Undang-undang dan peraturan apa yang ada di Hong Kong untuk mencegah pencucian uang, pendanaan teroris, dan kejahatan keuangan secara umum (ini secara kolektif disebut sebagai "AML")?
Rezim anti pencucian uang Hong Kong berlaku di satu tingkat distrik. Itu termasuk:
*Legislasi;
Pedoman yang dikeluarkan berdasarkan undang-undang (yang bukan merupakan undang-undang tambahan);
Materi panduan lain yang dikeluarkan oleh regulator Hong Kong.
Legislasi: Undang-undang utama yang terkait dengan anti pencucian uang adalah:
Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Anti-Teroris (Cap. 615) (AMLO);
Ordonansi Perdagangan Narkoba (Pemulihan Hasil) (Cap. 405) (DTROP);
Ordonansi Kejahatan Terorganisir dan Berat (Cap. 455) (OSCO);
Peraturan Senjata Pemusnah Massal (Ketentuan Layanan yang Diatur) (Cap. 526).
Ada undang-undang tambahan untuk undang-undang tertentu, khususnya di bawah peraturan yang dikeluarkan oleh UNSO, yang merupakan sumber persyaratan sanksi. **
Panduan yang dikeluarkan sesuai dengan undang-undang: Pedoman utama yang terkait dengan anti pencucian uang ditetapkan di bawah ini.
Ini termasuk bagaimana undang-undang ini dipantau dan ditegakkan, seperti tindakan pencegahan, hukuman, dan bagaimana hukuman perdata dan pidana dijatuhkan. Selain hukum nasional, apakah Hong Kong memiliki hukum dan peraturan khusus sendiri?
2.Lembaga dan otoritas sektor publik mana yang bertanggung jawab untuk menegakkan undang-undang dan peraturan anti pencucian uang?Kekuatan apa yang mereka miliki?
Lembaga terkait yang bertanggung jawab untuk menegakkan AMLO tergantung pada sifat entitas yang diatur. AMLO memiliki dua jenis entitas yang diatur:
Lembaga Keuangan (FI);
Bisnis dan Profesi Non-Keuangan yang Ditunjuk (DNFBP)
FI meliputi:
Badan Akreditasi;
Perusahaan berlisensi;
Penanggung resmi;
Agen Asuransi yang ditunjuk;
Broker Asuransi Resmi;
Pemegang lisensi Stored Value Facility (SVF);
Operator Layanan Uang; dan
Postmaster Umum
DNFBP meliputi:
*Pengacara;
*Akuntan;
*Realtor; dan
Trust &; Penyedia Layanan Perusahaan (TCSPs)
Di bawah Peraturan Anti Pencucian Uang, otoritas terkait memiliki kekuatan untuk melakukan inspeksi dan investigasi, termasuk meminta pembuatan dokumen dan menjawab pertanyaan dari regulator secara tertulis. Mereka juga dapat mengajukan surat perintah pengadilan untuk memasuki dan menggeledah tempat dan menghapus catatan dan dokumen yang diyakini relevan dengan penyelidikan mereka.
Jika terjadi pelanggaran ketentuan tertentu (sebagaimana didefinisikan dalam bagian 5(11) Peraturan AML), otoritas pengawas yang relevan dapat mengambil tindakan disipliner terhadap entitas yang diatur.
Dalam hal dugaan tindak pidana di bawah OSCO, DTROP atau UNATMO, penyelidikan akan dipimpin oleh beberapa lembaga penegak hukum, termasuk:
Kepolisian Hong Kong (biasanya menangani kasus perdagangan narkoba);
Departemen Bea dan Cukai (kasus penyelundupan);
Komisi Independen Pemberantasan Korupsi (yang biasanya bertanggung jawab atas penipuan dan hal-hal terkait korupsi);
Departemen terkait yang disebutkan di atas
**3. Apakah ada organisasi pengaturan diri atau asosiasi profesional? Kekuatan apa yang mereka miliki? **
Organisasi pengaturan mandiri atau asosiasi profesional berikut bertanggung jawab untuk mengembangkan dan menerapkan kebijakan APU / PPT untuk anggotanya:
Otoritas Agen Properti (EAA) dari "agen real estat" mana pun;
Institut Akuntan Publik Bersertifikat Hong Kong (HKICPA) mengatur setiap "profesional akuntansi" di bawah pengawasan Dewan Pelaporan Akuntansi dan Keuangan (AFRC);
Masyarakat Hukum Hong Kong (LSHK) mendefinisikan setiap "profesional hukum".
