15 самых часто задаваемых вопросов перед торговлей криптовалютой

Понимание этих основ поможет избежать распространённых ошибок, особенно при работе с волатильными ценами, незнакомыми торговыми инструментами и продуктами с кредитным плечом.

Это руководство отвечает на некоторые из наиболее часто задаваемых вопросов о торговле криптовалютами: от размещения первого ордера до управления рисками и защиты аккаунта.

Основные выводы

• Спотовая и фьючерсная торговля связаны с разными рисками. Спотовая торговля обеспечивает доступ к базовому активу, а фьючерсы позволяют открывать позиции с кредитным плечом, которые могут быть ликвидированы.

• Торговые комиссии влияют на доходность. Перед размещением ордера рассчитайте комиссии, спред и возможное проскальзывание.

• Торговля криптовалютами не гарантирует ежедневный доход. Волатильность рынка создаёт возможности для получения прибыли, но также может привести к существенным убыткам.

• Безопасность является частью управления рисками. Перед началом торговли важно защитить аккаунт, проверять транзакции и выбрать подходящую биржу.

1. Сколько денег нужно, чтобы начать торговать криптовалютами?

Минимальная сумма для начала покупки и инвестирования в криптовалюты обычно составляет от $1, однако для торговли криптовалютами, особенно с кредитным плечом на фьючерсном рынке, может потребоваться больше средств. Для начала торговли деривативами рекомендуется сумма от $20.

Большинство централизованных бирж позволяет покупать доли криптовалют, а не только целые монеты. Например, для торговли BTC не нужно иметь достаточно средств, чтобы купить один биткоин.

При этом биржи устанавливают минимальный размер ордера, который может различаться в зависимости от торговой пары и продукта.

На Gate пользователи могут ознакомиться с требованиями к минимальному размеру ордера для отдельных торговых пар до его размещения.

Перед началом торговли следует учитывать:

• Минимальный размер ордера на бирже.

• Торговые комиссии и возможное проскальзывание.

• Какую сумму капитала вы можете позволить себе потерять.

• Подходит ли выбранная торговая стратегия для небольшого аккаунта.

Новичкам следует в первую очередь разобраться в принципах торговли, а не сразу вкладывать значительный капитал.

2. Стоит ли торговать криптовалютами, имея всего $10 или $100?

Небольшой торговый баланс может быть полезен для изучения принципов торговли криптовалютами и операций с цифровыми активами, включая работу ордеров, комиссий и изменения цен.

Однако потенциальная прибыль также будет ограниченной.

Предположим, вы купили криптовалюту на $100.

В эти значения не включены торговые комиссии.

При изменении цены на тот же процент аккаунт с балансом $10 принесёт пропорционально меньшую прибыль или убыток.

Небольшие аккаунты также могут непропорционально сильно зависеть от требований к минимальному размеру ордера, фиксированных транзакционных издержек и комиссий сети за вывод средств.

Что следует учитывать: небольшой баланс может подходить для обучения, но его не следует рассматривать как надёжный способ получения значимого дохода. Новички также могут использовать демотрейдинг, если такая возможность доступна, чтобы практиковаться без риска реальных средств.

3. В чём разница между торговлей криптовалютами и инвестированием?

Основное различие заключается в предполагаемом сроке удержания актива и используемой стратегии.

Торговля криптовалютами обычно подразумевает покупку и продажу криптовалют с целью получить прибыль от изменения цен в течение относительно короткого периода.

Инвестирование в криптовалюты обычно предполагает удержание активов в течение длительного времени. На практике инвесторы могут хранить криптовалюты годами или десятилетиями и ориентироваться на долгосрочные тренды и фундаментальные факторы.

Например:

• Трейдер покупает ETH, ожидая роста его цены в течение следующих нескольких дней.

• Инвестор покупает ETH с намерением хранить его несколько лет.

Ни один из этих подходов не гарантирует прибыль.

