Tahun 2021 adalah tahun yang luar biasa bagi industri blockchain. Kapitalisasi pasar cryptocurrency melampaui 3 triliun dolar AS, volume perdagangan NFT melebihi 23 miliar dolar AS, Amerika Serikat meluncurkan ETF berjangka Bitcoin pertama, El Salvador menjadikan Bitcoin sebagai mata uang resmi, Ethereum mengubah mekanisme biaya, total nilai terkunci DeFi meningkat 7 kali lipat menjadi lebih dari 200 miliar dolar AS, blockchain publik baru terus bermunculan, dan pengguna dompet blockchain mencapai 70 juta.
Baru-baru ini, cryptocurrency telah menjadi pilihan baru untuk pembayaran lintas batas. Setelah pecahnya perang Ukraina, meskipun pasar crypto sempat mengalami penurunan singkat, namun telah rebound. Angkatan bersenjata Ukraina terus menerima sumbangan crypto. Dalam protes supir truk Kanada, setelah crowdfunding tradisional diblokir, mereka beralih ke sumbangan cryptocurrency. Di masa depan, prospek penggunaan cryptocurrency dalam amal sangat luas.
Pertumbuhan cepat adopsi cryptocurrency menguntungkan pengembangan berbagai bidang ekosistem Blockchain, termasuk perbaikan infrastruktur, pengembangan aplikasi, adopsi bahasa pemrograman utama, serta peningkatan adopsi regulasi dan institusi. Laporan ini menganalisis tren utama industri Blockchain pada tahun 2022.
Tahun 2021 muncul banyak blockchain publik baru dan solusi Layer 2, kebutuhan likuiditas lintas rantai menjadi kendala yang banyak diadopsi, juga membawa peluang penting.
Antara tahun 2017-2021, beberapa solusi Layer 1 dan Layer 2 yang meningkatkan kecepatan transaksi dan mengurangi biaya muncul, dengan blockchain publik yang representatif termasuk Polygon, Avalanche, Optimism, Terra, dan Solana. Blockchain publik ini memanfaatkan kontrak pintar untuk menarik pengembang membangun aplikasi keuangan dan game.
Untuk memanfaatkan karakteristik berbagai blockchain dan memaksimalkan pengembalian investasi, kemampuan transfer lintas chain menjadi sangat penting.
Aggregator DEX seperti Paraswap mulai mengintegrasikan jembatan lintas rantai, mendukung pertukaran token lintas rantai. Beberapa solusi lintas rantai seperti Symbiosis Finance, Multichain atau Atlasdex dapat menyelesaikan masalah aplikasi yang tidak diterapkan di banyak rantai. Multichain adalah protokol transfer token lintas rantai, telah menarik lebih dari 7,7 miliar USD total terkunci, memfasilitasi transfer lintas rantai dan pertukaran lokal.
Aave, Curve, dan Uniswap, aplikasi DeFi terkenal, awalnya hanya diluncurkan di Ethereum, dan sekarang telah tersedia di beberapa rantai. Pengguna tidak perlu memindahkan likuiditas antar blockchain yang berbeda untuk menggunakan aplikasi tertentu.
2. Peningkatan Pengalaman Pengguna DEX dan Efisiensi Alokasi Dana
Pada tahun 2022, pertukaran terdesentralisasi (DEX) akan mengalami perbaikan dalam hal kemudahan penggunaan dan efisiensi modal.
Algoritma dasar DEX akan menjadi lebih kompleks. Algoritma penetapan harga sederhana Uniswap x * y = k memiliki pengaruh harga yang besar terhadap perdagangan aset serupa, yang mengakibatkan kerugian.
Banyak DEX baru yang telah meningkatkan algoritma/kurva, lebih kompleks tetapi lebih efisien, contohnya:
Curve: Optimasi perdagangan stablecoin
Balancer: Perdagangan Multi-Aset
Dodo: Pembuat pasar proaktif ( PMM ) mode
Algoritma ini mengurangi dampak harga transaksi, harga transaksi kecil lebih stabil, sambil mendukung pembuatan kolam likuiditas yang lebih kecil.
