Готуйтеся до впливу: посібник із навігації в умовах краху криптовалюти у 2023 році

[TL; DR]
🔹 Криптокрахт стається, коли ціна криптовалюти падає на 10% або більше протягом 24 годин.

🔹 Біткойн і інші криптовалюти зазнали багатьох падінь до 2022 року.

🔹 У 2022 році війна в Україні, FUD, зростання процентних ставок, обмежена ліквідність та маніпулювання ринком спричинили криптовалютні крахи.

🔹 Головні речі, які потрібно робити під час криптовалютного краху, включають спокійність, утримання своєї криптовалюти та збереження довгострокової інвестиційної перспективи.

Вступ
2022 був найгіршим роком в історії криптовалюти через кілька серйозних криптових крахів. Рік почався погано через збільшення інфляції в багатьох країнах світу, включаючи Сполучені Штати. У відповідь деякі країни вирішили підвищити процентні ставки в намаганні стримати зростання інфляції. Кореляція між криптовалютою та фондовим ринком означає, що ефекти волатильності на фондовому ринку також впливають на криптовалютний ринок.

Причини крахів криптовалют у 2022 році

Немає сумніву в тому, що 2022 рік був роком руйнівних падінь ринку, які знизили довіру людей до криптовалют. Причинами падінь крипторинку є багато факторів і кілька з них були актуальними у 2022 році. До них відносяться макроекономічні фактори, такі як зростання інфляції, вторгнення Росії до України, кореляція між фондовим ринком і криптовалютами, а також ринкова маніпуляція.

Для початку давайте розберемося, що таке крах криптовалюти. Криптокрах – це різке та раптове зниження ціни криптовалюти. В основному, це означає падіння ціни криптовалюти на 10% або більше протягом 24 годин. Основними причинами краху криптовалют є останні новини, які впливають на економічні умови, та інші серйозні негативні глобальні події, такі як спалахи воєн або пандемії.

Кореляція між ринком акцій та крипторинком

Крипторинок корелює з фондовим ринком. В результаті, будь-яке зниження, що відбувається на ринку акцій, ймовірно, пошириться на крипторинок. Фактично, кореляцію між крипторинком та фондовим ринком помітили в початковому 2022 році, незабаром після послаблення обмежень через Covid-19.

Наприклад, наприкінці 2021 року до початку 2022 року ціни на криптовалюти слідували за тенденцією акцій. Вони зростали, коли зростала ціна акцій, і навпаки. Це означає, що макроекономічні змінні впливають на криптовалюти та акції одночасно.

Зростаюча процентна ставка

Зростання відсоткових ставок стало основною причиною краху криптовалюти у 2022 році. Фактично весь рік був ведмежим через стійке зростання інфляції та відсоткових ставок.

Реальність полягає в тому, що після пандемії багато країн, включаючи США, стали свідками зростання інфляції. Щоб зменшити це зростання інфляції, деякі країни, включаючи США, підняли процентні ставки. Також, зростаючі процентні ставки пригнічували глобальну економіку, що зменшило ліквідність на крипторинку.

Хоча до крахів Terra USD та розпаду FTX призвели й інші фактори, депресивна глобальна економічна ситуація опосередковано сприяла цьому. В основному, постійні підвищення процентних ставок Сполученими Штатами змусили багатьох інвесторів розпродати свої криптовалюти, що зменшило їх ринкову капіталізацію та зробило їх вразливими перед криптокрахами.

Обмежена корисність

Ще однією причиною падіння крипторинку є обмежена корисність деяких криптовалют. Це через те, що монети та токени з мінімальною корисністю стикаються з проблемами ліквідності під час ведмежих крипторинків, таких як той, який ми спостерігали у 2022 році. Ймовірно, саме низька ліквідність та мінімальна корисність сприяли падінню LUNA та FTT.

Суть у тому, що криптовалюти, які не мають багатьох переконливих реальних використань, стикаються з проблемами ліквідності під час ведмежих ринків. Причина в тому, що для таких токенів або монет немає стійкого попиту.

Крім того, криптовалюти, які мають велику ринкову капіталізацію, такі як ETH, BNB і BTC, навряд чи впадуть під час ведмежих ринків. Ось чому це криптовалюти, які варто купувати зараз. Криптовалюти, які переживуть нинішній ведмежий ринок, будуть найкращими інвестиційними активами на довгі роки, якщо не виникнуть інші пом’якшувальні обставини.

страх, невпевненість і сумніви

Страх, невпевненість і сумніви (FUD) є ще однією ключовою причиною краху крипторинку. Основною причиною FUD є новини, які вказують на можливість падіння цін на багато криптовалют.

Коли страх, невпевненість і сумніви охоплюють ринок, багато інвесторів можуть вирішити продати свою криптовалюту. Наприклад, новина про вторгнення Росії в Україну призвела до загального падіння цін на багато криптовалют. Це тому, що вторгнення призвело до підвищення цін на багато товарів, таких як певні продукти харчування і паливо. В результаті відбулося загальне зниження покупної спроможності багатьох потенційних інвесторів.

У кінці кінців, деякі криптоінвестори продали свої криптовалюти, щоб збільшити свої доходи. Також, негативні новини про певну криптовалюту або блокчейн-проекти можуть безпосередньо призвести до збою криптовалюти. Наприклад, витік інформації про FTX призвів до його злету.

Каскадний розпродаж криптовалют

Використання позичених коштів у торгівлі є однією з головних причин падіння криптовалют. Існує так звана маржинова заборгованість або маржин-трейдинг, коли трейдери позичають кошти від брокерів з метою торгівлі.
Інвестори, які позичають кошти для покупки криптовалют, збільшують свої шанси на отримання вищого прибутку, ніж у іншому випадку. Однак вони також можуть зазнати великих втрат. Зазвичай, трейдери, які використовують високий рівень кредитного плеча, стикаються з великим ризиком ліквідації у випадку, якщо ціна піде в протилежному напрямку.

Отже, якщо багато трейдерів мають високі левериджі, а ціна активу падає, вони всі стикаються з ліквідацією. Занадто багато ліквідацій на торговій платформі може спричинити різке падіння ціни певної криптовалюти. Як багато інших трейдерів бачать різке зниження її ціни, вони можуть закрити свої позиції. Такий розпродаж може поширитися через ринок, призводячи до краху криптовалюти.

Маніпулювання ринком

Падіння криптовалюти може бути результатом маніпуляцій з ціною на ринку. Деякі інвестори можуть вирішити розповсюджувати страх, невпевненість і сумніви на ринку, щоб змусити ціну криптовалюти знизитися.

Великі групи інвесторів, які володіють великими кількостями криптовалют (кити), можуть змовлятися для проведення координованих продажів криптовалют. Це може призвести до різкого і раптового падіння їх цін і спричинити ринкові крахи.

Визначні події та криптокрахи

У 2022 році сталося кілька подій, які спричинили падіння криптовалют. В деяких випадках падіння криптовалют відбувалися в результаті більш ніж однієї причини. Тим не менш, в інших випадках були ланцюги подій, які нарешті призвели до падіння криптовалют.

Війна в Україні

Війна в Україні була однією з подій, які спричинили деякі криптокрахи. По-перше, війна призвела до дефіциту важливих продуктів, таких як пшениця, добрива та паливо. Зокрема, після вторгнення Росії до України у лютому 2022 року в Європі виник дефіцит газу та палива. Це призвело до зростання цін на ці товари.

Коли ціни на продукти, від яких найбільше залежать люди, зростають, споживачі витрачають на них більше грошей, ніж раніше. В результаті їх розпоряджений дохід знижується, що впливає на їхні інвестиційні патерни. Насправді, деякі припиняють інвестувати в ризикові активи, такі як криптовалюти. З іншого боку, інші продають свої поточні інвестиційні активи, щоб доповнити свій дохід.

