Manajemen Risiko Keuangan Desentralisasi: Pemikiran Menyeluruh dari Kode hingga Tata Kelola
Keuangan Desentralisasi sebagai perwakilan dari keuangan desentralisasi, melalui kontrak pintar telah mewujudkan berbagai layanan dalam keuangan tradisional, termasuk perdagangan aset, pinjaman, asuransi, dan berbagai derivatif. Ciri khas dari protokol ini adalah sifatnya yang terdesentralisasi dan otomatis, tidak bergantung pada pengelolaan dan pemeliharaan oleh lembaga pihak ketiga. Namun, sifat ini juga membawa tantangan dalam manajemen risiko.
Sebagai bidang inovasi yang menggabungkan keuangan dan teknologi, Keuangan Desentralisasi menghadapi berbagai risiko:
Risiko kode: Ini termasuk potensi kerentanan di berbagai tingkat seperti blockchain dasar, kontrak pintar, dan dompet. Peristiwa DAO di masa lalu, serangan kerentanan DEX baru-baru ini, dan berbagai kejadian pencurian aset digital merupakan manifestasi dari risiko semacam ini.
Risiko Bisnis: Sumber dari cacat logika dalam desain protokol, yang dapat dimanfaatkan untuk melakukan operasi yang wajar tetapi berbahaya. Contohnya adalah serangan penyumbatan yang dialami oleh proyek game awal, serta serangan yang dialami oleh suatu platform pinjaman karena menggunakan oracle harga yang tidak aman, semuanya termasuk dalam kategori ini.
Risiko volatilitas pasar: Dalam kondisi pasar yang ekstrem, kurangnya mekanisme penyangga risiko yang memadai pada protokol DeFi dapat menyebabkan risiko sistemik. Kinerja suatu proyek stablecoin pada kejadian "Black Thursday" di bulan Maret 2020 adalah contoh yang khas.
Risiko oracle: Sebagai infrastruktur dasar dari banyak aplikasi Keuangan Desentralisasi, keamanan oracle berhubungan langsung dengan stabilitas keseluruhan ekosistem. Setiap solusi oracle yang cenderung terpusat dapat menjadi titik lemah dalam sistem.
"Agen Teknologi" risiko: merujuk pada ancaman potensial yang mungkin dihadapi pengguna non-profesional saat menggunakan alat interaksi yang dikembangkan oleh pihak ketiga.
Untuk menghadapi risiko ini, proyek DeFi perlu mempertimbangkan secara menyeluruh dan mengambil langkah-langkah manajemen yang sesuai saat merancang. Kerangka manajemen risiko yang lengkap harus mencakup tiga tahap: sebelum, selama, dan setelah.
Tahap pra-kegiatan berfokus pada verifikasi formal yang ketat terhadap kontrak pintar, memastikan bahwa semua metode, sumber daya, dan kondisi batas instruksi telah dibuktikan secara memadai. Pendekatan ini lebih mendekati bukti matematika daripada pengujian perangkat lunak tradisional.
Tahap selama proses utama melibatkan identifikasi risiko otomatis dan mekanisme intervensi, termasuk fungsi penghentian darurat dan pemicu situasi tidak normal. Mekanisme ini dapat mengambil tindakan tepat waktu saat mendeteksi ancaman potensial, seperti secara otomatis menyesuaikan parameter kunci untuk mengurangi risiko.
Tahap setelah kejadian mencakup beberapa aspek: perbaikan kerentanan kode melalui organisasi otonom terdesentralisasi (DAO); mempertimbangkan fork kontrak dalam situasi ekstrem; memperkenalkan mekanisme asuransi terdesentralisasi; serta memanfaatkan transparansi blockchain untuk membantu melacak kemungkinan kerugian.
Saat ini, pemahaman industri tentang keamanan DeFi masih berada pada tahap awal, sering kali terbatas pada pemikiran keamanan tradisional. Untuk menyesuaikan dengan perkembangan di masa depan, perlu diperkenalkan lebih banyak konsep inovatif, seperti analisis batas, verifikasi kelengkapan, pemeriksaan konsistensi, metode formal, mekanisme darurat, penanganan anomali, tata kelola komunitas, dan strategi fork, dll. Hanya dengan mengadopsi strategi keamanan yang komprehensif dan proaktif, kita dapat meletakkan dasar yang kokoh untuk perkembangan jangka panjang DeFi.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
6 Suka
Hadiah
6
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
CryptoMom
· 08-14 05:08
Tidak salah lagi, Pangeran Celah Defi memang selalu terjebak.
Lihat AsliBalas0
ruggedNotShrugged
· 08-14 05:07
Ini adalah kesempatan baik untuk play people for suckers pemula.
