Акт займа и кредитования так же стар, как и само создание денег, с практикой, которая уходит корнями в 2500 год до н. э. В настоящее время практически каждый хорошо знаком с идеей займа и кредитования. Кредиторы предоставляют средства заемщикам, а заемщики возвращают средства с дополнительными процентами кредитору.
Участники, занимавшиеся кредитованием и заимствованием, обычно обращаются в финансовые учреждения для более безопасного обмена. Однако система, представленная De-Fi, делает процесс намного проще и обеспечивает беспрепятственное соединение. Одна центральная платформа в DeFiпространство, которое облегчает процесс кредитования и займа, это Compound Finance.
Что такое Compound Finance?Compound Finance - это протокол DeFi для кредитования. Он построен на EthereumСеть. Кредиторы могут предоставлять займы заемщикам, блокируя активы в протоколе De-Fi. Он также позволяет пользователям осуществлять передачу, проводить транзакции и использовать деньги в различных приложениях De-Fi.
Compound Finance создает большой пул для кредиторов, чтобы депонировать криптовалюту для доступа заимодателей. Кредиторы позднее получают вознаграждение в виде процентов, заработанных на их депозитах. Благодаря своей уникальной системе протокол привлек около $3 миллиардов криптовалютных активов, предлагая проценты в 20 различных рынках.
Основное внимание уделяется полному использованию статических криптовалют, хранящихся в кошельках, для получения и накопления стабильного passivnydohod в течение времени. Кроме того, Compound Finance дает пользователям доступ к прибыли от 20 инвестиций на основе Eth.
Компания Compound Finance была основана в начале 2017 года Робертом Лешнером и Джеффри Хейсом. Протокол был запущен позже, в 2018 году, командой профессионалов и экспертов в различных областях под управлением Compound Labs.
Протокол полезен не только для кредиторов. Заемщики также выигрывают от этого. Помимо процентов, которые кредиторы получают из денежного пула, заемщики также имеют доступ к этим средствам без необходимости иметь дело с финансовыми учреждениями. Compound Finance использует умный контракткоторая автоматически связывает обе стороны, не требуя от них знания друг о друге или контакта друг с другом. Смарт-контракт соединяет кредиторов и заемщиков, контролируя процентные ставки и залоги обеих сторон.
Compound III против Compound V2Compound выпустил новую версию своего проекта в августе 2022 года. Новый проект Compound III, также известный как Comet, сосредоточен на трех основных областях: безопасность, эффективное использование капитала для пользователей и улучшенный пользовательский опыт. Это отличается от ранее выпущенной версии в мае 2019 года.
Compound V2 был разработан для введения cTokens и децентрализованной системы, которая помогла восстановить Compound в протокол, управляемый сообществом с помощью токенов COMP.
В отличие от предыдущей версии Compound V2, Compound III позволяет пользователям занимать единственный актив, приносящий проценты. Это означает, что пользователи теперь могут занимать только один базовый актив, а не иметь возможность занимать любой актив из пулов активов на протоколе. Это огромный переход от модели пулового риска протоколов. Хотя пользователь может занимать один актив, приносящий проценты, все остальные активы на платформе функционируют как залог.
Compound III был разработан для решения проблемы безопасности Compound 2 путем защиты заемщиков от преждевременной ликвидации и улучшения аспекта управления рисками платформы.
Ликвидаторы не остаются в стороне, поскольку протокол не просто сосредотачивается на безопасности, но также работает над сохранением стимулов ликвидатора.
Особенности Compound Finance: от процентов и вознаграждений до фермерства доходностиCompound имеет различные особенности, которые отличают его от других De-Fi проектов в системе. Например, Compound позволяет кредиторам вносить средства в пулы ликвидности, после чего система разрабатывает лучший план использования этих средств в этих пулах для максимизации их прибыли и получения большего дохода. У Compound также есть другие функции, такие как:
Сложные процентыПлатформа также использует алгоритм для расчета сложного процента для кредиторов и предлагает честную и доверительную финансовую банковскую систему. Процентные ставки по сложному проценту работают как децентрализованные функции, зависящие от рыночных сил. Эта особенная функция также относится к получению кредитов или торговле криптовалютой на платформах.
Compound Finance не устанавливает конкретное время для погашения заимствованных активов. Заемщики могут погасить кредиты в удобное для них время; однако проценты на заимствованные средства накапливаются за каждый блок в сети Ethereum.
НаградыCompound вознаграждает заёмщиков и кредиторов за использование услуг платформы. Заёмщикам и кредиторам выдают токены COMP в качестве вознаграждения за их участие. Это используется для стимулирования их участия на платформе. Токен COMP не только служит вознаграждением пользователям, но также предоставляет заёмщикам и кредиторам доступ к управлению протоколом. Это позволяет пользователям участвовать в принятии управляющих решений протокола. Эти решения влияют на будущее протокола.
Фермерство доходовВ июне 2020 года Compound начал вознаграждать кредиторов и заёмщиков, используя токены COMP. Это привело к появлению фермерство доходовв протоколе Compound. Эта уникальная концепция создала возможность для пользователей увеличить свои заработки через InstaDapp, которая дает кредиторам и заемщикам безпрепятственный доступ к нескольким платформам DeFi, все из одного интерфейса.
Шлюз и казначействоЭта функция значительно улучшает опыт пользователя. Она дает пользователю доступ к нескольким инструментам управления денежными средствами. Это предоставляет пользователям доступ к процентным ставкам криптовалюты и устраняет проблемы, такие как кибербезопасность и волатильность процентных ставок.
Как работают займы и кредитование в Compound Finance?Compound - это децентрализованный протокол кредитования и займов, построенный на сети Ethereum. Важно понимать, как работают услуги займа и кредитования на платформе, чтобы понять, как работает Compound.