Ще один ефект війни - страх глобальної рецесії. У деяких випадках геополітичні конфлікти можуть призвести до економічних криз. Таким чином, страх рецесії після вторгнення Росії в Україну змусив багатьох людей продавати свої криптовалюти та акції. Це спричинило появу криптозими.
Базовою причиною зниження глобального крипторинку на понад 10% стали напруження, що виникли внаслідок вторгнення в Україну. Протягом 24 годин після вторгнення ціна ETH знизилася на 12%, Solana на 12%, Avalanche на 18,2%, Cardano на 18%, Shiba Inu на 18,9%, Dogecoin на 16,7% і Polkadot на 16,2%. Фактично, ціна більшості основних криптовалют знизилася на подібні показники.

Крах FTX

Окрім вторгнення Росії в Україну, крах Terra USD та Luna, а також крах FTX сприяли криптозимі 2022 року. Фактично ці події породили паніку та страх на крипторинку. Це пов’язано з тим, що багато людей втратили всі свої інвестиції. Наприклад, деякі інвестори вклали в FTX усі свої заощадження.

FTX зламався в 2022 році - Theguardian

Існував шлях подій, які призвели до занепаду FTX. Серед них була витік конфіденційної інформації про інвестиції FTX у велику кількість свого власного токена FTT у свою сестринську компанію Alameda Research. Після цього Binance продав свої значні активи FTT, що спричинило паніку на ринку. Наступним кроком стала масова продажа монети FTT та інших криптовалют на біржі FTX, що призвело до її занепаду.

Також, було дуже легко зруйнувати криптобіржу, оскільки близько 93% токенів FTT було утримано лише 10 гаманців. Тому існувала висока ймовірність маніпуляції на ринку.

Чи відбувалися крахи криптовалют до 2022 року

Справжність полягає в тому, що до 2022 року відбувалися інші значні криптовалютні крахи, до яких належить криптовалютний Чорний четвер. Ще один помітний крах стався після закриття біржі Bitfloor у 2013 році.

Криптозима

12 березня 2020 року Всесвітня організація охорони здоров’я (ВОЗ) оголосила Covid-19 світовою пандемією. В результаті цього багато країн, таких як Сполучені Штати, оголосили заходи для стримування його поширення. Ці розробки викликали паніку серед інвесторів, які відреагували масовим продажем криптовалют та інших цінних паперів.

Після оголошення ціна BTC впала на понад 40%. Цей обвал не був великим сюрпризом, оскільки Азія, з багатьма криптоінвесторами, постраждала від пандемії.

Bitfloor закрито

Ще одна серйозна крах BTC сталася в 2013 році після того, як Фінансова мережа по боротьбі з фінансовими злочинами (FinCEN) США закрила Bitfloor, видатну криптовалютну біржу. Ціна BTC впала більше ніж на 70%, знизившись з $260 до $70. Після цього події, Біткойн Одужав лише через 6 місяців.

Ризики покупки криптовалют під час криптокраху

Багато інвесторів не хочуть придбавати криптовалюти під час криптовалютної зими через потенційні ризики. Найбільшим ризиком є волатильність цін. Під час краху ціна більшості криптовалют може впасти більше, ніж очікувалося, що призведе до багатьох втрат.

Страх, невпевненість і паніка поглиблюють наслідки краху, оскільки багато людей схильні продавати свої утримання. Досвід того, що відбувалося під час останніх криптокрахів, показує, що навіть деякі терплячі інвестори схильні продавати свої криптовалюти під час криз. Це може призвести до звалення деяких криптовалют і злому криптопроектів.

TerraUSD розпадся в травні 2022 року - BBC

Графік вище показує імплозію TerraUSD, яка відбулася 9 травня 2022 року.

Що робити під час криптокраху

Після обговорення причин криптовалютних крахів давайте з’ясуємо, що ми можемо робити під час таких періодів, щоб захистити наші інвестиції.

