Seyahat Kuralı: Kripto Varlıklar işlemlerinin şeffaflık yolu

Son yıllarda, blockchain ve kripto varlıkların gelişimiyle birlikte, düzenleyici kurumlar bu yeni alanı nasıl uyum çerçevesine dahil edeceklerine giderek daha fazla dikkat etmeye başladı. Bu bağlamda önemli bir adım, Travel Rule'un uygulanmasıdır. Bu makalede, Travel Rule'un anlamı, önemi ve küresel düzeydeki uygulanma durumu derinlemesine incelenecektir.

Travel Rule'un Doğası ve Anlamı

Travel Rule esasen Kripto Varlıklar işlemlerinin şeffaflığını artırmak, blokzincir işlemlerini gerçek dünyadaki varlıklar ve kimliklerle ilişkilendirmek amacıyla oluşturulmuştur. Bu düzenleme, zincir üzerindeki işlemlerde mevcut olabilecek kara para aklama, terörizmin finansmanı ve karşı taraf risklerini daha iyi yönetmeyi hedeflemektedir.

"Anonimlik" blok zincirinin önemli bir özelliği olmasına rağmen, bu bazı finansal suçların aracı haline de gelmiştir. Blok zinciri teknolojisinin gerçekten düzenleme sistemine girmesi için, çeşitli düzenleyici kurumlar ilgili platformların bazı temel ilkelere uymalarını talep etmektedir. Bunlar arasında KYC( müşteri tanıma), piyasa izleme gibi ilkelere uymak bulunmaktadır. Travel Rule ise işlemin tüm katılımcılarını tanımayı zorunlu kılarak tamamen anonimlik özelliğini kırmaktadır.

2019 yılında Travel Rule düzenleyici kılavuzu öncesinde, sanal varlık hizmet sağlayıcısı (VASP) yalnızca KYC süreci ile kendi müşterilerini izlemekle yükümlüydü. Bu, VASP'nin karşı tarafa işlem gönderirken neredeyse karşı tarafın kimliğini bilmemesine neden oldu, bu da karşı taraf riski ve yasadışı faaliyetlere karışma riskini artırdı.

Travel Rule'un uygulanması bu sorunu çözmüştür. Finansal Eylem Görev Gücü (FATF)'in gerekliliklerine göre, VASP'ler sanal varlık transferleri ile ilgili gönderen ve alıcı bilgilerini almak, saklamak ve sunmakla yükümlüdür, böylece şüpheli işlemleri tanımlamak, dondurma işlemleri yapmak ve yaptırım uygulanmış bireyler ve kuruluşlarla ticaret yapmayı yasaklamak mümkündür. Bu yükümlülükler, blok zincir işlemi başlatılmadan önce yerine getirilmelidir, böylece işlemlerin zincirleme öncesinde potansiyel yasa dışı işlemleri engelleme olanağı ilk kez sağlanmıştır.

Travel Rule'un küresel benimsenme durumu

Seyahat Kuralı, uluslararası düzenleyici otoritelerin rehberlik görüşleri doğrultusunda dünya genelinde kademeli olarak uygulanmaktadır. Bölgeler arasında benimseme hızı açısından farklılıklar bulunmaktadır:

• Asya-Pasifik bölgesinde lider, Singapur, Japonya ve Güney Kore, Travel Rule'u benimseyen ilk ülkelerdir.
• Avrupa, Orta Doğu ve Afrika bölgesindeki benimseme oranı son zamanlarda önemli ölçüde arttı.
• Amerika kıtası da aktif olarak takip ediyor.

Genel olarak, Travel Rule'un küresel benimseme oranı son altı ayda önemli ölçüde artmış olup, giderek daha fazla borsa ilgili düzenlemelere uymakta veya uymaya hazırlanmaktadır. Bu eğilim, düzenleyici kurumların uyuma verdiği önemi yansıtırken, aynı zamanda lisanssız kuruluşların Travel Rule'u benimsemesini de teşvik etmektedir.

Dikkate değer olan, sektörün Travel Rule'a karşı tutumunda belirgin bir değişim yaşanmış olmasıdır. Bir yıldan fazla bir süre önce, kripto varlık borsaları düzenleyici müdahaleye güçlü bir şekilde karşı çıkıyordu. Ancak şimdi, sektör, Travel Rule gibi düzenleyici gerekliliklere uyma fikrini giderek kabul etmeye başladı ve yeni süreçleri benimserken karşılaşılan direnç de azalıyor. Travel Rule bilgisi oluşturma oranı ve yanıt oranı tamamen artmaktadır.

Bu, kripto varlıklar sektörünün uyumlu hale gelme eğilimini yansıtıyor; düzenleyici kurumlar, sektör çalışanları ve hizmet sağlayıcılar, sektörün hızlı evrimini teşvik etmek için kendi açılarından çaba sarf ediyorlar.

Hong Kong'daki Seyahat Kuralı Uygulama Durumu

Hong Kong, 1 Haziran'dan itibaren sanal varlık hizmet sağlayıcılarının Seyahat Kuralı'na uymalarını gerektirecek. Belirli gereksinimler şunlardır:

1. Transferle ilgili gönderici ve alıcı bilgilerini almak, saklamak ve iletmek, kara para aklama kontrolleri için kullanılır.

2. Toplanan ve paylaşılan bilgilerin kapsamı işlem tutarına bağlıdır. Tüm işlemler Travel Rule bilgilerini iletmek zorundadır, ancak işlem tutarı 8,000 Hong Kong Dolarını aştığında, gerekli olan gönderici bilgileri daha geniş bir kapsamda olmalıdır.

3. Eğer transfer alındığında gerekli Travel Rule bilgisi alınmamışsa, VASP, gönderen VASP'tan talep etmelidir. Birkaç talep sonrasında hala alınamazsa, iş ilişkisini sonlandırmayı veya sınırlamayı düşünmelidir.

4. Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu, VASP'ler için karşı tarafın yeterlilik incelemesi konusunda detaylı rehberlik sağlamıştır, bu da borsaların uyum gereksinimlerini netleştirmesine yardımcı olur.

5. Borsa, kullanıcıların ilgili hesaplara gerçekten sahip olduklarını doğrulamak için kendi yönetimli cüzdanlarla yapılan işlemlerde hesap veya cüzdan sahipliğini doğrulamalıdır.

Regülasyon uygulamasında hala bazı zorluklarla karşı karşıyayız:

1. "Güneşin Doğuşu" Sorunu: Farklı yargı bölgeleri, Travel Rule'un uygulanma süresi konusunda farklılık gösterdiği için küresel uyum süreci tutarsızlık göstermektedir.

2. Karşı tarafın uyum sorunları: Hong Kong VASP, yalnızca karşı tarafın işbirliği sağladığı durumda Travel Rule'a tamamen uymayı başarabilir. Eğer karşı tarafın bulunduğu bölgede ilgili düzenlemeler henüz uygulanmamışsa, bu Hong Kong VASP'nin iş alanını etkileyebilir.

3. Protokoller arası etkileşim: Farklı Travel Rule protokolleri arasında etkileşim eksikliği, özellikle kapalı ağlarda daha belirgindir.

Bu zorluklara rağmen, küresel düzenleyici eğilimlerin gelişimi ile bu sorunların nihayetinde çözüleceğine inanılıyor. Travel Rule'un uygulanması, Kripto Varlıklar ticaretinin şeffaflığını ve güvenliğini artırmaya yardımcı olacak ve tüm endüstrinin daha düzenli bir yöne doğru ilerlemesini teşvik edecektir.