Як DeFi та NFT покажуть себе у 2023 році?

Коротко

🔹 З другого кварталу 2022 року DeFi скоротився приблизно на 70%.

🔹 З січня по вересень 2022 року обсяг торгів NFT впав на 97%.

🔹 Волатильність, сумнівна діяльність, складність і обмежене визнання є основними причинами падіння NFT і DeFi у 2022 році

🔹 Розробка нових та більш інноваційних фінансових продуктів і послуг може стати можливістю розвитку для DeFi у 2023 році.

Очікується, що використання NFT для представлення та торгівлі цифровими активами, такими як предмети колекціонування та віртуальна нерухомість, збільшиться у 2023 році.

Огляд DeFi та NFT

Продажі NFT зросли з 59,3 мільйона доларів у 2020 році до майже 12 мільярдів доларів у 2021 році, що сколихнуло криптоіндустрію. Кожен аспект криптовалютного бізнесу, від найсучасніших криптопротоколів до встановлених централізованих бірж, розробив функції, орієнтовані на випадки використання NFT. NFT — це більше, ніж дорогі зображення профілів (PFP) — вони відкривають широкий спектр варіантів використання в кількох програмах і стануть вирішальним примітивом для метавсесвіту (прочитайте наш буквар метавсесвіту). Хоча ми переважно використовували NFT як фотографії профілів і цифрові аватари до цього часу ми прогнозуємо, що їх використання вийде далеко за рамки цих базових випадків використання.

Фінансування буде важливим для реалізації цієї додаткової вигоди від NFT у міру того, як екосистема стає більш зрілою, а NFT стануть ширше сприйматися та використовуватися. З цією метою інтригуюча синергія між NFT і DeFi призвела до появи кількох передових програм у цій галузі. Ми згадуємо ключові протоколи та поточні труднощі, оскільки NFT знайомлять більш звичайних споживачів із DeFi через ці інноваційні програми. Правильне ціноутворення та ліквідність є основними перешкодами для впровадження NFT в екосистемі DeFi. DeFi вирішує ці два значні зустрічні вітри з різним ступенем ефективності.

Результати Defi у 2022 році

У цьому розділі розглядаються найважливіші тенденції та KPI для екосистеми DeFi у 2022 році. Bridges стали життєво важливим центром, оскільки основні сектори DeFi продовжували розширюватися, а Bridges ставали центральним вузлом. Протоколи DeFi продемонстрували стійкість перед обличчям труднощів, тоді як багато централізованих установ не змогли адаптуватися до зниження цін, спричиненого великим кредитним плечем.

Стан ринку

Рух ціни
Після обвалу ринку в січні 2022 року ціна токенів DeFi продовжувала різко падати. Середній «блакитний» токен DeFi наразі на 90% нижчий за травневий максимум, причому переважна більшість токенів DeFi мають ще більші зниження. Значне падіння, яке спостерігалося за останній рік, ймовірно, частково пояснюється винятковими ціновими показниками у 2020/21, що призвело до фіксації прибутку та подальшого зниження ризиків. Другий квартал 2022 року був одним із найгірших кварталів для токенів DeFi, оскільки середня ціна токенів «блакитних фішок» впала майже на 65% порівняно з доларами США, залишаючись стабільною щодо ETH. Використовуючи індекс пульсу DeFi (DPI) як заміну на ринку «високої якості», ми відображаємо рух цін на токени DeFi.

Джерело: Coinshares

Загальне заблоковане значення (TVL)

TVL — це термін, який використовується для опису загальної суми активів, поданих через протокол DeFi. Користувачі dApps, які очікують прибуток від своїх інвестицій, депонують ці активи, які не обов’язково є власністю протоколу. Протоколи часто надають токени як стимул для користувачів, які збільшують свій TVL. Великий TVL може залучити більше фінансування та зменшити потребу в нестабільних стимулах, оскільки ми можемо вважати великі протоколи TVL більш надійними (хоча це не завжди так). Великий TVL збільшує кількість можливих випадків використання та сприяє ліквідності. Станом на 2 квартал 2022 року TVL становив 70 мільярдів доларів, що на 70% менше, ніж у попередньому кварталі. Нижче ми можемо побачити розвиток TVL за останній квартал.

Джерело: stelareum.io/ DeFi TVL

Результати NFT у 2022 році

Ведмежий ринок суттєво вплинув на ринок NFT у 2022 році. Діяльність, пов’язана з торгівлею, стала збитковою вперше в історії NFT. Незважаючи на складне економічне середовище, NFT продовжують дивувати нас, і ми помічаємо значні тенденції Metaverse та Utility з часом, що стимулює ринки. Зі спекуляціями в штопорі сектор знову увійшов у стриманий період будівництва.

Продуктивність NFT 2022

Джерело: NFT

Загальний обсяг транзакцій NFT різко скоротився у 2022 році.

Обсяг торгів NFT впав на 97% у період із січня 2022 року по вересень 2022 року, із 17 мільярдів доларів у вартості лише до 466 мільйонів доларів.

Загалом у червні 2022 року було здійснено 19 000 транзакцій на суму близько 13,8 мільйона доларів США. Загальна ринкова вартість NFT знизилася на 40% з березня по червень 2022 року, тоді як обсяг торгів зменшився на 66%. Ці падіння були ідеально приурочені до зниження цін на Ethereum.

Торговий день з найвищою ціною в історії NFT стався 1 травня 2022 року, коли було продано 118 577 NFT на загальну вартість 780,4 мільйона доларів. Ціноутворення та транзакції NFT не показали жодних суттєвих ознак відновлення, оскільки ринок криптовалют продовжував перебувати в «криптозимі».

Продуктивність NFT 2022

Google виявив, що в листопаді 2022 року кількість пошуків NFT скоротилася на 88% менш ніж за рік, що є найбільш практичним свідченням того, як падає інтерес до галузі.

Причини для продуктивності

Ось деякі причини результатів NFT і DeFi у 2022 році

Сумнівна діяльність: галузь NFT особливо багата шахрайством. У цьому році відбулися численні випадки шахрайства та махінацій серед активів NFT і DeFi. Це значно вплинуло на довіру до цього класу нетрадиційних активів

Волатильність: значення DeFI та NFT можуть різко коливатися протягом коротких періодів, якщо вони дуже мінливі. Це пояснюється тим, що їхня вартість базується на спекуляціях і на неї впливає загальна продуктивність крипторинку.

Складність: DeFi та NFT можуть бути складними та важкими для розуміння, особливо для людей, які не мають досвіду в технологіях чи фінансах. Через це деякі користувачі можуть вважати їх загадковими та недоступними.

Обмежене прийняття: порівняно з централізованими валютами, DeFi та NFT не настільки загальновизнані як засоби платежу. Через це використання їх у звичайних транзакціях може бути складним завданням.

Якими будуть NFT і DeFi у 2023 році?

Оскільки продуктивність домінуючих криптоактивів все ще має величезний вплив на децентралізовані фінанси та NFT, може бути важко передбачити їх ефективність незалежно. Проте DeFi та NFT продовжуватимуть розширюватися та отримувати широке поширення завдяки унікальним та більш зручним для користувача додаткам і продуктам.

Розробка нових та більш інноваційних фінансових продуктів і послуг може стати можливістю розвитку для DeFi у 2023 році. Наприклад, можуть з’явитися нові протоколи DeFi, які нададуть користувачам доступ до різноманітних фінансових інструментів, таких як деривативи та страхові продукти. Крім того, може зрости впровадження DeFi для таких реальних додатків, як фінансування ланцюга поставок і транскордонні платежі.

Безсумнівно, ринок NFT зазнав значної невдачі у 2022 році, але деякі оптимістично налаштовані експерти та бізнес-інсайдери вважають, що сектор значно відновиться у 2023 році. Цей оптимізм ґрунтується на тому факті, що NFT є критично важливим компонентом цифрової економіки, який, здається, приречений рости, навіть якщо він не перетвориться на «паралельний всесвіт», який, на думку деяких, буде таким же важливим для поточного ринку. Очікується, що використання NFT для представлення та торгівлі цифровими активами, такими як предмети колекціонування та віртуальна нерухомість, збільшиться. Це може призвести до створення специфічних для NFT фінансових товарів і послуг, а також нових ринків і платформ для NFT. Крім того, підприємства та організації можуть активізувати використання NFT для токенізації та монетизації своїх цифрових активів.

Висновок

Незважаючи на те, що активи NFT і Defi цього року впали, дослідження в галузі мають достатньо можливостей для збільшення ліквідності, оскільки весь ринок відновлюється. Протягом наступних кількох років він також може побачити найбільші інновації в токеноміці та структурах стимулів. У найближчому майбутньому ми очікуємо стати свідками інновацій у кількох ініціативах, включаючи колекції NFT, які експериментують із примітивами DeFi 3.0. У 2023 році також можуть з’явитися платформи, створені на основі власних бірж AMM і протоколів хеджування ризиків, які використовують добре відомі або нещодавно розроблені деривативи NFT.