Займ активов в Compound FinanceCompound имеет несколько криптовалютных активов для кредитования на своей платформе. Эти активы можно легко дать в кредит без личной встречи сторон и без траты времени на длительные обсуждения с членами третьих лиц. Это возможно благодаря системе кредитования, установленной Compound, которая позволяет пользователям депонировать, блокировать, давать в долг и отправлять любое количество актива в протоколе Compound.
Запирание вашего токена похоже на то, как если бы вы клали свои деньги на сберегательный счет. Основное различие заключается в том, что ваши активы не уходят в банк; они отправляются в кошелек компаунда, и с течением времени будет накапливаться проценты по заблокированным активам.
Эти заблокированные активы отслеживаются в токенах, называемых cTokens (собственный токен Compoud). cTokens -Токены ERC-20которые служат доказательством части пула ликвидности конкретного актива на платформе Compound. Это просто означает, что после того, как актив заблокирован в Compound, он преобразуется в ctokens. Так, например, если ETH заблокирован, он становится cETH.
Это гарантирует, что проценты, заработанные на активе, переводятся в денежной единице этого актива. Так, например, если вы заблокировали USDT на платформе, вы будете получать проценты в USDT. Как только актив заблокирован в Compound Finance, он добавляется в гигантский пул аналогичных токенов, созданных другими пользователями, заблокировавшими тот же актив.
Заем активов в Compound FinanceДругим аспектом сервиса Compound является аспект займа. Как только пользователь заблокировал актив на платформе Compound, у него/неё появляется право занимать против него. Одной из ключевых особенностей Compound является легкость получения актива без каких-либо кредитных проверок. Это означает, что любой человек в любой части мира с криптовалютами может занимать активы у Compound.
Это стало бы раздачей для недобросовестных лиц, поэтому Compound проверяет качество активов, рассчитывая, сколько средств может одолжить лицо по сравнению с активом. Кроме того, Compound использует сверхзалог, что означает, что залог пользователя должен быть выше количества активов, запланированных к заему, чтобы избежать ликвидации. Стандартное соотношение залога для альткоинов составляет от 60% до 85% от общей суммы активов, которые вы внесли.
Процентные ставки на Compound FinanceОдной из основных частей Compound Finance являются процентные ставки. Две услуги, предоставляемые протоколом, связаны с его процентными ставками. Кредиторы, заблокировавшие определенные активы, получают проценты, а заемщики, берущие взаймы эти активы, платят проценты.
Каждый пользователь Compound должен внести криптовалютные активы в финансовый инструмент Compound. Как только эти активы заблокированы, вы получаете стоимость ваших активов в cTokens. Эти cTokens показывают баланс ваших криптовалютных активов. cTokens - это токены ERC-20 на Ethereum, добавляющие много инноваций на рынок блокчейн-финансовых активов.
Уровень процентных ставок в основном определяется силами спроса и предложения. Они решают стоимость ставок в реальном времени. Когда избыточная ликвидность, процентные ставки снижаются, но по мере увеличения спроса, увеличивается и процентная ставка.
Процентные ставки на Compound показываются как годовые ставки, которые увеличиваются каждый раз, когда добыт новый блок Ethereum. Каждые 15 секунд значение cTokens увеличивается на количество, равное 1/2102400 от указанного годового процента.
Управление Compound FinanceCompound V2, текущая версия проекта, децентрализована благодаря токену протокола. Владельцы этих токенов имеют право на комиссии и управляющие права над протоколом. Это позволяет владельцам токенов изменять протокол через голосование на o-цепочке и предложения. Каждый токен считается одним голосом, и владельцы используют свои токены для голосования по предложениям об улучшении и принятия следующего шага протокола.
Большинство предложений по управлению в Compound доступны в виде кода, который можно выполнить, а срок голосования составляет три дня. Изменения в управлении протоколом, утвержденные сообществом, могут занять примерно два дня, чтобы вступить в силу. В экосистеме DeFi, которая очень быстро растет, нативный токен управления COMP показывает ценность блокчейна для кредитования и заемных приложений.
Источник: Управление - Compound
Что такое токен COMP?Токен COMP является основным токеном протокола Compound. Он используется в качестве токена управления протоколом. Определенное количество токенов COMP распределяется между кредиторами и заемщиками на Compound. Любой держатель токена COMP может голосовать по предложению, делать предложения по улучшению и обсуждать будущие обновления платформы.
ТокеномикаКоличество COMP, которое можно заработать, ограничено 10 миллионами, что составляет треть от общего количества, которое можно заработать. В результате пользователи получат 4,2 миллиона токенов, в то время как акционеры Compound Lab получат около 2,4 миллиона COMPs. Также люди, которые запустили Compound, и те, кто сейчас работает там, получат 2,2 миллиона токенов COMP, которые станут их после четырех лет.
Более 700 000 COMP будет использовано для развития сообщества, а 72 000 токенов COMP принадлежат будущим членам команды.
Как владеть Compound Finance (COMP)?Один из способов владеть COMP - пройти через централизованную криптобиржу. COMP доступен на криптобиржах, таких как Gate.com. Первый шаг -создать учетную запись Gate.comи завершите процесс KYC. Пополните счет и ознакомьтесь с шагами по покупке COMP на местном или деривативном рынке.
Является ли Compound Finance (COMP) хорошим инвестиционным вариантом?Compound открыл услугу кредитования и займа миру. Он служит одним из основных протоколов De-Fi, и он показал большую ценность. Кроме того, постепенное устранение посредников из финансового сектора сделает проще для людей, у которых нет банковских счетов, получать деньги через интернет.
Полезные ссылкиДля получения последних обновлений о Compound Finance, вы можете посетить:
