Aplikasi stablecoin dalam kejahatan keuangan: Analisis daftar hitam USDT dan penyelidikan pendanaan teror
Dalam beberapa tahun terakhir, perkembangan cepat stablecoin telah menarik perhatian regulator terhadap mekanisme pembekuan dana ilegal. Stablecoin utama seperti USDT dan USDC telah memiliki kemampuan teknis ini dan telah berperan dalam memerangi pencucian uang dan aktivitas keuangan ilegal lainnya dalam praktiknya. Artikel ini akan membahas dari dua sudut pandang, yaitu analisis alamat blacklist USDT dan keterkaitan dengan pendanaan teroris.
1. Analisis Alamat Daftar Hitam USDT
Dengan menganalisis data Tether di jaringan Ethereum dan Tron, kami menemukan:
Sejak 1 Januari 2016, total 5.188 alamat telah dimasukkan ke dalam daftar hitam, dengan dana yang dibekukan melebihi 2,9 miliar USD. Hanya selama periode dari 13 hingga 30 Juni 2025, ada 151 alamat yang diblokir, di mana 90,07% berasal dari jaringan Tron, dengan jumlah dana yang dibekukan mencapai 86,34 juta USD. Tanggal 15, 20, dan 25 Juni adalah puncak pemblokiran, di mana pada 20 Juni terdapat 63 alamat yang diblokir dalam satu hari.
Distribusi jumlah yang dibekukan menunjukkan bahwa sepuluh alamat teratas telah membekukan total 5,345 juta USD, yang merupakan 61,91% dari total. Jumlah rata-rata yang dibekukan adalah 57,18 juta USD, dengan nilai tengah hanya 40 ribu USD, menunjukkan bahwa sejumlah kecil alamat besar telah meningkatkan rata-rata keseluruhan.
Alamat-alamat ini telah menerima total dana sebesar 8,08 miliar USD, di mana 7,21 miliar USD telah ditransfer sebelum diblokir, hanya 86,34 juta USD yang benar-benar dibekukan. 17% alamat tidak memiliki catatan pengeluaran, mungkin berfungsi sebagai penyimpanan sementara atau titik pengumpulan dana.
41% alamat yang terdaftar dalam daftar hitam dibuat kurang dari 30 hari, 27% memiliki waktu keberadaan antara 91-365 hari, hanya 3% yang digunakan lebih dari 2 tahun, menunjukkan bahwa alamat baru lebih rentan digunakan untuk kegiatan ilegal. Sekitar 54% alamat telah mengeluarkan lebih dari 90% dana sebelum dicatat dalam daftar hitam, 10% memiliki saldo 0 saat dibekukan, menunjukkan bahwa tindakan penegakan hukum sebagian besar hanya dapat membekukan sisa nilai dana.
Melalui pelacakan aliran dana, kami menemukan:
Sumber dana termasuk: alamat daftar hitam lainnya (91), label phishing (37), dompet panas bursa (34), penyedia distribusi utama tunggal (35), dan jembatan lintas rantai (2).
Arah penggunaan dana meliputi: alamat daftar hitam lainnya (54), bursa terpusat (41), dan jembatan lintas rantai (12).
Perlu dicatat bahwa beberapa bursa muncul di kedua ujung aliran masuk dan keluar dana, menyoroti posisi inti mereka dalam rantai dana. Keterlambatan bursa saat ini dalam pelaksanaan anti pencucian uang dan pendanaan terorisme mungkin memungkinkan pelaku kejahatan menyelesaikan transfer aset sebelum intervensi pengawasan.
2. Analisis Pembiayaan Terorisme
Kami menganalisis perintah penyitaan administratif yang diterbitkan oleh Badan Pendanaan Antiterorisme Nasional Israel, dan menemukan:
Sejak peningkatan konflik Israel-Iran pada 13 Juni 2025, hanya ada 1 surat perintah penyitaan baru yang dikeluarkan. Sejak pecahnya konflik pada 7 Oktober 2024, total ada 8 surat perintah penyitaan yang dikeluarkan, di mana 4 di antaranya menyebut "Hamas", dan surat perintah terbaru menyebut "Iran" untuk pertama kalinya.
