng Trung không

Ngôn ngữ thường không gây ra rắc rối không cần thiết. Hiện tại, nhiều nhà môi giới chứng khoán Mỹ cung cấp dịch vụ hoàn toàn bằng tiếng Trung, điều này rất thân thiện đối với các nhà đầu tư Đài Loan.

5.Tốc độ tiền vào tài khoản

Hiệu quả luân chuyển vốn rất quan trọng đối với giao dịch, tốc độ của việc gửi tiền, rút tiền và chuyển khoản giao dịch ảnh hưởng trực tiếp đến trải nghiệm giao dịch của chúng tôi.

So sánh các nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ một cách dễ hiểu

Tôi đã chọn lọc cho mọi người 5 nền tảng môi giới chứng khoán Mỹ lớn và nổi tiếng, và so sánh về phí giao dịch, phí rút tiền, độ an toàn và các loại giao dịch:

Đề xuất nền tảng giao dịch của các công ty chứng khoán Mỹ năm 2025

1. InteractiveBrokers（盈透證券）

Có dịch vụ tiếng Trung không: Có, nhưng không có cửa hàng tại Đài Loan.

Phí giao dịch: ◾ Cố định mỗi cổ phiếu 0.005 đô la ◾ Bậc thang Mỗi cổ phiếu 0.0005-0.0035 đô la

Ưu điểm: ◾ Nền tảng chức năng mạnh mẽ, phù hợp cho những người giao dịch dày dạn kinh nghiệm ◾ Giao dịch với vốn lớn sẽ tiết kiệm hơn ◾ Danh mục đầu tư phong phú, phù hợp với các nhà giao dịch đa dạng

Nhược điểm: ◾ Nền tảng hoạt động phức tạp, người mới khó làm quen ◾ Chi phí giao dịch cho vốn nhỏ có xu hướng cao

盈透 được thành lập vào năm 1977, với ngưỡng tiền gửi là 0 đô la. Tôi nghĩ nó phù hợp nhất với các nhà giao dịch có vốn lớn, vì khối lượng giao dịch càng lớn thì chi phí mỗi cổ phiếu càng hợp lý. Tuy nhiên, nền tảng hoạt động khá phức tạp, người mới có thể không dễ dàng làm quen.

2. Mitrade

Có dịch vụ tiếng Trung không: Có, có dịch vụ khách hàng địa phương tại Đài Loan.

Phí giao dịch： ◾ 0 phí giao dịch ◾ Chênh lệch giá biến động, tối thiểu có thể đến 0.01

Ưu điểm： ◾ Giao diện đơn giản dễ sử dụng, thân thiện với người mới ◾ Chi phí giao dịch nhỏ thấp, phù hợp với người có vốn ít ◾ Mở cửa với 0.01 lô chứng khoán Mỹ, có thể điều chỉnh đòn bẩy từ 1-200x ◾ Loại giao dịch phong phú, phù hợp với đa dạng đầu tư

Nhược điểm: Thời gian hiệu lực của tài khoản giao dịch mô phỏng là 3 tháng

Tôi nghĩ rằng Mitrade là nền tảng đầu tư cổ phiếu Mỹ nhỏ lẻ dễ sử dụng nhất cho người mới bắt đầu, và có lượng người dùng rất lớn tại Đài Loan. Không thu phí giao dịch, có thể mở vị thế với 0.01 lot, phù hợp với các khoản đầu tư nhỏ. Nó cung cấp giao dịch hợp đồng chênh lệch giá, so với đầu tư cổ phiếu truyền thống, có cơ hội đạt được lợi nhuận cao hơn, nhưng cũng cần chú ý đến rủi ro do đòn bẩy mang lại.

3. SogoTrade（索高證券）

Có dịch vụ tiếng Trung không: Có

Phí giao dịch： ◾ Dưới 100 cổ phiếu, thống nhất là mỗi giao dịch 2.88 đô la Mỹ ◾ Mỗi đơn hàng cổ phiếu có vốn đầu tư vượt quá $2,000, 0 hoa hồng

Ưu điểm: Chi phí giao dịch của nhà đầu tư nhỏ lẻ thì cao hơn, phù hợp hơn với giao dịch lớn.

