Sebelum saya menjadi seorang pengacara, saya memiliki pengalaman bekerja di Bank Pertanian dalam bidang bisnis internasional, di mana salah satu tugas saya adalah memeriksa aplikasi pertukaran valuta asing bagi nasabah. Sejak saya menjadi seorang pengacara, pembelaan pidana di dunia kripto telah menjadi fokus utama saya. Pada paruh kedua tahun ini, keterlibatan dalam kasus yang melibatkan penggunaan Uang Virtual untuk membeli forex telah membuat saya kembali menggunakan pengetahuan lama, dan mulai fokus untuk menyelidiki masalah Pembayaran Pertukaran ilegal dalam konteks bisnis Uang Virtual, proses ini cukup menarik dan memberikan perasaan kebaruan.
Pembayaran Pertukaran ilegal vs. perdagangan forex ilegal
Di sini perlu dijelaskan terlebih dahulu bahwa pertukaran Pembayaran Pertukaran ilegal berbeda dengan perdagangan forex ilegal, yang terakhir merujuk pada perdagangan forex yang dilakukan secara pribadi tanpa melalui lembaga yang ditentukan oleh negara (seperti bank), yang seringkali dilakukan melalui money changer ilegal. Dalam beberapa putusan pengadilan saat ini, beberapa pengadilan langsung menyamakan Uang Virtual (terutama stablecoin seperti USDT) dengan forex, sehingga ketika Anda membeli Uang Virtual dari Pertukaran Uang Virtual (meskipun pada dasarnya merupakan perdagangan C2C), Anda juga berisiko dianggap melakukan pembelian forex ilegal.
Tentu saja sebagai seorang pengacara dunia kripto, kami yakin bahwa penilaian pengadilan ini terlalu konyol, USDT pasti bukan Mata Uang Fiat, dan pasti bukan forex. Oleh karena itu, membeli USDT pasti tidak dapat dianggap sebagai membeli forex.
Jenis-jenis umum dari Pembayaran Pertukaran ilegal
Pembayaran Pertukaran ilegal terdiri dari dua situasi utama:
Pertama, latar belakang perdagangan yang dibuat-buat adalah Pembayaran Pertukaran ilegal. Sebagai contoh, sebuah perusahaan mengajukan Pembayaran Pertukaran ke bank dengan memalsukan dokumen seperti daftar pengiriman palsu, yang pada dasarnya tidak melibatkan perdagangan barang atau penyediaan layanan sebagai latar belakang bisnis Pembayaran Pertukaran. Perusahaan tersebut hanya ingin menukar forex menjadi RMB melalui bank dan menggunakannya di dalam negeri.
Selain itu, menurut bagian kuis dari situs resmi Otoritas Forex, Pembayaran Pertukaran ilegal juga termasuk "melanggar peraturan peraturan forex, dan dana Forex Pembayaran Pertukaran tidak akan diizinkan untuk Pembayaran Pertukaran".
Dalam perdagangan Uang Virtual, beberapa forex yang dicairkan di luar negeri sulit untuk masuk ke dalam negeri, maka akan melibatkan masalah Pembayaran Pertukaran ilegal yang disebutkan di atas.
Dalam skenario bisnis Uang Virtual
Pembayaran Pertukaran yang Tidak Sah
(1) Dana Masuk Setelah Penarikan Besar dari Luar Negeri oleh Individu atau Perusahaan
Sekarang teman-teman di dunia kripto semakin sadar akan Kepatuhan, sebagian karena takut kartu bank mereka dibekukan; beberapa orang menarik uang dari tempat-tempat seperti Hong Kong yang mengizinkan perdagangan Uang Virtual, menukar Uang Virtual menjadi dolar Hong Kong atau Mata Uang Fiat negara lain, lalu masuk ke negara dengan cara yang tidak sah melalui Pembayaran Pertukaran yang telah dipalsukan di atas.
