DeFi

Tìm hiểu thêm về giải pháp độc đáo của Fireblocks về an ninh tài sản kỹ thuật số.

Openverse là mạng Layer 0 được xây dựng cho Value Internet, kết nối tài sản, dữ liệu và hệ thống nhận dạng trên các Blockchain khác biệt. Khi ngành Blockchain chuyển sang mô hình đa chuỗi, nhiều hệ sinh thái độc lập xuất hiện trên các chuỗi công khai khác nhau, nhưng thường thiếu cơ sở hạ tầng thống nhất để chuyển giao giá trị.

BTG là tài sản kỹ thuật số gốc của Openverse Network, giữ vai trò vật mang giá trị then chốt cho toàn bộ hoạt động của mạng lưới. Trong hệ sinh thái Value Internet do Openverse xây dựng, BTG không chỉ hỗ trợ giao dịch và thanh toán mà còn đảm nhận các nhiệm vụ trọng yếu bảo mật mạng lưới, điều phối quản trị và khuyến khích hệ sinh thái.

Folks Finance là giao thức cho vay phi tập trung được thiết kế cho hệ sinh thái đa chuỗi. Nhờ mô hình thanh khoản hợp nhất và hạ tầng chuỗi chéo, giao thức này kết nối các blockchain riêng lẻ, hỗ trợ nạp tài sản, cho vay, staking thanh khoản và quản trị. Khác với các giao thức cho vay truyền thống trên một chuỗi, Folks Finance giải quyết các vấn đề như thanh khoản phân mảnh, phức tạp chuỗi chéo và vốn bị sử dụng dưới mức tối ưu.

Folks Finance cho phép cho vay chuỗi chéo qua kiến trúc Hub-and-Spoke, nơi Hub Chain tập trung quản lý thanh khoản và các thông số rủi ro, còn các Spoke Chain đảm nhận tài sản người dùng và yêu cầu vay. Khác với các giao thức cho vay đa chuỗi truyền thống thiết lập từng thị trường riêng lẻ cho mỗi chuỗi, Folks Finance gộp thanh khoản từ nhiều mạng thành một hệ thống cho vay duy nhất, nhờ đó nâng cao hiệu suất sử dụng vốn.

Folks Router là giao thức tổng hợp thanh khoản thuộc hệ sinh thái Folks Finance. Giao thức này kết nối nhiều sàn giao dịch phi tập trung (DEX) và pool thanh khoản, từ đó tự động tìm ra tuyến giao dịch tối ưu cho người dùng. Khác với các sàn giao dịch đơn lẻ truyền thống, Folks Router phân tích đồng thời giá, độ sâu và chi phí giao dịch trên nhiều thị trường, sau đó tự động chọn lựa phương án giao dịch hiệu quả hơn để giảm thiểu trượt giá và nâng cao trải nghiệm giao dịch tổng thể.

Folks Finance và Aave đều cung cấp dịch vụ cho vay và vay nợ trên chuỗi, nhưng kiến trúc thanh khoản của chúng khác nhau về cơ bản. Aave chủ yếu triển khai các thị trường cho vay độc lập trên nhiều blockchain, còn Folks Finance sử dụng kiến trúc Hub-and-Spoke để xây dựng một thị trường thanh khoản thống nhất, từ đó cho phép cho vay chuỗi chéo và quản lý tài sản đa chuỗi.

Velvet là nền tảng hạ tầng DeFAI dành cho tài chính phi tập trung (DeFi), giúp người dùng dễ dàng tham gia vào các giao dịch trên chuỗi phức tạp và quản lý danh mục đầu tư thông qua Tác nhân AI, cơ chế Thực thi theo ý định và các công cụ quản lý tài sản trên chuỗi. Nền tảng cung cấp terminal giao dịch, Smart Vault, khung thực thi do AI hỗ trợ cùng hệ thống quản trị, cho phép người dùng quản lý tài sản số trực quan hơn mà vẫn đảm bảo tính không lưu ký.

Cả Velvet và Virtuals Protocol đều phục vụ hệ sinh thái Tác nhân AI, nhưng trọng tâm của chúng lại khác biệt. Velvet chuyên sâu vào hạ tầng DeFAI (Tài chính phi tập trung + AI), hỗ trợ người dùng thực hiện giao dịch và quản lý danh mục đầu tư thông qua Giao dịch dựa trên ý định, Tác nhân AI và các hệ thống quản lý tài sản trên chuỗi. Virtuals Protocol, mặt khác, tập trung vào việc tạo lập, triển khai, token hóa và thương mại hóa các Tác nhân AI, giúp các nhà phát triển xây dựng những Tác nhân AI trên chuỗi có hành vi tự chủ.

