Apakah Jaringan Pembayaran Lintas Batas Dapat Digunakan untuk Penarikan Uang Virtual?
Baru-baru ini, bisnis "saluran pembayaran lintas batas" antara daratan Tiongkok dan Hong Kong secara resmi diluncurkan. Layanan ini memungkinkan penduduk kedua tempat untuk melakukan pengiriman uang kecil secara instan, tanpa prosedur perbankan yang rumit, cukup dengan memasukkan nomor rekening bank atau nomor ponsel pihak lain di aplikasi ponsel, sehingga sangat meningkatkan kenyamanan.
Namun, apakah layanan yang nyaman ini berlaku untuk operasi penarikan uang virtual? Artikel ini akan membahas masalah ini secara mendalam.
Pengenalan Pembayaran Lintas Negara
Layanan Pembayaran Lintas Batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Lintas Bank Online" di daratan dan sistem "Transfer Cepat" di Hong Kong. Layanan ini harus mematuhi undang-undang dan peraturan keuangan kedua wilayah. Ditujukan terutama untuk pengguna individu di kedua wilayah, pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) dibatasi untuk subjek identitas Hong Kong, sementara pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) dibatasi untuk subjek identitas daratan.
Dalam hal batas, penduduk Hong Kong dapat mengirimkan uang ke daratan hingga 10.000 dolar Hong Kong per hari, dengan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan yang mengirim uang ke Hong Kong mengikuti batas kemudahan pembelian mata uang sebesar 50.000 dolar AS per tahun.
Saat ini, layanan tersebut disediakan oleh enam bank utama di daratan, sementara di Hong Kong ada enam bank yang terlibat. Pada tahap awal, penggunaan gratis, dan di masa depan mungkin akan diperluas ke aplikasi individu ke bisnis, bisnis ke individu, bahkan pemerintah ke bisnis, yang mungkin akan dikenakan biaya.
Mode Penarikan Uang Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, ada tiga cara utama untuk menarik uang dari Uang Virtual:
Toko OTC offline: dapat langsung menukarkan koin virtual mainstream menjadi HKD, mendukung tunai atau transfer bank, tetapi tidak mendukung transfer ke rekening bank di daratan.
Bursa Berlisensi: Seperti beberapa bursa terkenal yang memungkinkan perdagangan Uang Virtual, tetapi mengharuskan pengguna untuk membuka akun. Status sebagai penduduk daratan murni biasanya tidak dapat membuka akun di bursa Hong Kong.
Perusahaan sekuritas: Beberapa perusahaan sekuritas menyediakan layanan perdagangan Uang Virtual, tetapi juga tidak menerima pembukaan rekening untuk penduduk daratan yang murni.
Bagi penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal, saat ini tampaknya hanya dapat melakukan penarikan melalui toko OTC.
Risiko Hukum Penarikan Dana Melalui Layanan Pembayaran Lintas Batas
Meskipun layanan pembayaran lintas batas menawarkan kemudahan dalam transfer internasional, menggunakan ini untuk penarikan uang virtual mungkin memiliki risiko hukum:
Pembatasan identitas: Transfer utara (dari Hong Kong ke daratan) mengharuskan pengirim transfer menjadi penduduk Hong Kong. Penduduk daratan, meskipun memiliki kartu bank Hong Kong, juga sulit menggunakan sistem "Fast Transfer" untuk mentransfer ke kartu bank daratan.
Pembatasan Lingkup Bisnis: Pembayaran lintas batas terutama berlaku untuk skenario seperti pembayaran biaya pendidikan, pembayaran utilitas publik, perawatan medis, dan penyaluran gaji serta subsidi.
Persyaratan kepatuhan: Institusi yang berpartisipasi harus mematuhi peraturan terkait penyelesaian dana lintas batas, melaksanakan persyaratan kepatuhan terhadap pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pencegahan pembiayaan proliferasi, serta membangun mekanisme pemantauan risiko.
Tinjauan Penggunaan: Meskipun saat ini transaksi lintas batas tidak diperiksa secara ketat, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakannya untuk pengeluaran koin atau masuknya dana.
Kesimpulan
Seiring dengan sebuah perusahaan sekuritas yang mendapatkan lisensi layanan perdagangan aset virtual di Hong Kong, batas antara pasar uang virtual dan keuangan tradisional semakin kabur. Namun, untuk arus dana lintas batas, terutama yang melibatkan transaksi uang virtual, tetap perlu diwaspadai dan mematuhi undang-undang serta peraturan yang berlaku.
Meskipun pembayaran lintas batas memberikan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk di dua lokasi, menggunakan layanan ini untuk penarikan uang virtual mungkin memiliki risiko hukum. Disarankan agar investor memahami kebijakan terkait dengan baik saat melakukan transaksi koin virtual lintas batas, memilih saluran transaksi yang patuh, untuk memastikan keamanan dan kepatuhan dana.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
9 Suka
Hadiah
9
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
MevTears
· 12jam yang lalu
Batas ini sama sekali tidak cukup untuk bermain…
Lihat AsliBalas0
BankruptWorker
· 13jam yang lalu
Ingin Kupon Klip juga tidak bisa... terlalu sulit
Lihat AsliBalas0
AirdropSweaterFan
· 13jam yang lalu
Batasnya begitu kecil, mau main apa?