Surat perintah penyitaan melibatkan 76 alamat USDT (Tron), 16 alamat BTC, 2 alamat Ethereum, 641 akun dari suatu platform perdagangan, dan 8 akun dari suatu platform perdagangan.
Pelacakan on-chain pada alamat 76 USDT (Tron) mengungkapkan dua pola respons Tether:
Pembekuan proaktif: Sebelum perintah penyitaan dikeluarkan, 17 alamat terkait Hamas telah dimasukkan ke dalam daftar hitam, rata-rata 28 hari lebih awal.
Respons cepat: Untuk alamat lainnya, penyelesaian pembekuan dilakukan dalam rata-rata 2,1 hari setelah pengumuman perintah penyitaan.
Ini menunjukkan bahwa mungkin ada mekanisme kerja sama yang erat antara Tether dan beberapa lembaga penegak hukum negara.
3. Ringkasan dan Tantangan
Stablecoin masih menghadapi tantangan berikut dalam hal pencucian uang dan pendanaan terorisme:
Penegakan hukum yang tertunda vs pencegahan proaktif: Saat ini, sebagian besar tindakan penegakan hukum masih bergantung pada penanganan setelah kejadian.
Zona regulasi bursa: sebagai pusat masuk dan keluar dana, sering kali kurang pengawasan.
Pencucian uang lintas rantai semakin kompleks: ekosistem multi-rantai dan jembatan lintas rantai membuat pemindahan dana lebih tersembunyi.
Disarankan kepada penerbit stablecoin, bursa, dan lembaga pengawas:
Meningkatkan berbagi intelijen di blockchain
Teknologi analisis perilaku investasi secara real-time
Membangun kerangka kepatuhan lintas rantai
Hanya dengan membangun sistem anti pencucian uang dan pendanaan terorisme yang tepat waktu, kolaboratif, dan teknis yang matang, dapat benar-benar menjamin legalitas dan keamanan ekosistem stablecoin.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
10 Suka
Hadiah
10
4
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
Blockblind
· 08-14 19:15
Bangun, 2,9 miliar dolar telah hilang.
Lihat AsliBalas0
SeeYouInFourYears
· 08-14 19:12
Regulasi begitu ketat, sekarang menambang sangat sulit.
Analisis alamat blacklist USDT: 2,9 miliar dolar AS dibekukan, bagaimana melacak rantai pendanaan teror
Aplikasi stablecoin dalam kejahatan keuangan: Analisis daftar hitam USDT dan penyelidikan pendanaan teror
Dalam beberapa tahun terakhir, perkembangan cepat stablecoin telah menarik perhatian regulator terhadap mekanisme pembekuan dana ilegal. Stablecoin utama seperti USDT dan USDC telah memiliki kemampuan teknis ini dan telah berperan dalam memerangi pencucian uang dan aktivitas keuangan ilegal lainnya dalam praktiknya. Artikel ini akan membahas dari dua sudut pandang, yaitu analisis alamat blacklist USDT dan keterkaitan dengan pendanaan teroris.
1. Analisis Alamat Daftar Hitam USDT
Dengan menganalisis data Tether di jaringan Ethereum dan Tron, kami menemukan:
Sejak 1 Januari 2016, total 5.188 alamat telah dimasukkan ke dalam daftar hitam, dengan dana yang dibekukan melebihi 2,9 miliar USD. Hanya selama periode dari 13 hingga 30 Juni 2025, ada 151 alamat yang diblokir, di mana 90,07% berasal dari jaringan Tron, dengan jumlah dana yang dibekukan mencapai 86,34 juta USD. Tanggal 15, 20, dan 25 Juni adalah puncak pemblokiran, di mana pada 20 Juni terdapat 63 alamat yang diblokir dalam satu hari.