Beberapa perusahaan melakukan transaksi di bidang perdagangan luar negeri dengan langsung menerima USDT, karena terbatasnya metode pemeriksaan Anti Pencucian Uang mereka sendiri, sangat rentan terhadap uang haram. Ditambah lagi, di daratan tidak diizinkan untuk melakukan pertukaran antara Uang Virtual dan Mata Uang Fiat, oleh karena itu beberapa perusahaan akan memilih untuk menarik uang di luar negeri dan mengubah Uang Virtual menjadi Mata Uang Fiat setempat. Jika memiliki akun bank luar negeri, uang dapat langsung disimpan ke dalam akun luar negeri; jika tidak, masih menghadapi masalah dalam mengimpor Pembayaran Pertukaran mata uang asing, pilihan umum juga adalah dengan menggunakan metode perdagangan palsu atau metode pemindahan semut untuk mengimpor Pembayaran Pertukaran.
(2) Masuknya Dana dalam Bisnis Penyelesaian Hukum
Saat ini, ada satu lagi skenario bisnis yaitu masalah masuknya dana dalam penyelesaian hukum Uang Virtual.
Berdasarkan ketentuan Pemberitahuan 2021 tentang Pencegahan Lebih Lanjut dan Penanganan Risiko Spekulasi Transaksi Virtual Uang ("Pemberitahuan 9.24") yang dikeluarkan oleh sepuluh kementerian dan komisi nasional, pembuangan Uang Virtual yang terlibat dalam kasus ini saat ini dilakukan di luar negeri, tetapi cara mentransfer dana setelah realisasi luar negeri ke perusahaan domestik atau otoritas penanganan kasus adalah masalah yang tidak dapat dihindari bagi perusahaan pembuangan. Dalam praktiknya, beberapa perusahaan pembuangan non-Kepatuhan telah melakukan entri Pembayaran Pertukaran melalui perdagangan fiktif, proyek modal, dll., Dan masalah ini terkait dengan masalah peraturan Uang Virtual dan kebijakan valas saat ini di Malaysia.
Risiko Hukum
(1) Risiko Hukum Pidana
Mari kita susun beberapa tuduhan pidana terkait dengan forex, termasuk pelarian mata uang, penipuan pembelian forex, dan pelanggaran operasi ilegal. Untuk kejahatan forex terkait mata uang virtual, pelanggaran operasi ilegal menjadi yang utama.
Namun pola kejahatan yang umum meliputi perdagangan forex ilegal, pembelian forex ilegal, penjualan forex ilegal secara tidak langsung, dan sebagainya. Terlibat dalam Pembayaran Pertukaran ilegal atau membantu orang lain dalam Pembayaran Pertukaran ilegal sebenarnya tidak merupakan kejahatan pidana, tetapi cukup dikenakan sanksi administratif. Namun dalam praktiknya, beberapa pengadilan masih memperluas ruang lingkup kejahatan operasi ilegal, dengan menganggap Pembayaran Pertukaran ilegal juga sebagai kejahatan operasi ilegal.
(II) Risiko Hukuman Administratif
Meskipun Pembayaran Pertukaran ilegal tidak merupakan kejahatan pidana, tetapi pasti melanggar kebijakan pengawasan pengelolaan forex yang berlaku di negara kita, seperti yang diatur dalam Pasal 41 Peraturan Pengelolaan forex, hukuman untuk Pembayaran Pertukaran ilegal adalah "mengembalikan dana Pembayaran Pertukaran ilegal dan dikenakan denda sebesar kurang dari 30% dari jumlah yang melanggar hukum".
Tulis di Akhir
Dengan demikian, baik penyelesaian hukum Uang Virtual maupun upaya perorangan atau perusahaan untuk melakukan pembayaran pertukaran setelah mengalami pengeluaran asing pastinya tidak dapat dilakukan melalui cara-cara ilegal pembayaran pertukaran. Namun, jika ditanyakan cara apa yang bisa dilakukan, itu tidak bisa dibicarakan secara terbuka, karena artikel ini akan dicurigai sebagai saran investasi Uang Virtual.