Untuk profesional akuntansi, Institut Akuntan Publik Bersertifikat Hong Kong (HKICPA) telah mengumumkan Pedoman Anti Pencucian Uang / Penanggulangan Pendanaan Terorisme untuk Akuntan Profesional (Bab F Kode Etik untuk Akuntan Profesional). AFRC melakukan investigasi dan tindakan disipliner terhadap profesional akuntansi, termasuk untuk ketidakpatuhan terhadap persyaratan AML / CFT. dan setiap firma hukum, pengacara, atau pengacara asing yang gagal mematuhi bagian wajib dari Petunjuk Praktik dapat menghadapi tindakan disipliner dari LSHK.
Apa cara untuk melaporkan perilaku atau transaksi yang mencurigakan (seperti dugaan pencucian uang)? Apakah ada otoritas atau sarana khusus yang memungkinkan kita untuk mengetahui apakah uang itu berasal dari kegiatan kriminal, atau untuk menuntut penjelasan dari mana uang itu berasal? **
Secara proaktif** Melaporkan aktivitas dan/atau transaksi mencurigakan****:* Sesuai dengan peraturan OSCO, DTROP dan UNATMO, jika seseorang mengetahui atau mencurigai bahwa properti apa pun sedang digunakan atau mewakili hasil perdagangan narkoba atau kejahatan yang dapat didakwa, atau bahwa properti apa pun adalah milik teroris, itu harus dilaporkan ke JFIU sesegera mungkin. Kewajiban ini berlaku untuk semua orang, termasuk perusahaan dan setiap pejabat perusahaan. Kegagalan untuk melaporkan pengetahuan atau kecurigaan tersebut adalah tindak pidana yang dapat dihukum dengan denda maksimum HK $ 50.000 dan penjara selama tiga bulan setelah dihukum.
** Otoritas khusus untuk mengidentifikasi hasil kejahatan / meminta penjelasan tentang sumber dana **: Undang-undang tidak memberikan wewenang khusus kepada pihak berwenang. Namun, jika ada kecurigaan bahwa dana tersebut adalah hasil kejahatan, entitas yang diatur harus mengambil langkah-langkah yang tepat untuk melakukan penyelidikan lebih lanjut sebagai bagian dari proses uji tuntas pelanggan atau transaksi
Kelima, perilaku seperti apa di Hong Kong yang akan dianggap pencucian uang, dan apa saja hal-hal spesifiknya? Jika seseorang dituduh melakukan pencucian uang, hukum apa yang dapat mereka andalkan untuk membela diri? "**
Apa strategi anti pencucian uang Hong Kong untuk perusahaan perlu dimasukkan****, dan mereka yang bertanggung jawab atas anti pencucian uang, seperti petugas pelaporan pencucian uang, standar apa yang harus mereka penuhi atau peraturan apa yang harus mereka ikuti?**
Lembaga keuangan (FI) atau entitas teregulasi yang berlisensi atau terdaftar di Otoritas Moneter Hong Kong, Komisi Sekuritas dan Kontrak Berjangka, atau Otoritas Asuransi diwajibkan untuk mempertahankan program kepatuhan AML/CFT. Entitas yang diatur harus menerapkan sistem APU / PPT yang memadai dan sesuai yang sepadan dengan sifat, ukuran, dan kompleksitas operasi mereka dan risiko pencucian uang atau pendanaan teroris (ML / TF) yang timbul dari operasi tersebut. Sistem AML / CFT internal harus mencakup:
Pengaturan manajemen kepatuhan;
Fungsi audit independen;
Prosedur penyaringan karyawan;
Program pelatihan staf yang sedang berlangsung.