Краткосрочная торговля может требовать более частого мониторинга рынка и приводить к дополнительным транзакционным издержкам. Долгосрочное инвестирование снижает частоту сделок, но по-прежнему связано с риском существенного падения цен.

Перед открытием позиции определите, торгуете ли вы краткосрочной возможностью или инвестируете в криптовалюты на основе долгосрочной инвестиционной идеи.

4. Что выбрать новичкам: спотовую или фьючерсную торговлю?

Спотовая торговля подразумевает покупку или продажу криптовалют с немедленным расчётом.

Фьючерсная торговля подразумевает использование контрактов, которые позволяют получить доступ к изменению цен криптовалют без обязательного владения базовым активом.

Фьючерсная торговля также может предусматривать кредитное плечо, которое увеличивает как прибыль, так и убытки.

Например, спотовая позиция на $100 потеряет $5 рыночной стоимости, если цена криптовалюты снизится на 5%.

Фьючерсная позиция с маржой $100 и кредитным плечом 10x обеспечивает примерно $1 000 рыночной экспозиции. Неблагоприятное изменение цены на 5% приведёт к убытку примерно $50 до вычета комиссий и фандинговых платежей.

Ликвидация может произойти, если оставшаяся маржа опустится ниже требуемого уровня поддерживающей маржи.

Что следует учитывать: новичкам необходимо разобраться в спотовой торговле, требованиях к марже и ликвидации, прежде чем использовать продукты с кредитным плечом.

5. Какой ордер выбрать: рыночный или лимитный?

Рыночные и лимитные ордера являются двумя распространёнными способами покупки и продажи криптовалют.

Рыночный ордер исполняется немедленно по лучшей доступной текущей цене за счёт доступных ордеров на рынке.

Лимитный ордер позволяет указать цену, по которой вы хотите купить или продать актив.

Предположим, что биткоин торгуется по $100 000.

• Рыночный ордер на покупку стремится приобрести BTC по доступным рыночным ценам.

• Лимитный ордер на покупку по $98 000 исполнится только по цене $98 000 или лучше, если рынок достигнет этого уровня.

При низкой ликвидности или быстром изменении цен рыночные ордера могут исполняться с проскальзыванием.

Лимитные ордера обеспечивают больший контроль над ценой исполнения, но не гарантируют совершение сделки.

6. Как рассчитать комиссии и прибыль от торговли криптовалютами?

При расчёте торговой прибыли необходимо учитывать применимые комиссии и издержки.

Централизованные биржи обычно разделяют комиссии мейкера и тейкера.

• Комиссия мейкера обычно применяется, когда ордер добавляет ликвидность в книгу ордеров.

• Комиссия тейкера обычно применяется, когда ордер исполняется за счёт существующей ликвидности.

Фактический размер комиссии зависит от биржи, продукта, торговой пары, уровня аккаунта и доступных скидок.

Рассмотрим гипотетическую спотовую сделку с условной комиссией 0,10% за каждую из двух операций.

В расчёте предполагается, что комиссии взимаются в котируемой валюте, и не учитываются другие издержки.

Дополнительные расходы могут включать спред, проскальзывание, комиссии за вывод средств и фандинговые платежи по бессрочным фьючерсам.

Что следует учитывать: перед расчётом потенциальной доходности проверьте актуальное расписание торговых комиссий Gate и данные применимого ордера.

7. Как выбрать первую криптовалюту для торговли?

Перед началом торговли новичкам следует оценить ликвидность и волатильность криптовалюты, торговую активность и базовые характеристики проекта.

Биткоин (BTC) и эфир (ETH) являются широко торгуемыми криптовалютами с длительной историей на рынке. Биткоин стал первой криптовалютой и был создан в 2009 году, а Ethereum поддерживает смарт-контракты, децентрализованные приложения и более широкий спектр вариантов использования технологии блокчейна.

Сегодня доступны тысячи криптовалют. Альткоины — это криптовалюты, отличные от биткоина.

