Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto di seluruh dunia dan pertumbuhan cepat pengguna di kawasan Asia Tenggara, aliran dana on-chain di kawasan ini semakin sering dan kompleks. Untuk memahami lebih dalam mengenai karakteristik aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara, potensi risiko keuangan, serta hubungannya dengan industri ilegal, kami melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga saat ini (seperti dompet pribadi pengguna Asia Tenggara/pengguna bursa, dll.). Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola sirkulasi Aset Kripto melebihi ekspektasi. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga mengeksplorasi alasan di balik fenomena ini dari perspektif makro, serta memberikan saran terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan. Sebagai pasar yang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna, yang terlihat jelas dalam beberapa aspek berikut:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda yang tinggi di Asia Tenggara, ditambah dengan penyebaran internet mobile, menyebabkan jumlah pengguna enkripsi di daerah ini tumbuh dengan cepat. Diperkirakan bahwa sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi di daerah ini.
Permintaan untuk pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas di kawasan Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto memberikan cara pembayaran lintas batas yang nyaman, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara tidak konsisten, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang menyebabkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Situasi Aliran Bebas Dana
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain ini, sekitar 45,23% dari dana beredar secara bebas di blockchain publik melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan karakteristik likuiditas dan desentralisasi yang tinggi. Total dana yang mengalir bebas mencapai 14,84 juta USD, menunjukkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama di antara pengguna di Asia Tenggara.
Keterkaitan dengan industri hitam dan abu-abu
Di antara alamat-alamat ini, lebih dari 110 juta USD dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan industri hitam dan abu-abu, mencapai lebih dari 12%. Penelusuran lebih lanjut terhadap aliran dana dari alamat yang tersisa menemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu, sehingga proporsi alamat berisiko yang terkait dengan industri hitam dan abu-abu meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko transaksi dana secara langsung atau tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu.
Analisis Aliran Dana dan Risiko di Industri Hitam dan Abu-abu
Tipe alamat industri hitam dan abu-abu
Dengan label risiko, kami membagi alamat yang sangat terkait dengan industri hitam dan abu-abu menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, di mana kategori berisiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Layanan mencampur koin: Utama digunakan untuk menganonimkan aliran dana
Money changer ilegal: digunakan untuk pengaturan dana ilegal lintas batas dan pencucian uang
Platform penipuan: melibatkan investasi palsu, skema Ponzi, membunuh piring asing, membunuh piring babi, dll.
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas industri hitam dan abu-abu yang spesifik.
Fenomena aliran dana berisiko tinggi
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dalam kategori tertentu sangat signifikan:
Ada lebih dari 10 juta dolar AS dana yang mengalir langsung ke alamat terkait money laundering, dan frekuensi transaksi telah mencapai ribuan kali.
Sekitar 11 juta dolar AS dana secara jelas mengalir ke platform judi online.
Lebih dari 22 juta dolar AS dana telah diimpor ke platform penipuan.
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan ketersembunyian aktivitas industri gelap dan abu-abu, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas Aset Kripto, di mana pelaku kejahatan dapat sering melakukan pemindahan dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Arus Masuk Dana dari Platform yang Disanksi
Proporsi aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan industri hitam dan abu-abu mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, dengan jumlah transaksi yang bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke money changer ilegal, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, yang menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih merupakan tempat masuk utama untuk dana berisiko tinggi.
Analisis Kasus: Sebuah Alat Campuran Koin
Sebagai alat pencampuran koin yang umum digunakan, platform tertentu menerima dana lebih dari 54 juta USD dalam penelitian ini, yang mewakili 97,84% dari total aliran dana ke semua platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak Agustus 2022 ketika Departemen Keuangan AS memasukkan platform tersebut ke dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi, volume transaksinya menurun secara signifikan, menunjukkan bahwa sanksi memiliki efek pengendalian yang efektif terhadap aliran dananya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Anonimitas Aset Kripto dan Likuiditas Tinggi: Anonimitas Aset Kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat mengalir di rantai. Meskipun ada cara teknologi untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memudahkan kegiatan pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi koin kripto di negara-negara Asia Tenggara masih belum sempurna, menyebabkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap menunggu dan melihat terhadap koin kripto, tanpa mengambil langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana industri gelap.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penipu dan perjudian online menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Kesulitan regulasi teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi, karena keterbatasan teknologi dan arsitektur. Platform terdesentralisasi khususnya kekurangan kontrol langsung terhadap data transaksi, yang membuatnya tidak dapat segera mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pemantauan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim masih membuat pelacakan aliran dana menjadi kompleks, yang meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa ada risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan Aset Kripto di kawasan ini. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami menyarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerja sama lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal di blockchain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas berdasarkan kondisi setiap negara.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan untuk pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan identifikasi dan kesadaran pencegahan terhadap dana dari industri hitam dan abu-abu.
Mendorong inovasi teknologi: Mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis big data, kecerdasan buatan dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memberantas aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko secara bersama, serta meningkatkan faktor keamanan di blockchain.
Southeast Asia sebagai salah satu kawasan dengan potensi terbesar dalam perkembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Kami akan terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan sesuai aturan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam teknologi, kami berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, serta mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Southeast Asia.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
9 Suka
Hadiah
9
6
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
ApeEscapeArtist
· 08-10 02:43
Data ini agak gelap.