Manajemen senior perusahaan harus:
• Penunjukan anggota staf senior sebagai petugas pelaporan pencucian uang;
Memastikan bahwa Petugas Pelapor Pencucian Uang memenuhi standar relevan yang ditetapkan dalam Pedoman Peraturan dan memenuhi tugas utamanya.
Perusahaan juga harus menetapkan dan memelihara kebijakan dan prosedur yang jelas untuk pelaporan internal kepada Petugas Pelaporan Pencucian Uang.
**7. Apa yang perlu Anda lakukan dalam uji tuntas pelanggan dan mitra bisnis (kenali uji tuntas pelanggan / pelanggan Anda)? Apakah ada persyaratan perspektif? Apakah ada persyaratan uji tuntas yang disederhanakan atau ditingkatkan untuk jenis orang dan aktivitas tertentu? **
Peraturan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (AMLO) mewajibkan lembaga keuangan dan Bisnis dan Profesional Non-Keuangan yang Ditunjuk (DNFBP) untuk melakukan uji tuntas pelanggan (CDD) pada pelanggan mereka. Istilah "mitra bisnis" tidak digunakan dalam undang-undang terkait AML/CFT Hong Kong atau dalam undang-undang terkait AML/CFT lainnya.
Bagian 2 dari AMLO Schedule 2 menetapkan persyaratan CDD pelanggan. Ini termasuk:
Menggunakan dokumen, data, atau informasi yang disediakan oleh sumber terpercaya dan independen untuk mengidentifikasi dan memverifikasi identitas pelanggan;
Mengidentifikasi dan mengambil langkah-langkah yang wajar untuk memverifikasi identitas pemilik manfaat;
Memperoleh informasi tentang tujuan dan sifat hubungan bisnis yang dimaksudkan;
Jika seseorang mengaku bertindak atas nama klien:
mengidentifikasi orang tersebut dan mengambil langkah-langkah yang wajar untuk memverifikasi identitas orang tersebut;
Verifikasi otoritas orang tersebut untuk bertindak atas nama pelanggan.
CDD harus dilakukan oleh FI dan DNFP:
Sebelum menjalin hubungan bisnis dengan pelanggan atau sebelum melakukan transaksi tertentu dengan pelanggan;
Ketika akun klien dicurigai terlibat dalam pencucian uang atau pendanaan teroris; atau
Ketika ada keraguan tentang keakuratan atau kecukupan informasi CDD yang diperoleh sebelumnya.
FI dan DNFP juga harus terus memantau hubungan bisnis dengan pelanggan.
AMLO mengatur keadaan di mana lembaga keuangan dan DNFBP harus membuat CDD yang disederhanakan atau ditingkatkan. Untuk menggambarkan hal ini, ini diperlukan:
Klien yang sensitif secara politik;
Pelanggan berisiko tinggi;
Polis asuransi;
*Transfer;
Transaksi pengiriman uang;
Hubungan perbankan koresponden.
**8. Apa persyaratan uji tuntas berdarah yang harus dipenuhi untuk pemilik manfaat akhir? **
Menurut Bagian 1 dari Jadwal 2 Peraturan Anti Pencucian Uang, definisi "pemilik manfaat" mencakup individu yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan badan hukum, yaitu, pemilik manfaat akhir (UBO).
Persyaratan CDD yang ditetapkan dalam Bagian 2 dari Jadwal 2 AMLO umumnya mencakup pelanggan dan pemilik manfaat mereka. Lembaga keuangan dan DNFBP harus mengidentifikasi pelanggan dan pemilik manfaat mereka:
Sebelum memasuki hubungan bisnis dengan pelanggan;
Membangun hubungan bisnis dengan pelanggan tanpa mengganggu perilaku normal bisnis jika perlu, atau secara efektif mengelola risiko pencucian uang / pendanaan teroris yang mungkin timbul.