Banyak DEX yang mengadopsi model buku pesanan. Uniswap v3 mengubah model AMM menjadi model yang lebih mendekati buku pesanan, di mana penyedia likuiditas dapat membatasi likuiditas dalam rentang harga tertentu.
dYdX adalah DEX baru yang menggunakan model order book, TVL cepat naik ( pada November 2021 sebesar 1,1 miliar USD ), volume perdagangan mendekati Uniswap (, volume perdagangan harian Uniswap sekitar 1,3 miliar USD, dYdX sekitar 950 juta USD ). Namun, pendapatan Uniswap masih jauh lebih tinggi dibandingkan dYdX, dengan pendapatan tertinggi harian 17,7 juta USD, dYdX sebesar 6,8 juta USD. Sushiswap berencana meluncurkan produk serupa, lebih banyak DEX kemungkinan akan mengikuti.
Ada perbaikan lain di bidang DEX, seperti penyebaran likuiditas sepihak, asuransi kerugian tidak permanen, pemrosesan batch dan netting transaksi, order batas, perdagangan dengan leverage, dan adopsi solusi Layer 2.
3. Penerapan DeFi di Layer 2 meningkat
Hingga 31 Desember 2021, berbagai jenis aplikasi terdesentralisasi (dApp) mengunci aset lebih dari 241 miliar dolar AS. Protokol pinjaman seperti MakerDAO, Aave, Curve, dan Anchor Protocol mendominasi, menyumbang sekitar 25% dari total nilai terkunci (TVL). Hingga 31 Desember 2021, DEX seperti Uniswap, PancakeSwap, spookswap, dan Serum menciptakan 13 miliar dolar AS TVL.
Selain pertumbuhan cepat TVL pada blockchain Layer 1, berkat hasil tinggi dari penambangan likuiditas, TVL solusi Layer 2 juga meningkat secara signifikan sejak paruh pertama tahun 2021. Polygon menunjukkan kinerja luar biasa, dengan TVL naik dari 100 juta dolar AS menjadi puncaknya 8 miliar dolar AS. Solusi Layer 2 seperti Arbitrum dan Optimism diluncurkan pada paruh kedua tahun 2021, mendapatkan perhatian luas dari peserta DeFi dan komunitas pengembang.
Dengan lebih banyak peserta memasuki bidang aset digital dan mengembangkan aplikasi baru, bidang DeFi dengan cepat menjadi padat, menyebabkan biaya transaksi meningkat dan kecepatan menurun. Dengan semakin banyak peserta blockchain, masalah ini akan terus memburuk, dan sebagian besar blockchain publik Layer 1 akan dengan cepat jenuh. Oleh karena itu, biaya gas untuk sebagian besar blockchain publik Layer 1 akan meningkat.
Fluktuasi dan penundaan biaya Gas yang tinggi akan menyebabkan slippage transaksi, ini akan menjadi masalah abadi bagi Ethereum, sehingga semakin banyak aset akan dipindahkan ke lapisan yang berbeda.
Solusi Layer 2 dan sidechain tidak hanya meningkatkan kecepatan transaksi, tetapi juga menghemat biaya gas, perkembangan di bidang DeFi akan menjadi lebih kuat. Diperkirakan pada tahun 2022, lebih banyak aplikasi DeFi akan mengadopsi solusi Layer 2. Solusi Layer 2 ( seperti Arbitrum, Optimism, dan Boba ) peningkatan TVL dengan kuat membuktikan bahwa komunitas telah mulai menerima rollup.
Dengan peningkatan kecepatan transaksi, penurunan biaya, serta inovasi seperti Optimism V2, proses penyebaran kontrak pintar Layer 1 ke Layer 2 akan disederhanakan. Oleh karena itu, dapat diperkirakan dalam waktu dekat, semua token utama akan meluncurkan versi Layer 2, dan jembatan akan memastikan mereka dapat bergerak secara efisien antar lapisan.
Selain pengembangan infrastruktur Blockchain, banyak aplikasi Blockchain menunjukkan perkembangan pesat pada tahun 2021 dan akan terus tumbuh di tahun 2022. Berikut akan dijelaskan secara rinci tentang aplikasi-aplikasi tersebut.
