Keuangan terdesentralisasi (DeFi) adalah ekosistem keuangan yang terdiri dari aplikasi terdesentralisasi (dApps) yang dibangun di jaringan blockchain, yang paling populer, Ethereum.
Sulit untuk dengan tepat menentukan kapan DeFi lahir, karena tidak ada tanggal yang disepakati secara universal yang menandai lahirnya sektor DeFi. Yang bisa dinyatakan adalah bahwa DeFi lahir dari waktu ke waktu berkat berbagai komponen dari tumpukan blockchain dan perkembangan kritis dalam industri kripto yang bersinergi untuk memecahkan masalah-masalah tertentu atau berinovasi atas fitur layanan yang ada.
DeFi berjalan pada jaringan terdesentralisasi, terutama teknologi blockchain, yang berarti tidak ada entitas tunggal yang mengontrolnya. Ini berbeda dari keuangan tradisional, di mana institusi terpusat mengawasi dan mengelola transaksi keuangan. Alih-alih menggunakan perantara, DeFi bergantung pada kontrak pintar - kontrak digital yang berjalan sendiri yang diaktifkan jika beberapa kondisi terpenuhi.
Selanjutnya, Dalam DeFi, organisasi otonom terdesentralisasi (DAO) berada di balik pengembangan dan keberlanjutan proyek DeFi. Setiap DAO dapat menerapkan struktur tata pemerintahan dengan aturan dan prosedur sendiri, termasuk mekanisme pemungutan suara, jadwal vesting, delegasi token, pengembangan protokol, dan lainnya.
Berikut ini adalah panduan mendalam tentang proyek DeFi terbaik tidak hanya di Ethereum tetapi juga di rantai populer lainnya seperti Solana, TRON, Base, dan lain-lain.
PancakeSwap: Pertukaran Desentralisasi Teratas di BNB Chain
Jito: Aplikasi teratas di Blockchain Solana
MakerDAO: Pencipta Stablecoin Terdesentralisasi Terbesar (DAI)
Raydium: utama Pertukaran Desentralisasi di Solana
1inch: DEX Ethereum veteran
Aerodrome: Protokol Peminjaman Teratas di Base
Just Lend: Protokol Peminjaman Terbesar di TRON
Penghargaan Terhormat
Protokol Indigo
BENQI
Apakah DeFi Aman?
Apakah DeFi Cocok untuk Pemula?
Masalah Apa yang Dipecahkan oleh DeFi?
Apakah Bitcoin Memiliki DeFi?
Pikiran Penutup - Proyek DeFi Terbaik
14 Proyek DeFi Terbaik yang Harus Dipantau di 2024
Proyek-proyek berikut dipilih berdasarkan popularitas dan dampaknya di pasar DeFi Tanpa basa-basi lagi, mari kita lihat beberapa proyek DeFi terbaik pada tahun 2024.
Uniswap: Top Ethereum Pertukaran Desentralisasi
Ringkasan singkat:
Utama decentralized pertukaran
Memimpin dan mempopulerkan Pembuat Pasar Otomatis (AMM)
Protokol yang didukung dengan kuat dengan pendanaan hampir $180M
Uniswap (UNI) adalah salah satu proyek DeFi terbaik di industri, sebuah pertukaran terdesentralisasi yang telah mengumpulkan miliaran dolar dalam total nilai yang terkunci. Ini memungkinkan pengguna untuk swap, earn,
Ini sepenuhnya open-source dan menyediakan sumber daya dan alat bagi para pendiri untuk membangun di ekosistemnya, termasuk panduan-panduan awal, dokumentasi protokol, sebuah Java SKD, dan lainnya. Jika itu belum cukup, itu juga menawarkan pendanaan hibah untuk proyek-proyek dengan potensi besar.
DEX adalah nama yang terkenal dalam industri DeFi. Ia mempopulerkan penggunaan AMM untuk mendapatkan likuiditas melalui kolam likuiditas dibandingkan dengan buku pesanan tradisional, yang bergantung pada pesanan jual dan beli yang ditempatkan oleh pembuat pasar.
Uniswap memperkenalkan formula produk konstan, yang mendasari model AMM-nya. Singkatnya, rumus tersebut menyatakan bahwa likuiditas dasar kolam perlu tetap sama meskipun dua atau lebih token turun atau melonjak nilainya.
Pendiri
Uniswap, yang awalnya disebut Unipeg, didirikan oleh Hayden Adams, yang dipecat dari Siemens pada Juli 2017.
Adams menghabiskan beberapa bulan belajar tentang Ethereum, termasuk bahasa pemrogramannya, Solidity dan Java. Pada November 2018, Uniswap diluncurkan dan mengalami kesuksesan yang signifikan di pasar.
Protokol ini berada pada iterasi ketiga, Uniswap V3, yang memperkenalkan manfaat seperti likuiditas terkonsentrasi, fitur manajemen risiko yang lebih baik untuk LPs, dan lebih sedikit kejadian slippage untuk trader arbitrase.
Investor dan Pendukung
Uniswap telah menerima pendanaan sebesar $176 juta dari 17 investor, termasuk institusi ternama seperti Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm, dan Union Square Ventures.
Aave: Platform Peminjaman Terbesar di Ethereum
Ringkasan singkat:
Platform paling populer untuk staking dan pinjaman stablecoin.
Memiliki stablecoin sendiri yang disebut GHO, yang dijamin lebih dari nilai aset Aave.
Mengpopulerkan penggunaan pinjaman kilat dalam DeFi
Aave (AAVE) adalah salah satu pemberi pinjaman kripto paling populer di industri DeFi. Pada tahun 2021, Aave pernah menjadi aplikasi DeFi terbesar dengan total nilai terkunci lebih dari $18 miliar. Protokol ini tetap kuat dengan nilai $13 miliar (Juli 2024), meningkat sebesar 255% dari titik terendah sepanjang masa yaitu 3,64.
Aave, yang sebelumnya disebut ETHLend, dibangun di Ethereum dan mendukung beberapa rantai, seperti Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony, dan Fantom. Ini memungkinkan pengguna untuk meminjam dan meminjamkan kripto di beberapa ecos tanpa perantara.
Anda dapat melakukan hal-hal lain di Aave, seperti staking kripto dan stablecoin seperti USDC atau menyediakan likuiditas ke dalam pool likuiditas protokol (LP). Selain itu, Anda dapat menjadi anggota komunitas governance dan memberikan suara atau mengajukan proposal yang disebut Permintaan Perbaikan Aave (AIP).
Pendiri
Stani Kulechov, seorang pengusaha dan programer asal Finlandia, mendirikan Aave pada tahun 2017. Dia memegang gelar hukum dari Universitas Helsinki, tetapi dia mulai coding pada usia 12 tahun dan menjadi tertarik pada teknologi blockchain kemudian.
Investor dan Pendukung
Aave telah mengumpulkan hampir $50M dari empat investasi. Terutama, Yayasan Fantom adalah salah satu investor terbesar mereka, menuangkan $10M ke protokol pada Mei 2024.
Lido: Protokol Staking Utama di Ethereum
Ringkasan singkat:
Aplikasi terbesar di Ethereum dan di pasar DeFi secara umum.
Mencapai puncak lebih dari $30B dalam TVL, salah satu yang tertinggi dalam sejarah DeFi
Lido (LDO) adalah protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) terbesar, dengan total nilai kunci yang telah melebihi $30B di masa lalu.
Lido menjadi perintis narasi staking likuid di Ethereum dan pasar kripto yang lebih luas, menjadi sukses hampir dalam semalam.
Protokol memungkinkan Anda untuk melakukan stake Ethereum dan menerima token likuid di pertukaran, yang dikenal sebagai stETH (Staked Ethereum). stETH dapat digunakan dalam aplikasi DeFi lainnya untuk mendapatkan hasil tambahan sambil tetap menerima imbalan staking dan memberikan keamanan untuk beacon chain Ethereum.
Perlu dicatat bahwa Lido telah menginvestasikan lebih dari $4 juta dalam langkah-langkah keamanan, termasuk audit dan hadiah bug.
EigenLayer: Protokol Restaking Ethereum Teratas
Ringkasan Cepat:
Sebuah protokol berat berbasis Ethereum, mendominasi sebagian besar pasar dengan fitur restaking-nya
Mengubah permainan liquid staking game dengan memperkenalkan restaking, memungkinkan pengguna untuk memaksimalkan hasil even lebih jauh.
EigenLayer adalah salah satu proyek DeFi terbaik di blockchain Ethereum, protokol yang menonjol yang memperkenalkan konsep restaking, yang melibatkan deposit Ethereum yang dipertaruhkan (stETH) atau token staked likuid (LST) ke dalam kolam likuiditas protokol.
