Aturan Perjalanan: Era Regulasi Baru untuk Aset Kripto
Industri Aset Kripto sedang menghadapi perubahan besar. Seiring dengan meningkatnya pengawasan dari badan regulasi global terhadap perdagangan aset virtual, Travel Rule sebagai langkah kunci sedang diadopsi secara luas oleh berbagai negara. Peraturan ini bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi, menghubungkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk mengelola dengan lebih baik risiko pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko lawan transaksi di jaringan.
Apa itu Travel Rule?
Aturan Perjalanan pada dasarnya adalah regulasi tentang transparansi transaksi. Ini mengharuskan penyedia layanan aset kripto (VASP) untuk mendapatkan, menyimpan, dan mentransfer informasi terkait pengirim dan penerima transaksi saat melakukan transaksi. Persyaratan ini memecahkan karakteristik "anonimitas" blockchain, memungkinkan lembaga pengawas untuk melacak aliran dana dan mencegah kejahatan keuangan.
Sebelum panduan regulasi Travel Rule diterbitkan pada tahun 2019, VASP hanya perlu memantau pelanggan mereka sendiri melalui proses KYC. Namun, ketika VASP melakukan transaksi satu sama lain, sulit untuk mengetahui identitas lawan transaksi, yang meningkatkan risiko lawan transaksi serta kemungkinan terlibat dalam aktivitas berisiko tinggi seperti sanksi dan perdagangan ilegal.
Pengenalan Travel Rule telah menyelesaikan masalah ini. Ini mengharuskan VASP untuk menyelesaikan pengambilan dan pengiriman informasi yang relevan sebelum memulai transaksi blockchain. Ini berarti kita untuk pertama kalinya memiliki kemampuan untuk menghentikan transaksi yang berpotensi ilegal atau yang dikenakan sanksi sebelum transaksi masuk ke blockchain.
Mengapa Travel Rule Diperlukan?
Seiring dengan meningkatnya pentingnya aset digital dan teknologi blockchain dalam industri keuangan, regulator global merasa perlu untuk menerapkan persyaratan regulasi yang lebih ketat untuk memperbaiki kerangka kerja anti pencucian uang dan kepatuhan di industri. Pengenalan Travel Rule terutama berdasarkan tiga alasan berikut:
Melindungi investor, mengurangi risiko terpapar dana non-kompatibel atau terlibat dalam aktivitas pencucian uang.
Mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme
Meningkatkan kemampuan manajemen risiko mitra bisnis perusahaan
Situasi Adopsi Global
Aturan Perjalanan sedang diadopsi secara bertahap di seluruh dunia. Wilayah Asia-Pasifik memimpin dalam penerapan Aturan Perjalanan dibandingkan dengan wilayah lainnya, dengan Singapura, Jepang, dan Korea Selatan sebagai negara yang paling awal mengadopsi. Baru-baru ini, persyaratan regulasi di Eropa dan Timur Tengah juga mendorong peningkatan signifikan dalam tingkat adopsi lokal.
Secara keseluruhan, tingkat adopsi Travel Rule secara global telah meningkat secara signifikan dalam enam bulan terakhir. Hal ini berkat perhatian dari regulator dan persyaratan terhadap lembaga berlisensi, yang selanjutnya juga mendorong lembaga non-berlisensi untuk mengadopsi Travel Rule. Dibandingkan dengan satu atau dua tahun yang lalu, sikap industri terhadap Travel Rule telah berubah secara signifikan, dari awalnya menolak keras hingga kini semakin terbiasa untuk mematuhi persyaratan regulasi ini.
Persyaratan Travel Rule di Hong Kong
Hong Kong akan mulai 1 Juni 2023 mewajibkan penyedia layanan aset virtual untuk mematuhi Aturan Perjalanan. Persyaratannya mirip dengan yurisdiksi lain, yang terutama mencakup:
Ruang lingkup informasi yang perlu dikumpulkan dan dibagikan oleh VASP bervariasi tergantung pada jumlah transaksi. Terlepas dari besaran jumlahnya, informasi Travel Rule harus disampaikan, tetapi ketika jumlah transaksi melebihi 8000 HKD, ruang lingkup informasi pengirim yang diperlukan lebih luas.
