Последнее время много людей спрашивают меня, как зарабатывать на валютной торговле, на самом деле, по сути, это один термин — валютный спред. Я собрал свои многолетние знания и опыт, надеюсь, это будет полезно для всех.

Прежде всего, нужно понять, что такое валютный спред. Проще говоря, это разница в обменных курсах одной и той же валюты в разное время или через разные каналы. Например, я купил евро по цене 1.0800, а потом продал по 1.0900, эта колебания в 100 пунктов принесет реальную прибыль. Чтобы посчитать, сколько заработал, формула очень проста: (цена закрытия — цена открытия) × объем сделки. Например, при покупке 100 000 единиц EUR/USD можно заработать 1 000 долларов.

Говоря о способах заработка на валютном спреде, я обычно делю их на три основные категории. Самый надежный — это банковский вклад в иностранной валюте, риск низкий, порог входа тоже низкий, но честно говоря, это в основном за счет процентов, а не спреда, и во время вклада нельзя гибко покупать или продавать, есть риск упустить возможность. Вторая — валютные фонды, риск средний, они позволяют получать прибыль как от колебаний курса, так и от роста самих активов, что дает двойной доход. Третья — торговля на валютном марже, риск самый высокий, но и доходность тоже максимальная, с помощью кредитного плеча можно увеличить прибыль, даже небольшие колебания дают большой результат.

Я сам чаще использую торговлю на марже, потому что это дешевле. Банковский спред обычно начинается с 0.3%, а у валютных платформ он зачастую менее 0.01%, эта разница со временем экономит немало денег. Кроме того, можно торговать в обе стороны: покупать, когда ожидаешь роста, продавать — при падении, T+0 — в тот же день без ограничений по количеству сделок, что значительно гибче, чем в банке.

Что касается конкретных торговых стратегий, я использовал несколько. Диапазонная торговля подходит при колебаниях рынка, когда цена движется между уровнями поддержки и сопротивления, можно продавать на вершинах и покупать на днах, но обязательно нужно строго соблюдать стоп-лосс, иначе при пробое диапазона убытки могут быть очень большими. Трендовая торговля — это следовать за основным направлением, держать позиции на среднесрочную или долгосрочную перспективу, когда тренд сформировался, она более стабильна, главное — правильно установить стоп-лосс, чтобы прибыль была больше убытка. Внутридневная торговля подходит тем, кто любит короткие сделки, важно ловить важные экономические новости или решения центральных банков, быстро входить и выходить, чтобы избежать ночных рисков. Волновая торговля — это что-то среднее, нужно искать активы с высокой волатильностью, анализировать фундаментальные причины движения, важно уметь вовремя зафиксировать прибыль. Также есть позиционная торговля — долгосрочное удержание с целью роста курса, требует мало времени, но важно выбрать низкозатратные точки входа.

Почему выбирают валютную торговлю? Во-первых, она очень универсальна: для путешествий, покупок за границей, внешней торговли — все используют валюту, знание закономерностей спреда помогает и в арбитраже. Во-вторых, тренды обычно достаточно четкие: зная ставки и денежно-кредитную политику разных стран, можно примерно предсказать направление курса. В-третьих, ликвидность очень высокая: ежедневный объем торгов превышает 6 триллионов долларов, рынок прозрачный, его трудно манипулировать.

Также важно учитывать торговое время. В банках обычно с 9 утра до 3:30 дня, выходные — выход. Но на валютном рынке нет централизованной биржи, торговать можно практически круглосуточно с понедельника по пятницу, так как работают четыре основных сессии: Лондон, Сидней, Токио, Нью-Йорк, между ними есть пересечения, что дает много возможностей для сделок.

И напоследок хочу сказать, что в валютной торговле нет абсолютного лучшего метода, главное — подбирать стратегии под свои рисковые предпочтения, капитал и привычки. Возможностей на рынке очень много, если усердно изучать, можно найти подходящий способ торговли. Терпение и практика — залог успеха, сначала тренируйтесь, наблюдайте, а когда почувствуете готовность, начинайте торговать реальными деньгами.