Однако даже крупнейшие криптовалюты могут значительно падать в цене.

Небольшие альткоины могут характеризоваться более сильными изменениями цены, но также нести дополнительные риски, связанные с ликвидностью, концентрацией владения и особенностями проекта. Стейблкоины привязаны к доллару США и выполняют на рынке другую функцию, в том числе используются в некоторых приложениях децентрализованных финансов.

Перед выбором криптовалюты изучите:

• Торговый объём: насколько активно торгуется актив?

• Ликвидность: можно ли купить или продать актив без существенного проскальзывания?

• Рыночная капитализация: насколько велик актив по сравнению с другими криптовалютами?

• Фундаментальные характеристики проекта: каково назначение токена и его базовая полезность?

• История цены: отличался ли актив высокой волатильностью?

• Предложение токенов: ожидаются ли значительные разблокировки или эмиссия токенов?

На страницах Gate с информацией о рынке криптовалют представлены торговые данные, которые помогают сравнивать доступные активы.

Не выбирайте криптовалюту только потому, что её цена низкая или недавно резко выросла.

8. Какое время лучше всего подходит для торговли криптовалютами?

Криптовалютные рынки работают круглосуточно и без выходных, поэтому торговать можно постоянно. Однако торговый объём, ликвидность и волатильность, то есть скорость и масштаб изменения цен, могут меняться в течение дня, а цены могут отличаться высокой волатильностью.

Активность может увеличиваться в периоды пересечения часов работы крупных финансовых рынков или публикации важных экономических данных.

Такие события, как отчёты об инфляции в США, решения Федеральной резервной системы по процентным ставкам и важные объявления в сфере криптовалют, могут вызвать резкие изменения цен.

Не существует единственного торгового часа, который стабильно обеспечивает наилучшую доходность.

Что следует учитывать:

• Достаточна ли ликвидность рынка.

• Запланированы ли важные экономические публикации.

• Можете ли вы отслеживать свою позицию.

• Требует ли ваша стратегия активной торговли или более длительного удержания позиций.

Новичкам обычно практичнее торговать тогда, когда они могут оценить рыночные условия и принять обоснованное решение, чем пытаться определить универсально прибыльный торговый час.

9. Можно ли зарабатывать на торговле криптовалютами каждый день?

Получать прибыль от торговли криптовалютами возможно, однако стабильная ежедневная прибыль не гарантируется.

Даже опытные криптотрейдеры сталкиваются с убыточными сделками и периодами, когда рыночные условия не соответствуют их стратегиям.

Дейтрейдинг подразумевает покупку и продажу позиций в течение одного дня.

Такой подход требует частого мониторинга, дисциплинированного исполнения сделок и понимания торговых издержек.

Новичкам следует с осторожностью относиться к торговле криптовалютами как к надёжному источнику ежедневного дохода.

Что следует учитывать: оценивайте результаты торговли на серии сделок, а не по отдельным прибыльным дням.

FOMO и другие решения, принятые под влиянием эмоций, могут привести к значительным убыткам.

Торговый журнал помогает отслеживать результаты, используемые стратегии, цены входа и выхода, комиссии, торговые решения и повторяющиеся ошибки.

Не увеличивайте размер позиции только для того, чтобы компенсировать предыдущие убытки.

10. Что произойдёт, если цена биткоина упадёт после покупки?

Если цена биткоина снизится после покупки, стоимость вашей позиции уменьшится.

Например, падение на 20% снизит стоимость спотовой позиции на $1 000 примерно до $800 без учёта комиссий.

Последствия зависят от используемого вами типа торговли.

• Спотовая торговля: криптовалюта останется на вашем аккаунте, если вы не продадите, не переведёте и иным образом не распорядитесь ею. Однако её рыночная стоимость может продолжить снижаться, потенциально до нуля.

• Фьючерсная торговля: падение цены может привести к убыткам, увеличенным кредитным плечом, и вызвать ликвидацию, если требования к марже больше не выполняются.

