Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dengan semakin populernya Aset Kripto di seluruh dunia dan pertumbuhan pengguna yang cepat di kawasan Asia Tenggara, aliran dana blockchain di kawasan ini menjadi semakin sering dan kompleks. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara, potensi risiko keuangan, serta keterkaitannya dengan aktivitas ilegal, penelitian ini melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga sekarang. Melalui pelacakan dan penandaan jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola peredaran aset enkripsi melebihi harapan. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari sudut pandang makro, serta memberikan rekomendasi terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan.
Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna, beberapa aspek berikut ini sangat mencolok:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, membuat jumlah pengguna enkripsi di kawasan ini meningkat dengan cepat. Diperkirakan, sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi di kawasan ini.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat tinggi: Jumlah pekerja lintas batas di wilayah Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto menyediakan cara pembayaran lintas batas yang nyaman, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara beragam, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Situasi Aliran Bebas Dana
Dari 10.000 alamat blockchain yang dianalisis, sekitar 45,23% dana beredar secara bebas di blockchain melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan likuiditas yang tinggi dan karakteristik desentralisasi. Total jumlah dana yang beredar mencapai 14,84 juta USD, menunjukkan bahwa di antara pengguna di Asia Tenggara, metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama.
Hubungan dengan aktivitas ilegal
Di antara alamat-alamat ini, lebih dari 110 juta USD dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan aktivitas ilegal, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Dengan melacak aliran dana dari alamat-alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan aktivitas ilegal, sehingga proporsi alamat berisiko yang terkait dengan aktivitas ilegal meningkat menjadi 16.82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna enkripsi di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko aliran dana yang terkait langsung atau tidak langsung dengan aktivitas ilegal.
Aliran Dana Aktivitas Ilegal dan Analisis Risiko
Klasifikasi jenis alamat aktivitas ilegal
Dengan label risiko, alamat yang terkait erat dengan aktivitas ilegal dibagi menjadi 3 kategori besar dan 44 subkategori, di mana kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Layanan pencampuran koin: digunakan terutama untuk menganonimkan aliran dana
Money Changer Bawah Tanah: digunakan untuk pengaturan dana ilegal lintas batas dan pencucian uang
Platform penipuan: melibatkan investasi palsu, skema Ponzi, pembunuhan papan asing, pembunuhan babi, dll.
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas aktivitas ilegal yang spesifik.
Fenomena Aliran Dana Berisiko Tinggi
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dari kategori tertentu sangat signifikan:
Terdapat lebih dari 10 juta dolar AS dana langsung mengalir ke alamat terkait money laundering, dan frekuensi transaksi telah mencapai ribuan kali.
Sekitar 11 juta dolar AS dana secara jelas mengalir ke platform perjudian online.
Lebih dari 22 juta dolar AS dana telah dialihkan ke platform penipuan.
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan kejahatan aktivitas ilegal, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari aset kripto, di mana pelaku kejahatan dapat sering melakukan pemindahan dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Arus Masuk Dana di Platform yang Terkena Sanksi
Proporsi aliran dana ke platform yang terkena sanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan aktivitas ilegal mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke money changer bawah tanah, dengan total nilai lebih dari 55 juta USD, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih merupakan tempat utama aliran dana berisiko tinggi.
Analisis Kasus: Alat Campur Koin Tertentu
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang menyumbang 97,84% dari seluruh aliran dana masuk ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak Agustus 2022 ketika Departemen Keuangan AS mencantumkan platform tersebut dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi, volume transaksinya mengalami penurunan yang signifikan, menunjukkan bahwa sanksi memiliki efek pengendalian yang efektif terhadap aliran dana masuknya.
Analisis Risiko Makro dan Pembahasan Penyebab
Aset Kripto anonimitas dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat aliran dana ilegal di blockchain sulit untuk dilacak. Meskipun ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan alirannya melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memberikan kemudahan untuk aktivitas pencucian uang.
Kurangnya sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi terhadap Aset Kripto di negara-negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang menyebabkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap menunggu terhadap Aset Kripto dan belum mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana untuk kegiatan ilegal.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penipu dan perjudian online menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Kesulitan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi secara efektif karena batasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim masih membuat pelacakan aliran dana menjadi kompleks, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa terdapat risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan Aset Kripto di kawasan tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, bekerja sama secara lintas negara untuk memberantas aktivitas dana ilegal di dalam jaringan, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan pengguna dalam mengenali risiko: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan dalam mengenali dan mencegah dana dari aktivitas ilegal.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis big data, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan on-chain.