AMLO Jadwal 2, Bagian 2, Bagian 2 (b) menetapkan persyaratan CDD khusus untuk pemilik manfaat Nasabah. Lembaga keuangan dan DNFBP harus mengambil langkah-langkah yang wajar untuk memverifikasi identitas UBO, misalnya, dengan mendapatkan nama UBO, tanggal lahir, kebangsaan, dan pengenal unik (dan jenis dokumen). Jika FI atau DNFBP tidak memiliki akses ke semua informasi identifikasi UBO, FI atau DNFBP harus menilai:
Apakah informasi yang diperoleh cukup untuk mengidentifikasi penerima manfaat akhir;
Apakah struktur kepemilikan dan kontrol UBO dipahami.
**9, **** Persyaratan buku dan catatan mana yang relevan dengan latar belakang anti pencucian uang? Hukum privasi apa yang berlaku? **
Pencatatan: Bagian 3 dari AMLO Schedule 2 menetapkan persyaratan pencatatan untuk lembaga keuangan dan DNFBP. FI dan DNFBP harus:
Untuk setiap transaksi yang mereka lakukan, simpan dokumen asli atau salinan dan catatan data dan informasi. Catatan harus disimpan setidaknya selama lima tahun setelah transaksi selesai, terlepas dari apakah hubungan bisnis berakhir selama periode tersebut;
Untuk setiap pelanggan, pertahankan:
Asli atau salinan dokumen dan catatan data dan informasi yang diperoleh dalam mengidentifikasi dan memverifikasi Klien atau pemilik manfaat dari Klien; dan
o Asli atau salinan dokumen akun klien dan korespondensi bisnis dengan klien dan pemilik manfaat klien.
Otoritas atau regulator terkait dapat mengeluarkan pemberitahuan tertulis yang mengharuskan FI atau DNFBP untuk menyimpan catatan yang berkaitan dengan transaksi atau klien tertentu untuk jangka waktu yang ditentukan oleh otoritas atau regulator terkait.
Hukum Privasi yang Berlaku: Ordonansi Data Pribadi (Privasi) (Cap. 486) (PDPO) berlaku. PDPO memungkinkan pengumpulan data pribadi untuk tujuan CDD. Perusahaan harus mematuhi PDPO dan mempromosikan praktik yang baik dalam proses CDD yang berkaitan dengan pengumpulan, akurasi, penyimpanan, penggunaan, keamanan, dan akses data pribadi pelanggan.
10. Apa praktik terbaik kepatuhan lainnya yang harus diterapkan perusahaan untuk mengurangi risiko pelanggaran AML? **
Entitas yang diatur didorong untuk merujuk pada surat edaran, dokumen panduan, dan FAQ yang dikeluarkan oleh regulator atau asosiasi dari waktu ke waktu agar tetap up-to-date tentang praktik terbaik dan teknologi baru untuk mengurangi risiko pencucian uang/pendanaan teroris.
Entitas yang diatur juga harus mendorong karyawan untuk melaporkan dan memberi tahu atasan mereka jika mereka mengetahui adanya pelanggaran dalam perjalanan bisnis mereka yang menimbulkan risiko pencucian uang / pendanaan teroris.
11. Pembelaan apa lagi yang dapat dilakukan oleh perusahaan yang dituduh melanggar undang-undang anti pencucian uang?
Menangani pelanggaran: Berdasarkan Pasal 25 (2) OSCO dan DTROP dan Pasal 12 (2B) (b) UNATMO, pembelaan dibentuk jika kondisi berikut terpenuhi:
Orang tersebut bermaksud untuk mengungkapkan kepada petugas yang berwenang pengetahuan, kecurigaan atau hal-hal yang berkaitan dengan pelanggaran larangan perdagangan;
Orang tersebut memiliki alasan yang masuk akal untuk gagal mengungkapkan.