Jika informasi Travel Rule yang diperlukan tidak diterima saat menerima transfer, VASP harus meminta VASP pengirim untuk menyediakan informasi tersebut. Jika VASP pengirim masih belum menyediakan, VASP penerima harus mempertimbangkan untuk mengakhiri atau membatasi hubungan bisnis.
OJK Hong Kong memberikan panduan rinci tentang bagaimana VASP melakukan due diligence terhadap lawan transaksi, yang membantu bursa untuk melaksanakan pekerjaan terkait dengan lebih baik.
Pertukaran perlu memverifikasi kepemilikan akun atau dompet saat bertransaksi dengan dompet yang dikelola sendiri, untuk memastikan pengguna benar-benar adalah pemilik akun tersebut. Untuk transaksi dengan VASP atau akun berisiko tinggi juga perlu dilakukan verifikasi kepemilikan.
Tantangan dalam Pelaksanaan Regulasi
Meskipun tingkat adopsi Travel Rule secara global meningkat pesat, masih ada beberapa tantangan yang dihadapi dalam proses implementasinya:
Masalah "Masa Berlaku": Karena waktu implementasi Travel Rule yang berbeda di berbagai yurisdiksi, beberapa VASP di daerah tertentu belum siap, sehingga sulit untuk melakukan transaksi yang sesuai dengan VASP yang telah menerapkan Travel Rule.
Interoperabilitas Protokol: Kekurangan interoperabilitas antara berbagai protokol Travel Rule, terutama dalam jaringan tertutup, masalah ini menjadi lebih menonjol.
Secara keseluruhan, Travel Rule sedang membentuk kembali lanskap regulasi perdagangan Aset Kripto. Meskipun ada tantangan dalam proses penerapannya, seiring berjalannya waktu dan upaya dari berbagai pihak, masalah ini pada akhirnya akan teratasi. Industri Aset Kripto sedang bergerak menuju arah yang lebih transparan dan patuh.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
6
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
MEVHunterX
· 11jam yang lalu
Apakah ada racun bull run lain yang datang?
Lihat AsliBalas0
OnchainSniper
· 19jam yang lalu
Privasi ini hilang, benar-benar membosankan.
Lihat AsliBalas0
rekt_but_resilient
· 08-10 09:36
Tekanan regulasi sangat besar! Apakah saudara-saudara akan pergi?
Lihat AsliBalas0
TokenVelocity
· 08-10 09:20
Satu gelombang regulasi lagi datang, apakah masih bisa bermain koin?
Aturan Perjalanan datang: Aset Kripto perdagangan memasuki era regulasi baru
Aturan Perjalanan: Era Regulasi Baru untuk Aset Kripto
Industri Aset Kripto sedang menghadapi perubahan besar. Seiring dengan meningkatnya pengawasan dari badan regulasi global terhadap perdagangan aset virtual, Travel Rule sebagai langkah kunci sedang diadopsi secara luas oleh berbagai negara. Peraturan ini bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi, menghubungkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk mengelola dengan lebih baik risiko pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko lawan transaksi di jaringan.
Apa itu Travel Rule?
Aturan Perjalanan pada dasarnya adalah regulasi tentang transparansi transaksi. Ini mengharuskan penyedia layanan aset kripto (VASP) untuk mendapatkan, menyimpan, dan mentransfer informasi terkait pengirim dan penerima transaksi saat melakukan transaksi. Persyaratan ini memecahkan karakteristik "anonimitas" blockchain, memungkinkan lembaga pengawas untuk melacak aliran dana dan mencegah kejahatan keuangan.
Sebelum panduan regulasi Travel Rule diterbitkan pada tahun 2019, VASP hanya perlu memantau pelanggan mereka sendiri melalui proses KYC. Namun, ketika VASP melakukan transaksi satu sama lain, sulit untuk mengetahui identitas lawan transaksi, yang meningkatkan risiko lawan transaksi serta kemungkinan terlibat dalam aktivitas berisiko tinggi seperti sanksi dan perdagangan ilegal.
Pengenalan Travel Rule telah menyelesaikan masalah ini. Ini mengharuskan VASP untuk menyelesaikan pengambilan dan pengiriman informasi yang relevan sebelum memulai transaksi blockchain. Ini berarti kita untuk pertama kalinya memiliki kemampuan untuk menghentikan transaksi yang berpotensi ilegal atau yang dikenakan sanksi sebelum transaksi masuk ke blockchain.