Lihat AsliBalas0
ThreeHornBlasts
· 14jam yang lalu
Apa yang kamu pikirkan, pasti tidak ada harapan.
Lihat AsliBalas0
AltcoinAnalyst
· 14jam yang lalu
Tidak perlu berpikir lagi, ada terlalu banyak area abu-abu, pengendalian risiko sangat ketat.
Layanan pembayaran lintas batas tidak berlaku untuk penarikan uang virtual, risiko kepatuhan harus diperhatikan.
Apakah Jaringan Pembayaran Lintas Batas Dapat Digunakan untuk Penarikan Uang Virtual?
Baru-baru ini, bisnis "saluran pembayaran lintas batas" antara daratan Tiongkok dan Hong Kong secara resmi diluncurkan. Layanan ini memungkinkan penduduk kedua tempat untuk melakukan pengiriman uang kecil secara instan, tanpa prosedur perbankan yang rumit, cukup dengan memasukkan nomor rekening bank atau nomor ponsel pihak lain di aplikasi ponsel, sehingga sangat meningkatkan kenyamanan.
Namun, apakah layanan yang nyaman ini berlaku untuk operasi penarikan uang virtual? Artikel ini akan membahas masalah ini secara mendalam.
Pengenalan Pembayaran Lintas Negara
Layanan Pembayaran Lintas Batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Lintas Bank Online" di daratan dan sistem "Transfer Cepat" di Hong Kong. Layanan ini harus mematuhi undang-undang dan peraturan keuangan kedua wilayah. Ditujukan terutama untuk pengguna individu di kedua wilayah, pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) dibatasi untuk subjek identitas Hong Kong, sementara pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) dibatasi untuk subjek identitas daratan.
Dalam hal batas, penduduk Hong Kong dapat mengirimkan uang ke daratan hingga 10.000 dolar Hong Kong per hari, dengan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan yang mengirim uang ke Hong Kong mengikuti batas kemudahan pembelian mata uang sebesar 50.000 dolar AS per tahun.
Saat ini, layanan tersebut disediakan oleh enam bank utama di daratan, sementara di Hong Kong ada enam bank yang terlibat. Pada tahap awal, penggunaan gratis, dan di masa depan mungkin akan diperluas ke aplikasi individu ke bisnis, bisnis ke individu, bahkan pemerintah ke bisnis, yang mungkin akan dikenakan biaya.
Mode Penarikan Uang Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, ada tiga cara utama untuk menarik uang dari Uang Virtual:
Toko OTC offline: dapat langsung menukarkan koin virtual mainstream menjadi HKD, mendukung tunai atau transfer bank, tetapi tidak mendukung transfer ke rekening bank di daratan.
Bursa Berlisensi: Seperti beberapa bursa terkenal yang memungkinkan perdagangan Uang Virtual, tetapi mengharuskan pengguna untuk membuka akun. Status sebagai penduduk daratan murni biasanya tidak dapat membuka akun di bursa Hong Kong.
Perusahaan sekuritas: Beberapa perusahaan sekuritas menyediakan layanan perdagangan Uang Virtual, tetapi juga tidak menerima pembukaan rekening untuk penduduk daratan yang murni.
Bagi penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal, saat ini tampaknya hanya dapat melakukan penarikan melalui toko OTC.
Risiko Hukum Penarikan Dana Melalui Layanan Pembayaran Lintas Batas
Meskipun layanan pembayaran lintas batas menawarkan kemudahan dalam transfer internasional, menggunakan ini untuk penarikan uang virtual mungkin memiliki risiko hukum:
Pembatasan identitas: Transfer utara (dari Hong Kong ke daratan) mengharuskan pengirim transfer menjadi penduduk Hong Kong. Penduduk daratan, meskipun memiliki kartu bank Hong Kong, juga sulit menggunakan sistem "Fast Transfer" untuk mentransfer ke kartu bank daratan.
Pembatasan Lingkup Bisnis: Pembayaran lintas batas terutama berlaku untuk skenario seperti pembayaran biaya pendidikan, pembayaran utilitas publik, perawatan medis, dan penyaluran gaji serta subsidi.
Persyaratan kepatuhan: Institusi yang berpartisipasi harus mematuhi peraturan terkait penyelesaian dana lintas batas, melaksanakan persyaratan kepatuhan terhadap pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pencegahan pembiayaan proliferasi, serta membangun mekanisme pemantauan risiko.
Tinjauan Penggunaan: Meskipun saat ini transaksi lintas batas tidak diperiksa secara ketat, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakannya untuk pengeluaran koin atau masuknya dana.
Kesimpulan
Seiring dengan sebuah perusahaan sekuritas yang mendapatkan lisensi layanan perdagangan aset virtual di Hong Kong, batas antara pasar uang virtual dan keuangan tradisional semakin kabur. Namun, untuk arus dana lintas batas, terutama yang melibatkan transaksi uang virtual, tetap perlu diwaspadai dan mematuhi undang-undang serta peraturan yang berlaku.
Meskipun pembayaran lintas batas memberikan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk di dua lokasi, menggunakan layanan ini untuk penarikan uang virtual mungkin memiliki risiko hukum. Disarankan agar investor memahami kebijakan terkait dengan baik saat melakukan transaksi koin virtual lintas batas, memilih saluran transaksi yang patuh, untuk memastikan keamanan dan kepatuhan dana.