Selain itu, jika seseorang melakukan tindakan apa pun yang melanggar pelanggaran perdagangan dan membuat pengungkapan yang sesuai, itu bukan merupakan kejahatan jika:
Pengungkapan dilakukan sebelum tindakan dan tindakan itu dibuat dengan persetujuan dari pejabat yang berwenang; atau
Pengungkapan dilakukan setelah dan jika wajar orang tersebut telah bertindak atas inisiatifnya sendiri.
Pelanggaran kerahasiaan: Berdasarkan bagian 25A (6) dari OSCO dan DTROP dan bagian 14 (7) dari UNATMO, pembelaan dapat dilakukan untuk membuktikan bahwa orang tersebut:
tidak mengetahui atau mencurigai bahwa pengungkapan tersebut dapat menyebabkan kerugian; atau
Memiliki otoritas yang sah atau alasan yang masuk akal untuk membuat pengungkapan tersebut.
Tindakan kriminal lainnya: Dalam kasus karyawan, karyawan secara pribadi bertanggung jawab secara pidana berdasarkan bagian 5 (7) dari Peraturan Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Anti-Terorisme (AMLO) jika mereka dengan sengaja menyebabkan perusahaan melanggar ketentuan khusus AMLO mengenai persyaratan uji tuntas pelanggan dan pencatatan. Namun, berdasarkan Bagian 5 (9), merupakan pembelaan bagi karyawan untuk bertindak sesuai dengan kebijakan dan prosedur yang ditetapkan dan dipelihara oleh perusahaan.
12. Apakah rezim anti pencucian uang berlaku untuk aktivitas aset kripto? Jika ya, bagaimana? **
Sementara undang-undang AML / CFT Hong Kong tidak secara eksplisit menyebutkan aset virtual, rezim AML / CFT Hong Kong telah diperluas ke kegiatan cryptoasset karena cryptoassets adalah bentuk properti. Misalnya, di bawah Pedoman Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Anti-Teroris (Berlaku untuk Perusahaan Berlisensi dan Penyedia Layanan Aset Virtual berlisensi SFC) dan Ordonansi Kejahatan Terorganisir dan Serius, salah satu pihak melakukan pelanggaran jika berurusan dengan properti apa pun yang mengetahui atau memiliki alasan yang masuk akal untuk meyakini bahwa properti tersebut mewakili, secara keseluruhan atau sebagian, secara langsung atau tidak langsung, hasil dari pelanggaran yang dapat didakwa oleh siapa pun.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
10 Pertanyaan Anti Pencucian Uang di Hong Kong (Panduan)
Rezim anti pencucian uang Hong Kong berlaku di satu tingkat distrik. Itu termasuk:
*Legislasi;
Legislasi: Undang-undang utama yang terkait dengan anti pencucian uang adalah:
Ada undang-undang tambahan untuk undang-undang tertentu, khususnya di bawah peraturan yang dikeluarkan oleh UNSO, yang merupakan sumber persyaratan sanksi. **
Panduan yang dikeluarkan sesuai dengan undang-undang: Pedoman utama yang terkait dengan anti pencucian uang ditetapkan di bawah ini.
! [gYxlE44Iwn1kqAR6Jh3nZbIyex0fssYiSqiPMv22.png] (https://img.jinse.cn/7133728_image3.png "7133728")
Ini termasuk bagaimana undang-undang ini dipantau dan ditegakkan, seperti tindakan pencegahan, hukuman, dan bagaimana hukuman perdata dan pidana dijatuhkan. Selain hukum nasional, apakah Hong Kong memiliki hukum dan peraturan khusus sendiri?
2.Lembaga dan otoritas sektor publik mana yang bertanggung jawab untuk menegakkan undang-undang dan peraturan anti pencucian uang?Kekuatan apa yang mereka miliki?
Lembaga terkait yang bertanggung jawab untuk menegakkan AMLO tergantung pada sifat entitas yang diatur. AMLO memiliki dua jenis entitas yang diatur:
FI meliputi:
DNFBP meliputi:
*Pengacara; *Akuntan; *Realtor; dan
Di bawah Peraturan Anti Pencucian Uang, otoritas terkait memiliki kekuatan untuk melakukan inspeksi dan investigasi, termasuk meminta pembuatan dokumen dan menjawab pertanyaan dari regulator secara tertulis. Mereka juga dapat mengajukan surat perintah pengadilan untuk memasuki dan menggeledah tempat dan menghapus catatan dan dokumen yang diyakini relevan dengan penyelidikan mereka.