Утримуйтеся від своїх криптовалют: Найкраще, що можна зробити, - це утриматися від продажу криптовалют під тиском. Коли ви їх продаєте під тиском, часто зазнаєте втрат. Допоки ви не продаєте криптовалюти за цінами, що нижчі за ті, за які ви їх придбали, ви не зазнаєте втрат.

Керуйте своїми емоціями

Ключова річ, з якою треба мати справу під час криптовалютного краху, - керування своїми емоціями. Варто пам’ятати, що ринки циклічні, і корекції та крахи відбуваються досить часто.

Зберігайте довгострокову перспективу

Важливо розглядати інвестиції в криптовалюту як довгострокову справу. З цим ви запам’ятаєте, що після будь-якого спаду на крипторинку відбудеться відновлення. Основна точка тут полягає в тому, щоб ніколи не зосереджуватися на графіках 24 години, оскільки вони можуть збільшити ваш страх і паніку. Замість цього дивіться на довгострокові коливання цін.

Подумайте про покупку соусу

Крах криптовалют може створювати можливості для інвесторів купувати криптовалюти, коли їх ціни дуже низькі. У результаті вони зроблять величезний прибуток, коли ринок зростатиме знову. Тому купуйте просадку під час краху криптовалют.

Переоцініть свою фінансову стратегію

Є речі, які потрібно зробити, перш ніж криптовалюта впаде. Важливо диверсифікувати свій портфель. Це передбачає купівлю та зберігання різних криптовалют, що зменшить ризики, якщо деякі з них зазнають падіння криптовалюти.
Середня вартість долара є ще однією важливою стратегією при придбанні криптовалют. Це передбачає використання фіксованої суми грошей для покупки криптовалют протягом певних періодів. Більшість людей купують криптовалюти щотижня або щомісяця, коли у них різні ціни.

Висновок

Криптосектор, так само як і фондовий ринок, час від часу зазнає падінь ринку. Деякі причини падінь крипторинку - це негативні глобальні події, такі як війни та пандемія, макроекономічна нестабільність, маніпуляції на ринку та страх, невпевненість і сумніви (FUD). Крипточорний четвер і Bitcoin аварія через закриття Bitfloor є прикладами ринкових крахів, які сталися до 2022 року.

Питання та відповіді

Чи відновиться криптовалюта після крипто-краху у 2022 році?

Криптовалюта, ймовірно, відновиться після обвалу ринку, який розпочався у 2022 році. Однак можливість відновлення залежить від інших факторів, таких як стабілізація рівня інфляції та процентних ставок. Якщо Федеральна резервна система припинить підвищувати процентні ставки, крах криптовалюти може закінчитися. Однак криптозима продовжиться в першому кварталі 2023 року, але може відновитися в другому кварталі.

Яка криптовалюта вибухне в 2023 році?

Кілька криптовалют можуть вибухнути у 2023 році. Як правило, криптовалюти рівня 2, такі як Optimism (OP), Matic, SNX, OMG, LRC, RDN та INJ, ймовірно, зростуть у 2023 році. Їх вартість може різко зрости через попит на продукцію, яку вони підтримують.

Чи буде 2023 рік криптозимою?

Криптозима, ймовірно, триватиме до 2023 року, якщо не відбудуться ключові зміни у глобальній економічній тенденції. Одна з причин, яка продовжить криптозиму до 2023 року, це низька довіра, яка існує на ринку в даний момент, у зв’язку з обвалом FTX, LUNA та TerraUSD. Наразі, є кілька криптопроектів, таких як BlockFi та Celsius, які подали заяву про банкрутство. Це створює страх на ринку та знижує довіру до ринку.

Чи 2023 рік ведмежий?

З урахуванням поточного глобального економічного прогнозу перша половина 2023 року, ймовірно, буде ведмежою, тоді як друга половина може перейти у бичачий. В даний час багато економістів прогнозують ймовірність рецесії, яка може завдати подальших пошкоджень початковому крипторинку. Друга половина 2023 року може стати бичачою, якщо ФРС зупинить підвищення процентних ставок.