Southeast Asia sebagai salah satu kawasan dengan potensi perkembangan Aset Kripto yang paling besar, masih dihadapkan pada tantangan risiko aliran dana di masa depan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di dalam jaringan, serta mempromosikan perkembangan ekonomi digital yang sehat di Southeast Asia.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
8
Bagikan
Komentar
0/400
LiquidatedAgain
· 07-04 02:31
Southeast Asia benar-benar berani bermain 16% Saya sudah pernah terkena tiga kali, masih berani bermain.
Risiko aliran dana blockchain di Asia Tenggara lebih tinggi dari perkiraan, 16,82% alamat diduga terlibat dalam aktivitas ilegal.
Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dengan semakin populernya Aset Kripto di seluruh dunia dan pertumbuhan pengguna yang cepat di kawasan Asia Tenggara, aliran dana blockchain di kawasan ini menjadi semakin sering dan kompleks. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara, potensi risiko keuangan, serta keterkaitannya dengan aktivitas ilegal, penelitian ini melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga sekarang. Melalui pelacakan dan penandaan jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola peredaran aset enkripsi melebihi harapan. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari sudut pandang makro, serta memberikan rekomendasi terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan.
Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna, beberapa aspek berikut ini sangat mencolok:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, membuat jumlah pengguna enkripsi di kawasan ini meningkat dengan cepat. Diperkirakan, sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi di kawasan ini.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat tinggi: Jumlah pekerja lintas batas di wilayah Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto menyediakan cara pembayaran lintas batas yang nyaman, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara beragam, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Dari 10.000 alamat blockchain yang dianalisis, sekitar 45,23% dana beredar secara bebas di blockchain melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan likuiditas yang tinggi dan karakteristik desentralisasi. Total jumlah dana yang beredar mencapai 14,84 juta USD, menunjukkan bahwa di antara pengguna di Asia Tenggara, metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama.
Di antara alamat-alamat ini, lebih dari 110 juta USD dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan aktivitas ilegal, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Dengan melacak aliran dana dari alamat-alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan aktivitas ilegal, sehingga proporsi alamat berisiko yang terkait dengan aktivitas ilegal meningkat menjadi 16.82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna enkripsi di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko aliran dana yang terkait langsung atau tidak langsung dengan aktivitas ilegal.
Aliran Dana Aktivitas Ilegal dan Analisis Risiko
Dengan label risiko, alamat yang terkait erat dengan aktivitas ilegal dibagi menjadi 3 kategori besar dan 44 subkategori, di mana kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas aktivitas ilegal yang spesifik.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dari kategori tertentu sangat signifikan:
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan kejahatan aktivitas ilegal, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas dari aset kripto, di mana pelaku kejahatan dapat sering melakukan pemindahan dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Arus Masuk Dana di Platform yang Terkena Sanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan aktivitas ilegal mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke money changer bawah tanah, dengan total nilai lebih dari 55 juta USD, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih merupakan tempat utama aliran dana berisiko tinggi.
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang menyumbang 97,84% dari seluruh aliran dana masuk ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak Agustus 2022 ketika Departemen Keuangan AS mencantumkan platform tersebut dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi, volume transaksinya mengalami penurunan yang signifikan, menunjukkan bahwa sanksi memiliki efek pengendalian yang efektif terhadap aliran dana masuknya.
Analisis Risiko Makro dan Pembahasan Penyebab
Aset Kripto anonimitas dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat aliran dana ilegal di blockchain sulit untuk dilacak. Meskipun ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan alirannya melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memberikan kemudahan untuk aktivitas pencucian uang.
Kurangnya sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi terhadap Aset Kripto di negara-negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang menyebabkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap menunggu terhadap Aset Kripto dan belum mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana untuk kegiatan ilegal.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penipu dan perjudian online menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Kesulitan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi secara efektif karena batasan teknis dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim masih membuat pelacakan aliran dana menjadi kompleks, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa terdapat risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan Aset Kripto di kawasan tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, bekerja sama secara lintas negara untuk memberantas aktivitas dana ilegal di dalam jaringan, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan pengguna dalam mengenali risiko: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan dalam mengenali dan mencegah dana dari aktivitas ilegal.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis big data, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan on-chain.
Southeast Asia sebagai salah satu kawasan dengan potensi perkembangan Aset Kripto yang paling besar, masih dihadapkan pada tantangan risiko aliran dana di masa depan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di dalam jaringan, serta mempromosikan perkembangan ekonomi digital yang sehat di Southeast Asia.