Трейдеры часто используют стоп-ордера, чтобы ограничить потенциальные убытки и управлять риском снижения, однако при экстремальной волатильности цена исполнения не гарантируется.

Перед открытием сделки определите, какой размер убытка для вас приемлем и при каких обстоятельствах вы выйдете из позиции. Заранее установите целевые цены или другие точки выхода.

11. Рискованно ли торговать недавно добавленными криптовалютами?

Недавно добавленные на биржу криптовалюты могут характеризоваться высокой волатильностью, поскольку рынок определяет их торговую цену.

На раннюю торговую активность могут влиять спекулятивный спрос, ограниченная ликвидность, распределение токенов и ожидания рынка.

Например, цена недавно добавленного токена может резко вырасти после начала торгов, а затем снизиться, когда первые держатели начнут продавать свои позиции.

Однако не каждое новое добавление на биржу развивается по одному и тому же сценарию.

К возможным рискам относятся:

• Резкие изменения цены.

• Ограниченная ликвидность в книге ордеров.

• Большой спред между ценами покупки и продажи.

• Значительные разблокировки токенов.

• Ограниченная история проекта.

• Концентрация владения токенами.

Перед торговлей недавно добавленной криптовалютой изучите её токеномику, объём токенов в обращении, раскрытие информации о проекте и доступную ликвидность.

Лимитные ордера могут помочь контролировать цену исполнения, но не устраняют рыночный риск и не гарантируют исполнение.

12. Рискованнее ли торговля криптовалютами, чем торговля акциями или валютами?

Торговля криптовалютами может быть связана с большей волатильностью и дополнительными рисками по сравнению с некоторыми традиционными финансовыми активами.

Однако уровень риска зависит от конкретного актива, торгового продукта, кредитного плеча и рыночных условий.

Бычьи рынки характеризуются ростом цен и оптимизмом, а медвежьи рынки — падением цен и пессимизмом.

Пользователи криптовалют также могут столкнуться с рисками, связанными с приватными ключами, смарт-контрактами, эмитентами токенов и блокчейн-сетями. Криптовалютные рынки отличаются высокой волатильностью, поэтому резкие колебания цен могут создавать возможности, но также увеличивать убытки, особенно при использовании кредитного плеча. Некоторые более новые или менее регулируемые платформы также могут быть сильнее подвержены мошенничеству и нарушениям безопасности, чем более развитые финансовые рынки.

Регуляторная защита различается в зависимости от страны и продукта.

Перед началом торговли изучите риски, связанные с конкретным инструментом, и не считайте весь класс активов в целом всегда более или менее безопасным, чем другой.

13. Нужно ли проходить KYC, чтобы торговать криптовалютами?

Многие централизованные криптовалютные биржи требуют подтверждения личности, которое обычно называют проверкой Know Your Customer (KYC).

Процедуры KYC помогают биржам выполнять применимые требования по противодействию отмыванию денег, противодействию финансированию терроризма и другие требования комплаенса.

В зависимости от биржи и юрисдикции проверка может включать:

• Удостоверение личности, выданное государственным органом.

• Персональные данные.

• Проверку лица.

• Подтверждение адреса.

• Дополнительную информацию, необходимую для соблюдения требований.

Требования Gate к подтверждению личности и доступные услуги могут различаться в зависимости от юрисдикции пользователя и обстоятельств использования аккаунта.

Что следует учитывать: перед регистрацией проверьте, работает ли биржа в вашей юрисдикции, какие документы требуются и как обрабатываются персональные данные.

Для передачи документов, удостоверяющих личность, используйте только официальный сайт или приложение биржи.

14. Как защитить аккаунт для торговли криптовалютами?

Безопасность аккаунта имеет большое значение, поскольку несанкционированный доступ может привести к краже криптовалюты или необратимым переводам.