Mengapa Travel Rule Diperlukan?
Seiring dengan meningkatnya pentingnya aset digital dan teknologi blockchain dalam industri keuangan, regulator global merasa perlu untuk menerapkan persyaratan regulasi yang lebih ketat untuk memperbaiki kerangka kerja anti pencucian uang dan kepatuhan di industri. Pengenalan Travel Rule terutama berdasarkan tiga alasan berikut:
Situasi Adopsi Global
Aturan Perjalanan sedang diadopsi secara bertahap di seluruh dunia. Wilayah Asia-Pasifik memimpin dalam penerapan Aturan Perjalanan dibandingkan dengan wilayah lainnya, dengan Singapura, Jepang, dan Korea Selatan sebagai negara yang paling awal mengadopsi. Baru-baru ini, persyaratan regulasi di Eropa dan Timur Tengah juga mendorong peningkatan signifikan dalam tingkat adopsi lokal.
Secara keseluruhan, tingkat adopsi Travel Rule secara global telah meningkat secara signifikan dalam enam bulan terakhir. Hal ini berkat perhatian dari regulator dan persyaratan terhadap lembaga berlisensi, yang selanjutnya juga mendorong lembaga non-berlisensi untuk mengadopsi Travel Rule. Dibandingkan dengan satu atau dua tahun yang lalu, sikap industri terhadap Travel Rule telah berubah secara signifikan, dari awalnya menolak keras hingga kini semakin terbiasa untuk mematuhi persyaratan regulasi ini.
Persyaratan Travel Rule di Hong Kong
Hong Kong akan mulai 1 Juni 2023 mewajibkan penyedia layanan aset virtual untuk mematuhi Aturan Perjalanan. Persyaratannya mirip dengan yurisdiksi lain, yang terutama mencakup:
Ruang lingkup informasi yang perlu dikumpulkan dan dibagikan oleh VASP bervariasi tergantung pada jumlah transaksi. Terlepas dari besaran jumlahnya, informasi Travel Rule harus disampaikan, tetapi ketika jumlah transaksi melebihi 8000 HKD, ruang lingkup informasi pengirim yang diperlukan lebih luas.
Jika informasi Travel Rule yang diperlukan tidak diterima saat menerima transfer, VASP harus meminta VASP pengirim untuk menyediakan informasi tersebut. Jika VASP pengirim masih belum menyediakan, VASP penerima harus mempertimbangkan untuk mengakhiri atau membatasi hubungan bisnis.
OJK Hong Kong memberikan panduan rinci tentang bagaimana VASP melakukan due diligence terhadap lawan transaksi, yang membantu bursa untuk melaksanakan pekerjaan terkait dengan lebih baik.
Pertukaran perlu memverifikasi kepemilikan akun atau dompet saat bertransaksi dengan dompet yang dikelola sendiri, untuk memastikan pengguna benar-benar adalah pemilik akun tersebut. Untuk transaksi dengan VASP atau akun berisiko tinggi juga perlu dilakukan verifikasi kepemilikan.
Tantangan dalam Pelaksanaan Regulasi
Meskipun tingkat adopsi Travel Rule secara global meningkat pesat, masih ada beberapa tantangan yang dihadapi dalam proses implementasinya:
Masalah "Masa Berlaku": Karena waktu implementasi Travel Rule yang berbeda di berbagai yurisdiksi, beberapa VASP di daerah tertentu belum siap, sehingga sulit untuk melakukan transaksi yang sesuai dengan VASP yang telah menerapkan Travel Rule.
Interoperabilitas Protokol: Kekurangan interoperabilitas antara berbagai protokol Travel Rule, terutama dalam jaringan tertutup, masalah ini menjadi lebih menonjol.
Secara keseluruhan, Travel Rule sedang membentuk kembali lanskap regulasi perdagangan Aset Kripto. Meskipun ada tantangan dalam proses penerapannya, seiring berjalannya waktu dan upaya dari berbagai pihak, masalah ini pada akhirnya akan teratasi. Industri Aset Kripto sedang bergerak menuju arah yang lebih transparan dan patuh.