Lihat AsliBalas0
BlockchainFries
· 08-14 04:58
Tidak masalah untuk meletakkannya di tempat yang berantakan.
Panduan Lengkap Manajemen Risiko DeFi: Pemikiran Sistematis dari Kode hingga Tata Kelola
Manajemen Risiko Keuangan Desentralisasi: Pemikiran Menyeluruh dari Kode hingga Tata Kelola
Keuangan Desentralisasi sebagai perwakilan dari keuangan desentralisasi, melalui kontrak pintar telah mewujudkan berbagai layanan dalam keuangan tradisional, termasuk perdagangan aset, pinjaman, asuransi, dan berbagai derivatif. Ciri khas dari protokol ini adalah sifatnya yang terdesentralisasi dan otomatis, tidak bergantung pada pengelolaan dan pemeliharaan oleh lembaga pihak ketiga. Namun, sifat ini juga membawa tantangan dalam manajemen risiko.
Sebagai bidang inovasi yang menggabungkan keuangan dan teknologi, Keuangan Desentralisasi menghadapi berbagai risiko:
Risiko kode: Ini termasuk potensi kerentanan di berbagai tingkat seperti blockchain dasar, kontrak pintar, dan dompet. Peristiwa DAO di masa lalu, serangan kerentanan DEX baru-baru ini, dan berbagai kejadian pencurian aset digital merupakan manifestasi dari risiko semacam ini.
Risiko Bisnis: Sumber dari cacat logika dalam desain protokol, yang dapat dimanfaatkan untuk melakukan operasi yang wajar tetapi berbahaya. Contohnya adalah serangan penyumbatan yang dialami oleh proyek game awal, serta serangan yang dialami oleh suatu platform pinjaman karena menggunakan oracle harga yang tidak aman, semuanya termasuk dalam kategori ini.
Risiko volatilitas pasar: Dalam kondisi pasar yang ekstrem, kurangnya mekanisme penyangga risiko yang memadai pada protokol DeFi dapat menyebabkan risiko sistemik. Kinerja suatu proyek stablecoin pada kejadian "Black Thursday" di bulan Maret 2020 adalah contoh yang khas.
Risiko oracle: Sebagai infrastruktur dasar dari banyak aplikasi Keuangan Desentralisasi, keamanan oracle berhubungan langsung dengan stabilitas keseluruhan ekosistem. Setiap solusi oracle yang cenderung terpusat dapat menjadi titik lemah dalam sistem.
"Agen Teknologi" risiko: merujuk pada ancaman potensial yang mungkin dihadapi pengguna non-profesional saat menggunakan alat interaksi yang dikembangkan oleh pihak ketiga.
Untuk menghadapi risiko ini, proyek DeFi perlu mempertimbangkan secara menyeluruh dan mengambil langkah-langkah manajemen yang sesuai saat merancang. Kerangka manajemen risiko yang lengkap harus mencakup tiga tahap: sebelum, selama, dan setelah.
Tahap pra-kegiatan berfokus pada verifikasi formal yang ketat terhadap kontrak pintar, memastikan bahwa semua metode, sumber daya, dan kondisi batas instruksi telah dibuktikan secara memadai. Pendekatan ini lebih mendekati bukti matematika daripada pengujian perangkat lunak tradisional.
Tahap selama proses utama melibatkan identifikasi risiko otomatis dan mekanisme intervensi, termasuk fungsi penghentian darurat dan pemicu situasi tidak normal. Mekanisme ini dapat mengambil tindakan tepat waktu saat mendeteksi ancaman potensial, seperti secara otomatis menyesuaikan parameter kunci untuk mengurangi risiko.
Tahap setelah kejadian mencakup beberapa aspek: perbaikan kerentanan kode melalui organisasi otonom terdesentralisasi (DAO); mempertimbangkan fork kontrak dalam situasi ekstrem; memperkenalkan mekanisme asuransi terdesentralisasi; serta memanfaatkan transparansi blockchain untuk membantu melacak kemungkinan kerugian.
Saat ini, pemahaman industri tentang keamanan DeFi masih berada pada tahap awal, sering kali terbatas pada pemikiran keamanan tradisional. Untuk menyesuaikan dengan perkembangan di masa depan, perlu diperkenalkan lebih banyak konsep inovatif, seperti analisis batas, verifikasi kelengkapan, pemeriksaan konsistensi, metode formal, mekanisme darurat, penanganan anomali, tata kelola komunitas, dan strategi fork, dll. Hanya dengan mengadopsi strategi keamanan yang komprehensif dan proaktif, kita dapat meletakkan dasar yang kokoh untuk perkembangan jangka panjang DeFi.