Distribusi jumlah yang dibekukan menunjukkan bahwa sepuluh alamat teratas telah membekukan total 5,345 juta USD, yang merupakan 61,91% dari total. Jumlah rata-rata yang dibekukan adalah 57,18 juta USD, dengan nilai tengah hanya 40 ribu USD, menunjukkan bahwa sejumlah kecil alamat besar telah meningkatkan rata-rata keseluruhan.
Alamat-alamat ini telah menerima total dana sebesar 8,08 miliar USD, di mana 7,21 miliar USD telah ditransfer sebelum diblokir, hanya 86,34 juta USD yang benar-benar dibekukan. 17% alamat tidak memiliki catatan pengeluaran, mungkin berfungsi sebagai penyimpanan sementara atau titik pengumpulan dana.
41% alamat yang terdaftar dalam daftar hitam dibuat kurang dari 30 hari, 27% memiliki waktu keberadaan antara 91-365 hari, hanya 3% yang digunakan lebih dari 2 tahun, menunjukkan bahwa alamat baru lebih rentan digunakan untuk kegiatan ilegal. Sekitar 54% alamat telah mengeluarkan lebih dari 90% dana sebelum dicatat dalam daftar hitam, 10% memiliki saldo 0 saat dibekukan, menunjukkan bahwa tindakan penegakan hukum sebagian besar hanya dapat membekukan sisa nilai dana.
Melalui pelacakan aliran dana, kami menemukan:
Sumber dana termasuk: alamat daftar hitam lainnya (91), label phishing (37), dompet panas bursa (34), penyedia distribusi utama tunggal (35), dan jembatan lintas rantai (2).
Arah penggunaan dana meliputi: alamat daftar hitam lainnya (54), bursa terpusat (41), dan jembatan lintas rantai (12).
Perlu dicatat bahwa beberapa bursa muncul di kedua ujung aliran masuk dan keluar dana, menyoroti posisi inti mereka dalam rantai dana. Keterlambatan bursa saat ini dalam pelaksanaan anti pencucian uang dan pendanaan terorisme mungkin memungkinkan pelaku kejahatan menyelesaikan transfer aset sebelum intervensi pengawasan.
2. Analisis Pembiayaan Terorisme
Kami menganalisis perintah penyitaan administratif yang diterbitkan oleh Badan Pendanaan Antiterorisme Nasional Israel, dan menemukan:
Sejak peningkatan konflik Israel-Iran pada 13 Juni 2025, hanya ada 1 surat perintah penyitaan baru yang dikeluarkan. Sejak pecahnya konflik pada 7 Oktober 2024, total ada 8 surat perintah penyitaan yang dikeluarkan, di mana 4 di antaranya menyebut "Hamas", dan surat perintah terbaru menyebut "Iran" untuk pertama kalinya.
Surat perintah penyitaan melibatkan 76 alamat USDT (Tron), 16 alamat BTC, 2 alamat Ethereum, 641 akun dari suatu platform perdagangan, dan 8 akun dari suatu platform perdagangan.
Pelacakan on-chain pada alamat 76 USDT (Tron) mengungkapkan dua pola respons Tether:
Pembekuan proaktif: Sebelum perintah penyitaan dikeluarkan, 17 alamat terkait Hamas telah dimasukkan ke dalam daftar hitam, rata-rata 28 hari lebih awal.
Respons cepat: Untuk alamat lainnya, penyelesaian pembekuan dilakukan dalam rata-rata 2,1 hari setelah pengumuman perintah penyitaan.
Ini menunjukkan bahwa mungkin ada mekanisme kerja sama yang erat antara Tether dan beberapa lembaga penegak hukum negara.
3. Ringkasan dan Tantangan
Stablecoin masih menghadapi tantangan berikut dalam hal pencucian uang dan pendanaan terorisme:
Disarankan kepada penerbit stablecoin, bursa, dan lembaga pengawas:
Hanya dengan membangun sistem anti pencucian uang dan pendanaan terorisme yang tepat waktu, kolaboratif, dan teknis yang matang, dapat benar-benar menjamin legalitas dan keamanan ekosistem stablecoin.