Chú ý: Gần đây có các trang web lừa đảo giả mạo.

SogoTrade được thành lập vào năm 1986, với mức tiền gửi tối thiểu là 0 đô la. Khuyến mãi mở tài khoản lớn, nhưng chi phí giao dịch không hợp lý cho các nhà đầu tư có vốn nhỏ.

4. Firstrade（第一證券）

Có dịch vụ tiếng Trung không: Có, nhưng không có dịch vụ khách hàng trực tuyến tiếng Trung.

Phí giao dịch： ◾ Miễn phí hoa hồng ◾ Phí rút tiền là 25 đô la Mỹ

Ưu điểm: Phù hợp cho các nhà đầu tư mới bắt đầu giao dịch nhanh chóng

Nhược điểm: ◾ Báo giá có thể bị trì hoãn ◾ Mặc dù miễn phí hoa hồng, nhưng cần lưu ý chi phí ẩn của PFOF ◾ Có người dùng phản hồi rằng tốc độ phản hồi của dịch vụ khách hàng chậm

Firstrade được thành lập vào năm 1985, không có ngưỡng tiền gửi, không có số dư tài khoản tối thiểu và miễn phí hoa hồng. Tuy nhiên, tôi nhận thấy rằng thời gian làm việc của dịch vụ khách hàng tiếng Trung của họ là theo giờ miền Đông Hoa Kỳ, sẽ có vấn đề về chênh lệch múi giờ.

5. Fidelity（富達投資）

Ưu điểm: ◾ Nhà đầu tư cá nhân miễn phí hoa hồng ◾ Thích hợp hơn cho các nhà giao dịch Đài Loan đã đăng ký tài khoản ở các quốc gia hoặc khu vực khác.

Nhược điểm: ◾ Tại Đài Loan chỉ hỗ trợ giao dịch, không thể mở tài khoản ◾ Lãi suất vay cao

Fidelity được thành lập vào năm 1946, không có ngưỡng tiền gửi, không có số dư tài khoản tối thiểu, và miễn phí hoa hồng. Nhưng ở Đài Loan chỉ có thể mua quỹ, không hỗ trợ mở tài khoản, điều này thực sự rất bất tiện.

Các nhà môi giới chứng khoán Mỹ bản địa và nền tảng giao dịch để mua cổ phiếu Mỹ tại Đài Loan

Mua cổ phiếu Mỹ thông qua các nhà môi giới ở Đài Loan được gọi là ủy thác kép, tức là các nhà môi giới Đài Loan ủy thác cho các nhà môi giới nước ngoài giúp chúng ta mua cổ phiếu hoặc ETF. Tôi đã tổng hợp năm nhà môi giới Đài Loan cung cấp dịch vụ ủy thác kép:

◆ Chứng khoán Nguyên Đại

Thành lập vào năm 1961, một trong những công ty chứng khoán lâu đời nhất ở Đài Loan, có nhiều điểm giao dịch nhất. Phí môi giới cho giao dịch chứng khoán Mỹ là 0,5%~1% của số tiền giao dịch, phí tối thiểu là 35 đô la.

◆ Chứng khoán Fubon

Được thành lập vào năm 1988, hỗ trợ hơn 40 ngân hàng làm tài khoản liên kết cho việc nạp và rút tiền. Phí giao dịch chứng khoán Mỹ là 0.25%, không có mức tiêu thụ tối thiểu.

◆ KGI Securities

Thành lập vào năm 1988, tích hợp ba loại tài khoản: cổ phiếu Đài Loan, cổ phiếu nước ngoài và quỹ. Phí giao dịch ủy thác kép cho cổ phiếu Mỹ là 0.5%~1%, phí tối thiểu là 39.9 đô la.

◆ Chứng khoán Qunyi

Được thành lập vào năm 1988, hỗ trợ tài khoản phân quyền, có thể liên kết nhiều ngân hàng làm tài khoản rút tiền và gửi tiền. Phí giao dịch ủy thác kép trên thị trường chứng khoán Mỹ là 0,2%, tối thiểu 3 đô la.

◆ Chứng khoán Triệu Phong

Thành lập vào năm 1989, giao dịch chứng khoán Mỹ đầu tiên tính phí giao dịch 0,1 đô la mỗi cổ phiếu, với mức thu tối thiểu là 1 đô la.

