ЕС только что опубликовал свой правилник наблюдения на 2027 год. И он очень строгий. 🤔

Сначала MiCA коснулся USDT. Теперь AMLR касается конфиденциальности. И наличных денег. И в основном любых транзакций, которые они не могут проследить.

Основные показатели

Лимит наличных €10 000 на коммерческие платежи с 10 июля 2027 года. Порог идентификации €1 000 для криптовалютных транзакций. И полный запрет на приватные монеты, такие как Monero, Zcash и Dash, на всех регулируемых платформах ЕС.

Это Регламент (ЕС) 2024/1624. Он применяется во всех 27 странах-членах с 1 июля 2027 года. Страны могут установить более низкие пороги, но не могут их ослаблять.

Что это на самом деле означает

Платежи наличными свыше €10 000 за товары и услуги просто запрещены. Транзакции от €3 000 до €10 000 требуют обязательной проверки клиента и подтверждения личности. Банки и платежные учреждения освобождены от лимита, но всё равно должны сообщать о подозрительной активности. Правила не распространяются на частные транзакции между физическими лицами.

Для криптовалют правила еще строже. Любая случайная криптовалютная транзакция на €1 000 или более требует полного KYC. Ниже €1 000 они все равно должны идентифицировать вас — просто без полной проверки. Анонимные криптоаккаунты явно запрещены. И Правило путешествия требует, чтобы CASPs передавали информацию о отправителе и получателе при криптовалютных переводах свыше €1 000.

Приватные монеты на регулируемых платформах

Статья 79 AMLR явно запрещает CASPs размещать или хранить «монеты, повышающие анонимность». Monero, Zcash, Dash — всё исчезнет с регулируемых европейских бирж к июлю 2027 года. Вы все еще можете владеть ими. Вы все еще можете использовать их приватно. Но через регулируемую европейскую платформу — никак.

Расширение правил

Это касается не только криптовалют. Профессиональные футбольные клубы теперь считаются обязательными субъектами. Продавцы предметов роскоши — автомобили, лодки, самолеты — должны сообщать о крупных транзакциях. Правила о конечных владельцах требуют раскрывать конечных владельцев при пороге 25% — 15% для структур с высоким риском.

Общая картина

ЕС не запрещает криптовалюту. Он просто налагает контроль на каждый кошелек. Философия проста — если они не могут видеть, они не допустят через регулируемые каналы. Приватные монеты — побочный ущерб в войне против анонимных финансов. Наличные сжимаются с обеих сторон — лимит €10 000 сверху и порог идентификации €3 000 снизу.

Европа строит финансовую систему, в которой каждая транзакция оставляет след. Криптовалюта приветствуется. Только не анонимная. Не приватная. Не наличные свыше десяти тысяч евро. Правила опубликованы. 2027 год — крайний срок. И время уже идет.

#MyGateTradeStory
⚠️ Не финансовый совет.