4. "NFT-Fi" akan mendefinisikan 2022
Volume perdagangan NFT di beberapa platform telah melebihi 23 miliar dolar AS, dengan OpenSea menduduki posisi terdepan. Pada kuartal ketiga 2021, volume perdagangan NFT melampaui 10 miliar dolar AS, hampir setengah dari total volume perdagangan NFT 2021.
Teknologi peminjaman/kolateral NFT akan mendominasi bidang ini dan bersaing dengan pasar pertukaran token. Pada tahun 2021, NFT memasuki pandangan publik, memberikan dampak besar pada dunia seni, dan mendapatkan pengakuan arus utama. Pada tahun 2022, NFT mungkin akan melanjutkan tren ini. Beberapa perusahaan memungkinkan pertukaran NFT secara langsung dengan pihak lain di dalam akun kustodian. NFT tidak hanya dapat meng-tokenisasi aset, tetapi juga dapat meng-tokenisasi posisi. Misalnya, institusi besar dapat membuat token dari posisi mereka yang ada di dalam kumpulan likuiditas, tanpa perlu menutup posisi terlebih dahulu untuk bertukar, lalu memperdagangkan aset-aset ini. Selain itu, beberapa perusahaan sedang memungkinkan pengguna untuk menggunakan NFT sebagai jaminan untuk meminjam uang, sehingga pemegang NFT dapat memperoleh likuiditas.
Pada tahun 2021, 75% transaksi NFT dilakukan di Ethereum. Pada tahun 2022, transaksi NFT mungkin akan berpindah ke rantai Layer 1 dan Layer 2 lainnya, termasuk Ronin, Flow, Immutable, dan Solana. Solusi multi-rantai yang memungkinkan transfer NFT antar rantai akan mendefinisikan ulang bidang ini. Sejak peluncuran Solana dan pasar NFT-nya pada paruh kedua tahun 2021, total transaksi NFT Solana telah melebihi 1,3 miliar dolar AS, dengan SolanArt memimpin. Sementara itu, Polygon telah menyelesaikan lebih dari 480 juta dolar AS transaksi NFT, di mana 413 juta dolar AS berasal dari OpenSea, terutama berkat pengguna yang dapat menerbitkan NFT langsung di Polygon melalui platform OpenSea.
Aplikasi NFT dalam game akan menjadi fokus lainnya. Perdagangan item game akan melahirkan berbagai model bisnis, seperti analisis on-chain yang menekankan kinerja item, kelangkaan, dan kegunaannya.
Beberapa contoh aplikasi NFT dalam DeFi termasuk:
Posisi penyedia likuiditas di Uniswap V3 diwakili oleh NFT, karena mereka tidak dapat dipertukarkan.
Platform NFT memungkinkan orang untuk membeli produk digital langka menggunakan cryptocurrency
Universitas melelang NFT paten penemuan Nobel
NFT sebagai tiket untuk berpartisipasi dalam acara eksklusif
Seniman menjual hak cipta streaming musik kepada penggemar, dan memungkinkan penggemar untuk membagikan hak cipta streaming.
5. Meningkatkan perhatian terhadap keamanan
Pada tahun 2021, total 14 miliar USD cryptocurrency dicuri, mencetak rekor tertinggi baru. Platform DeFi telah dicuri total 2,2 miliar USD. Angka ini mengkhawatirkan dan dapat menghalangi institusi untuk terlibat dalam protokol on-chain.
Beberapa platform perdagangan dan protokol menjadi target terbaru para peretas. Menurut laporan, pada 17 Januari 2022, sekitar 30 juta dolar AS Bitcoin dan Ethereum dicuri, dengan sekitar 500 akun pengguna diserang. Beberapa protokol memungkinkan pengguna untuk memindahkan aset antar blok, pada 2 Februari 2022 diserang oleh peretas, dengan kerugian sekitar 320 juta dolar AS. Peristiwa-peristiwa ini menunjukkan bahwa platform aset digital masih memiliki banyak pekerjaan yang harus dilakukan sebelum diadopsi secara lebih luas.