Restaking meningkatkan keamanan yang dikumpulkan dengan memanfaatkan ETH yang dipanen ulang, secara efektif memungkinkan token yang dipanen ini dipinjamkan ke protokol lain. Proses ini terjadi melalui mekanisme opt-in di EigenLayer, di mana pengguna setuju dengan dua istilah kunci: 1) memberikan akses EigenLayer ke kredensial penarikan ETH yang dipanen dan 2) menerima kondisi pemotongan yang ditetapkan oleh validator. Pengaturan ini mendorong partisipasi dan, yang terpenting, mempromosikan perilaku jujur.
EigenLayer kemudian bertindak sebagai perantara, menciptakan pasar bebas dan terbuka di mana validator dan protokol dapat melakukan perdagangan keamanan yang dipadukan dengan harga. Protokol memiliki opsi untuk membeli token yang dipertaruhkan atau stETH, mengontrol pasokan, memungkinkan mereka untuk membeli keamanan jaringan tambahan tanpa perlu mem-bootstrappingnya atau berinvestasi dalam layanan validator.
Validator, pada gilirannya, dapat mengevaluasi dan memilih protokol yang dianggap aman dan menguntungkan untuk dipasok dengan token yang dipertaruhkan (mereka juga memiliki kemampuan untuk mengatur jumlah pasokan ke protokol ini untuk tujuan keamanan). Pada akhirnya, proses di EigenLayer tidak otomatis atau acak tetapi dikelola dengan hati-hati.
Pendiri
EigenLayer didirikan pada awal 2021 oleh Sreeram Kannan, seorang pakar terkemuka dalam bidang rekayasa, ilmu komputer, dan telekomunikasi. Perjalanan akademis Kannan termasuk studi di College of Engineering, Guindy, Indian Institute of Science (IISc), dan University of Illinois Urbana-Champaign.
Kannan juga menjabat sebagai peneliti pasca doktoral di UC Berkeley dan kemudian menjadi profesor asosiasi di Universitas Washington, di mana ia memimpin UW Blockchain Lab.
Investor dan Pendukung
EigenLayer telah menerima lebih dari $164M pendanaan, menurut data dari Crunchbase. Pendanaan terbaru mereka diambil pada 22 Februari 2024, dari putaran Seri B. Beberapa investor protokol yang paling menonjol termasuk Blockchain Capital, a16z, WAGMI Ventures, dan Ambush Capital.
Pendiri
Lido didirikan pada tahun 2020 oleh tiga pengusaha kripto dan teknologi terkemuka:
Konstantin Lomashuk: Seorang pengusaha berpengalaman dan ahli blockchain, Lomashuk juga merupakan salah satu pendiri P2P Validator, penyedia layanan staking terkemuka. Dia telah aktif terlibat dalam ruang kripto sejak 2012.
Vasiliy Shapovalov: Seorang pengembang dan peneliti blockchain dengan pengalaman yang signifikan dalam pengembangan kontrak pintar dan arsitektur blockchain. Sebelum Lido, Shapovalov telah bekerja pada berbagai proyek blockchain dan berkontribusi dalam pengembangan desentralisasi s.
Jordan Fish (juga dikenal dengan sebutan “Cobie”): Seorang figur terkenal dalam komunitas cryptocurrency, Fish telah terlibat dalam berbagai proyek kripto dan diakui atas wawasannya dalam ekosistem DeFi. Dia juga dikenal sebagai salah satu pembawa acara dari podcast cryptocurrency populer “UpOnly.”
Investor dan Pendukung
Menurut Crunchbase, delapan investor, termasuk VCs Quiet Capital, Pareto Holding, dan NextView Ventures, telah mendanai Lido dalam dua putaran swasta.
Ondo Finance: Protokol Aset Terbesar
Ringkasan singkat:
Protokol RWA terbesar
Mengkhususkan diri dalam kas-kas tokenized
Telah berkembang ke berbagai ekosistem blockchain dan telah membuka kantor di beberapa benua.
Ondo Finance berdedikasi untuk mengintegrasikan aset dunia nyata (RWAs), seperti obligasi dan surat berharga, ke dalam blockchain, dengan fokus utama pada jaringan Solana. Inisiatif ini bertujuan untuk meningkatkan likuiditas dan efisiensi bagi investor dengan melakukan tokenisasi aset-aset ini, sehingga memungkinkan perdagangan yang lancar di pasar sekunder tanpa penundaan dan hambatan administratif yang biasanya terjadi.
Melanjutkan, Ondo meluncurkan USDY, sebuah catatan ter-tokenisasi yang didukung oleh obligasi jangka pendek U.S. dengan hasil tahunan 5.2%, pada platform Cosmos pada bulan Juni. Integrasi ini membuat penawaran token Ondo dapat diakses di lebih dari 90 blockchain yang saling terhubung melalui Protokol Inter-Blockchain Communication (IBC) Cosmos.
Protokol mengalami pertumbuhan yang signifikan pada awal 2024, terutama karena minat yang meningkat terhadap aset yang diterbitkan dalam bentuk token, terutama surat utang kas negara yang diterbitkan dalam bentuk token, di mana Ondo mendominasi pangsa pasar.
Ondo juga telah meluas ke benua lain, membuka kantor di wilayah Asia Pasifik untuk memenuhi permintaan aset ter-tokenisasi.
Pendiri
Ondo Finance didirikan pada tahun 2021 oleh Nathan Allman, yang sebelumnya bekerja dengan tim aset digital Goldman Sachs. Tim ini termasuk mantan eksekutif dari Goldman Sachs, McKinsey & Co., BlackRock, dan Bridgewater.
Investor dan Pendukung
Ondo Finance telah mengumpulkan sekitar $34 juta dalam pendanaan selama tiga putaran. Wintermute Ventures dan Pantera Capital adalah beberapa investor utama.
Perlu dicatat bahwa Ondo Finance memindahkan $95 juta ke dana ter-tokenisasi BlackRock, BUIDL, yang memungkinkan penyelesaian instan untuk token OUSG Ondo Finance, yang didukung oleh surat utang pemerintah jangka pendek.
Protokol juga telah bermitra dengan penjaga amanah yang diatur dan berkualitas, termasuk Ankura dan StoneX.
PancakeSwap: Top Pertukaran Desentralisasi di Rantai BNB
PancakeSwap (CAKE) adalah pertukaran terdesentralisasi (DEX) yang dibangun di atas Binance Smart Chain. Protokol ini dikenal karena biaya rendahnya dan dashboard yang mudah digunakan, membuatnya menjadi DEX yang menonjol di Binance Smart Chain.
Seperti DEX lainnya, PancakeSwap memungkinkan pengguna untuk melakukan perdagangan cryptocurrency langsung tanpa otoritas pusat atau perlunya orderbook, berkat penggunaannya Automated Market Maker (AMM). Singkatnya, AMM adalah algoritma yang mengumpulkan likuiditas dari beberapa sumber tanpa mengandalkan pembuat atau pengambil likuiditas untuk penyediaan likuiditas.
PancakeSwap populer dengan banyaknya likuiditas yang tersedia, memungkinkan para trader untuk mendapatkan hasil melalui staking. Selain itu, PancakeSwap kompatibel dengan MetaMask dan mendukung transfer cross-chain dari BSC ke Ethereum dan sebaliknya.
PancakeSwap V4 membawa banyak manfaat, termasuk dukungan untuk token gas asli, minimalkan slippage dan kerugian sementara, dukungan ETH asli, dan lainnya.
Pendiri
PancakeSwap diluncurkan oleh tim pengembang anonim pada September 2020. Meskipun demikian, para pengembang menggunakan nama samaran dan biasanya aktif di media sosial. Meskipun anonimitas mereka, platform ini telah mendapatkan kepercayaan dan adopsi yang signifikan dalam komunitas DeFi.
Investor dan Pendukung
PancakeSwap telah menerima lebih dari $4 juta pendanaan dari setidaknya tiga investor, termasuk ICONIUM (selama ICO PancakeSwap) dan Platinum (Seed Round).
PancakeSwap juga didukung oleh Binance Labs. Lengan modal ventura dan inkubasi pertukaran tersebut telah berinvestasi sejumlah yang tidak diungkapkan dalam utilitas PancakeSwap dan token tata kelola, CAKE.
Jito: Top dApp di Blockchain Solana
Ringkasan singkat:
Aplikasi terbesar di blockchain Solana
Memperkuat kehadirannya di pasar dengan pendekatan yang unik terhadap MEV dan frontrunning
Melakukan salah satu airdrop terbesar dalam sejarah kripto
Jito (JTO) adalah salah satu proyek DeFi terbaik di blockchain Solana —dikenal secara luas karena kemudahannya
penggunaan dan dashboard yang intuitif.
Ini adalah platform staking likuid yang mirip dengan Lido Ethereum. Namun, kesuksesan Jito sebagian besar berasal dari pendekatan inovatifnya dalam menangani MEV (Maximal Extractable Value), sebuah strategi terdepan dalam perdagangan DeFi.
