Зимбабве официально регулирует рынок криптовалют! Требует от криптобирж обязательной регистрации, чтобы положить конец черному рынку криптовалют

Правительство Зимбабве официально объявило о новой системе регулирования криптовалют, требуя от поставщиков виртуальных активов (VASP) пройти регистрацию в Резервном банке, соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также ежегодно проходить переосвидетельствование.

Зимбабве официально регулирует криптоиндустрию, компании должны ежегодно регистрироваться

По сообщению Reuters, правительство Зимбабве официально объявило о новой системе регулирования криптовалют, требуя от всех поставщиков виртуальных активов (VASP) пройти регистрацию в Резервном банке Зимбабве (RBZ) и соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Новые правила охватывают биржи, депозитарии, кошельковые сервисы и другие участники цифровых активов; в будущем, если не получить разрешение, предоставлять соответствующие услуги на территории страны будет запрещено.

Согласно правилам, компании должны не только пройти первичную регистрацию, но и ежегодно повторно подавать заявки и проходить проверку квалификации. Регулятор надеется посредством постоянного надзора своевременно отслеживать развитие отрасли и изменения рисков, а также создавать более полноценный рыночный порядок.

Борьба с отмыванием денег становится ядром регулирования, теневые сделки оказывают давление

Одна из ключевых целей реформы — включить в сферу регулирования долгосрочную деятельность по обмену криптовалют, осуществляемую вне официальных рынков.

Правительство Зимбабве заявило, что все лицензированные участники в будущем должны внедрить системы идентификации клиентов (KYC), мониторинга транзакций и сообщения о подозрительных операциях, а также соблюдать международные стандарты по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT).

Регуляторные органы получат право требовать у компаний предоставления определённых записей транзакций, информации о движении средств и данных клиентов для расследования потенциальных случаев отмывания денег, мошенничества, уклонения от налогов и других финансовых преступлений. Массовые криптовалютные операции, осуществляемые через неформальные каналы, также столкнутся с повышенными требованиями к соблюдению правил.

Из-за долгосрочных проблем с инфляцией и девальвацией валюты в Зимбабве, биткоин и стабильные монеты в последние годы всё больше используются гражданами для хранения активов и международных переводов, что побудило правительство начать формировать официальную регуляторную структуру.

Крупные африканские страны ускоряют законодательство, волна регулирования продолжается

Зимбабве не является единственной страной в Африке, недавно вводящей регулирование криптовалют. В последние годы Южная Африка создала систему лицензирования поставщиков виртуальных активов, Нигерия постепенно смягчает ограничения в криптоиндустрии, а Кения, Гана и другие страны также разрабатывают соответствующие нормативы.

По мере быстрого роста использования криптовалют многие африканские государства понимают, что полностью запрещать или игнорировать деятельность на рынке уже невозможно для эффективного управления рисками. Создание нормативных рамок, повышение прозрачности рынка и интеграция цифровых активов в существующую финансовую систему постепенно становятся общими направлениями для регуляторов.

Мнения экспертов свидетельствуют, что по мере формирования регулировочной инфраструктуры это поможет привлечь больше финансовых институтов, платежных операторов и международных компаний в африканский рынок, а также стимулировать развитие региональной финтех-индустрии.

Криптовалютный рынок движется от серой зоны к институциональному развитию

Принятие изменений в законодательстве в Зимбабве считается важным поворотным моментом для местной криптоиндустрии. Ранее значительная часть операций осуществлялась вне официальных рынков и через неформальные каналы, что затрудняло контроль за масштабами и потоками средств. С введением системы регистрации соответствующие участники постепенно войдут в рамки финансового регулирования.

Для отрасли создание регулирующей базы способствует снижению неопределенности на рынке и предоставляет легальным операторам более ясные возможности для развития. Как именно Зимбабве реализует правоприменение, продвигает соответствие отрасли и балансирует между инновациями и управлением рисками — станет важным индикатором развития криптовалютного сектора в Африке.

Данный материал подготовлен агентством по криптовалютам, объединяющим различные источники информации, редакцией «Крипто-город», находится на стадии обучения, возможны логические погрешности или неточности, содержание предоставляется только для ознакомления, не является инвестиционной рекомендацией.