Karena sifat open source proyek kripto, hacker topi putih akan memainkan peran penting dalam melindungi ekosistem. Di beberapa konferensi, hacker topi putih menemukan celah kritis dalam kode solusi Layer 2, menekankan pentingnya hadiah celah untuk mendorong hacker topi putih dan menekan hacker jahat, yang bermanfaat untuk meningkatkan keamanan seluruh sistem. Hacker topi putih secara aktif terlibat dalam mencari celah, menghubungi tim secara terbuka, atau menyerang platform dan mengembalikan dana. Dalam insiden peretasan senilai 600 juta dolar AS pada Agustus 2021, hacker topi putih mengembalikan dana kepada tim proyek, dan kemudian menerima pekerjaan yang ditawarkan oleh proyek tersebut.
Dengan meningkatnya popularitas cryptocurrency, penipuan menjadi tak terhindarkan. Misalnya, beberapa pemegang NFT tertipu untuk menjual NFT mereka dengan harga rendah, sehingga penting untuk memperkuat pendidikan pengguna mengenai keamanan siber dan keamanan operasi blockchain.
Seiring dengan lebih banyak dana yang dialokasikan ke protokol DeFi, audit keamanan harus menjadi perhatian. Dengan lebih banyak inovasi DeFi yang muncul, lebih banyak celah akan ditemukan, yang pada gilirannya akan mendorong inovasi dalam aspek keamanan. Seiring dengan semakin ketatnya persyaratan regulasi, keamanan on-chain akan menarik perhatian yang lebih besar.
6. Pengembangan Protokol DeFi dan Staking yang Inovatif
DeFi
Pada tahun 2021, beberapa pembuat pasar DEX menghasilkan komisi yang besar, tetapi mengalami lebih banyak kerugian sementara, dengan kerugian bersih mencapai 30% dari pendapatan komisi. Mencari solusi untuk kerugian sementara yang besar ( yang disebabkan oleh volatilitas token ) akan menjadi fokus utama tahun 2022. Mengelola posisi LP di beberapa DEX menjadi jauh lebih kompleks dibandingkan sebelumnya, di mana algoritma akan menyesuaikan rentang likuiditas berdasarkan berbagai titik data on-chain dan off-chain. Permintaan untuk protokol indeks yang tepat juga akan meningkat. Beberapa protokol juga akan digunakan lebih banyak dan menghadapi lebih banyak persaingan. Lebih banyak solusi akan dibangun untuk mengurangi kerugian sementara.
Meskipun NFT dan metaverse mendapatkan banyak perhatian di tahun 2021. Pada tahun 2022, minat pasar terhadap protokol baru di bidang DeFi akan dinyalakan kembali. Aplikasi keuangan yang lebih tradisional, seperti swap suku bunga, futures, hedge fund, dan asuransi akan diluncurkan di Blockchain. Protokol baru juga akan muncul.
Banyak proyek baru akan terinspirasi dari ekonomi token beberapa protokol dan cara mereka membantu evolusi protokol lainnya. Ekonomi token beberapa protokol memungkinkan pengguna untuk memberikan suara dalam menentukan kolam mana yang mendapatkan imbalan ( bunga ).
Berdasarkan tren penggunaan saat ini, jaringan utama Ethereum akan menjadi semakin mahal, yang akan meningkatkan ambang penggunaan jaringan utama lebih jauh, sementara Layer 2 lebih menguntungkan bagi pemula. Pada akhirnya, hanya pemegang besar dan trader profesional yang dapat menggunakan jaringan utama Ethereum. Bahkan protokol DeFi baru pun lebih cocok digunakan oleh profesional. Misalnya, likuiditas terpusat memang menguntungkan bagi pembuat pasar, tetapi tidak ramah bagi trader ritel, karena keuntungan mereka akan menurun drastis akibat biaya transaksi tambahan.
Staking
Protokol staking likuid baru akan diluncurkan, memungkinkan orang untuk melakukan staking token di berbagai Blockchain dan proyek, kemudian menggunakan derivatif dari token yang distaking ( yang disebut token staking likuid ) untuk berpartisipasi dalam DeFi. Token staking likuid ini akan didukung oleh token yang saat ini dimiliki dan dikunci.