К распространённым угрозам относятся фишинговые сайты, вредоносные приложения, скомпрометированные пароли и атаки с использованием социальной инженерии.

Например, мошенники могут выдавать себя за сотрудников службы поддержки биржи и отправлять сообщения с просьбой подтвердить аккаунт по поддельной ссылке.

Такие сайты могут пытаться получить данные для входа или коды аутентификации.

Рекомендуемые меры безопасности:

1. Используйте уникальный сложный пароль для аккаунта на бирже.

2. Включите двухфакторную аутентификацию с помощью поддерживаемого приложения-аутентификатора или более надёжного метода аутентификации.

3. Проверяйте адрес сайта перед входом в аккаунт.

4. Никому не сообщайте пароли, коды аутентификации, приватные ключи или фразы восстановления.

5. Включите доступные функции защиты вывода средств.

6. Регулярно проверяйте активность аккаунта и авторизованные устройства.

7. Своевременно обновляйте устройства и приложения.

Пользователям Gate следует проверить функции безопасности, доступные в настройках их аккаунта. Помните, что ни одна биржа или кошелёк не защищены от всех возможных рисков безопасности.

15. Какая торговая стратегия лучше всего подходит новичкам?

Не существует единственной торговой стратегии, подходящей каждому новичку.

Выбор подхода зависит от финансового положения, готовности к риску, доступного времени и понимания криптовалютных рынков. Поэтому новичкам следует выбирать торговую стратегию с учётом своих целей, временного горизонта и готовности к риску.

К распространённым подходам относятся:

Новичкам может быть проще сначала разобраться в обычных спотовых сделках, а уже затем переходить к более сложным продуктам.

Распространённые подходы формируются со временем. К ним относятся дейтрейдинг и свинг-трейдинг, а краткосрочные трейдеры часто используют технический анализ, изучая графики цен и индикаторы для прогнозирования будущих изменений цены.

Торговые боты и инструменты копитрейдинга могут помогать исполнять стратегии, но не гарантируют прибыль и не отменяют необходимость управления рисками.

Аналогичным образом, стейкинг и продукты, приносящие доходность, не следует автоматически считать низкорисковой альтернативой торговле. Они могут быть связаны с дополнительными рисками платформы, ликвидности, смарт-контрактов и конкретного продукта.

Перед выбором стратегии определите, какую сумму капитала вы готовы подвергнуть риску, как часто планируете торговать и как будете реагировать на убытки. Управление рисками имеет решающее значение. Оно может включать диверсификацию между разными активами для снижения влияния изменения цен или хеджирование существующей позиции, если это уместно.

Переходите к более сложным стратегиям только после того, как поймёте связанные с ними риски и составите чёткий план.

Краткий список проверок перед первой сделкой с криптовалютой

Перед размещением ордера ознакомьтесь со следующими вопросами.

Новички часто начинают с пополнения аккаунта на бирже фиатной валютой через банковский перевод, после чего совершают первую сделку.

Заключение

Начало торговли криптовалютами подразумевает не только выбор монеты для покупки.

Новичкам следует понимать, как работают торговые ордера, как комиссии влияют на прибыль, что происходит при снижении цен и как разные продукты связаны с разными уровнями риска. Торговля также предполагает регулярную покупку и продажу криптовалют, а не только их долгосрочное хранение.

Спотовая торговля, фьючерсы, недавно добавленные криптовалюты и автоматизированные стратегии имеют свои особенности, которые трейдерам следует оценить до внесения средств. Например, открытие длинной позиции означает покупку в ожидании роста цены, тогда как некоторые небольшие токены могут быть более рискованными по сравнению с крупными активами.

Понимание этих вопросов позволяет новым трейдерам сформировать более реалистичные ожидания и лучше оценивать риски на криптовалютных рынках. Это помогает криптоинвесторам сравнивать краткосрочную торговлю с долгосрочными подходами и эффективнее использовать такие инструменты, как фундаментальный анализ.