Lihat AsliBalas0
rekt_but_not_broke
· 08-10 02:42
Dianggap Bodoh lagi, ya?
Lihat AsliBalas0
OneBlockAtATime
· 08-10 02:38
Mengapa industri abu-abu begitu merajalela?
Lihat AsliBalas0
NotFinancialAdvice
· 08-10 02:32
Apakah dana masih tidak cukup hitam?
Lihat AsliBalas0
fren.eth
· 08-10 02:30
Tingkat kejadian 16,8% saya rasa sudah stabil, probabilitas kecelakaan langsung /6
Risiko pasar Aset Kripto Asia Tenggara: 16,82% dana mungkin terlibat dalam industri hitam dan abu-abu
Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto di seluruh dunia dan pertumbuhan cepat pengguna di kawasan Asia Tenggara, aliran dana on-chain di kawasan ini semakin sering dan kompleks. Untuk memahami lebih dalam mengenai karakteristik aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara, potensi risiko keuangan, serta hubungannya dengan industri ilegal, kami melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga saat ini (seperti dompet pribadi pengguna Asia Tenggara/pengguna bursa, dll.). Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola sirkulasi Aset Kripto melebihi ekspektasi. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga mengeksplorasi alasan di balik fenomena ini dari perspektif makro, serta memberikan saran terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, penerimaan dan penyebaran Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan. Sebagai pasar yang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna, yang terlihat jelas dalam beberapa aspek berikut:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda yang tinggi di Asia Tenggara, ditambah dengan penyebaran internet mobile, menyebabkan jumlah pengguna enkripsi di daerah ini tumbuh dengan cepat. Diperkirakan bahwa sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi di daerah ini.
Permintaan untuk pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas di kawasan Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto memberikan cara pembayaran lintas batas yang nyaman, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara tidak konsisten, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang menyebabkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain ini, sekitar 45,23% dari dana beredar secara bebas di blockchain publik melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan karakteristik likuiditas dan desentralisasi yang tinggi. Total dana yang mengalir bebas mencapai 14,84 juta USD, menunjukkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama di antara pengguna di Asia Tenggara.
Di antara alamat-alamat ini, lebih dari 110 juta USD dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan industri hitam dan abu-abu, mencapai lebih dari 12%. Penelusuran lebih lanjut terhadap aliran dana dari alamat yang tersisa menemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu, sehingga proporsi alamat berisiko yang terkait dengan industri hitam dan abu-abu meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko transaksi dana secara langsung atau tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu.
Analisis Aliran Dana dan Risiko di Industri Hitam dan Abu-abu
Dengan label risiko, kami membagi alamat yang sangat terkait dengan industri hitam dan abu-abu menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, di mana kategori berisiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas industri hitam dan abu-abu yang spesifik.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dalam kategori tertentu sangat signifikan:
Aliran dana semacam ini mengungkapkan kompleksitas dan ketersembunyian aktivitas industri gelap dan abu-abu, terutama di bawah anonimitas dan karakteristik lintas batas Aset Kripto, di mana pelaku kejahatan dapat sering melakukan pemindahan dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Arus Masuk Dana dari Platform yang Disanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan industri hitam dan abu-abu mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, dengan jumlah transaksi yang bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke money changer ilegal, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, yang menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih merupakan tempat masuk utama untuk dana berisiko tinggi.
Sebagai alat pencampuran koin yang umum digunakan, platform tertentu menerima dana lebih dari 54 juta USD dalam penelitian ini, yang mewakili 97,84% dari total aliran dana ke semua platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak Agustus 2022 ketika Departemen Keuangan AS memasukkan platform tersebut ke dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi, volume transaksinya menurun secara signifikan, menunjukkan bahwa sanksi memiliki efek pengendalian yang efektif terhadap aliran dananya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Anonimitas Aset Kripto dan Likuiditas Tinggi: Anonimitas Aset Kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat mengalir di rantai. Meskipun ada cara teknologi untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memudahkan kegiatan pencucian uang.
Kekurangan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi koin kripto di negara-negara Asia Tenggara masih belum sempurna, menyebabkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap menunggu dan melihat terhadap koin kripto, tanpa mengambil langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana industri gelap.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penipu dan perjudian online menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Kesulitan regulasi teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi, karena keterbatasan teknologi dan arsitektur. Platform terdesentralisasi khususnya kekurangan kontrol langsung terhadap data transaksi, yang membuatnya tidak dapat segera mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pemantauan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim masih membuat pelacakan aliran dana menjadi kompleks, yang meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa ada risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan Aset Kripto di kawasan ini. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami menyarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerja sama lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal di blockchain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas berdasarkan kondisi setiap negara.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan untuk pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan identifikasi dan kesadaran pencegahan terhadap dana dari industri hitam dan abu-abu.
Mendorong inovasi teknologi: Mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis big data, kecerdasan buatan dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memberantas aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko secara bersama, serta meningkatkan faktor keamanan di blockchain.
Southeast Asia sebagai salah satu kawasan dengan potensi terbesar dalam perkembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Kami akan terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan sesuai aturan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam teknologi, kami berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, serta mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Southeast Asia.