Misalnya, Ethereum
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
2022 Blockchain 13 Tren Besar: interoperabilitas cross-chain, inovasi DEX dan financialisasi NFT
2022 Tren Utama di Industri Blockchain
Tahun 2021 adalah tahun yang luar biasa bagi industri blockchain. Kapitalisasi pasar cryptocurrency melampaui 3 triliun dolar AS, volume perdagangan NFT melebihi 23 miliar dolar AS, Amerika Serikat meluncurkan ETF berjangka Bitcoin pertama, El Salvador menjadikan Bitcoin sebagai mata uang resmi, Ethereum mengubah mekanisme biaya, total nilai terkunci DeFi meningkat 7 kali lipat menjadi lebih dari 200 miliar dolar AS, blockchain publik baru terus bermunculan, dan pengguna dompet blockchain mencapai 70 juta.
Baru-baru ini, cryptocurrency telah menjadi pilihan baru untuk pembayaran lintas batas. Setelah pecahnya perang Ukraina, meskipun pasar crypto sempat mengalami penurunan singkat, namun telah rebound. Angkatan bersenjata Ukraina terus menerima sumbangan crypto. Dalam protes supir truk Kanada, setelah crowdfunding tradisional diblokir, mereka beralih ke sumbangan cryptocurrency. Di masa depan, prospek penggunaan cryptocurrency dalam amal sangat luas.
Pertumbuhan cepat adopsi cryptocurrency menguntungkan pengembangan berbagai bidang ekosistem Blockchain, termasuk perbaikan infrastruktur, pengembangan aplikasi, adopsi bahasa pemrograman utama, serta peningkatan adopsi regulasi dan institusi. Laporan ini menganalisis tren utama industri Blockchain pada tahun 2022.
1. Munculnya Solusi Interoperabilitas Multi-Rantai
Tahun 2021 muncul banyak blockchain publik baru dan solusi Layer 2, kebutuhan likuiditas lintas rantai menjadi kendala yang banyak diadopsi, juga membawa peluang penting.
Antara tahun 2017-2021, beberapa solusi Layer 1 dan Layer 2 yang meningkatkan kecepatan transaksi dan mengurangi biaya muncul, dengan blockchain publik yang representatif termasuk Polygon, Avalanche, Optimism, Terra, dan Solana. Blockchain publik ini memanfaatkan kontrak pintar untuk menarik pengembang membangun aplikasi keuangan dan game.
Untuk memanfaatkan karakteristik berbagai blockchain dan memaksimalkan pengembalian investasi, kemampuan transfer lintas chain menjadi sangat penting.
Aggregator DEX seperti Paraswap mulai mengintegrasikan jembatan lintas rantai, mendukung pertukaran token lintas rantai. Beberapa solusi lintas rantai seperti Symbiosis Finance, Multichain atau Atlasdex dapat menyelesaikan masalah aplikasi yang tidak diterapkan di banyak rantai. Multichain adalah protokol transfer token lintas rantai, telah menarik lebih dari 7,7 miliar USD total terkunci, memfasilitasi transfer lintas rantai dan pertukaran lokal.
Aave, Curve, dan Uniswap, aplikasi DeFi terkenal, awalnya hanya diluncurkan di Ethereum, dan sekarang telah tersedia di beberapa rantai. Pengguna tidak perlu memindahkan likuiditas antar blockchain yang berbeda untuk menggunakan aplikasi tertentu.
2. Peningkatan Pengalaman Pengguna DEX dan Efisiensi Alokasi Dana
Pada tahun 2022, pertukaran terdesentralisasi (DEX) akan mengalami perbaikan dalam hal kemudahan penggunaan dan efisiensi modal.
Algoritma dasar DEX akan menjadi lebih kompleks. Algoritma penetapan harga sederhana Uniswap x * y = k memiliki pengaruh harga yang besar terhadap perdagangan aset serupa, yang mengakibatkan kerugian.