Velvet Vault là một hệ thống quản lý tài sản trên chuỗi trong hệ sinh thái Velvet, trao quyền cho người dùng tạo và quản lý danh mục tài sản kỹ thuật số mà không cần lưu ký. Khi nạp tài sản vào Vault, người dùng sẽ nhận được token đại diện cho phần sở hữu của mình và có quyền truy cập vào một chiến lược đầu tư thống nhất. Không giống như các quỹ truyền thống phụ thuộc vào trung gian tập trung, Velvet Vault hoạt động dựa trên hợp đồng thông minh, đảm bảo tính minh bạch, khả năng kiểm chứng và thanh toán trên chuỗi. Với vai trò là thành phần cốt lõi trong cơ sở hạ tầng Velvet DeFAI, Vault cung cấp khung nền tảng cho quản lý tài sản dựa trên AI, đầu tư xã hội và quản lý danh mục đầu tư trên chuỗi.

Velvet's Intent-Based Trading là cơ chế giao dịch dựa trên ý định, nơi người dùng chỉ cần nêu rõ mục tiêu cuối cùng, ví dụ như mua tài sản, điều chỉnh danh mục đầu tư hoặc thực hiện một chiến lược cụ thể, và hệ thống sẽ tự động tìm ra đường thực hiện tối ưu rồi hoàn tất giao dịch. Khác với giao dịch DeFi truyền thống yêu cầu người dùng tự chọn tuyến giao dịch, Velvet kết hợp tác nhân AI, mạng lưới Solver và công nghệ tổng hợp thanh khoản, biến các thao tác trên chuỗi phức tạp thành những hướng dẫn mục tiêu đơn giản. Nhờ đó, rào cản gia nhập được hạ thấp và hiệu quả thực hiện được nâng cao.

Lorenzo Protocol và Solv Protocol đều là những nhân tố chủ chốt trong lĩnh vực lợi suất Bitcoin, nhưng định vị cốt lõi của chúng có sự khác biệt. Lorenzo Protocol xây dựng hệ sinh thái của mình xoay quanh Staking bản địa Bitcoin và tài chính thanh khoản Bitcoin, kết nối lợi suất BTC với các ứng dụng DeFi thông qua các tài sản như stBTC và YAT. Ngược lại, Solv Protocol chú trọng vào việc tổng hợp lợi suất và tiêu chuẩn hóa tài sản, tận dụng hệ thống SolvBTC để hợp nhất các chiến lược lợi suất BTC từ nhiều nguồn khác nhau.

stBTC, enzoBTC và YAT là ba tài sản cốt lõi trong hệ sinh thái Bitcoin Liquidity Finance (BLF) do Lorenzo Protocol xây dựng, nhưng mỗi loại lại có chức năng riêng biệt. stBTC chủ yếu đại diện cho quyền staking thanh khoản bắt nguồn từ staking Bitcoin gốc, enzoBTC tập trung vào thanh khoản xuyên hệ sinh thái và ánh xạ tài sản cho BTC, trong khi YAT biểu thị quyền lợi suất tương lai của các tài sản cơ sở. Ba tài sản này cùng nhau tạo thành cơ sở hạ tầng quan trọng, giúp Lorenzo kết nối lớp bảo mật, lớp thanh khoản và lớp lợi suất của Bitcoin.

Lorenzo Protocol tích hợp mạng staking Bitcoin bản địa của Babylon, tài sản staking thanh khoản (LST) và cơ chế token hóa lợi suất, giúp BTC vừa duy trì thanh khoản trên chuỗi vừa kiếm phần thưởng staking. Khi người dùng nạp BTC, giao thức chuyển tài sản của họ vào hệ thống staking cơ bản và phát hành các tài sản staking thanh khoản tương ứng, giúp họ tiếp tục tham gia các hoạt động DeFi như cho vay, khai thác thanh khoản và quản lý lợi suất.

Lorenzo Protocol (BANK) là cơ sở hạ tầng tài chính thanh khoản dành cho hệ sinh thái Bitcoin, chuyển đổi lượng BTC đang bị nắm giữ tĩnh thành tài sản trên chuỗi, giúp sinh lời Rendite và tham gia DeFi thông qua sự kết hợp giữa staking Bitcoin gốc, tài sản staking thanh khoản (LST) cùng cơ chế token hóa Rendite. Được xây dựng trên nền tảng bảo mật Bitcoin do Babylon cung cấp, giao thức này ra mắt các sản phẩm như stBTC, enzoBTC và chứng chỉ Rendite, mang đến cho người nắm giữ Bitcoin giải pháp quản lý thanh khoản và thu nhập Rendite.