Jika terjadi pelanggaran ketentuan tertentu (sebagaimana didefinisikan dalam bagian 5(11) Peraturan AML), otoritas pengawas yang relevan dapat mengambil tindakan disipliner terhadap entitas yang diatur.
Dalam hal dugaan tindak pidana di bawah OSCO, DTROP atau UNATMO, penyelidikan akan dipimpin oleh beberapa lembaga penegak hukum, termasuk:
**3. Apakah ada organisasi pengaturan diri atau asosiasi profesional? Kekuatan apa yang mereka miliki? **
Organisasi pengaturan mandiri atau asosiasi profesional berikut bertanggung jawab untuk mengembangkan dan menerapkan kebijakan APU / PPT untuk anggotanya:
Untuk profesional akuntansi, Institut Akuntan Publik Bersertifikat Hong Kong (HKICPA) telah mengumumkan Pedoman Anti Pencucian Uang / Penanggulangan Pendanaan Terorisme untuk Akuntan Profesional (Bab F Kode Etik untuk Akuntan Profesional). AFRC melakukan investigasi dan tindakan disipliner terhadap profesional akuntansi, termasuk untuk ketidakpatuhan terhadap persyaratan AML / CFT. dan setiap firma hukum, pengacara, atau pengacara asing yang gagal mematuhi bagian wajib dari Petunjuk Praktik dapat menghadapi tindakan disipliner dari LSHK.
Secara proaktif** Melaporkan aktivitas dan/atau transaksi mencurigakan****:* Sesuai dengan peraturan OSCO, DTROP dan UNATMO, jika seseorang mengetahui atau mencurigai bahwa properti apa pun sedang digunakan atau mewakili hasil perdagangan narkoba atau kejahatan yang dapat didakwa, atau bahwa properti apa pun adalah milik teroris, itu harus dilaporkan ke JFIU sesegera mungkin. Kewajiban ini berlaku untuk semua orang, termasuk perusahaan dan setiap pejabat perusahaan. Kegagalan untuk melaporkan pengetahuan atau kecurigaan tersebut adalah tindak pidana yang dapat dihukum dengan denda maksimum HK $ 50.000 dan penjara selama tiga bulan setelah dihukum. ** Otoritas khusus untuk mengidentifikasi hasil kejahatan / meminta penjelasan tentang sumber dana **: Undang-undang tidak memberikan wewenang khusus kepada pihak berwenang. Namun, jika ada kecurigaan bahwa dana tersebut adalah hasil kejahatan, entitas yang diatur harus mengambil langkah-langkah yang tepat untuk melakukan penyelidikan lebih lanjut sebagai bagian dari proses uji tuntas pelanggan atau transaksi
Kelima, perilaku seperti apa di Hong Kong yang akan dianggap pencucian uang, dan apa saja hal-hal spesifiknya? Jika seseorang dituduh melakukan pencucian uang, hukum apa yang dapat mereka andalkan untuk membela diri? "**
! [YkHwDgSqfnmhUSHaEPR8ejJ9ewWlk1lQ3ygRtYcg.png] (https://img.jinse.cn/7133729_image3.png "7133729")
! [kMXKCdiDG3Ax6zHTdslVesQTtQLeFGtuLZT2pA2d.png] (https://img.jinse.cn/7133730_image3.png "7133730")
Lembaga keuangan (FI) atau entitas teregulasi yang berlisensi atau terdaftar di Otoritas Moneter Hong Kong, Komisi Sekuritas dan Kontrak Berjangka, atau Otoritas Asuransi diwajibkan untuk mempertahankan program kepatuhan AML/CFT. Entitas yang diatur harus menerapkan sistem APU / PPT yang memadai dan sesuai yang sepadan dengan sifat, ukuran, dan kompleksitas operasi mereka dan risiko pencucian uang atau pendanaan teroris (ML / TF) yang timbul dari operasi tersebut. Sistem AML / CFT internal harus mencakup:
Manajemen senior perusahaan harus:
• Penunjukan anggota staf senior sebagai petugas pelaporan pencucian uang;
Perusahaan juga harus menetapkan dan memelihara kebijakan dan prosedur yang jelas untuk pelaporan internal kepada Petugas Pelaporan Pencucian Uang.