Banyak DEX baru yang telah meningkatkan algoritma/kurva, lebih kompleks tetapi lebih efisien, contohnya:
Algoritma ini mengurangi dampak harga transaksi, harga transaksi kecil lebih stabil, sambil mendukung pembuatan kolam likuiditas yang lebih kecil.
Banyak DEX yang mengadopsi model buku pesanan. Uniswap v3 mengubah model AMM menjadi model yang lebih mendekati buku pesanan, di mana penyedia likuiditas dapat membatasi likuiditas dalam rentang harga tertentu.
dYdX adalah DEX baru yang menggunakan model order book, TVL cepat naik ( pada November 2021 sebesar 1,1 miliar USD ), volume perdagangan mendekati Uniswap (, volume perdagangan harian Uniswap sekitar 1,3 miliar USD, dYdX sekitar 950 juta USD ). Namun, pendapatan Uniswap masih jauh lebih tinggi dibandingkan dYdX, dengan pendapatan tertinggi harian 17,7 juta USD, dYdX sebesar 6,8 juta USD. Sushiswap berencana meluncurkan produk serupa, lebih banyak DEX kemungkinan akan mengikuti.
Ada perbaikan lain di bidang DEX, seperti penyebaran likuiditas sepihak, asuransi kerugian tidak permanen, pemrosesan batch dan netting transaksi, order batas, perdagangan dengan leverage, dan adopsi solusi Layer 2.
3. Penerapan DeFi di Layer 2 meningkat
Hingga 31 Desember 2021, berbagai jenis aplikasi terdesentralisasi (dApp) mengunci aset lebih dari 241 miliar dolar AS. Protokol pinjaman seperti MakerDAO, Aave, Curve, dan Anchor Protocol mendominasi, menyumbang sekitar 25% dari total nilai terkunci (TVL). Hingga 31 Desember 2021, DEX seperti Uniswap, PancakeSwap, spookswap, dan Serum menciptakan 13 miliar dolar AS TVL.
Selain pertumbuhan cepat TVL pada blockchain Layer 1, berkat hasil tinggi dari penambangan likuiditas, TVL solusi Layer 2 juga meningkat secara signifikan sejak paruh pertama tahun 2021. Polygon menunjukkan kinerja luar biasa, dengan TVL naik dari 100 juta dolar AS menjadi puncaknya 8 miliar dolar AS. Solusi Layer 2 seperti Arbitrum dan Optimism diluncurkan pada paruh kedua tahun 2021, mendapatkan perhatian luas dari peserta DeFi dan komunitas pengembang.
Dengan lebih banyak peserta memasuki bidang aset digital dan mengembangkan aplikasi baru, bidang DeFi dengan cepat menjadi padat, menyebabkan biaya transaksi meningkat dan kecepatan menurun. Dengan semakin banyak peserta blockchain, masalah ini akan terus memburuk, dan sebagian besar blockchain publik Layer 1 akan dengan cepat jenuh. Oleh karena itu, biaya gas untuk sebagian besar blockchain publik Layer 1 akan meningkat.
Fluktuasi dan penundaan biaya Gas yang tinggi akan menyebabkan slippage transaksi, ini akan menjadi masalah abadi bagi Ethereum, sehingga semakin banyak aset akan dipindahkan ke lapisan yang berbeda.
Solusi Layer 2 dan sidechain tidak hanya meningkatkan kecepatan transaksi, tetapi juga menghemat biaya gas, perkembangan di bidang DeFi akan menjadi lebih kuat. Diperkirakan pada tahun 2022, lebih banyak aplikasi DeFi akan mengadopsi solusi Layer 2. Solusi Layer 2 ( seperti Arbitrum, Optimism, dan Boba ) peningkatan TVL dengan kuat membuktikan bahwa komunitas telah mulai menerima rollup.
Dengan peningkatan kecepatan transaksi, penurunan biaya, serta inovasi seperti Optimism V2, proses penyebaran kontrak pintar Layer 1 ke Layer 2 akan disederhanakan. Oleh karena itu, dapat diperkirakan dalam waktu dekat, semua token utama akan meluncurkan versi Layer 2, dan jembatan akan memastikan mereka dapat bergerak secara efisien antar lapisan.