Jito mengatasi tantangan MEV dengan mengimplementasikan lelang di mana para trader menawar urutan transaksi yang menguntungkan yang dioptimalkan oleh mesin blok pihak ketiga. Pendekatan ini meningkatkan imbalan staker dan mengurangi manfaat dari transaksi spam.
MEV akan tetap menjadi topik yang diperdebatkan di dunia kripto karena satu pihak berpendapat bahwa para penambang MEV memanfaatkan 01928374656574839201 dengan melakukan front-running perdagangan di DEXs atau merangkai ulang transaksi untuk memaksimalkan keuntungan, utama untuk keuntungan yang tidak adil dan pengalaman pengguna yang negatif.
Sebaliknya, para pendukung mengklaim bahwa MEV dapat meningkatkan efisiensi pasar dengan mengidentifikasi harga token terbaik di seluruh bursa dan menyelesaikan ketidaksempurnaan ekonomi dalam protokol DeFi. Misalnya, MEV memastikan para pemberi pinjaman dibayar kembali ketika peminjam gagal memenuhi persyaratan jaminan.
Pendiri
Jito didirikan oleh Jito Labs, dengan Lucas Bruder (CEO) dan Zano Shermani (CTO) di atas kapal.
Bruder memiliki latar belakang di bidang robotika dan firmware, pernah bekerja di Ouster dan Tesla. Sementara itu, Shermani sebelumnya menjabat sebagai Software Engineer di Parsec dan merupakan alumnus dari Universitas George Mason. Brian Smith, COO, juga merupakan kontributor penting untuk Jito Network.
Investor dan Pendukung
Pada 2022, Jito Labs mengamankan $12 juta dalam putaran pendanaan Seri A yang dipimpin oleh Multicoin Capital dan Framework Ventures. Sejak saat itu, Jito telah menjadi semakin menonjol dalam ekosistem Solana, mengalami kenaikan Naik yang substansial dalam total nilai yang terkunci pada kuartal pertama 2024.
Selain itu, Jito juga melakukan airdrop token besar-besaran pada tanggal 7 Desember 2023, yang lebih memantapkan kehadirannya di pasar.
MakerDAO: Pencipta Stablecoin Terdesentralisasi Terbesar (DAI)
Ringkasan singkat:
Sebuah protokol OG dalam ekosistem Ethereum, didirikan pada tahun 2014
Menciptakan DAI, salah satu stablecoin terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar
Mendirikan Maker RWA untuk berinvestasi dalam aset di luar rantai
MakerDAO adalah organisasi otonom terdesentralisasi (DAO) yang dibangun di blockchain Ethereum. Organisasi ini terkenal karena menciptakan stablecoin Dai dan berkontribusi pada naiknya Aset Dunia Nyata (RWAs) di jaringan Ethereum.
Didirikan pada tahun 2014, MakerDAO beroperasi melalui smart contract yang memungkinkan pengguna untuk meminjam dan meminjamkan crypto, khususnya Dai (DAI), dengan menggunakan aset lain sebagai jaminan. DAI didukung oleh hampir setiap dApp di industri ini dan dapat digunakan untuk staking, pinjaman, serta sebagai utilitas dan token tata kelola.
Pemegang token MKR menangani tata kelola, berpartisipasi dalam keputusan terkait parameter protokol dan manajemen risiko.
Pendiri
Rune Christensen adalah salah satu pendiri dan CEO MakerDAO. Sebelumnya, dia juga mendirikan perusahaan rekrutmen di China dan belajar biokimia di University of Copenhagen.
Christensen menjadi tertarik pada stablecoin setelah menemukan Bitcoin pada tahun 2011 dan mengalami peretasan Mt. Gox, yang memengaruhi visinya dalam menciptakan solusi keuangan yang lebih stabil melalui MakerDAO.
Co-founder lainnya adalah Nikolai Mushegian, sosok yang dihormati dalam komunitas kripto yang dikenal karena karyanya di keuangan terdesentralisasi. Ia memiliki latar belakang di bidang ilmu komputer dan rekayasa perangkat lunak dan memberikan kontribusi signifikan untuk perkembangan proyek hingga meninggal dunia pada tahun 2022.
Investor dan Pendukung
MakerDAO telah berhasil mendapatkan investasi yang signifikan dari perusahaan modal ventura utama, termasuk a16z dan Polychain Capital. Menurut data Crunchbase, protokol tersebut telah mengamankan hampir $80M dalam pembiayaan, dengan putaran terbaru yang terjadi pada 1 Desember 2021.
Raydium: Pertukaran Desentralisasi Utama di Solana
Ringkasan singkat:
Pertukaran terdesentralisasi terbesar di Solana berdasarkan total nilai yang dikunci
Telah mengintegrasikan banyak fitur untuk membuat perdagangan lebih lancar dan lebih cepat di platformnya
Raydium (RAY) adalah pemain utama di ruang pertukaran terdesentralisasi (DEX), sering kali bersaing ketat dengan Jupiter dalam hal volume perdagangan harian. Ini dikenal karena antarmuka yang ramping dan ramah pengguna, biaya transaksi rendah, dan dukungan untuk berbagai cryptocurrency.
Protokol memiliki dasbor yang ramah pengguna dan memungkinkan siapa pun untuk membuat pool likuiditas untuk pasangan token, mempromosikan partisipasi tanpa izin dan meningkatkan likuiditas dalam ekosistem.
Salah satu fitur unggulan dari Raydium adalah integrasinya dengan buku pesanan limit sentral OpenBook, yang memungkinkan pengguna Raydium dan kolam likuiditas untuk mengakses likuiditas yang lebih luas dan aliran pesanan dari seluruh ekosistem OpenBook, dan sebaliknya.
Pendiri
Raydium didirikan oleh individu yang beroperasi di bawah nama samaran. Di garis depan adalah AlphaRay; ia memimpin strategi keseluruhan protokol, operasi, arah produk, dan pengembangan bisnis. Dia memiliki latar belakang dalam perdagangan algoritmik di komoditas, ia beralih ke pembuatan pasar dan penyediaan likuiditas di ruang kriptocurrency pada tahun 2017
Investor dan Pendukung
Meskipun tidak ada informasi yang tersedia untuk umum tentang investor atau pendukung Raydium, protokol ini telah melakukan investasi signifikan dalam ekosistem DeFi. Investasi terbarunya adalah pada 9 Juni 2022, ketika Orderly Network mengumpulkan $20 juta.
1inch: Veteran Ethereum DEX
Ringkasan singkat:
Salah satu agregator DEX terbaik di pasar, menyediakan pengguna dengan harga untuk pesanan perdagangan mereka.
Telah menerima hampir $190M dalam pendanaan
Didukung oleh investor terkemuka, termasuk Platinum Capital
1inch adalah protokol DeFi ternama yang berfungsi sebagai agregator DEX, membantu pengguna menemukan harga terbaik dan biaya terendah untuk pertukaran token di berbagai bursa terdesentralisasi. Secara dasar, protokol ini menyalurkan beberapa sumber likuiditas, mengoptimalkan perdagangan untuk pelaksanaan transaksi yang efisien.
Di tengah 1inch adalah Protokol Agregasi-nya, yang memungkinkan pertukaran yang hemat biaya dan aman dengan mengumpulkan likuiditas dari berbagai sumber menggunakan Pathfinder, algoritmanya yang mengoptimalkan jalur perdagangan di berbagai pasar, mempertimbangkan biaya gas untuk efisiensi maksimum.
Elemen lain yang sangat penting untuk fungsionalitas 1Inch adalah Protokol Likuiditas 1inch, market maker otomatis (AMM) canggih yang meningkatkan efisiensi modal bagi penyedia likuiditas sambil melindungi pengguna dari serangan front-running. Pengguna dapat memperoleh hasil persentase tahunan (APY) pada aset yang ditempatkan dan berpartisipasi dalam program penambangan likuiditas untuk memperoleh token 1INCH tambahan.
Pendiri
1inch didirikan pada bulan Mei 2019 oleh pengembang Rusia Serjez Kunz dan Anton Bukov, keduanya memiliki pengalaman luas dalam keamanan kontrak pintar dan pengembangan blockchain. Kunz memiliki sekitar 13 tahun pengalaman dalam teknik dan keamanan siber. Sementara itu, Bukov telah berkecimpung dalam pengembangan perangkat lunak sejak tahun 2002.
Investor dan Pendukung
1inch telah mengamankan lebih dari $189 juta dalam pendanaan selama enam putaran, dengan pendanaan terbaru yang tercapai pada 1 Juni 2022. Beberapa investor paling menonjol dari protokol termasuk Platinum Capital dan Wave Digital Assets.
Aerodrome Finance adalah sebuah protokol DeFi yang berjalan sebagai market maker otomatis (AMM) dan pusat likuiditas di jaringan Base, lapisan Ethereum-2 yang dibangun oleh Coinbase.
Diluncurkan resmi pada tanggal 28 Agustus 2023, Aerodrome bertujuan untuk memfasilitasi pertukaran token yang efisien dan menarik likuiditas dalam ekosistem Basis, menggabungkan fitur-fitur canggih dari Velodrome V2, DEX lain yang dibangun di atas Optimism.
Sebagai trader, Anda dapat menukar token dengan slippage minimal dan membayar biaya rendah kepada penitip AERO. Penyedia Likuiditas melakukan setor token perdagangan dan menerima AERO sebagai imbalan.
Perlu dicatat bahwa Aerodrome menggunakan multi-token di mana AERO, sebuah token ERC-20, digunakan untuk membayar biaya, menempatkan pesanan perdagangan, dan berinteraksi dengan kolam likuiditas. Sementara itu, veAERO, sebuah ERC-721, adalah token tata kelola yang diperoleh dengan mengunci AERO. Ini memungkinkan Anda untuk memberikan suara pada distribusi emisi dan menerima biaya perdagangan serta insentif lainnya.
Pendiri
Alex Cutler berada di balik Aerodrome Finance. Latar belakangnya meliputi politik, teknologi, dan konsultasi. Cutler juga merupakan anggota tim inti di Velodrome Finance, sebuah pertukaran utama terdesentralisasi di jaringan Optimism.
Investor dan Pendukung
Jumlah pembiayaan Aerodrome atau perkiraan valuasi terbaru belum diungkapkan kepada publik. Apa yang diketahui adalah bahwa Coinbase Venture melakukan investasi strategis yang tidak diungkapkan dalam mata uang asli Aerodrome, AERO.
JustLend adalah protokol DeFi di blockchain TRON, yang memfasilitasi peminjaman dan pinjaman aset digital tanpa perantara keuangan tradisional. Ini dibuat oleh Justin Sun untuk membuat pool berdasarkan penawaran dan permintaan untuk aset seperti TRX dan koin TRC20.
Pengguna dapat meminjamkan cryptocurrency untuk mendapatkan bunga atau meminjam aset dengan memberikan jaminan. Tingkat bunga ditentukan secara algoritma berdasarkan pasokan dan permintaan untuk aset berbasis TRON. Namun, peminjam harus memberikan jaminan yang melebihi jumlah pinjaman untuk mengurangi risiko gagal bayar. Dengan kata lain, semua pinjaman harus memiliki jaminan yang lebih besar dari jumlah pinjaman.
Just Lend adalah bagian dari ekosistem JUST yang lebih luas, yang mencakup JustSwap, JustLink, dan JustStable.
Pendiri
Just Lend didirikan dan didukung oleh Justin Sun, pencipta jaringan TRON.
Investor dan Pendukung
Tidak ada banyak informasi mengenai investor Just Lend, kecuali investasi kecil sebesar £100,000 dari multi-jutawan Steven Barlett.
Penghargaan Kehormatan
Di bawah ini adalah beberapa penghargaan terhormat dari protokol blockchain populer lainnya.
Indigo Protocol adalah platform DeFi di blockchain Cardano, yang memungkinkan pengguna untuk membuat dan melakukan perdagangan aset sintetis (iAssets). Aset sintetis ini memberikan paparan terhadap aset dunia nyata tanpa membutuhkan kepemilikan langsung, meningkatkan fleksibilitas dan aksesibilitas di ruang DeFi.
Indigo memungkinkan pengguna untuk mencetak aset sintetis menggunakan smart contract. Aset-aset ini dapat diperdagangkan di berbagai Automated Market Makers (AMM) dan digunakan untuk yield farming.
Protokol ini memiliki Oracle Otonom yang memperbarui harga aset dunia nyata, memastikan bahwa versi sintetis tetap sejalan dengan versi aslinya.
Pendiri
Eric Coley dan Dewayne Cameron adalah pendiri Indigo Protocol. Mereka meluncurkan platform tersebut pada November 2022 dan mencapai total nilai tertinggi sebesar $125M pada Maret 2024. Coley adalah pengusaha blockchain dan kripto dengan pengalaman lebih dari 15 tahun di industri teknologi.
Cameron adalah CIO Indigo. Dia memiliki gelar Master dalam Keuangan dari Durham University Business School.
Investor dan Pendukung
Tidak ada informasi yang tersedia secara publik mengenai pendukung-pendukung Indigo. Namun, pendiri Cardano, Charles Hoskinson, telah mengakui bahwa Indigo merupakan salah satu protokol yang berkembang dengan cepat di jaringan Cardano.
BENQI adalah protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) dan Web3 yang menawarkan berbagai layanan keuangan, termasuk pinjaman, peminjaman, dan liquid staking.
Protokol menyediakan platform yang ramah pengguna dan tanpa izin untuk berbagai layanan keuangan, termasuk pinjaman, peminjaman, dan liquid staking.
Oleh karena itu, BENQI terdiri dari tiga komponen utama:
Pasar BENQI: Pengguna dapat meminjam, meminjam, dan mendapatkan bunga atas aset digital. Komponen ini menawarkan pasar likuiditas bersama di mana pengguna dapat menyediakan dan menarik likuiditas, menggunakan aset yang disediakan sebagai jaminan, dan melihat suku bunga real-time berdasarkan dinamika pasar.
BENQI Liquid Staking: Layanan ini membuat staking AVAX ter-tokenisasi, memungkinkan pengguna untuk menggunakan, menukar, atau menjaminkan aset yang menghasilkan imbal hasil dalam aplikasi DeFi lainnya. Ini menambahkan utilitas pada aset yang distaking dengan memungkinkan transfer modal yang terkunci.
Ignite: Dirancang untuk memulai validator Avalanche dan Subnet, Ignite membuat lebih mudah bagi institusi, pengembang individu, dan Web3 asli untuk meluncurkan validator dan blockchain dengan modal minimal.
Pendiri
Dan Mgbor adalah pendiri BENQI. Ia memiliki latar belakang dalam teknologi buku besar terdistribusi dan aplikasi terdesentralisasi, mengelola proyek dan memberikan konsultasi teknologi di organisasi seperti Plan International UK, DXC Technology, dan Children's Hospital of Wisconsin.
Dia memegang gelar Master dari Universitas Southampton dan gelar Sarjana dari Universitas Nottingham.
Investor dan Pendukung
BENQI mengumpulkan $6 juta dalam satu putaran ekuitas swasta pada bulan April 2021. Beberapa investor termasuk Arrington XRP Capital, Morningstar Ventures, Rarestone Capital, dan The Spartan Group.
Apakah DeFi Aman?
DeFi sebagian besar adalah industri tanpa regulasi. Mari kita bahas beberapa risiko utama yang harus Anda ketahui:
Kerentanan Smart Contract: Smart contract adalah tulang punggung DeFi, tetapi jika mereka tidak dikode dengan benar, mereka dapat memiliki kelemahan. Para peretas dapat mengeksploitasi kelemahan ini untuk mencuri dana. Untuk mengurangi risiko ini, banyak proyek DeFi menyewa pemeriksa profesional untuk secara teliti meninjau dan menguji kode mereka sebelum membuatnya publik.
Serangan Pinjaman Kilat: Pinjaman kilat harus dilunasi dalam transaksi yang sama. Mereka dapat digunakan untuk tujuan yang sah tetapi juga untuk penipuan; misalnya, pelaku jahat dapat memanipulasi harga token dan menguras likuiditas pool, mempengaruhi mereka yang menyediakan likuiditas.
Serangan Reentrancy: Jenis serangan ini terjadi ketika seorang penyerang secara berulang kali memanggil sebuah fungsi dalam kontrak sebelum eksekusi awal selesai, menguras dana dalam prosesnya. Ini adalah kerentanan umum yang perlu dijaga dengan hati-hati.
Rug Pulls: Penipuan ini terjadi ketika pengembang token baru tiba-tiba menarik semua dana dari pool likuiditas, meninggalkan investor dengan token yang tidak berharga. Ini terutama umum terjadi di DeFi karena membuat dan mempromosikan token baru relatif mudah.
Ketidakpastian Regulasi: Lanskap hukum untuk DeFi masih berkembang. Tindakan regulasi, seperti kasus SEC terhadap LBRY, dapat berdampak signifikan pada proyek DeFi dan penggunanya.
Kesalahan Pengguna: Banyak kerugian DeFi terjadi karena pengguna tidak sepenuhnya memahami cara kerjanya. Pendidikan dan kehati-hatian sangat penting bagi siapa pun yang ingin berpartisipasi dalam DeFi.
Apakah DeFi Cocok untuk Pemula?
DeFi muncul sebagai lawan dari keuangan tradisional (yang dalam industri kripto disebut sebagai TradFi), membangun dan berinovasi atas mekanisme keuangan tradisional dan layanan. Namun, DeFi tidak begitu ramah bagi pemula.
Sebenarnya, DeFi sama atau bahkan lebih rumit daripada TradFi karena Anda menambahkan kompleksitas smart contract, menyiapkan dan menghubungkan dompet cryptocurrency, memahami teknologi blockchain, dan banyak lagi.
Meskipun menjadi industri bernilai miliaran dolar, ini adalah sektor yang masih baru dan belum diatur dengan baik dengan banyak hal yang perlu ditingkatkan. Ada risiko kerentanan kontrak pintar, program yang cacat, dan serangan peretasan dan penipuan phishing yang merajalela.
Masalah Apa yang Dipecahkan oleh DeFi?
Meskipun ada risiko-risiko tersebut, DeFi juga menawarkan manfaat-manfaat potensial yang signifikan:
Aksesibilitas: Platform DeFi terbuka untuk siapa saja dengan koneksi internet, membuat layanan keuangan tersedia secara global tanpa batasan geografis.
Menghilangkan Perantara: Dengan memfasilitasi transaksi langsung antar rekan, DeFi menghilangkan kebutuhan akan perantara seperti bank, yang berpotensi mengurangi biaya dan meningkatkan efisiensi.
Transparansi: Transaksi DeFi dicatat di blockchain publik, memberikan tingkat transparansi dan akuntabilitas yang tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional, yang seringkali bisa tidak transparan.
Kebebasan Finansial: Pengguna memiliki kendali yang lebih besar atas aset mereka, memungkinkan mereka untuk bernegosiasi langsung tentang syarat pemberian pinjaman dan pinjaman tanpa harus bergantung pada lembaga-lembaga terpusat.
Inovasi dalam Produk Keuangan: DeFi memungkinkan penciptaan instrumen dan layanan keuangan baru, seperti pinjaman kilat dan pertanian hasil, yang tidak mungkin dilakukan dalam keuangan tradisional.
Efisiensi: Transaksi DeFi dapat lebih cepat dan lebih hemat biaya dibandingkan dengan layanan keuangan tradisional, terutama untuk transaksi lintas negara.
Interoperabilitas: Banyak protokol DeFi dirancang untuk bekerja bersama, menciptakan ekosistem keuangan yang lebih terintegrasi dan fleksibel.
Apakah Bitcoin Memiliki DeFi?
Bitcoin pada dasarnya tidak memiliki ekosistem DeFi, tetapi mengintegrasikan DeFi ke dalam Bitcoin menjadi mungkin melalui token tertutup seperti Wrapped Bitcoin (wBTC).
Selain itu, dalam beberapa tahun terakhir, Bitcoin layer-2s (L2) dirancang dan diluncurkan di atas blockchain Bitcoin asli untuk meningkatkan skalabilitas dan throughput-nya. Perkembangan ini telah mendorong naiknya berbagai jenis protokol DeFi Bitcoin-native, termasuk platform untuk meminjam, staking, dan perdagangan NFT.
Naik DeFi di Bitcoin sebagian besar berkat protokol seperti Ordinals, yang memungkinkan penciptaan NFT di jaringan Bitcoin dengan melampirkan data ke setiap satoshi. Demikian pula, standar BRC-20 adalah token yang dapat dipertukarkan secara eksperimental yang dirancang untuk blockchain BTC, dibangun menggunakan protokol Ordinals.
Kesimpulan – Proyek DeFi Terbaik
Artikel ini telah mencakup beberapa proyek DeFi terbaik pada tahun 2024. Proyek-proyek ini berasal dari subsektor yang berbeda dalam DeFi, termasuk RWAs, peminjaman dan pinjaman, DEXs, dan banyak lagi.
Selanjutnya, kami tidak hanya menggunakan Ethereum, karena beberapa dApps berasal dari beberapa jaringan blockchain, termasuk Cardano, Avalanche, Solana, Base, dan lainnya.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Top 14 Proyek Terbaik Keuangan Desentralisasi (DeFi) pada 2024
Keuangan terdesentralisasi (DeFi) adalah ekosistem keuangan yang terdiri dari aplikasi terdesentralisasi (dApps) yang dibangun di jaringan blockchain, yang paling populer, Ethereum.
Sulit untuk dengan tepat menentukan kapan DeFi lahir, karena tidak ada tanggal yang disepakati secara universal yang menandai lahirnya sektor DeFi. Yang bisa dinyatakan adalah bahwa DeFi lahir dari waktu ke waktu berkat berbagai komponen dari tumpukan blockchain dan perkembangan kritis dalam industri kripto yang bersinergi untuk memecahkan masalah-masalah tertentu atau berinovasi atas fitur layanan yang ada.
DeFi berjalan pada jaringan terdesentralisasi, terutama teknologi blockchain, yang berarti tidak ada entitas tunggal yang mengontrolnya. Ini berbeda dari keuangan tradisional, di mana institusi terpusat mengawasi dan mengelola transaksi keuangan. Alih-alih menggunakan perantara, DeFi bergantung pada kontrak pintar - kontrak digital yang berjalan sendiri yang diaktifkan jika beberapa kondisi terpenuhi.
Selanjutnya, Dalam DeFi, organisasi otonom terdesentralisasi (DAO) berada di balik pengembangan dan keberlanjutan proyek DeFi. Setiap DAO dapat menerapkan struktur tata pemerintahan dengan aturan dan prosedur sendiri, termasuk mekanisme pemungutan suara, jadwal vesting, delegasi token, pengembangan protokol, dan lainnya.
Berikut ini adalah panduan mendalam tentang proyek DeFi terbaik tidak hanya di Ethereum tetapi juga di rantai populer lainnya seperti Solana, TRON, Base, dan lain-lain.
Navigasi Cepat
14 Proyek DeFi Terbaik yang Harus Dipantau di 2024
Proyek-proyek berikut dipilih berdasarkan popularitas dan dampaknya di pasar DeFi Tanpa basa-basi lagi, mari kita lihat beberapa proyek DeFi terbaik pada tahun 2024.
Uniswap: Top Ethereum Pertukaran Desentralisasi
Ringkasan singkat:
Uniswap (UNI) adalah salah satu proyek DeFi terbaik di industri, sebuah pertukaran terdesentralisasi yang telah mengumpulkan miliaran dolar dalam total nilai yang terkunci. Ini memungkinkan pengguna untuk swap, earn,
Ini sepenuhnya open-source dan menyediakan sumber daya dan alat bagi para pendiri untuk membangun di ekosistemnya, termasuk panduan-panduan awal, dokumentasi protokol, sebuah Java SKD, dan lainnya. Jika itu belum cukup, itu juga menawarkan pendanaan hibah untuk proyek-proyek dengan potensi besar.
DEX adalah nama yang terkenal dalam industri DeFi. Ia mempopulerkan penggunaan AMM untuk mendapatkan likuiditas melalui kolam likuiditas dibandingkan dengan buku pesanan tradisional, yang bergantung pada pesanan jual dan beli yang ditempatkan oleh pembuat pasar.
Uniswap memperkenalkan formula produk konstan, yang mendasari model AMM-nya. Singkatnya, rumus tersebut menyatakan bahwa likuiditas dasar kolam perlu tetap sama meskipun dua atau lebih token turun atau melonjak nilainya.
Pendiri
Uniswap, yang awalnya disebut Unipeg, didirikan oleh Hayden Adams, yang dipecat dari Siemens pada Juli 2017.
Adams menghabiskan beberapa bulan belajar tentang Ethereum, termasuk bahasa pemrogramannya, Solidity dan Java. Pada November 2018, Uniswap diluncurkan dan mengalami kesuksesan yang signifikan di pasar.
Protokol ini berada pada iterasi ketiga, Uniswap V3, yang memperkenalkan manfaat seperti likuiditas terkonsentrasi, fitur manajemen risiko yang lebih baik untuk LPs, dan lebih sedikit kejadian slippage untuk trader arbitrase.
Investor dan Pendukung
Uniswap telah menerima pendanaan sebesar $176 juta dari 17 investor, termasuk institusi ternama seperti Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm, dan Union Square Ventures.
Aave: Platform Peminjaman Terbesar di Ethereum
Ringkasan singkat:
Aave (AAVE) adalah salah satu pemberi pinjaman kripto paling populer di industri DeFi. Pada tahun 2021, Aave pernah menjadi aplikasi DeFi terbesar dengan total nilai terkunci lebih dari $18 miliar. Protokol ini tetap kuat dengan nilai $13 miliar (Juli 2024), meningkat sebesar 255% dari titik terendah sepanjang masa yaitu 3,64.
Aave, yang sebelumnya disebut ETHLend, dibangun di Ethereum dan mendukung beberapa rantai, seperti Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony, dan Fantom. Ini memungkinkan pengguna untuk meminjam dan meminjamkan kripto di beberapa ecos tanpa perantara.
Anda dapat melakukan hal-hal lain di Aave, seperti staking kripto dan stablecoin seperti USDC atau menyediakan likuiditas ke dalam pool likuiditas protokol (LP). Selain itu, Anda dapat menjadi anggota komunitas governance dan memberikan suara atau mengajukan proposal yang disebut Permintaan Perbaikan Aave (AIP).
Pendiri
Stani Kulechov, seorang pengusaha dan programer asal Finlandia, mendirikan Aave pada tahun 2017. Dia memegang gelar hukum dari Universitas Helsinki, tetapi dia mulai coding pada usia 12 tahun dan menjadi tertarik pada teknologi blockchain kemudian.
Investor dan Pendukung
Aave telah mengumpulkan hampir $50M dari empat investasi. Terutama, Yayasan Fantom adalah salah satu investor terbesar mereka, menuangkan $10M ke protokol pada Mei 2024.
Lido: Protokol Staking Utama di Ethereum
Ringkasan singkat:
Lido (LDO) adalah protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) terbesar, dengan total nilai kunci yang telah melebihi $30B di masa lalu.
Lido menjadi perintis narasi staking likuid di Ethereum dan pasar kripto yang lebih luas, menjadi sukses hampir dalam semalam.
Protokol memungkinkan Anda untuk melakukan stake Ethereum dan menerima token likuid di pertukaran, yang dikenal sebagai stETH (Staked Ethereum). stETH dapat digunakan dalam aplikasi DeFi lainnya untuk mendapatkan hasil tambahan sambil tetap menerima imbalan staking dan memberikan keamanan untuk beacon chain Ethereum.
Perlu dicatat bahwa Lido telah menginvestasikan lebih dari $4 juta dalam langkah-langkah keamanan, termasuk audit dan hadiah bug.
EigenLayer: Protokol Restaking Ethereum Teratas
Ringkasan Cepat:
EigenLayer adalah salah satu proyek DeFi terbaik di blockchain Ethereum, protokol yang menonjol yang memperkenalkan konsep restaking, yang melibatkan deposit Ethereum yang dipertaruhkan (stETH) atau token staked likuid (LST) ke dalam kolam likuiditas protokol.
Restaking meningkatkan keamanan yang dikumpulkan dengan memanfaatkan ETH yang dipanen ulang, secara efektif memungkinkan token yang dipanen ini dipinjamkan ke protokol lain. Proses ini terjadi melalui mekanisme opt-in di EigenLayer, di mana pengguna setuju dengan dua istilah kunci: 1) memberikan akses EigenLayer ke kredensial penarikan ETH yang dipanen dan 2) menerima kondisi pemotongan yang ditetapkan oleh validator. Pengaturan ini mendorong partisipasi dan, yang terpenting, mempromosikan perilaku jujur.
EigenLayer kemudian bertindak sebagai perantara, menciptakan pasar bebas dan terbuka di mana validator dan protokol dapat melakukan perdagangan keamanan yang dipadukan dengan harga. Protokol memiliki opsi untuk membeli token yang dipertaruhkan atau stETH, mengontrol pasokan, memungkinkan mereka untuk membeli keamanan jaringan tambahan tanpa perlu mem-bootstrappingnya atau berinvestasi dalam layanan validator.
Validator, pada gilirannya, dapat mengevaluasi dan memilih protokol yang dianggap aman dan menguntungkan untuk dipasok dengan token yang dipertaruhkan (mereka juga memiliki kemampuan untuk mengatur jumlah pasokan ke protokol ini untuk tujuan keamanan). Pada akhirnya, proses di EigenLayer tidak otomatis atau acak tetapi dikelola dengan hati-hati.
Pendiri
EigenLayer didirikan pada awal 2021 oleh Sreeram Kannan, seorang pakar terkemuka dalam bidang rekayasa, ilmu komputer, dan telekomunikasi. Perjalanan akademis Kannan termasuk studi di College of Engineering, Guindy, Indian Institute of Science (IISc), dan University of Illinois Urbana-Champaign.
Kannan juga menjabat sebagai peneliti pasca doktoral di UC Berkeley dan kemudian menjadi profesor asosiasi di Universitas Washington, di mana ia memimpin UW Blockchain Lab.
Investor dan Pendukung
EigenLayer telah menerima lebih dari $164M pendanaan, menurut data dari Crunchbase. Pendanaan terbaru mereka diambil pada 22 Februari 2024, dari putaran Seri B. Beberapa investor protokol yang paling menonjol termasuk Blockchain Capital, a16z, WAGMI Ventures, dan Ambush Capital.
Pendiri
Lido didirikan pada tahun 2020 oleh tiga pengusaha kripto dan teknologi terkemuka:
Investor dan Pendukung
Menurut Crunchbase, delapan investor, termasuk VCs Quiet Capital, Pareto Holding, dan NextView Ventures, telah mendanai Lido dalam dua putaran swasta.
Ondo Finance: Protokol Aset Terbesar
Ringkasan singkat:
Ondo Finance berdedikasi untuk mengintegrasikan aset dunia nyata (RWAs), seperti obligasi dan surat berharga, ke dalam blockchain, dengan fokus utama pada jaringan Solana. Inisiatif ini bertujuan untuk meningkatkan likuiditas dan efisiensi bagi investor dengan melakukan tokenisasi aset-aset ini, sehingga memungkinkan perdagangan yang lancar di pasar sekunder tanpa penundaan dan hambatan administratif yang biasanya terjadi.
Melanjutkan, Ondo meluncurkan USDY, sebuah catatan ter-tokenisasi yang didukung oleh obligasi jangka pendek U.S. dengan hasil tahunan 5.2%, pada platform Cosmos pada bulan Juni. Integrasi ini membuat penawaran token Ondo dapat diakses di lebih dari 90 blockchain yang saling terhubung melalui Protokol Inter-Blockchain Communication (IBC) Cosmos.
Protokol mengalami pertumbuhan yang signifikan pada awal 2024, terutama karena minat yang meningkat terhadap aset yang diterbitkan dalam bentuk token, terutama surat utang kas negara yang diterbitkan dalam bentuk token, di mana Ondo mendominasi pangsa pasar.
Ondo juga telah meluas ke benua lain, membuka kantor di wilayah Asia Pasifik untuk memenuhi permintaan aset ter-tokenisasi.
Pendiri
Ondo Finance didirikan pada tahun 2021 oleh Nathan Allman, yang sebelumnya bekerja dengan tim aset digital Goldman Sachs. Tim ini termasuk mantan eksekutif dari Goldman Sachs, McKinsey & Co., BlackRock, dan Bridgewater.
Investor dan Pendukung
Ondo Finance telah mengumpulkan sekitar $34 juta dalam pendanaan selama tiga putaran. Wintermute Ventures dan Pantera Capital adalah beberapa investor utama.
Perlu dicatat bahwa Ondo Finance memindahkan $95 juta ke dana ter-tokenisasi BlackRock, BUIDL, yang memungkinkan penyelesaian instan untuk token OUSG Ondo Finance, yang didukung oleh surat utang pemerintah jangka pendek.
Protokol juga telah bermitra dengan penjaga amanah yang diatur dan berkualitas, termasuk Ankura dan StoneX.
PancakeSwap: Top Pertukaran Desentralisasi di Rantai BNB
Ringkasan singkat:
PancakeSwap (CAKE) adalah pertukaran terdesentralisasi (DEX) yang dibangun di atas Binance Smart Chain. Protokol ini dikenal karena biaya rendahnya dan dashboard yang mudah digunakan, membuatnya menjadi DEX yang menonjol di Binance Smart Chain.
Seperti DEX lainnya, PancakeSwap memungkinkan pengguna untuk melakukan perdagangan cryptocurrency langsung tanpa otoritas pusat atau perlunya orderbook, berkat penggunaannya Automated Market Maker (AMM). Singkatnya, AMM adalah algoritma yang mengumpulkan likuiditas dari beberapa sumber tanpa mengandalkan pembuat atau pengambil likuiditas untuk penyediaan likuiditas.
PancakeSwap populer dengan banyaknya likuiditas yang tersedia, memungkinkan para trader untuk mendapatkan hasil melalui staking. Selain itu, PancakeSwap kompatibel dengan MetaMask dan mendukung transfer cross-chain dari BSC ke Ethereum dan sebaliknya.
PancakeSwap V4 membawa banyak manfaat, termasuk dukungan untuk token gas asli, minimalkan slippage dan kerugian sementara, dukungan ETH asli, dan lainnya.
Pendiri
PancakeSwap diluncurkan oleh tim pengembang anonim pada September 2020. Meskipun demikian, para pengembang menggunakan nama samaran dan biasanya aktif di media sosial. Meskipun anonimitas mereka, platform ini telah mendapatkan kepercayaan dan adopsi yang signifikan dalam komunitas DeFi.
Investor dan Pendukung
PancakeSwap telah menerima lebih dari $4 juta pendanaan dari setidaknya tiga investor, termasuk ICONIUM (selama ICO PancakeSwap) dan Platinum (Seed Round).
PancakeSwap juga didukung oleh Binance Labs. Lengan modal ventura dan inkubasi pertukaran tersebut telah berinvestasi sejumlah yang tidak diungkapkan dalam utilitas PancakeSwap dan token tata kelola, CAKE.
Jito: Top dApp di Blockchain Solana
Ringkasan singkat:
Jito (JTO) adalah salah satu proyek DeFi terbaik di blockchain Solana —dikenal secara luas karena kemudahannya
penggunaan dan dashboard yang intuitif.
Ini adalah platform staking likuid yang mirip dengan Lido Ethereum. Namun, kesuksesan Jito sebagian besar berasal dari pendekatan inovatifnya dalam menangani MEV (Maximal Extractable Value), sebuah strategi terdepan dalam perdagangan DeFi.
Jito mengatasi tantangan MEV dengan mengimplementasikan lelang di mana para trader menawar urutan transaksi yang menguntungkan yang dioptimalkan oleh mesin blok pihak ketiga. Pendekatan ini meningkatkan imbalan staker dan mengurangi manfaat dari transaksi spam.
MEV akan tetap menjadi topik yang diperdebatkan di dunia kripto karena satu pihak berpendapat bahwa para penambang MEV memanfaatkan 01928374656574839201 dengan melakukan front-running perdagangan di DEXs atau merangkai ulang transaksi untuk memaksimalkan keuntungan, utama untuk keuntungan yang tidak adil dan pengalaman pengguna yang negatif.
Sebaliknya, para pendukung mengklaim bahwa MEV dapat meningkatkan efisiensi pasar dengan mengidentifikasi harga token terbaik di seluruh bursa dan menyelesaikan ketidaksempurnaan ekonomi dalam protokol DeFi. Misalnya, MEV memastikan para pemberi pinjaman dibayar kembali ketika peminjam gagal memenuhi persyaratan jaminan.
Pendiri
Jito didirikan oleh Jito Labs, dengan Lucas Bruder (CEO) dan Zano Shermani (CTO) di atas kapal.
Bruder memiliki latar belakang di bidang robotika dan firmware, pernah bekerja di Ouster dan Tesla. Sementara itu, Shermani sebelumnya menjabat sebagai Software Engineer di Parsec dan merupakan alumnus dari Universitas George Mason. Brian Smith, COO, juga merupakan kontributor penting untuk Jito Network.
Investor dan Pendukung
Pada 2022, Jito Labs mengamankan $12 juta dalam putaran pendanaan Seri A yang dipimpin oleh Multicoin Capital dan Framework Ventures. Sejak saat itu, Jito telah menjadi semakin menonjol dalam ekosistem Solana, mengalami kenaikan Naik yang substansial dalam total nilai yang terkunci pada kuartal pertama 2024.
Selain itu, Jito juga melakukan airdrop token besar-besaran pada tanggal 7 Desember 2023, yang lebih memantapkan kehadirannya di pasar.
MakerDAO: Pencipta Stablecoin Terdesentralisasi Terbesar (DAI)
Ringkasan singkat:
MakerDAO adalah organisasi otonom terdesentralisasi (DAO) yang dibangun di blockchain Ethereum. Organisasi ini terkenal karena menciptakan stablecoin Dai dan berkontribusi pada naiknya Aset Dunia Nyata (RWAs) di jaringan Ethereum.
Didirikan pada tahun 2014, MakerDAO beroperasi melalui smart contract yang memungkinkan pengguna untuk meminjam dan meminjamkan crypto, khususnya Dai (DAI), dengan menggunakan aset lain sebagai jaminan. DAI didukung oleh hampir setiap dApp di industri ini dan dapat digunakan untuk staking, pinjaman, serta sebagai utilitas dan token tata kelola.
Pemegang token MKR menangani tata kelola, berpartisipasi dalam keputusan terkait parameter protokol dan manajemen risiko.
Pendiri
Rune Christensen adalah salah satu pendiri dan CEO MakerDAO. Sebelumnya, dia juga mendirikan perusahaan rekrutmen di China dan belajar biokimia di University of Copenhagen.
Christensen menjadi tertarik pada stablecoin setelah menemukan Bitcoin pada tahun 2011 dan mengalami peretasan Mt. Gox, yang memengaruhi visinya dalam menciptakan solusi keuangan yang lebih stabil melalui MakerDAO.
Co-founder lainnya adalah Nikolai Mushegian, sosok yang dihormati dalam komunitas kripto yang dikenal karena karyanya di keuangan terdesentralisasi. Ia memiliki latar belakang di bidang ilmu komputer dan rekayasa perangkat lunak dan memberikan kontribusi signifikan untuk perkembangan proyek hingga meninggal dunia pada tahun 2022.
Investor dan Pendukung
MakerDAO telah berhasil mendapatkan investasi yang signifikan dari perusahaan modal ventura utama, termasuk a16z dan Polychain Capital. Menurut data Crunchbase, protokol tersebut telah mengamankan hampir $80M dalam pembiayaan, dengan putaran terbaru yang terjadi pada 1 Desember 2021.
Raydium: Pertukaran Desentralisasi Utama di Solana
Ringkasan singkat:
Raydium (RAY) adalah pemain utama di ruang pertukaran terdesentralisasi (DEX), sering kali bersaing ketat dengan Jupiter dalam hal volume perdagangan harian. Ini dikenal karena antarmuka yang ramping dan ramah pengguna, biaya transaksi rendah, dan dukungan untuk berbagai cryptocurrency.
Protokol memiliki dasbor yang ramah pengguna dan memungkinkan siapa pun untuk membuat pool likuiditas untuk pasangan token, mempromosikan partisipasi tanpa izin dan meningkatkan likuiditas dalam ekosistem.
Salah satu fitur unggulan dari Raydium adalah integrasinya dengan buku pesanan limit sentral OpenBook, yang memungkinkan pengguna Raydium dan kolam likuiditas untuk mengakses likuiditas yang lebih luas dan aliran pesanan dari seluruh ekosistem OpenBook, dan sebaliknya.
Pendiri
Raydium didirikan oleh individu yang beroperasi di bawah nama samaran. Di garis depan adalah AlphaRay; ia memimpin strategi keseluruhan protokol, operasi, arah produk, dan pengembangan bisnis. Dia memiliki latar belakang dalam perdagangan algoritmik di komoditas, ia beralih ke pembuatan pasar dan penyediaan likuiditas di ruang kriptocurrency pada tahun 2017
Investor dan Pendukung
Meskipun tidak ada informasi yang tersedia untuk umum tentang investor atau pendukung Raydium, protokol ini telah melakukan investasi signifikan dalam ekosistem DeFi. Investasi terbarunya adalah pada 9 Juni 2022, ketika Orderly Network mengumpulkan $20 juta.
1inch: Veteran Ethereum DEX
Ringkasan singkat:
1inch adalah protokol DeFi ternama yang berfungsi sebagai agregator DEX, membantu pengguna menemukan harga terbaik dan biaya terendah untuk pertukaran token di berbagai bursa terdesentralisasi. Secara dasar, protokol ini menyalurkan beberapa sumber likuiditas, mengoptimalkan perdagangan untuk pelaksanaan transaksi yang efisien.
Di tengah 1inch adalah Protokol Agregasi-nya, yang memungkinkan pertukaran yang hemat biaya dan aman dengan mengumpulkan likuiditas dari berbagai sumber menggunakan Pathfinder, algoritmanya yang mengoptimalkan jalur perdagangan di berbagai pasar, mempertimbangkan biaya gas untuk efisiensi maksimum.
Elemen lain yang sangat penting untuk fungsionalitas 1Inch adalah Protokol Likuiditas 1inch, market maker otomatis (AMM) canggih yang meningkatkan efisiensi modal bagi penyedia likuiditas sambil melindungi pengguna dari serangan front-running. Pengguna dapat memperoleh hasil persentase tahunan (APY) pada aset yang ditempatkan dan berpartisipasi dalam program penambangan likuiditas untuk memperoleh token 1INCH tambahan.
Pendiri
1inch didirikan pada bulan Mei 2019 oleh pengembang Rusia Serjez Kunz dan Anton Bukov, keduanya memiliki pengalaman luas dalam keamanan kontrak pintar dan pengembangan blockchain. Kunz memiliki sekitar 13 tahun pengalaman dalam teknik dan keamanan siber. Sementara itu, Bukov telah berkecimpung dalam pengembangan perangkat lunak sejak tahun 2002.
Investor dan Pendukung
1inch telah mengamankan lebih dari $189 juta dalam pendanaan selama enam putaran, dengan pendanaan terbaru yang tercapai pada 1 Juni 2022. Beberapa investor paling menonjol dari protokol termasuk Platinum Capital dan Wave Digital Assets.
Aerodrome: Protokol Peminjaman Teratas di Base
Ringkasan singkat:
Aerodrome Finance adalah sebuah protokol DeFi yang berjalan sebagai market maker otomatis (AMM) dan pusat likuiditas di jaringan Base, lapisan Ethereum-2 yang dibangun oleh Coinbase.
Diluncurkan resmi pada tanggal 28 Agustus 2023, Aerodrome bertujuan untuk memfasilitasi pertukaran token yang efisien dan menarik likuiditas dalam ekosistem Basis, menggabungkan fitur-fitur canggih dari Velodrome V2, DEX lain yang dibangun di atas Optimism.
Sebagai trader, Anda dapat menukar token dengan slippage minimal dan membayar biaya rendah kepada penitip AERO. Penyedia Likuiditas melakukan setor token perdagangan dan menerima AERO sebagai imbalan.
Perlu dicatat bahwa Aerodrome menggunakan multi-token di mana AERO, sebuah token ERC-20, digunakan untuk membayar biaya, menempatkan pesanan perdagangan, dan berinteraksi dengan kolam likuiditas. Sementara itu, veAERO, sebuah ERC-721, adalah token tata kelola yang diperoleh dengan mengunci AERO. Ini memungkinkan Anda untuk memberikan suara pada distribusi emisi dan menerima biaya perdagangan serta insentif lainnya.
Pendiri
Alex Cutler berada di balik Aerodrome Finance. Latar belakangnya meliputi politik, teknologi, dan konsultasi. Cutler juga merupakan anggota tim inti di Velodrome Finance, sebuah pertukaran utama terdesentralisasi di jaringan Optimism.
Investor dan Pendukung
Jumlah pembiayaan Aerodrome atau perkiraan valuasi terbaru belum diungkapkan kepada publik. Apa yang diketahui adalah bahwa Coinbase Venture melakukan investasi strategis yang tidak diungkapkan dalam mata uang asli Aerodrome, AERO.
Just Lend: Protokol Peminjaman Terbesar di TRON
Ringkasan singkat:
JustLend adalah protokol DeFi di blockchain TRON, yang memfasilitasi peminjaman dan pinjaman aset digital tanpa perantara keuangan tradisional. Ini dibuat oleh Justin Sun untuk membuat pool berdasarkan penawaran dan permintaan untuk aset seperti TRX dan koin TRC20.
Pengguna dapat meminjamkan cryptocurrency untuk mendapatkan bunga atau meminjam aset dengan memberikan jaminan. Tingkat bunga ditentukan secara algoritma berdasarkan pasokan dan permintaan untuk aset berbasis TRON. Namun, peminjam harus memberikan jaminan yang melebihi jumlah pinjaman untuk mengurangi risiko gagal bayar. Dengan kata lain, semua pinjaman harus memiliki jaminan yang lebih besar dari jumlah pinjaman.
Just Lend adalah bagian dari ekosistem JUST yang lebih luas, yang mencakup JustSwap, JustLink, dan JustStable.
Pendiri
Just Lend didirikan dan didukung oleh Justin Sun, pencipta jaringan TRON.
Investor dan Pendukung
Tidak ada banyak informasi mengenai investor Just Lend, kecuali investasi kecil sebesar £100,000 dari multi-jutawan Steven Barlett.
Penghargaan Kehormatan
Di bawah ini adalah beberapa penghargaan terhormat dari protokol blockchain populer lainnya.
Protokol Indigo
Indigo Protocol adalah platform DeFi di blockchain Cardano, yang memungkinkan pengguna untuk membuat dan melakukan perdagangan aset sintetis (iAssets). Aset sintetis ini memberikan paparan terhadap aset dunia nyata tanpa membutuhkan kepemilikan langsung, meningkatkan fleksibilitas dan aksesibilitas di ruang DeFi.
Indigo memungkinkan pengguna untuk mencetak aset sintetis menggunakan smart contract. Aset-aset ini dapat diperdagangkan di berbagai Automated Market Makers (AMM) dan digunakan untuk yield farming.
Protokol ini memiliki Oracle Otonom yang memperbarui harga aset dunia nyata, memastikan bahwa versi sintetis tetap sejalan dengan versi aslinya.
Pendiri
Eric Coley dan Dewayne Cameron adalah pendiri Indigo Protocol. Mereka meluncurkan platform tersebut pada November 2022 dan mencapai total nilai tertinggi sebesar $125M pada Maret 2024. Coley adalah pengusaha blockchain dan kripto dengan pengalaman lebih dari 15 tahun di industri teknologi.
Cameron adalah CIO Indigo. Dia memiliki gelar Master dalam Keuangan dari Durham University Business School.
Investor dan Pendukung
Tidak ada informasi yang tersedia secara publik mengenai pendukung-pendukung Indigo. Namun, pendiri Cardano, Charles Hoskinson, telah mengakui bahwa Indigo merupakan salah satu protokol yang berkembang dengan cepat di jaringan Cardano.
Benqi
BENQI adalah protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) dan Web3 yang menawarkan berbagai layanan keuangan, termasuk pinjaman, peminjaman, dan liquid staking.
Protokol menyediakan platform yang ramah pengguna dan tanpa izin untuk berbagai layanan keuangan, termasuk pinjaman, peminjaman, dan liquid staking.
Oleh karena itu, BENQI terdiri dari tiga komponen utama:
Pendiri
Dan Mgbor adalah pendiri BENQI. Ia memiliki latar belakang dalam teknologi buku besar terdistribusi dan aplikasi terdesentralisasi, mengelola proyek dan memberikan konsultasi teknologi di organisasi seperti Plan International UK, DXC Technology, dan Children's Hospital of Wisconsin.
Dia memegang gelar Master dari Universitas Southampton dan gelar Sarjana dari Universitas Nottingham.
Investor dan Pendukung
BENQI mengumpulkan $6 juta dalam satu putaran ekuitas swasta pada bulan April 2021. Beberapa investor termasuk Arrington XRP Capital, Morningstar Ventures, Rarestone Capital, dan The Spartan Group.
Apakah DeFi Aman?
DeFi sebagian besar adalah industri tanpa regulasi. Mari kita bahas beberapa risiko utama yang harus Anda ketahui:
Apakah DeFi Cocok untuk Pemula?
DeFi muncul sebagai lawan dari keuangan tradisional (yang dalam industri kripto disebut sebagai TradFi), membangun dan berinovasi atas mekanisme keuangan tradisional dan layanan. Namun, DeFi tidak begitu ramah bagi pemula.
Sebenarnya, DeFi sama atau bahkan lebih rumit daripada TradFi karena Anda menambahkan kompleksitas smart contract, menyiapkan dan menghubungkan dompet cryptocurrency, memahami teknologi blockchain, dan banyak lagi.
Meskipun menjadi industri bernilai miliaran dolar, ini adalah sektor yang masih baru dan belum diatur dengan baik dengan banyak hal yang perlu ditingkatkan. Ada risiko kerentanan kontrak pintar, program yang cacat, dan serangan peretasan dan penipuan phishing yang merajalela.
Masalah Apa yang Dipecahkan oleh DeFi?
Meskipun ada risiko-risiko tersebut, DeFi juga menawarkan manfaat-manfaat potensial yang signifikan:
Apakah Bitcoin Memiliki DeFi?
Bitcoin pada dasarnya tidak memiliki ekosistem DeFi, tetapi mengintegrasikan DeFi ke dalam Bitcoin menjadi mungkin melalui token tertutup seperti Wrapped Bitcoin (wBTC).
Selain itu, dalam beberapa tahun terakhir, Bitcoin layer-2s (L2) dirancang dan diluncurkan di atas blockchain Bitcoin asli untuk meningkatkan skalabilitas dan throughput-nya. Perkembangan ini telah mendorong naiknya berbagai jenis protokol DeFi Bitcoin-native, termasuk platform untuk meminjam, staking, dan perdagangan NFT.
Naik DeFi di Bitcoin sebagian besar berkat protokol seperti Ordinals, yang memungkinkan penciptaan NFT di jaringan Bitcoin dengan melampirkan data ke setiap satoshi. Demikian pula, standar BRC-20 adalah token yang dapat dipertukarkan secara eksperimental yang dirancang untuk blockchain BTC, dibangun menggunakan protokol Ordinals.
Kesimpulan – Proyek DeFi Terbaik
Artikel ini telah mencakup beberapa proyek DeFi terbaik pada tahun 2024. Proyek-proyek ini berasal dari subsektor yang berbeda dalam DeFi, termasuk RWAs, peminjaman dan pinjaman, DEXs, dan banyak lagi.
Selanjutnya, kami tidak hanya menggunakan Ethereum, karena beberapa dApps berasal dari beberapa jaringan blockchain, termasuk Cardano, Avalanche, Solana, Base, dan lainnya.