**7. Apa yang perlu Anda lakukan dalam uji tuntas pelanggan dan mitra bisnis (kenali uji tuntas pelanggan / pelanggan Anda)? Apakah ada persyaratan perspektif? Apakah ada persyaratan uji tuntas yang disederhanakan atau ditingkatkan untuk jenis orang dan aktivitas tertentu? **
Peraturan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (AMLO) mewajibkan lembaga keuangan dan Bisnis dan Profesional Non-Keuangan yang Ditunjuk (DNFBP) untuk melakukan uji tuntas pelanggan (CDD) pada pelanggan mereka. Istilah "mitra bisnis" tidak digunakan dalam undang-undang terkait AML/CFT Hong Kong atau dalam undang-undang terkait AML/CFT lainnya.
Bagian 2 dari AMLO Schedule 2 menetapkan persyaratan CDD pelanggan. Ini termasuk:
Menggunakan dokumen, data, atau informasi yang disediakan oleh sumber terpercaya dan independen untuk mengidentifikasi dan memverifikasi identitas pelanggan;
mengidentifikasi orang tersebut dan mengambil langkah-langkah yang wajar untuk memverifikasi identitas orang tersebut;
Verifikasi otoritas orang tersebut untuk bertindak atas nama pelanggan.
CDD harus dilakukan oleh FI dan DNFP:
FI dan DNFP juga harus terus memantau hubungan bisnis dengan pelanggan.
AMLO mengatur keadaan di mana lembaga keuangan dan DNFBP harus membuat CDD yang disederhanakan atau ditingkatkan. Untuk menggambarkan hal ini, ini diperlukan:
**8. Apa persyaratan uji tuntas berdarah yang harus dipenuhi untuk pemilik manfaat akhir? **
Menurut Bagian 1 dari Jadwal 2 Peraturan Anti Pencucian Uang, definisi "pemilik manfaat" mencakup individu yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan badan hukum, yaitu, pemilik manfaat akhir (UBO).
Persyaratan CDD yang ditetapkan dalam Bagian 2 dari Jadwal 2 AMLO umumnya mencakup pelanggan dan pemilik manfaat mereka. Lembaga keuangan dan DNFBP harus mengidentifikasi pelanggan dan pemilik manfaat mereka:
AMLO Jadwal 2, Bagian 2, Bagian 2 (b) menetapkan persyaratan CDD khusus untuk pemilik manfaat Nasabah. Lembaga keuangan dan DNFBP harus mengambil langkah-langkah yang wajar untuk memverifikasi identitas UBO, misalnya, dengan mendapatkan nama UBO, tanggal lahir, kebangsaan, dan pengenal unik (dan jenis dokumen). Jika FI atau DNFBP tidak memiliki akses ke semua informasi identifikasi UBO, FI atau DNFBP harus menilai:
**9, **** Persyaratan buku dan catatan mana yang relevan dengan latar belakang anti pencucian uang? Hukum privasi apa yang berlaku? **
Pencatatan: Bagian 3 dari AMLO Schedule 2 menetapkan persyaratan pencatatan untuk lembaga keuangan dan DNFBP. FI dan DNFBP harus:
Asli atau salinan dokumen dan catatan data dan informasi yang diperoleh dalam mengidentifikasi dan memverifikasi Klien atau pemilik manfaat dari Klien; dan
o Asli atau salinan dokumen akun klien dan korespondensi bisnis dengan klien dan pemilik manfaat klien.