Selain pengembangan infrastruktur Blockchain, banyak aplikasi Blockchain menunjukkan perkembangan pesat pada tahun 2021 dan akan terus tumbuh di tahun 2022. Berikut akan dijelaskan secara rinci tentang aplikasi-aplikasi tersebut.
4. "NFT-Fi" akan mendefinisikan 2022
Volume perdagangan NFT di beberapa platform telah melebihi 23 miliar dolar AS, dengan OpenSea menduduki posisi terdepan. Pada kuartal ketiga 2021, volume perdagangan NFT melampaui 10 miliar dolar AS, hampir setengah dari total volume perdagangan NFT 2021.
Teknologi peminjaman/kolateral NFT akan mendominasi bidang ini dan bersaing dengan pasar pertukaran token. Pada tahun 2021, NFT memasuki pandangan publik, memberikan dampak besar pada dunia seni, dan mendapatkan pengakuan arus utama. Pada tahun 2022, NFT mungkin akan melanjutkan tren ini. Beberapa perusahaan memungkinkan pertukaran NFT secara langsung dengan pihak lain di dalam akun kustodian. NFT tidak hanya dapat meng-tokenisasi aset, tetapi juga dapat meng-tokenisasi posisi. Misalnya, institusi besar dapat membuat token dari posisi mereka yang ada di dalam kumpulan likuiditas, tanpa perlu menutup posisi terlebih dahulu untuk bertukar, lalu memperdagangkan aset-aset ini. Selain itu, beberapa perusahaan sedang memungkinkan pengguna untuk menggunakan NFT sebagai jaminan untuk meminjam uang, sehingga pemegang NFT dapat memperoleh likuiditas.
Pada tahun 2021, 75% transaksi NFT dilakukan di Ethereum. Pada tahun 2022, transaksi NFT mungkin akan berpindah ke rantai Layer 1 dan Layer 2 lainnya, termasuk Ronin, Flow, Immutable, dan Solana. Solusi multi-rantai yang memungkinkan transfer NFT antar rantai akan mendefinisikan ulang bidang ini. Sejak peluncuran Solana dan pasar NFT-nya pada paruh kedua tahun 2021, total transaksi NFT Solana telah melebihi 1,3 miliar dolar AS, dengan SolanArt memimpin. Sementara itu, Polygon telah menyelesaikan lebih dari 480 juta dolar AS transaksi NFT, di mana 413 juta dolar AS berasal dari OpenSea, terutama berkat pengguna yang dapat menerbitkan NFT langsung di Polygon melalui platform OpenSea.
Aplikasi NFT dalam game akan menjadi fokus lainnya. Perdagangan item game akan melahirkan berbagai model bisnis, seperti analisis on-chain yang menekankan kinerja item, kelangkaan, dan kegunaannya.
Beberapa contoh aplikasi NFT dalam DeFi termasuk:
5. Meningkatkan perhatian terhadap keamanan
Pada tahun 2021, total 14 miliar USD cryptocurrency dicuri, mencetak rekor tertinggi baru. Platform DeFi telah dicuri total 2,2 miliar USD. Angka ini mengkhawatirkan dan dapat menghalangi institusi untuk terlibat dalam protokol on-chain.
Beberapa platform perdagangan dan protokol menjadi target terbaru para peretas. Menurut laporan, pada 17 Januari 2022, sekitar 30 juta dolar AS Bitcoin dan Ethereum dicuri, dengan sekitar 500 akun pengguna diserang. Beberapa protokol memungkinkan pengguna untuk memindahkan aset antar blok, pada 2 Februari 2022 diserang oleh peretas, dengan kerugian sekitar 320 juta dolar AS. Peristiwa-peristiwa ini menunjukkan bahwa platform aset digital masih memiliki banyak pekerjaan yang harus dilakukan sebelum diadopsi secara lebih luas.
