Финансовое управление Сингапура опубликовало регуляторную рамку FSMA, которая вступит в силу 30 июня 2025 года

Управление финансовых услуг Сингапура (MAS) официально введет в действие Закон о финансовых услугах и рынках (FSMA) 30 июня 2025 года, с целью регулирования отрасли цифровых активов и поддержания статуса Сингапура как глобального финансового центра. Этот закон в первую очередь ориентирован на поставщиков услуг цифровых токенов (DTSP), включая такие услуги, как покупка, продажа, перевод, обмен, хранение и консультирование.

Основная цель FSMA - предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма. Закон требует, чтобы лица или компании, имеющие офис в Сингапуре или зарегистрированные в Сингапуре, но в основном предоставляющие услуги цифровых токенов за границей, получали лицензию и соблюдали строгие стандарты соблюдения.

Недавно MAS детально ответила на отзывы отрасли и разъяснила несколько ключевых вопросов:

1. Стандарты заявки на лицензию: MAS будет строго контролировать, только немногие соответствующие условиям компании смогут получить лицензию. Заявители должны иметь разумную бизнес-модель, быть под надзором за границей и иметь соответствующую структуру компании.

2. Время подачи заявки и переходный период: MAS за 4 недели заранее уведомит компании о подготовке материалов для заявки, но дополнительного переходного периода не будет. С 30 июня 2025 года DTSP, не получившие лицензию, должны прекратить предоставление услуг за границей.

3. Лицензионные сборы и требования к капиталу: регистрационный сбор и ежегодный сбор составляют по 10 000 сингапурских долларов, фиксированные и неизменные. Компании необходимо подготовить основной капитал в размере 250 000 сингапурских долларов, индивидуальные предприниматели должны внести соответствующую сумму наличными.

4. Объекты подачи заявления на лицензию: компании, имеющие место ведения бизнеса или зарегистрированные в Сингапуре, которые предоставляют услуги цифровых токенов за границей, должны подать заявление на лицензию. MAS будет определять, относятся ли они к зарубежным услугам, исходя из функций фронт-офиса и клиентской группы.

5. Проверка добросовестности клиентов (CDD): после получения лицензии компания должна повторно провести CDD для существующих клиентов. MAS определит время завершения в зависимости от уровня риска клиента.

6. Технические риски и кибербезопасность: компании должны обеспечивать стабильность ИТ-систем, защищать данные клиентов и сообщать MAS в течение 1 часа после значительного события.

7. Поведение и требования к раскрытию информации: компания должна регистрировать сделки, выдавать квитанции, публиковать курсы обмена и сборы, устанавливать фиксированные часы работы, размещать предупреждения о рисках и т.д.

8. Руководство по соблюдению: MAS будет рассматривать возможность публикации часто задаваемых вопросов (FAQ) специально для DTSP, но компании все равно должны самостоятельно разрабатывать конкретные меры по соблюдению.

Для предприятий, уже имеющих лицензии на услуги платежей (PSA), законы о ценных бумагах и фьючерсах (SFA) или законы о финансовых консультантах (FAA), нет необходимости дополнительно запрашивать лицензию DTSP в соответствии с FSMA. Однако FSMA предъявляет более высокие требования к соблюдению всех дел, связанных с DTSP, включая более строгие требования к управлению техническими рисками, представлению годовых аудиторских отчетов, более высокие требования AML/CFT и т.д.

В условиях ожидаемых изменений в регулировании, специалисты рекомендуют компаниям немедленно провести самоаудит, необходимо ли им подавать заявку на лицензию, заранее подготовить меры по соблюдению норм, активно общаться с MAS и внимательно следить за последующими указаниями и часто задаваемыми вопросами. Компании могут выбрать такие решения, как подача заявки на лицензию, прекращение зарубежных услуг, перемещение в другую юрисдикцию или изменение бизнес-модели в зависимости от своей ситуации.

Регуляторная рамка FSMA в Сингапуре окажет глубокое влияние на индустрию цифровых активов, компаниям необходимо своевременно реагировать, чтобы адаптироваться к этой строгой регуляторной среде.