Otoritas atau regulator terkait dapat mengeluarkan pemberitahuan tertulis yang mengharuskan FI atau DNFBP untuk menyimpan catatan yang berkaitan dengan transaksi atau klien tertentu untuk jangka waktu yang ditentukan oleh otoritas atau regulator terkait.
Hukum Privasi yang Berlaku: Ordonansi Data Pribadi (Privasi) (Cap. 486) (PDPO) berlaku. PDPO memungkinkan pengumpulan data pribadi untuk tujuan CDD. Perusahaan harus mematuhi PDPO dan mempromosikan praktik yang baik dalam proses CDD yang berkaitan dengan pengumpulan, akurasi, penyimpanan, penggunaan, keamanan, dan akses data pribadi pelanggan.
10. Apa praktik terbaik kepatuhan lainnya yang harus diterapkan perusahaan untuk mengurangi risiko pelanggaran AML? **
Entitas yang diatur didorong untuk merujuk pada surat edaran, dokumen panduan, dan FAQ yang dikeluarkan oleh regulator atau asosiasi dari waktu ke waktu agar tetap up-to-date tentang praktik terbaik dan teknologi baru untuk mengurangi risiko pencucian uang/pendanaan teroris.
Entitas yang diatur juga harus mendorong karyawan untuk melaporkan dan memberi tahu atasan mereka jika mereka mengetahui adanya pelanggaran dalam perjalanan bisnis mereka yang menimbulkan risiko pencucian uang / pendanaan teroris.
11. Pembelaan apa lagi yang dapat dilakukan oleh perusahaan yang dituduh melanggar undang-undang anti pencucian uang?
Menangani pelanggaran: Berdasarkan Pasal 25 (2) OSCO dan DTROP dan Pasal 12 (2B) (b) UNATMO, pembelaan dibentuk jika kondisi berikut terpenuhi:
Selain itu, jika seseorang melakukan tindakan apa pun yang melanggar pelanggaran perdagangan dan membuat pengungkapan yang sesuai, itu bukan merupakan kejahatan jika:
Pelanggaran kerahasiaan: Berdasarkan bagian 25A (6) dari OSCO dan DTROP dan bagian 14 (7) dari UNATMO, pembelaan dapat dilakukan untuk membuktikan bahwa orang tersebut:
tidak mengetahui atau mencurigai bahwa pengungkapan tersebut dapat menyebabkan kerugian; atau
Memiliki otoritas yang sah atau alasan yang masuk akal untuk membuat pengungkapan tersebut.
Tindakan kriminal lainnya: Dalam kasus karyawan, karyawan secara pribadi bertanggung jawab secara pidana berdasarkan bagian 5 (7) dari Peraturan Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Anti-Terorisme (AMLO) jika mereka dengan sengaja menyebabkan perusahaan melanggar ketentuan khusus AMLO mengenai persyaratan uji tuntas pelanggan dan pencatatan. Namun, berdasarkan Bagian 5 (9), merupakan pembelaan bagi karyawan untuk bertindak sesuai dengan kebijakan dan prosedur yang ditetapkan dan dipelihara oleh perusahaan.
12. Apakah rezim anti pencucian uang berlaku untuk aktivitas aset kripto? Jika ya, bagaimana? **
Sementara undang-undang AML / CFT Hong Kong tidak secara eksplisit menyebutkan aset virtual, rezim AML / CFT Hong Kong telah diperluas ke kegiatan cryptoasset karena cryptoassets adalah bentuk properti. Misalnya, di bawah Pedoman Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Anti-Teroris (Berlaku untuk Perusahaan Berlisensi dan Penyedia Layanan Aset Virtual berlisensi SFC) dan Ordonansi Kejahatan Terorganisir dan Serius, salah satu pihak melakukan pelanggaran jika berurusan dengan properti apa pun yang mengetahui atau memiliki alasan yang masuk akal untuk meyakini bahwa properti tersebut mewakili, secara keseluruhan atau sebagian, secara langsung atau tidak langsung, hasil dari pelanggaran yang dapat didakwa oleh siapa pun.