Karena sifat open source proyek kripto, hacker topi putih akan memainkan peran penting dalam melindungi ekosistem. Di beberapa konferensi, hacker topi putih menemukan celah kritis dalam kode solusi Layer 2, menekankan pentingnya hadiah celah untuk mendorong hacker topi putih dan menekan hacker jahat, yang bermanfaat untuk meningkatkan keamanan seluruh sistem. Hacker topi putih secara aktif terlibat dalam mencari celah, menghubungi tim secara terbuka, atau menyerang platform dan mengembalikan dana. Dalam insiden peretasan senilai 600 juta dolar AS pada Agustus 2021, hacker topi putih mengembalikan dana kepada tim proyek, dan kemudian menerima pekerjaan yang ditawarkan oleh proyek tersebut.
Dengan meningkatnya popularitas cryptocurrency, penipuan menjadi tak terhindarkan. Misalnya, beberapa pemegang NFT tertipu untuk menjual NFT mereka dengan harga rendah, sehingga penting untuk memperkuat pendidikan pengguna mengenai keamanan siber dan keamanan operasi blockchain.
Seiring dengan lebih banyak dana yang dialokasikan ke protokol DeFi, audit keamanan harus menjadi perhatian. Dengan lebih banyak inovasi DeFi yang muncul, lebih banyak celah akan ditemukan, yang pada gilirannya akan mendorong inovasi dalam aspek keamanan. Seiring dengan semakin ketatnya persyaratan regulasi, keamanan on-chain akan menarik perhatian yang lebih besar.
6. Pengembangan Protokol DeFi dan Staking yang Inovatif
DeFi
Pada tahun 2021, beberapa pembuat pasar DEX menghasilkan komisi yang besar, tetapi mengalami lebih banyak kerugian sementara, dengan kerugian bersih mencapai 30% dari pendapatan komisi. Mencari solusi untuk kerugian sementara yang besar ( yang disebabkan oleh volatilitas token ) akan menjadi fokus utama tahun 2022. Mengelola posisi LP di beberapa DEX menjadi jauh lebih kompleks dibandingkan sebelumnya, di mana algoritma akan menyesuaikan rentang likuiditas berdasarkan berbagai titik data on-chain dan off-chain. Permintaan untuk protokol indeks yang tepat juga akan meningkat. Beberapa protokol juga akan digunakan lebih banyak dan menghadapi lebih banyak persaingan. Lebih banyak solusi akan dibangun untuk mengurangi kerugian sementara.
Meskipun NFT dan metaverse mendapatkan banyak perhatian di tahun 2021. Pada tahun 2022, minat pasar terhadap protokol baru di bidang DeFi akan dinyalakan kembali. Aplikasi keuangan yang lebih tradisional, seperti swap suku bunga, futures, hedge fund, dan asuransi akan diluncurkan di Blockchain. Protokol baru juga akan muncul.
Banyak proyek baru akan terinspirasi dari ekonomi token beberapa protokol dan cara mereka membantu evolusi protokol lainnya. Ekonomi token beberapa protokol memungkinkan pengguna untuk memberikan suara dalam menentukan kolam mana yang mendapatkan imbalan ( bunga ).
Berdasarkan tren penggunaan saat ini, jaringan utama Ethereum akan menjadi semakin mahal, yang akan meningkatkan ambang penggunaan jaringan utama lebih jauh, sementara Layer 2 lebih menguntungkan bagi pemula. Pada akhirnya, hanya pemegang besar dan trader profesional yang dapat menggunakan jaringan utama Ethereum. Bahkan protokol DeFi baru pun lebih cocok digunakan oleh profesional. Misalnya, likuiditas terpusat memang menguntungkan bagi pembuat pasar, tetapi tidak ramah bagi trader ritel, karena keuntungan mereka akan menurun drastis akibat biaya transaksi tambahan.
Staking
Protokol staking likuid baru akan diluncurkan, memungkinkan orang untuk melakukan staking token di berbagai Blockchain dan proyek, kemudian menggunakan derivatif dari token yang distaking ( yang disebut token staking likuid ) untuk berpartisipasi dalam DeFi. Token staking likuid ini akan didukung oleh token yang saat ini dimiliki dan dikunci.
Misalnya, Ethereum