Tôi cá nhân cho rằng phí giao dịch của Công ty Chứng khoán Quân Nhân là hợp lý nhất, cũng thân thiện hơn với những người có nguồn vốn nhỏ.

Cần bao nhiêu vốn khởi động để đầu tư vào cổ phiếu Mỹ?

Nhiều người lầm tưởng rằng việc mở tài khoản chứng khoán Mỹ cần phải trả nhiều chi phí, nhưng thực tế là việc mở tài khoản chứng khoán Mỹ tại các tổ chức tài chính chính quy thường là miễn phí.

Đơn vị giao dịch tối thiểu của thị trường chứng khoán Mỹ là 1 cổ phiếu, với ví dụ là Facebook, giá cổ phiếu hiện tại là 256 đô la, nếu không sử dụng ký quỹ, bạn cần thực sự trả 256 đô la để giao dịch 1 cổ phiếu.

Hiện nay, ngoài giao dịch cổ phiếu truyền thống, bạn còn có thể đầu tư vào cổ phiếu Mỹ dưới hình thức hợp đồng chênh lệch. Hợp đồng chênh lệch sử dụng cơ chế ký quỹ và đòn bẩy để giao dịch, có thể bắt đầu giao dịch với số vốn nhỏ hơn. Nhưng tôi phải nhắc nhở rằng, mặc dù đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận, nó cũng sẽ khuếch đại rủi ro, cần phải sử dụng cẩn thận.

Chi phí giao dịch hợp đồng chênh lệch chủ yếu bao gồm chênh lệch giá, hoa hồng và phí qua đêm. Mitrade không thu bất kỳ hoa hồng nào, chỉ có chênh lệch giá và phí qua đêm.

Nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ cung cấp những công cụ nào?

Nền tảng môi giới chứng khoán Mỹ hiện đại cung cấp nhiều công cụ hữu ích giúp phân tích xu hướng thị trường. Ví dụ như Mitrade, nó cung cấp:

• Chiến lược giao dịch: Dựa trên xu hướng gần đây, dự đoán xu hướng tương lai thông qua phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật
• Quan điểm giao dịch: Các chuyên gia trong ngành về quan điểm ngắn hạn và trung hạn của các tài sản phổ biến
• Lịch kinh tế: Đánh dấu các sự kiện quan trọng có thể ảnh hưởng đến giá
• Tin tức thời gian thực: Bao gồm thông tin về ngoại hối, hàng hóa, tiền điện tử và nhiều lĩnh vực khác.
• Báo giá thời gian thực: không có báo giá trễ và nhiều công cụ biểu đồ
• Chỉ số cảm xúc: Tình hình tỷ lệ giữa thị trường gấu và bò
• Quản lý rủi ro: Cung cấp chức năng chốt lời/ cắt lỗ và theo dõi cắt lỗ

Tóm tắt

Khi chọn sàn giao dịch chứng khoán Mỹ, trước tiên bạn cần xác định nhu cầu và phong cách đầu tư của mình, sau đó xem xét tổng thể dịch vụ, phí và tình hình an toàn của các sàn giao dịch khác nhau. Đối với đầu tư nước ngoài, chúng ta chỉ có thể dựa vào sàn giao dịch, vì vậy nhà đầu tư Đài Loan trước khi mua chứng khoán Mỹ nhất định phải xem xét đầy đủ và lựa chọn một cách thận trọng.

Cá nhân tôi cho rằng, đối với người mới bắt đầu và những nhà đầu tư nhỏ, Mitrade và Firstrade đều là những lựa chọn tốt; đối với những nhà đầu tư có kinh nghiệm và vốn lớn, Interactive Brokers có thể phù hợp hơn. Nếu muốn ủy thác qua các công ty chứng khoán địa phương tại Đài Loan, thì phí giao dịch của Quân Nghĩa và Triệu Phong tương đối hợp lý.

Không quan trọng chọn nền tảng nào, hãy nhớ chuẩn bị kỹ càng, tìm hiểu rõ các khoản phí và nội dung dịch vụ, để có thể tìm được nền tảng giao dịch cổ phiếu Mỹ phù hợp nhất với bản thân.