Mulai bulan ini, dunia kripto memasuki Bull Market baru, semangat beberapa orang kembali berkobar, siap melompat ke dalam kereta enkripsi yang ramai. Namun, para pengacara tetap mengingatkan bahwa risiko investasi di dunia kripto jauh lebih tinggi daripada saham, obligasi, atau futures, dan sulit mencari bantuan hukum di China setelah mengalami kerugian investasi, kecuali dalam kasus kejahatan pidana yang sangat khas dan jelas, dengan tersangka berada di dalam negeri, kemungkinan polisi negara bagian dapat ikut campur.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Risiko hukum ilegal Pembayaran Pertukaran dalam bisnis mata uang virtual terkait
Sebelum saya menjadi seorang pengacara, saya memiliki pengalaman bekerja di Bank Pertanian dalam bidang bisnis internasional, di mana salah satu tugas saya adalah memeriksa aplikasi pertukaran valuta asing bagi nasabah. Sejak saya menjadi seorang pengacara, pembelaan pidana di dunia kripto telah menjadi fokus utama saya. Pada paruh kedua tahun ini, keterlibatan dalam kasus yang melibatkan penggunaan Uang Virtual untuk membeli forex telah membuat saya kembali menggunakan pengetahuan lama, dan mulai fokus untuk menyelidiki masalah Pembayaran Pertukaran ilegal dalam konteks bisnis Uang Virtual, proses ini cukup menarik dan memberikan perasaan kebaruan.
Pembayaran Pertukaran ilegal vs. perdagangan forex ilegal
Di sini perlu dijelaskan terlebih dahulu bahwa pertukaran Pembayaran Pertukaran ilegal berbeda dengan perdagangan forex ilegal, yang terakhir merujuk pada perdagangan forex yang dilakukan secara pribadi tanpa melalui lembaga yang ditentukan oleh negara (seperti bank), yang seringkali dilakukan melalui money changer ilegal. Dalam beberapa putusan pengadilan saat ini, beberapa pengadilan langsung menyamakan Uang Virtual (terutama stablecoin seperti USDT) dengan forex, sehingga ketika Anda membeli Uang Virtual dari Pertukaran Uang Virtual (meskipun pada dasarnya merupakan perdagangan C2C), Anda juga berisiko dianggap melakukan pembelian forex ilegal.
Tentu saja sebagai seorang pengacara dunia kripto, kami yakin bahwa penilaian pengadilan ini terlalu konyol, USDT pasti bukan Mata Uang Fiat, dan pasti bukan forex. Oleh karena itu, membeli USDT pasti tidak dapat dianggap sebagai membeli forex.
Jenis-jenis umum dari Pembayaran Pertukaran ilegal
Pembayaran Pertukaran ilegal terdiri dari dua situasi utama:
Pertama, latar belakang perdagangan yang dibuat-buat adalah Pembayaran Pertukaran ilegal. Sebagai contoh, sebuah perusahaan mengajukan Pembayaran Pertukaran ke bank dengan memalsukan dokumen seperti daftar pengiriman palsu, yang pada dasarnya tidak melibatkan perdagangan barang atau penyediaan layanan sebagai latar belakang bisnis Pembayaran Pertukaran. Perusahaan tersebut hanya ingin menukar forex menjadi RMB melalui bank dan menggunakannya di dalam negeri.
Selain itu, menurut bagian kuis dari situs resmi Otoritas Forex, Pembayaran Pertukaran ilegal juga termasuk "melanggar peraturan peraturan forex, dan dana Forex Pembayaran Pertukaran tidak akan diizinkan untuk Pembayaran Pertukaran".
Dalam perdagangan Uang Virtual, beberapa forex yang dicairkan di luar negeri sulit untuk masuk ke dalam negeri, maka akan melibatkan masalah Pembayaran Pertukaran ilegal yang disebutkan di atas.
Dalam skenario bisnis Uang Virtual
Pembayaran Pertukaran yang Tidak Sah
(1) Dana Masuk Setelah Penarikan Besar dari Luar Negeri oleh Individu atau Perusahaan
Sekarang teman-teman di dunia kripto semakin sadar akan Kepatuhan, sebagian karena takut kartu bank mereka dibekukan; beberapa orang menarik uang dari tempat-tempat seperti Hong Kong yang mengizinkan perdagangan Uang Virtual, menukar Uang Virtual menjadi dolar Hong Kong atau Mata Uang Fiat negara lain, lalu masuk ke negara dengan cara yang tidak sah melalui Pembayaran Pertukaran yang telah dipalsukan di atas.
