Penipuan baru yang menyamar sebagai investasi: Analisis kejadian "Xin Kang Jia"

Baru-baru ini, "Xin Kang Jia" menjadi topik hangat di berbagai platform media sosial dan grup diskusi investasi. Menurut informasi publik, organisasi ini mulai aktif sejak 2023, beroperasi dengan identitas "Perwakilan China dari Bursa Perdagangan Emas Dubai". Pada awalnya, mereka mengklaim berinvestasi di minyak mentah futures, kemudian beralih ke bidang-bidang seperti "investasi data besar", "investasi valuta asing", dan "investasi mata uang virtual" untuk menarik investor. Peserta diharuskan membayar biaya pendaftaran sebanyak 1000 USDT, dan organisasi ini menerapkan struktur yang mirip dengan "militer", dengan adanya mekanisme pengembalian dalam berbagai tingkatan.

Pada 26 Juni 2023, platform Xinkangjia sepenuhnya menutup saluran penarikan. Dikatakan bahwa sekitar 2 juta investor di dalam negeri terpengaruh, dengan jumlah uang yang terlibat mencapai sekitar 18 miliar. Ada juga rumor yang menyebutkan bahwa dana yang terlibat dipindahkan setelah "mencampurkan uang" dalam bentuk USDT.

Perlu dicatat bahwa pada bulan April tahun ini, Bursa Emas dan Komoditas Dubai (DGCX) telah mengeluarkan pernyataan yang jelas, menyatakan bahwa DGCX tidak memiliki lembaga atau mitra terkait di China. Selain itu, mulai tahun 2024, beberapa departemen di daratan China juga telah mengeluarkan peringatan terhadap Xin Kang Jia.

Mode Xinkangjia yang Mungkin Terlibat dalam Kejahatan

Meskipun saat ini belum ada lembaga resmi yang mengeluarkan laporan resmi mengenai apakah Xinkangjia merupakan tindakan kriminal, namun berdasarkan informasi yang ada, model operasinya sangat mungkin melibatkan organisasi, kepemimpinan dalam kegiatan penjualan langsung yang melanggar hukum atau kriminalisasi pengumpulan dana secara ilegal (terutama penipuan pengumpulan dana).

Dari sudut pandang praktik peradilan, jika dikategorikan sebagai pengumpulan dana ilegal, akan ada beban kerja yang besar, termasuk menghitung, menghubungi, dan mengembalikan dana sekitar 2 juta investor. Tantangan lain adalah, jika investasi dilakukan dalam USDT, apakah seharusnya mengembalikan USDT atau mengubah mata uang kripto menjadi uang tunai dan mengembalikannya dalam RMB?

Sebaliknya, jika dikategorikan sebagai kejahatan penipuan, banyak masalah mungkin dapat disederhanakan. Dalam praktik peradilan saat ini, kasus penipuan sering dianggap tidak memiliki korban, dan dana yang terlibat biasanya akan disita untuk masuk ke kas negara. Pendekatan ini tidak hanya dapat memperkaya keuangan negara, tetapi juga menghemat sumber daya peradilan.

Penanganan dana investor dalam kejahatan skema ponzi

Jika kasus Xin Kang Jia akhirnya dinyatakan sebagai kejahatan pencucian uang, kemungkinan investor untuk mendapatkan kembali dana mereka sangat rendah. Alasan utamanya adalah sebagai berikut:

1. Dana yang terlibat sering dianggap sebagai "penghasilan ilegal": Berdasarkan hukum dan praktik peradilan yang berlaku, setelah tindakan dianggap sebagai kejahatan, dana terkait biasanya akan dianggap sebagai "penghasilan yang melanggar hukum" atau "alat kejahatan", yang akan disita, dibekukan, dan akhirnya disita untuk disetorkan ke kas negara.

2. Perlindungan hukum yang diutamakan terhadap tatanan sosial secara keseluruhan: Tugas utama lembaga peradilan dalam menangani kasus penjualan langsung adalah memberantas kejahatan dan menjaga tatanan keuangan. Meskipun niat investor adalah untuk berinvestasi, secara objektif juga berperan dalam mendorong ekspansi platform.

3. Kesulitan dalam memulihkan aset: Banyak platform skema ponzi telah memindahkan dana ke luar negeri atau mencuci uang melalui mata uang virtual sebelum ditangkap, menyebabkan sisa aset yang terlibat sangat sedikit, bahkan jika investor menang dalam gugatan, sulit untuk mengeksekusi pengembalian.

Namun, dalam praktik peradilan, terdapat beberapa kasus pengembalian dana kepada investor. Namun, kasus-kasus ini tidak sepenuhnya mewakili arah penanganan kasus kejahatan penjualan langsung yang baru, dan praktik peradilan saat ini masih berfokus pada penyitaan.

Risiko Hukum Investasi USDT

Keistimewaan kasus Xinkangjia adalah bahwa para investor semuanya menyetor dengan USDT. Namun, di bawah sistem hukum yang berlaku di Tiongkok daratan, perilaku investasi semacam ini juga menghadapi banyak risiko:

1. Transaksi mata uang virtual tidak dilindungi oleh hukum: Sejak 2017, daratan Tiongkok secara jelas melarang transaksi mata uang virtual. "Pemberitahuan 9.24" pada tahun 2021 sekali lagi menegaskan bahwa bisnis terkait mata uang virtual termasuk dalam kegiatan keuangan ilegal.

2. Mengakui atribut properti tidak sama dengan mendukung perdagangan: Beberapa putusan pengadilan meskipun mengakui bahwa mata uang virtual memiliki "atribut properti" tertentu, tetapi ini terutama berlaku dalam ranah hukum pidana, dan tidak berarti mendukung perdagangan atau investasi.

3. Penanganan harta yang terlibat dalam kasus mata uang virtual: Meskipun aset yang terlibat adalah mata uang virtual seperti USDT, pihak kepolisian masih akan membekukan dan menyita secara hukum, dan setelah divonis, akan disita sebagai hasil ilegal.

Kesimpulan

Kasus "Xin Kang Jia" sekali lagi mengingatkan kita untuk waspada terhadap proyek investasi mata uang virtual yang mengatasnamakan "blockchain", "USDT", "mesin tambang", dan sebagainya, yang pada dasarnya mungkin merupakan varian dari penggalangan dana ilegal, skema ponzi, dan penipuan. Di daratan Cina, investasi mata uang virtual tidak hanya tidak dilindungi oleh hukum, tetapi peserta juga mungkin menghadapi tanggung jawab hukum karena "ikut serta dalam skema ponzi" atau "membantu pencucian uang".

Investor seharusnya:

• Tolak janji "untung terus"
• Jauhkan dari model "peretasan" dan "komisi bagi hasil"
• Jangan terlalu percaya dengan "ahli investasi" atau "guru keuangan" di internet
• Temukan platform yang mencurigakan dan segera laporkan ke pihak kepolisian.

Investasi yang legal dan sesuai regulasi dapat memperoleh perlindungan hukum. Semoga setiap investor dapat tetap rasional, berinvestasi dengan hati-hati, dan menghindari terjebak dalam eyewash.