Beberapa perusahaan melakukan transaksi di bidang perdagangan luar negeri dengan langsung menerima USDT, karena terbatasnya metode pemeriksaan Anti Pencucian Uang mereka sendiri, sangat rentan terhadap uang haram. Ditambah lagi, di daratan tidak diizinkan untuk melakukan pertukaran antara Uang Virtual dan Mata Uang Fiat, oleh karena itu beberapa perusahaan akan memilih untuk menarik uang di luar negeri dan mengubah Uang Virtual menjadi Mata Uang Fiat setempat. Jika memiliki akun bank luar negeri, uang dapat langsung disimpan ke dalam akun luar negeri; jika tidak, masih menghadapi masalah dalam mengimpor Pembayaran Pertukaran mata uang asing, pilihan umum juga adalah dengan menggunakan metode perdagangan palsu atau metode pemindahan semut untuk mengimpor Pembayaran Pertukaran.
(2) Masuknya Dana dalam Bisnis Penyelesaian Hukum
Saat ini, ada satu lagi skenario bisnis yaitu masalah masuknya dana dalam penyelesaian hukum Uang Virtual.
Berdasarkan ketentuan Pemberitahuan 2021 tentang Pencegahan Lebih Lanjut dan Penanganan Risiko Spekulasi Transaksi Virtual Uang ("Pemberitahuan 9.24") yang dikeluarkan oleh sepuluh kementerian dan komisi nasional, pembuangan Uang Virtual yang terlibat dalam kasus ini saat ini dilakukan di luar negeri, tetapi cara mentransfer dana setelah realisasi luar negeri ke perusahaan domestik atau otoritas penanganan kasus adalah masalah yang tidak dapat dihindari bagi perusahaan pembuangan. Dalam praktiknya, beberapa perusahaan pembuangan non-Kepatuhan telah melakukan entri Pembayaran Pertukaran melalui perdagangan fiktif, proyek modal, dll., Dan masalah ini terkait dengan masalah peraturan Uang Virtual dan kebijakan valas saat ini di Malaysia.
Risiko Hukum
(1) Risiko Hukum Pidana
Mari kita susun beberapa tuduhan pidana terkait dengan forex, termasuk pelarian mata uang, penipuan pembelian forex, dan pelanggaran operasi ilegal. Untuk kejahatan forex terkait mata uang virtual, pelanggaran operasi ilegal menjadi yang utama.
Namun pola kejahatan yang umum meliputi perdagangan forex ilegal, pembelian forex ilegal, penjualan forex ilegal secara tidak langsung, dan sebagainya. Terlibat dalam Pembayaran Pertukaran ilegal atau membantu orang lain dalam Pembayaran Pertukaran ilegal sebenarnya tidak merupakan kejahatan pidana, tetapi cukup dikenakan sanksi administratif. Namun dalam praktiknya, beberapa pengadilan masih memperluas ruang lingkup kejahatan operasi ilegal, dengan menganggap Pembayaran Pertukaran ilegal juga sebagai kejahatan operasi ilegal.
(II) Risiko Hukuman Administratif
Meskipun Pembayaran Pertukaran ilegal tidak merupakan kejahatan pidana, tetapi pasti melanggar kebijakan pengawasan pengelolaan forex yang berlaku di negara kita, seperti yang diatur dalam Pasal 41 Peraturan Pengelolaan forex, hukuman untuk Pembayaran Pertukaran ilegal adalah "mengembalikan dana Pembayaran Pertukaran ilegal dan dikenakan denda sebesar kurang dari 30% dari jumlah yang melanggar hukum".
Tulis di Akhir
Dengan demikian, baik penyelesaian hukum Uang Virtual maupun upaya perorangan atau perusahaan untuk melakukan pembayaran pertukaran setelah mengalami pengeluaran asing pastinya tidak dapat dilakukan melalui cara-cara ilegal pembayaran pertukaran. Namun, jika ditanyakan cara apa yang bisa dilakukan, itu tidak bisa dibicarakan secara terbuka, karena artikel ini akan dicurigai sebagai saran investasi Uang Virtual.
Mulai bulan ini, dunia kripto memasuki Bull Market baru, semangat beberapa orang kembali berkobar, siap melompat ke dalam kereta enkripsi yang ramai. Namun, para pengacara tetap mengingatkan bahwa risiko investasi di dunia kripto jauh lebih tinggi daripada saham, obligasi, atau futures, dan sulit mencari bantuan hukum di China setelah mengalami kerugian investasi, kecuali dalam kasus kejahatan pidana yang sangat khas dan jelas, dengan tersangka berada di dalam negeri, kemungkinan polisi negara bagian dapat ikut campur.